Beste Aktien 2020 – Diese Unternehmen sollten Sie im Auge behalten

Die besten Aktien aus Deutschland und der Welt

Ein gutes Aktienportfolio sollte weltweit gestreut sein und aus unterschiedlichen Papieren bestehen. Wer sein ganzes Vermögen in den 1990ern in scheinbar sichere Aktien wie die der Deutschen Bank oder des Energieversorgers RWE steckt, hatte seitdem wenig Freude. Wer dagegen in einen ETF auf einen Index wie den DAX, den Dow Jones oder auch den MSCI All Countries World Index investierte, hat ein gutes Geschäft gemacht.

Allerdings sollten die Aktien auch aus verschiedenen Branchen und Regionen stammen. Wer neben RWE-Aktien auch solche von E.on im Depot hatte, dem war damit wenig gedient. Und weil Deutschland stark von der Automobilindustrie abhängt, gehören in unseren Augen auf jeden Fall auch ausländische Papiere ins Depot. Weil wir aber wissen, dass viele Anleger heimische Aktien bevorzugen, haben wir drei deutsche und drei ausländische Unternehmen gewählt – obwohl wir einen Anteil ausländischer Aktien von mehr als 50 Prozent empfehlen würden.

3 besten Aktien Deutschland 2019

Diese drei deutschen Aktien haben Potenzial. Entweder, weil sie einen intakten Aufwärtstrend vorweisen können oder weil ihre fundamentalen Daten vielversprechend sind.

MBB SE – WKN: A0ETBQ; ISIN: DE000A0ETBQ4

1.000 Prozent hat die Aktie von MBB in den vergangenen zehn Jahren zugelegt, das entspricht 25 Prozent pro Jahr. Allein das Plus in den vergangenen drei Jahren beträgt 75 Prozent. Von Oktober 2017 bis Mitte 2019 hat sich der Kurs zwar enttäuschend entwickelt.
Das liegt aber auch daran, dass MBB viel investiert und im Juli 2019 beispielsweise Friedrich Vorwerk übernommen hat, einen Spezialisten für den Bau von Stromtrassen und Pipelines. Die aktuelle Schwäche kann also eine Chance für Anleger sein.

Der Name MBB wird noch immer vor allem mit dem Luft- und Raumfahrtunternehmen Messerschmidt-Bölkow-Blohm (MBB GmbH) verbunden. Tatsächlich gab deren ehemaliges Tochterunternehmen MBB Gelma Industrieelektronik GmbH gab der Firma ihren Namen.

Die heutige MBB SE ist eine auf technologiegetriebene Industrieunternehmen spezialisierte Holding. Sie kauft vor allem mittelständische Firmen, beispielsweise solche, die keinen Unternehmensnachfolger gefunden haben. Ein schneller Wiederverkauf ist dabei nicht das Ziel, sondern eine langfristige Investition und gegebenenfalls ein Börsengang einzelner Tochterfirmen. Für das Unternehmen spricht außer der starken Rendite in der Vergangenheit, dass die Gründer und Geschäftsführer nach wie vor große Aktienanteile halten.

Fazit: Mit MBB investieren Aktionäre in verschiedene Technologien-Firmen gleichzeitig. Bisher hatte das MBB-Management bei der Firmenauswahl einen guten Riecher.

Adidas AG – WKN: A1EWWW; ISIN: DE000A1EWWW

Adidas ist weltweit bekannt als Ausstatter zahlreicher Sportmannschaften. Doch Bekanntheit muss nicht zwangsläufig auch finanziellen Erfolg bedeuten. Doch bei Adidas ist das anders. Mehr als 875 Prozent hat die Aktie von Mitte 2009 bis Mitte 2019 zugelegt. Und im Gegensatz zur MBB SE war die Aktie auch auf Jahresfrist und Monatsfrist im Plus. Allein von Mitte 2018 bis Mitte 2019 betrug das Plus rund 50 Prozent.

Kein Wunder, denn die Firma aus dem Nürnberger Umland näht nicht einfach nur Hosen und produziert Schuhe. Adidas ist längst ein Hochtechnologieunternehmen. Das zeigt die neue Schuhfabrik des Konzerns im mittelfränkischen Ansbach. Das erste Mal seit Jahrzehnten hat die Firma damit wieder ein Werk in Deutschland eröffnet. Allerdings eines fast ohne Personal. Wenige hundert Menschen produzieren dort genauso viele Schuhe wie mehrere Tausend in Südostasien, den Rest erledigen Roboter.

Was sich für Entwicklungspolitiker wie eine Horrornachricht anhört, bedeutet für Adidas einen Vorsprung gegenüber seinen Konkurrenten, auch wenn bisher die meisten Schuhe noch von Menschen in Entwicklungs- und Schwellenländern genäht werden. Denn die Produktion in der Nähe der Märkte erlaubt eine schnellere Antwort auf Trends und auch Nachfragen über die Produktionsbedingungen in den Entwicklungsländern bleiben dann aus. Der Verlust von Tausenden von Arbeitsplätzen wiederum ist kaum eine Gefahr für das Image, denn die Schuhe werden von Subunternehmen genäht, Adidas müsste also nicht selbst Menschen entlassen.

Problematisch ist allerdings das hohe Kurs-Gewinn-Verhältnis. Es lag Mitte 2019 bei rund 20, ein Wert den man vor allem von IT-Firmen kennt. Adidas muss seinen Gewinnanstieg also fortsetzen. Gelingt das nicht, drohen Verluste.

Fazit: Adidas ist ein dynamisches Unternehmen, das stark in die Fabrik der Zukunft investiert.

Deutsche Telekom – WKN: 555750; ISIN: DE0005557508

Eine Empfehlung für die Deutsche Telekom mag viele Leser überraschen. Tatsächlich ist der Wert den meisten Anlegern vor allem als Geldvernichter in Erinnerung. Bei mehr als 86,- Euro stand die Aktie im Frühjahr 2000, Mitte 2019 waren es noch knapp über 15,- Euro. Allerdings gilt hier, dass der Wert sein Tal längst durchschritten hat. Das war vor etwas mehr als zehn Jahren, als die Aktie noch nicht einmal mehr 9,-  Euro kostete. Doch aus der Vergangenheit darf man nicht 1:1 auf die Zukunft schließen.

Neue technologische Verfahren versprechen einiges an Einsparpotenzial. Mit Voice over IP (VoIP) könnten beispielsweise die Kosten für die Vermittlung deutlich sinken. Und auch bei Sorgenkindern wie T-Systems gab es große Einsparungen. Der Ausbau des 5G-Netzes wird zwar zunächst viel Geld kosten, hoffentlich aber bald auch hohe Einnahmen generieren.

Für den Wert spricht außerdem die Dividendenrendite von mehr als 5,0 Prozent. 2019 hat das Unternehmen die Zahlung das vierte Mal in Folge erhöht. Außerdem ist der Wert weniger konjunkturabhängig als die meisten Industrieunternehmen. Sollte die Konjunktur sich tatsächlich eintrüben und der Handelsstreit mit den USA eskalieren, sollte die Firma das besser wegstecken als die meisten anderen Werte aus dem DAX.

Insgesamt ist die Deutsche Telekom vor allem eine Aktie für Bären, also für Anleger, die eine schwächere Konjunktur erwarten. Denn die Nachfrage nach Telekomdiensten ist weit weniger konjunkturabhängig als beispielsweise die nach Maschinen oder auch Autos. Hinzu kommt, dass die Regulierungsbehörden großzügiger werden dürften, falls die Telekom-Firmen trotzdem in die roten Zahlen rutschen. Risikolos ist der Wert natürlich trotzdem nicht. Der Kauf der Übertragungsrechte für die EM 2024 dürfte nicht billig gewesen sein und nicht alle Analysten sind überzeugt, dass sich die Investition am Ende lohnt.

Fazit: Der hochregulierte Telekommunikationsmarkt verspricht zwar keine hohen, dafür aber stabile Einnahmen und eine hohe Dividendenrendite. 

Die 3 besten Aktien weltweit 2019

Die drei vorgestellten deutschen Aktien kommen aus unterschiedlichen Branchen. Trotzdem würde eine Wirtschaftskrise in Deutschland alle drei treffen. Zwar hat sich insbesondere Adidas international aufgestellte, die Bedeutung des deutschen Marktes ist aber immer noch überproportional groß. Deshalb gehören auch internationale Aktien ins Depot, darunter idealerweise auch solche aus Ländern jenseits von Europa und den USA.

Alphabet (Google) – WKN: A14Y6F; ISIN: US02079K3059

Die Google-Mutter Alphabet hat in den vergangenen zehn Jahren zwar “nur” 600 Prozent zugelegt und nicht mehr als 1.000 wie die MBB SE. Dafür war die Firma, genauso wie Adidas, Mitte 2019 sowohl im Zeitraum von einem, drei, zwölf, 36 und 60 Monaten im Plus. Die Frage bei Alphabet ist weniger, ob die Firma auch in Zukunft hohe Gewinne machen wird, sondern eher, ob die Gewinne schnell genug steigen, um die bereits jetzt hohe Bewertung zu rechtfertigen.

Mit einem Kurs-Gewinn-Verhältnis von 25 ist die Aktie allerdings sehr teuer. Doch angesichts der monopolartigen Stellung bei Suchmaschinen (Google) und mobilen Betriebssystemen (Android) relativiert sich der Wert. Das Ende des Wachstums ist noch längst nicht erreicht, zumal Alphabet mit seinen hohen Gewinnen in neue Sektoren vordringt.

Allerdings hat die Expansion zur Folge, dass trotz hoher Gewinne keine Dividende gezahlt wird. Und ganz ohne Risiko ist auch diese Investition nicht. Vermutlich wird auf absehbare Zeit keine neue Suchmaschine Google verdrängen und auch alle Versuche Android Konkurrenz zu machen sind mit Ausnahme von Apples iOS gescheitert. Aber der Vergleich mit der Deutschen Telekom zeigt, wie wenig die Plattformbetreiber bisher reguliert sind. Auch wenn die Behörden sich wegen der internationalen Aufstellung von Google und Co schwertun dürften, auch eine Politik kleiner Nadelstiche kann Gewinne kosten. Und die Rufe nach einer Regulierung der Tech-Giganten werden immer lauter. Angesichts der hohen Bewertung kann schon ein langsameres Gewinnwachstum zu Kursverlusten führen.

Fazit: Alphabet ist durch Google, Youtube und Android auf mehreren Gebieten faktisch Monopolist, wird im Gegensatz zu anderen Monopolisten wie Telekom- oder Energieunternehmen kaum reguliert. 

Sino Biopharm: ISIN: KYG8167W1380, WKN: A0CBDJ

Angesichts der wachsenden Chinas gehört auch eine chinesische Aktie in diese Übersicht. Wer das Plus von mehr als 1.000 Prozent über zehn Jahre bei MBB hoch findet, der sollte einen Blick auf Sino Biopharm werfen. Die Aktie der Pharmafirma aus der Volksrepublik China legte von Mitte 2009 bis Mitte 2019 um mehr als 2.700 Prozent zu. Im zweiten Halbjahr 2018 sank der Kurs zunächst deutlich, wer das zum Einstieg nutzte, hatte Mitte 2019 ein gutes Geschäft gemacht. Im ersten Halbjahr hatte sich der Kurs nahezu verdoppelt.

Für einen weiteren Kursanstieg spricht auch die hohe Innovationskraft des Unternehmens. Zwar ist das Kurs-Gewinn-Verhältnis sehr hoch, doch die Zeichen stehen auf Wachstum. Bisher wird der Gewinn durch die hohen Ausgaben für Forschung reduziert, doch die Investition in neue Produkte könnte sich schon bald für den Konzern auszahlen. Denn ist ein Medikament erst einmal entwickelt, kann es bis zu 25 Jahre lang hohe Gewinne einbringen.

Fazit: Attraktiv ist die Aktie vor allem wegen der Forschungsstärke. Sino Biopharm wäre nicht das erste ostasiatische Unternehmen, dass aufgrund seiner erfolgreichen Forschung über einen langen Zeitraum hohe Gewinne erzielt. 

MercadoLibre – WKN: A0MYN; ISIN: US58733R1023

MercadoLibre ist ein argentinischer Online-Händler der vor allem in Süd- und Mittelamerika aktiv ist. Deshalb wird das Unternehmen oft auch als lateinamerikanisches Amazon bezeichnet. Von Mitte 2018 bis Mitte 2019 hat sich der Kurs nahezu verdoppelt. Damit ist das Unternehmen in diesem Zeitraum noch viel stärker gewachsen als Amazon selbst. Allerdings deutet der Blick auf die Charts darauf hin, dass die Rallye langsam an Schwung verliert. Die Aktie ist deshalb in erster Linie für Anleger interessant, die auf die Frist von wenigen Monaten anlegen.

Mittelfristig bleibt abzuwarten, ob sich das Unternehmen behaupten kann, oder ob Amazon und Alibaba auch den lateinamerikanischen Markt dominieren. Allerdings kann das auch auf dem Weg einer Übernahme geschehen. Gerade Alibaba könnte die internationale Expansion mit einer Übernahme von MercadoLibre forcieren. Dann wäre die Aktie auch für langfristig orientierte Anleger eine sehr gute Wahl.

Fazit: Mercado Libre macht nicht nur hohe Umsätze, auch die Hoffnung auf eine Übernahme, zum Beispiel durch Alibaba, macht die Aktie attraktiv. 

Wichtig: Der Mix macht’s

Wichtig ist, dass Anleger bei der Wahl der richtigen Aktien die Unternehmen nicht isoliert sehen, sondern auch im Zusammenhang. Wer schon Aktien einer Bank besitzt, sollte nicht noch eine zweite dazu nehmen. Und wer mit MarcadoLibre in den Einzelhandel investiert, sollte eine zweite Aktie lieber aus dem Bereich Industrie oder IT wählen.

Alternativen zu Einzelaktien

Weil die Investition in nur wenige Aktien sehr riskant ist und ein breit aufgestelltes Aktiendepot sich nur bei größeren Beträgen lohnt, stellen wir zwei Alternativen vor. Beide sorgen bei geringen Kosten für eine Verteilung des Kapitals auf verschiedene Länder und Regionen.

ETF: Zum Beispiel Xtrackers MSCI ACWI – ISIN: IE00BGHQ0G80, WKN: A1W8SB

Die einfachste und kostengünstigste Möglichkeit in viele Aktien gleichzeitig zu investieren ist ein ETF. Die Abkürzung steht für Exchange Traded Fund, also börsengehandelter Fonds. Es handelt sich also um einen Aktienfonds, allerdings einen der an der Börse als Wertpapier gehandelt wird. Das spart die teuren Ausgabeaufschläge, die beim Kauf über eine klassische Bank anfallen und macht das Geld kurzfristig verfügbar.

Außerdem sind die meisten ETFs sogenannte Indexfonds. Sie bilden also einfach einen Aktienindex ab und sparen sich so das teure Fondsmanagement. Dadurch schneiden sie meist besser ab als klassische Fonds, denn nur die wenigsten schaffen es, die höheren Kosten durch geschickte Aktienauswahl auszugleichen.

Außerdem sind solche Fonds sehr transparent. Wer einen DAX-ETF kauft, weiß genau welche 30 Werte in welchem Verhältnis im Depot liegen. Allerdings ist es nicht ratsam, ganz auf deutsche Aktien zu setzen. Denn viele deutsche Firmen sind nach wie vor stark im Heimatland investiert, eine Krise dort würde sie stark treffen. Außerdem sind viele aus der Automobilindustrie, IT-Firmen gibt es unter den größten 100 deutschen AGs dagegen kaum.

Besser ist deshalb ein international investierender Fonds, beispielsweise auf den MSCI World. Anders als der Name suggeriert bildet der aber nicht weltweit die wichtigsten Aktiengesellschaften ab, sondern nur aus den Industrienationen. Besser ist deshalb ein ETF auf den MSCI All Countries World Index (MSCI ACWI), der zu etwas mehr als zehn Prozent aus Firmen aus Schwellenländern besteht. Kostengünstig kann man in den MSCI ACWI beispielsweise mit dem ETF von Xtrackers investieren (WKN: A1W8SB).

Robo Advisor statt beste Aktien 2019

Auch im MSCI ACWI fallen US-Firmen allerdings mit rund 50 Prozent ins Gewicht. Wem das, insbesondere angesichts der aktuellen politischen Situation in den USA, zu viel ist, der kann noch gezielt Aktien aus anderen Regionen hinzufügen, beispielsweise aus der Türkei oder aus China. Auch mit Anleihen, einem Gold-ETF oder Immobilienaktien lässt sich das Risiko stärker verteilen.

Wem das zu viel Arbeit ist, der kann diese auch von einer automatisierten Vermögensverwaltung übernehmen lassen. Dort wählt ein Algorithmus nach festgelegten Kriterien ETFs aus, die besonders günstig und vielversprechend sind und eine möglichst breite Streuung einbringen. Je nach Risikoneigung kann der Kunde einen höheren oder niedrigeren Aktienanteil wählen. Das übrige Geld wird meist in Gold und vor allem Anleihen investiert.

VisualVest ist ein Angebot der Fondsgesellschaft Union Investment. Damit gehört der Robo Advisor zum Reich der genossenschaftlichen Banken.

Die Gebühren liegen im Regelfall bei maximal 1,0 Prozent und damit niedriger als bei klassischen Dachfonds. Moderate Konditionen und eine niedrige Mindesteinzahlung bietet beispielsweise VisualVest. Ein Depot lässt sich hier schon mit einer Einzahlung von einmalig 500,- Euro oder monatlich 25,- Euro eröffnen. Der Robo Advisor wird von Union Investment verwaltet, einem Unternehmen aus der Gruppe der Genossenschaftsbanken. Als Besonderheit bietet VisualVest auch ein sogenanntes GreenFolio mit Fonds aus dem Bereich Umweltschutz.

Wer gerne weiterhin selbst mit Aktien handeln will und den Robo Advisor nur benötigt, um damit die Basis-Geldanlage zu schaffen, der kann bei der comdirect Bank ein klassisches Depot mit automatisch verwalteten Cominvest Depot verbinden.

Fazit zu beste Aktien 2019

Beste Aktien 2019 oder bestes Portfolio 2019, was ist wichtiger? Natürlich das beste Portfolio. Niemand kann mit 100-Prozentiger Sicherheit die Zukunft am Aktienmarkt vorhersagen. Und der Markt sorgt ja gerade dafür, dass aktuelle Informationen sich möglichst schnell im Kurs widerspiegeln. Deshalb sind Firmen mit guten Zukunftsaussichten nicht immer die beste Investition, denn sie sind auch teuer. Eine solide, aber dafür günstige Aktie kann die bessere Wahl sein. Die ist aber gar nicht so einfach zu finden, wenn man nicht Warren Buffett heißt. Und selbst der Starinvestor aus Omaha irrt sich immer wieder. Ein breit aufgestelltes Portfolio ist deshalb wichtig.