DEGIRO Aktiendepot Erfahrungen & Test

Bewertung
8/10

DEGIRO

Aktiendepot Erfahrungen & Test
Order ab 2.89 €

DEGIRO konnte sich im großen Onlinebrokervergleich 2016 von Handelsblatt mit deutlichen Vorsprung den 1. Platz sichern. €

4.0
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DEGIRO Aktiendepot

Der Wertpapierhändler DEGIRO beginnt seine Aktivitäten 2008 in den Niederlanden, wobei vor allem institutionelle Investoren im Fokus stehen. Ab September 2013 ist der Broker niederländischen Privatanlegern zugänglich. Ein Jahr darauf startet DEGIRO, Europas günstigster Online Broker, sein Angebot in Deutschland. Ihn zeichnet aus, dass er Großhandelspreise auch für private Anleger bereitstellt. Die Entwicklung der DEGIRO Online-Tradingplattform berücksichtigt alle Anlegertypen, sodass jeder Kunde weltweit zu günstigen Preisen handeln kann. Die Ordergebühren für den Handel an deutschen Börsen fallen im Vergleich mit der Konkurrenz etwa um 80 Prozent niedriger aus. Bei einer Order an einer ausländischen Börse zeigt sich ein Preisvorteil von fast 98 Prozent. Neben Niederlanden und Deutschland ist der Broker, Frankreich, Tschechien, Polen, Österreich und Spanien aktiv.

Aktiendepot im Überblick:

Aktiendepot Gebühren: kostenlos, Mindesteinlage 0, 01 Euro
Handelsplätze: weltweit an mehr als 50 Börsen ordern
Handelsprodukte: Aktien, Anleihen, Futures, Optionen
Orderkosten: Aktien ab 2,00 Euro, Future/Optionen unter 1 Euro
Sonderaktionen: keine
Handelsplattform: DEGIRO Webtrader, Mobile Trading App
Extras: mehrere Kontomodelle
Demokonto/Musterdepot: nein

Leistungen und Konditionen beim DEGIRO Aktiendepot

  • Keine Depotgebühr, Dividendenkosten oder Mindesteinlage
  • Besonders niedrige Preise (bis zu 86 Prozent günstiger)
  • Transaktionsgebühren von DEGIRO die niedrigsten in Deutschland
  • Profi-Konditionen auch für Privatanleger
  • Aktien-XETRA 2 Euro plus 0,008 % auf die Handelssumme (maximal 30 Euro).
  • Handel an US-Börsen pro Aktie 0,50 Euro plus 0,004 Euro
  • Beratungsloses Geschäftsmodell, kein Demokonto, keine Bildungsangebote
  • Innerhalb von 10 Minuten Depot ohne Unterschreiben eröffnen
  • Großer Verfügungsrahmen (Margin)
  • Bestmögliche Ausführung
  • Gesetzliche Einlagensicherung – Kundeneinlagen bei einer EU-regulierten Bank verwahrt

Aktiendepot bei DEGIRO: Eröffnung, Führung, Wechsel

Innerhalb weniger Minuten kann man bei DEGIRO Kunde werden. Das geschieht auf direktem Weg und ohne Verwaltungsaufwand ausschließlich online. Bei DEGIRO kann der Kunde nach 10 Minuten erste Börsengeschäfte online abschließen. Bei den meisten anderen Brokern ist das nicht der Fall. Denn der Antragsteller muss sich dort per PostIdent-Verfahren oder VideoChat-Ident. Identifizieren. Außerdem dauert es, wenn die Antragsunterlagen bzw. Kontodaten auf dem Postweg hin und her geschickt werden.

Der DEGIRO Broker ist keine Bank, sondern eine Investmentgesellschaft. Bei seinen Kunden verwendet er die „sogenannte hergeleitete Identifizierung anhand eines Bank- bzw. Referenzkontos“. Sobald die erste Einzahlung über das eigene Bankkonto oder mit dem Online-Zahlungsverfahren SOFORT-Überweisung vorgenommen und beim Broker gebucht worden ist, darf der Kunde Wertpapiergeschäfte abwickeln. Da der Geldeingang bei Verwendung der SOFORT-Überweisung in Minutenschnelle verzeichnet werden kann, sind schon nach 10 Minuten erste Börsengeschäfte online abschließbar.

Anleger können selbstverständlich auch ein Depot zu DEGIRO übertragen. Im Dokumentencenter findet sich das entsprechende Formular „Konto-/Depotübertrag“. Das ausgefüllte Formular lässt sich per Email oder Post an den Broker senden. Den Depotübertrag muss der vormalige Depotbetreiber kostenlos ausführen. Eventuelle Fremdkosten trägt der Antragsteller. DEGIRO berechnet 10 Euro je Position für den Depotübertrag.

Kosten & Gebühren

Fallen bei Finanztransaktionen Gebühren an, geht das meist zu Lasten der Rendite. DEGIRO möchte mit seinen niedrigen Preisen und zahlreichen Trading-Optionen für optimale Renditen sorgen. Der Broker versteht sich als Großhandelsplattform für alle Kunden, die online Wertpapiere handeln möchten. Die Konditionen sind nicht selten bis zu 80 Prozent günstiger als bei anderen Online-Brokern. Das günstige DEGIRO-Preismodell zeigt sich an den Handelsplätzen Frankfurt, XETRA und EUREX. Der Basispreis je Transaktion beträgt bei einer XETRA-Order 2 Euro zuzüglich einer Gebühr in Höhe von 0,008 Prozent auf die Transaktionssumme. Für eine Order fällt maximal eine Gebühr von 30 Euro an. Günstig sind ebenfalls die Handelsgebühren an US-Handelsplätzen. Die Konkurrenz kann keinesfalls mithalten. Für eine US-Order berechnet DEGIRO 0,50 Euro plus 0,004 Euro pro Aktie. Der Kauf von Siemens-Aktien über XETRA für 1.000 Euro macht pro Order 2,08 Euro. Beim Kauf von Google-Aktien an einer US-Börse werden bei einem Orderwert von 5.000 Euro nur 0,54 Euro fällig. Mitbewerber verlangen im Durchschnitt 7,91 Euro (XETRA) bzw. 21,68 Euro (US-Börse).

Neben Aktien kann man bei DEGIRO auch Optionen und Futures an der EUREX handeln, wobei für eine Option bzw. Kontrakt 0,75 Euro anfallen. Der Handel von Optionsscheinen und Zertifikaten über die Frankfurter Börse kostet je Order 2,0 Euro plus 0,1 Prozent vom Ordervolumen. Da DEGIRO keinen außerbörslichen Direkthandel bei bestimmten Partnern oder FreeOrder anbietet, sind in jedem Fall Börsengebühren zu bezahlen.

Das DEGIRO Depot ist kostenlos. Es gibt auch keine nennenswerte Mindesteinzahlung. Eine Mindestzahlung von 0,01 Euro zur Kundenidentifizierung darf man wohl vernachlässigen. Positiv ist, dass keine Dividendenkosten anfallen und dass Realtime-Kurse gratis zur Verfügung gestellt werden.

Produktsortiment beim DEGIRO Aktiendepot

Den Handelsschwerpunkt bilden bei DEGIRO Aktien, Anleihen, Futures und Optionen. Kunden erhalten einen Zugang zu den wichtigsten Börsen weltweit. Zu den über 50 Börsenplätzen weltweit gehören Handelsplätze in Deutschland, Europa, Nordamerika, Südamerika, Asien und Afrika. An der deutschen Terminbörse EUREX sowie an den Börsen Euronext NYSE können Futures und Optionen gehandelt werden. DEGIRO beabsichtigt in Kürze Tradingtools einzuführen, bei denen das Investment in Bruchteile von Wertpapieren ab einem Orderwert von 1 Euro möglich sein wird.

Bei DEGIRO gibt es mit Standard und Custody zwei Kontomodelle. Beim Standardmodell gibt es drei Kontotypen Basic, Active und Trader. Im Webtrader wählt man ein Profil aus. Mit einer Registrierung als Kunde beginnt man standardmäßig mit einem BASIC Anlageprofil. Bei den Konten Active und Trader bedarf ein Zugang der Unterzeichnung spezieller Dokumente. Basic bedeutet: Kein Handel mit Derivaten, keine Aufnahme von Wertpapierkredit und keine Durchführung irgendwelcher Leerverkäufe. Das Active-Profil erlaubt mit Einschränkungen die Inanspruchnahme eines Wertpapierkredits sowie die Durchführung von Leerverkäufen. Das Trader-Profil erlaubt die Beleihung von Aktien (bis 70 Prozent des Wertes) und von Anleihen (bis 80 Prozent des Wertes). Bei Leerverkäufen gibt es keine Beschränkungen. Das Depotmodell Custody ist dadurch gekennzeichnet, dass kein Margin-Trading möglich ist.

DEGIRO Depot: Handelsplattform und Mobiles Trading

DEGIRO setzt bei der Handelsplattform auf den Webtrader, der auf Computern mit Windows und Apple Betriebssystemen gleichermaßen gut funktioniert. Über die webbasierte Tradingplattform werden Transaktionen im Gesamtvolumen von rund 30 Milliarden Euro auf 100 Börsen durchgeführt. Insgesamt darf man die Plattform als durchaus komfortable Lösung ansehen. Offene Aufträge sind über die In der Quick Bar sind offene Aufträge einsehbar. Verfügbar sind kostenlose Echtzeitkurse europäischer Börsen (andere Märkte weltweit gegen Gebühr). Im Webtrader erhält man Einblick in das Orderbuch in mehreren Ebenen. Die Quick-Order Funktion ermöglicht die Auftragserteilung in wenigen Schritten jederzeit. Händler können auf die gängigen Ordertypen, Chart-Werkzeuge und Indikatoren zurückgreifen. Nicht möglich ist das 1-Klick-Trading direkt aus dem Chart heraus.

Das Trading ist nicht nur über die Webtrader-Plattform für den PC, sondern auch optimiert auf mobilen Geräten möglich. Die Mobile Trading App von DEGIRO erlaubt es, eine Order über das Smartphone oder Tablet zu platzieren. Außerdem kann man Transaktionen, offene Orders und das Portfolio mobil und jederzeit einsehen. Die Trading App ist über https://m.degiro.nl nach einem Login erhältlich.

Serviceangebot im Detail (Support, Bildung, Musterdepot)

DEGIRO sichert seinen Kunden einen grundlegenden Support zu. Die Kontaktaufnahme ist via deutscher Festnetzrufnummer und E-Mail möglich. Die allgemeinen Geschäftszeiten des niederländischen Brokers sind Montag bis Freitag 8:00 Uhr bis 22:00 Uhr. Ein Live-Chat-Angebot gibt es nicht. Im Helpcenter werden Antworten auf häufige Fragen von Kunde werden bis Steuern gegeben. Hier finden sich außerdem Erklärungen zu wichtigen Dokumenten, Leitfäden sowie das Preisverzeichnis und Formulare. Alles ist in deutscher Sprache abrufbar.

Das Thema Bildung, eingeschlossen ein Demokonto bzw. Musterdepot, spielt bei DEGIRO keine Rolle. Der Broker konzentriert sein Angebot auf den Wertpapierhandel zu erstklassige Konditionen. Auf jegliche Zusatzleistungen, die DEGIRO Kosten verursachen würden, wird daher verzichtet.

Regulierung, Einlagensicherung, Sicherheit

Bei DEGIRO handelt es sich um einen niederländischen Broker bzw. Investmentgesellschaft. Die Aufsicht über das Finanzunternehmen obliegt der niederländischen Behörde für Finanzmärkte (AFM, Autoriteit Financiële Markten). Zusätzliches Überwachungsorgan ist die Finanzaufsicht der Zentralbank der Niederlande (DNB, De Nederlansche Bank).

DEGIRO ist nicht im Besitz einer Banklizenz, sodass sämtliche Wertpapiere und Gelder nicht beim Broker verwahrt, sondern treuhänderisch im Namen des Kunden bei einer gesonderten Verwahrstelle deponiert bzw. in einen Cashfund vom Unternehmen Fundshare investiert werden. Da das Geld nicht bei einer Bank liegt, greift die gesetzliche Einlagensicherung nicht.

Die Kundeneinlagen sind in Geldmarktfonds („FundShare Cash Fund“, „Margin Cash Fund“) in Form von Beteiligungen auf den Namen des jeweiligen Kunden angelegt, was für eine erhöhte Unabhängigkeit von DEGIRO oder sonstigen Dritten sorgt und wodurch sich die Ausfallwahrscheinlichkeit zusätzlich verringert. Anteile in einem Cashfund bleiben grundsätzlich im Besitz des DEGIRO-Kunden. Die Sicherheit der Kundeneinlagen reicht im Insolvenzfall sogar über die gesetzlich geregelte Einlagensicherung hinaus.

DEGIRO überzeugt hinsichtlich der Sicherheit nicht nur bei der Einlagensicherung. Auch beim Datenschutz und Sicherheitsaspekten sind keine Mängel erkennbar. Über einen hoch verschlüsselten Webzugang wird der Zugang zur Webtrader-Plattform gewährt. Transaktionen (Ein- und Auszahlungen) sind gleichfalls geschützt. Ein verifiziertes Referenzkonto wird für Auszahlungen benötigt. Alle Erklärungen, Formulare, Dokumente und vor allem die AGBs stehen in Deutsch zur Verfügung. Der Broker wird keine Kundendaten weitergeben und das bundesdeutsche Datenschutzgesetz einhalten.

Gesamtbewertung

Fazit

DEGIRO darf zu Recht als günstigster Online-Broker in Deutschland und Europa bezeichnet werden. Privatanleger können Wertpapiere wie Aktien, Futures und Optionen zu Großhandelspreisen auf Börsenplätzen weltweit handeln. Das Handelsangebot ist trotz der weltweiten Handelsmöglichkeiten eng gefasst. Denn es umfasst beispielsweise keine Fonds, Sparpläne oder Derivate wie CFD oder Forex. Das DEGIRO Aktiendepot ist ein Angebot für den kostenbewussten Anleger, der eine schnelle und sichere Abwicklung seiner Börsengeschäfte wünscht.

Positiv

  • Keine Depotgebühr, Dividendenkosten oder Mindesteinlage
  • Besonders niedrige Preise (bis zu 86 Prozent günstiger)
  • Transaktionsgebühren von DEGIRO die niedrigsten in Deutschland

Negativ

  • Beratungsloses Geschäftsmodell, kein Demokonto, keine Bildungsangebote

Leserbewertung

  • Metten - 16. Mai 2017

    teste

    4

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