Beste Aktien 2023 – Wie Sie in die besten Aktien & ETFs investieren

Übersicht

Unsere Arbeitsweise

35

Analysierte
Investments

32

Stunden
investiert

26

Stunden
recherchiert

13

Ausführliche
Analysen

In die besten Aktien investieren: Das sind Ihre Möglichkeiten

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Ausführliche
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Die besten Aktien im Trend, die wir in diesem Beitrag vorstellen

• Amazon.com Inc

  WKN:	906866	KGV:	4,43
  ISIN:	US0231351067	DIV/R:	0

• Panasonic Corp

  WKN:	853666	KGV:	1,32
  ISIN:	JP3866800000	DIV/R:	0.0239

• Tesla Inc

  WKN:	A1CX3T	KGV:	1,76
  ISIN:	US88160R1014	DIV/R:	0

• Zalando SE

  WKN:	ZAL111	KGV:	0,86
  ISIN:	DE000ZAL1111	DIV/R:	0

• Varta AG

  WKN:	A0TGJ5	KGV:	0,00
  ISIN:	DE000A0TGJ55	DIV/R:	0.0899

• Volkswagen AG

  WKN:	766400	KGV:	4,42
  ISIN:	DE0007664005	DIV/R:	0.0434

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Amazon.com Inc			906866	US0231351067	4,43	928.151	0.0226%	0
Panasonic Corp			853666	JP3866800000	1,32	20.596	0%	0.0239
Tesla Inc			A1CX3T	US88160R1014	1,76	655.138	0.1495%	0
Zalando SE			ZAL111	DE000ZAL1111	0,86	6.514	0.0032%	0
Varta AG			A0TGJ5	DE000A0TGJ55	0,00	1.155	0.0928%	0.0899
Volkswagen AG			766400	DE0007664005	4,42	77.428	0.0696%	0.0434

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5 Aktien mit Zukunft, die wir in diesem Artikel vorstellen

• BioNTech SE

  WKN:	A2PSR2	KGV:	0,04
  ISIN:	US09075V1026	DIV/R:	0.0133

• Plug Power Inc

  WKN:	A1JA81	KGV:	-0,27
  ISIN:	US72919P2020	DIV/R:	0

• Infineon Technologies AG

  WKN:	623100	KGV:	0,71
  ISIN:	DE0006231004	DIV/R:	0.011

• Alibaba Group Holding Ltd

  WKN:	A117ME	KGV:	3,40
  ISIN:	US01609W1027	DIV/R:	0

• Sartorius AG VZO O.N.

  WKN:	716560	KGV:	1,91
  ISIN:	DE0007165607	DIV/R:	0.0042

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
BioNTech SE			A2PSR2	US09075V1026	0,04	37.449	0.5544%	0.0133
Plug Power Inc			A1JA81	US72919P2020	-0,27	8.568	-1.0526%	0
Infineon Technologies AG			623100	DE0006231004	0,71	35.110	0.1459%	0.011
Alibaba Group Holding Ltd			A117ME	US01609W1027	3,40	188.599	0.0467%	0
Sartorius AG VZO O.N.			716560	DE0007165607	1,91	21.599	0.133%	0.0042

5 Top Tech Aktien 2022

• Apple Inc

  WKN:	865985	KGV:	2,91
  ISIN:	US0378331005	DIV/R:	0.0066

• Alphabet Inc Class A

  WKN:	A14Y6F	KGV:	1,14
  ISIN:	US02079K3059	DIV/R:	0

• Meta Platforms Inc.

  WKN:	A1JWVX	KGV:	2,05
  ISIN:	US30303M1027	DIV/R:	0

• Microsoft Corporation

  WKN:	870747	KGV:	1,89
  ISIN:	US5949181045	DIV/R:	0.0127

• Tencent Holdings Ltd

  WKN:	A1138D	KGV:	0,78
  ISIN:	KYG875721634	DIV/R:	0.0064

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Apple Inc			865985	US0378331005	2,91	2.201.363	0.2531%	0.0066
Alphabet Inc Class A			A14Y6F	US02079K3059	1,14	1.121.332	0.2375%	0
Meta Platforms Inc.			A1JWVX	US30303M1027	2,05	240.734	0.2441%	0
Microsoft Corporation			870747	US5949181045	1,89	1.650.345	0.3437%	0.0127
Tencent Holdings Ltd			A1138D	KYG875721634	0,78	314.514	0.3174%	0.0064

10 der erfolgreichsten Aktien der Welt

• NVIDIA Corporation

  WKN:	918422	KGV:	2,70
  ISIN:	US67066G1040	DIV/R:	0.0011

• Novavax Inc

  WKN:	A2PKMZ	KGV:	0,00
  ISIN:	US6700024010	DIV/R:	0

• Zoom Video Communications Inc

  WKN:	A2PGJ2	KGV:	11,07
  ISIN:	US98980L1017	DIV/R:	0

• Broadcom Inc

  WKN:	A2JG9Z	KGV:	0,73
  ISIN:	US11135F1012	DIV/R:	0.0369

• Singapore Airlines Ltd

  WKN:	A0MZ57	KGV:	0,00
  ISIN:	SG1V61937297	DIV/R:	0.0596

• Nemetschek AG O.N.

  WKN:	645290	KGV:	2,77
  ISIN:	DE0006452907	DIV/R:	0.0081

• Adobe Systems Incorporated

  WKN:	871981	KGV:	1,41
  ISIN:	US00724F1012	DIV/R:	0

• MSCI Inc

  WKN:	A0M63R	KGV:	2,95
  ISIN:	US55354G1004	DIV/R:	0.0111

• Constellation Brands Inc

  WKN:	871887	KGV:	2,97
  ISIN:	US21036P2074	DIV/R:	0.0095

• Thermo Fisher Scientific Inc

  WKN:	857209	KGV:	3,92
  ISIN:	US8835561023	DIV/R:	0.0024

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
NVIDIA Corporation			918422	US67066G1040	2,70	352.768	0.2603%	0.0011
Novavax Inc			A2PKMZ	US6700024010	0,00	1.517	-1.1432%	0
Zoom Video Communications Inc			A2PGJ2	US98980L1017	11,07	23.056	0.2306%	0
Broadcom Inc			A2JG9Z	US11135F1012	0,73	188.450	0.3196%	0.0369
Singapore Airlines Ltd			A0MZ57	SG1V61937297	0,00	10.928	-0.1263%	0.0596
Nemetschek AG O.N.			645290	DE0006452907	2,77	5.370	0.2106%	0.0081
Adobe Systems Incorporated			871981	US00724F1012	1,41	132.845	0.28%	0
MSCI Inc			A0M63R	US55354G1004	2,95	36.854	0.3823%	0.0111
Constellation Brands Inc			871887	US21036P2074	2,97	45.897	0.0111%	0.0095
Thermo Fisher Scientific Inc			857209	US8835561023	3,92	194.151	0.1592%	0.0024

Die besten Aktien weltweit

Was sind die besten Aktien? – Natürlich jene Aktien, die den höchsten Gewinn abwerfen! Diese Betrachtungsweise ist jedoch stark vereinfacht, da sich die zukünftige Entwicklung nicht vorhersehen lässt. Entscheidend ist nicht, die besten Aktien der Vergangenheit zu kennen, sondern die besten Aktien der Zukunft.

Dazu gehören Unternehmen, die langfristig steigende Gewinne verzeichnen. Für Anleger*innen bedeutet das eine Mehrrendite und das Reduzieren ihres Verlustrisikos gegenüber Aktien von Unternehmen ohne langfristiges Gewinnwachstum. Da die besten Aktien bei Anleger*innen beliebt sind, gehören sie rein vom Kaufpreis her nicht zu den günstigen Aktien.

Um die besten Aktien zu identifizieren, wenden Anleger*innen weltweit unterschiedliche Kriterien an. Manche Investoren und Trader orientieren sich an technischen Kriterien wie Momentum oder relativer Stärke. Andere präferieren fundamentale Kriterien wie zum Beispiel eine günstige KGV-Bewertung. Auch die Kombination von technischen und fundamentalen Ansätzen findet sich häufig. So könnte zum Beispiel ein unterbewerteter „Dividendenaristokrat“ nach einer technischen Bodenbildung eine aussichtsreiche Aktie sein.

Expertentipp

Anleger*innen sollten vor der Suche nach Aktien zunächst ihren Zeithorizont definieren. Bei einem mittelfristigen Zeithorizont von 3 bis 7 Jahren spielen nicht nur kurzfristige Kursentwicklungen wie Korrekturen eine Rolle. Die Story eines Unternehmens sollte bei einer solchen Anlagedauer beim Publikum ankommen und die Gewinnschwelle zumindest in Sichtweite sein.

Unsere Aktien-Empfehlungen basieren einerseits auf dem Fondsvermögen und dem KGV. Doch nicht immer sichert ein hohes Fondsvermögen eine Aktie auch ab. Deswegen haben wir uns ebenso auf die Zukunftsaussichten konzentriert:

Die besten Aktien sind somit jene, die langfristig Gewinne abwerfen und in zukunftsorientierte Branchen investieren, zum Beispiel in Digitalisierung oder erneuerbare Energien.

In dem hier vorliegenden Artikel stellen wir Ihnen Werte für die langfristige Anlage vor. Aktien-Tipps für die sofortige Anlage erhalten Sie in unserem Artikel: Welche Aktien jetzt kaufen?

Amazon: Weltweit führendes Internet- und Tech-Unternehmen

• Amazon.com Inc

  WKN:	906866	KGV:	4,43
  ISIN:	US0231351067	DIV/R:	0

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Amazon.com Inc			906866	US0231351067	4,43	928.151	0.0226%	0

AMZN Quotes by TradingView

Die Amazon Aktie ist im letzten Jahr um 87 Prozent und in den letzten fünf Jahren um insgesamt 513 Prozent gestiegen. Dies ist auf eine Reihe von Gewinnsteigerungen, das Wachstum der Cloud-Sparte Amazon Web Services (AWS), den durchschlagenden Absatz von Alexa-fähigen Geräten sowie die wachsende Beliebtheit der Amazon.com-Plattform und der Prime-Mitgliedschaft zurückzuführen. Trotz dieses unglaublichen Wachstums, von dem viele Anleger*innen profitiert haben, hat Amazon nach wie vor noch viel Wachstumspotenzial.

Keine Dividende, aber hohe Gewinne

Anstatt Kapital an die Aktionäre zurückzugeben, investiert Amazon seinen Cashflow wieder in das Unternehmen. Dass Amazon keine Dividende ausschüttet, hat den Anleger*innen sicherlich nicht geschadet, da Amazon einen erstklassigen Wachstumswert hat. In den letzten zehn Jahren erzielte die Amazon-Aktie im Schnitt eine Rendite von über 30 Prozent pro Jahr. Für Einkommensanleger*innen ist Amazon aufgrund der fehlenden Dividendenzahlung möglicherweise keine attraktive Option.

Marktdominanz gegen zunehmenden klein E-Commerce

Zu den größten Risikofaktoren oder Nachteilen, die mit einer Investition in Amazon-Aktien verbunden sind, gehören der unerwartet starke Wettbewerb im E-Commerce und die Herausforderungen, die mit der Expansion in neue Regionen und neue Produktkategorien verbunden sind. Die wichtigsten Vorteile für Amazon sind die Preissetzungsmacht des Unternehmens in Bezug auf seine Prime-Mitgliedschaft, ein günstigerer Umsatzmix und eine schrittweise Verringerung der Investitionsausgaben in der Zukunft. Hintergrund: Amazon wurde am 5. Juli 1994 von Jeff Bezos, welcher bis 2021 den Posten des CEO innehatte, in seiner Garage in Bellevue, Washington, gegründet und hat sich seitdem von einem Online-Marktplatz für Bücher zum größten Online-Händler in den USA entwickelt. Das Unternehmen besticht durch sein großes Sortiment und wird nicht umsonst oft The Everthing Store genannt. Trotz des Rücktritts von Bezos im Jahr 2021 läuft das Unternehmen auf vollen Touren und hat bessere Wachstumsaussichten als die meisten Unternehmen. Ein Muss für das Portfolio von jedem langfristigen Anleger und jeder Anlegerin.

Amazon-Aktien sind alleine aufgrund der breiten Aufstellung von Amazon eine Überlegung wert. (Bild: Pixabay | © Free-Photos)

Kursverluste machen Aktie günstig

Gemischtwarenladen – Vorteil oder Nachteil?

Risiko Tesla

Große Bedeutung in Japan und bei Haushaltsgeräten

Tesla: Über eine Million E-Fahrzeuge verkauft

• Tesla Inc

  WKN:	A1CX3T	KGV:	1,76
  ISIN:	US88160R1014	DIV/R:	0

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Tesla Inc			A1CX3T	US88160R1014	1,76	655.138	0.1495%	0

TSLA Quotes by TradingView

Der Trend im Automobilbereich geht klar in Richtung Elektromobilität und Digitalisierung. Tesla ist hier Vorreiter und dürfte deshalb weiter wachsen. Allerdings ist die Aktie nicht billig, das Kurs-Gewinn-Verhältnis lag 2021 bei über 200. 2022 soll der Gewinn sich zwar mehr als verdoppeln, doch die Aktie bleibt teuer.

25.000 Prozent Gewinn

Mitte 2010 kostete eine Tesla Aktie 2,74 Euro, rund zwölf Jahre später waren es 716,80 Euro, ein Plus von mehr als 25.000 Prozent. Im April 2022 hat der Kurs sogar bei fast 1.000 Euro gelegen, erst die Diskussion über eine Twitter-Übernahme durch Elon Musk ließ den Kurs deutlich sinken. Der Kurs der Aktie war 2019 geradezu durchgestartet. Vorausgegangen waren fünf Jahre, in denen sich die Aktie vor allem seitwärts bewegte, nachdem sich der Wert der Aktie von 2010 bis 2014 verzehnfacht hatte. Doch von Mitte 2019 bis Mitte 2022 stieg das Papier auf das 20-fache.

Mit Gewinn, aber ohne Dividende

Getrieben wurde der Kurs auch durch die Tatsache, dass Tesla endlich die Gewinnzone erreicht hatte. 2020 betrug der Gewinn je Aktie umgerechnet 0,61 Euro, 2021 waren es schon 4,70 Euro und dieser Gewinn soll 2020 verdoppelt werden. Die Gewinnsteigerungen sind aber auch nötig, denn die Aktie ist teuer. Sie kostete 2020 mehr als das Tausendfache des Gewinns, bei Volkswagen Stammaktien war es rund das Zehnfache. Allerdings konnten die Wolfsburger ihre Gewinne auch nicht so beeindruckend steigern wie Tesla, die Umsätze von VW gingen von 2020 auf 2021 sogar zurück, während die von Tesla um mehr als 70 Prozent stiegen. Wer Tesla-Aktien kauft, setzt also auf weiteres Wachstum. Eine Dividende wird es dagegen auf absehbare Zeit bei Tesla nicht geben. Das Unternehmen benötigt seine Einnahmen für weitere Investitionen.

Die Analysen

Die Mehrzahl der von uns ausgewerteten Analysen erwartet einen deutlichen Anstieg auf über 1.000 Euro. Die Deutsche Bank sieht den fairen Kurs Mitte 2022 bei 1.250 Euro und rät zum Kauf, die genossenschaftliche DZ Bank setzt ihn mit 1.230 Euro ähnlich an. Aus der Reihe fällt nur JP Morgen, die Amerikaner raten zum Untergewichten und sehen das Kursziel bei nur 335 Euro. Vor allem die Einnahmen aus dem Verkauf von Verschmutzungsrechten seien wirtschaftlich nicht nachhaltig. Hintergrund: Tesla wurde 2003 von Martin Eberhard und Marc Tarpenning gegründet. Sie wollten ein Elektroauto bauen, das für bereitere Käuferschichten interessant ist und nicht nur einen Nischenmarkt bedient. 2004 stieg Elon Musk mit ein, der mit Zip2 und PayPal zum Multimillionär geworden ist. Er wurde zunehmend zur treibenden Kraft und drängte die beiden Gründer aus dem Unternehmen. 2016 übernahm Tesla den von Elon Musk gegründeten Spezialisten für Solaranlagen SolarCity. Tesla ist eines der wachstumsstärksten Automobilunternehmen der Welt. Die über die Jahre aufgebauten Kenntnisse im Bereich Batteriefertigung und Digitalisierung bringen dem Unternehmen einen Vorsprung vor vielen Konkurrenten. Allerdings ist die Aktie auch teuer.

Tesla ist bis dato Technologieführer auf dem Elektromarkt und bietet hohes Wachstumspotenzial. (Bild: Pixabay | © Blomst)

Die besten deutschen Aktien 2021

Viele Anleger*innen investieren gerne in Deutschland. Welches sind die besten deutschen Aktien? Es gibt einige gute Kandidaten. Für die besten Aktien hierzulande gilt genauso wie für internationale Aktien: Mit größeren Chancen gehen auch größere Risiken einher. Außerdem sollten Anleger*innen einen ausreichenden Zeithorizont mitbringen.

Wir haben diese deutschen Aktien als Pendant zu den international empfohlenen Titeln ausgewählt.

Steigende Rentabilität

Probleme in der Lieferkette und Rezession

Hart umkämpfter Markt & zu schnelle Expansion

Varta: In über 75 Ländern weltweit tätiger Batteriehersteller

• Varta AG

  WKN:	A0TGJ5	KGV:	0,00
  ISIN:	DE000A0TGJ55	DIV/R:	0.0899

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Varta AG			A0TGJ5	DE000A0TGJ55	0,00	1.155	0.0928%	0.0899

VAR1 Quotes by TradingView

Die VARTA AG bietet eine zukunftsfähige Produktpalette und eine attraktive Dividendenrendite. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis ist mit Werten zwischen 20 und 30 nicht günstig, aber moderat.

Stark bei Lithium-Ionen

VARTA ist es gelungen, im Geschäft mit Lithium-Ionen-Batterien einen relevanten Marktanteil zu erreichen. VARTA Batterien stecken in Hörgeräten und sie können in Häusern als Energiespeicher dienen. Mit Volkswagen entwickelt VARTA Akkus für Elektroautos, die außerdem komplett wiederverwertbar sein sollen. Auch Wasserstoff-Erzeugerzellen gehören zum Portfolio. Das Geschäft mit bleihaltigen Starterbatterien für Autos mit Verbrennungsmotoren ist dagegen abgespalten worden. Die Batterien tragen zwar noch den Namen VARTA, werden aber von der Clarios Germany GmbH & Co KG produziert und vertrieben.

Enttäuschende Zahlen ließen Kurse fallen

Eine sichere Bank ist VARTA AG dennoch nicht. Im Geschäft mit Elektroauto-Batterien gibt es noch viel aufzuholen, bisher dominieren asiatische Hersteller das Geschäft. Außerdem waren die Zahlen im ersten Quartal 2022 weniger gut als erwartet. Die Aktie setzte deshalb den im August 2021 begonnenen Abwärtstrend auch im April und Mai fort. Insgesamt hat die Aktie von August 2021 bis Mai 2022 rund die Hälfte des Wertes verloren.

KGV wird attraktiver

Durch den Kursrückgang verbessert sich das Kurs-Gewinn-Verhältnis, obwohl der Gewinn im Geschäftsjahr 2022 vermutlich etwas niedriger als 2021 liegen wird. 2023 soll dann der Gewinn je Aktie aus dem Jahr 2021 wieder übertroffen werden. Obwohl VARTA viel Geld in die Entwicklung konkurrenzfähiger Batterien für Elektroautos steckt, zahlte die Firma für die Geschäftsjahre 2020 und 2021 eine Dividende von 2,48 Euro, was einer Rendite von über 2 Prozent entspricht. Hintergrund: VARTA wurde bereits 1887 gegründet, um Akkumulatoren herzustellen. Von 1890 bis 1962 trug die Firma den Namen Accumulatoren-Fabrik Aktiengesellschaft, kurz AFA. 1962 wurde das Unternehmen in VARTA umbenannt. Unter diesem Namen gab es bereits zuvor eine Vertriebsgesellschaft, die Abkürzung steht für Vertrieb, Aufladung, Reparatur transportabler Akkumulatoren. Ab dem Jahr 2000 wurde die VARTA AG zerschlagen. Die einzelnen Teilunternehmen wurden – mit Ausnahmen wie der Herstellung von Starterbatterien – ab 2011 wieder zusammengeführt und 2017 an die Börse gebracht. Die Aktie ist im MDAX enthalten. Die Konkurrenz im Batteriegeschäft ist groß, das drückt die Preise. Gleichzeitig sind Akkumulatoren aber ein Zukunftsmarkt. Deshalb sind Chancen und Risiken gleichermaßen hoch.

Volkswagen: Größter Automobilhersteller in Europa

• Volkswagen AG

  WKN:	766400	KGV:	4,42
  ISIN:	DE0007664005	DIV/R:	0.0434

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Volkswagen AG			766400	DE0007664005	4,42	77.428	0.0696%	0.0434

Nicht nur der VW-Bus ist bei Campern und Globetrottern beliebt, auch die Volkswagen-Aktie ist gern gesehen. (Quelle: Pixabay | © bernswaelz)

Gute Dividende und steigender Kurs

Halbleitermangel als Kurskiller?

Konkurrenz durch Tesla

Die besten Aktien mit Zukunft in der Kurzübersicht

BioNTech: Biotechnologie-Spezialist aus Deutschland

• BioNTech SE

  WKN:	A2PSR2	KGV:	0,04
  ISIN:	US09075V1026	DIV/R:	0.0133

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
BioNTech SE			A2PSR2	US09075V1026	0,04	37.449	0.5544%	0.0133

22UA Kurse von TradingView

Im Jahr 2021 wurden weltweit etwa 9 Milliarden COVID-19-Impfdosen verabreicht. Davon 2,6 Milliarden Impfstoffdosen von Pfizer/BioNTech. Ist der Hype um den Impfstoffhersteller vorbei oder kann sich eine Inverstition noch lohenen?

Mit guten Zahlen ins neue Jahr

BioNTech lieferte den Anleger*innen im Q122 mit einem Umsatz von 6,73 Milliarden US-Dollar gute Ergebnisse, nicht zuletzt durch die Produktion von 750 Millionen gelieferten Dosen, wobei sich Pfizer und BioNTech die Gesamteinnahmen 50/50 teilen. Der Betriebsgewinn ist mit 5 Milliarden US-Dollar (was einer Marge von 74 Prozent entspricht) erstaunlich hoch, und BioNTechs Cash-Position von 6,5 Milliarden US-Dollar sowie Forderungen aus Lieferungen und Leistungen von 13,4 Milliarden US-Dollar verleihen dem Unternehmen eine Kaufkraft von 20 Milliarden US-Dollar. Der Nettogewinn belief sich auf 3,9 Milliarden US-Dollar und der Gewinn pro Aktie auf 15,9 US-Dollar.

Volle Auftragsbücher

BioNTech und Pfizer unterzeichneten Aufträge zur Lieferung von 2,4 Milliarden COVID-19-Impfdosen für das Jahr 2022 und diese Bestellungen könnten noch steigen. Der Impfstoffumsatz für das Gesamtjahr 2022 könnte somit bis zu 19 Milliarden Euro erreichen und die Prognose um 12 Prozent übertreffen.

Erfolg unabhängig von Covid?

Der Umsatz von Comirnaty wird in Zukunft in jedem Quartal zurückgehen, da die staatlich geförderte Massenimpfungen nach und nach eingestellt werden. Daher scheint die Wahrscheinlichkeit, dass BioNTech auf diesen globalen Impfstoffmärkten außerhalb von COVID wirksam konkurrieren kann, derzeit recht gering. Es sei denn, das Unternehmen tätigt Übernahmen. Hintergrund: BioNTech, kurz für Biopharmazeutische Neue Technologien, ist ein deutsches Biotechnologieunternehmen mit Sitz in Mainz, das aktive Immuntherapien für patientenspezifische Ansätze zur Behandlung von Krankheiten entwickelt und herstellt. Es entwickelt pharmazeutische Produkte auf der Basis von Messenger-Ribonukleinsäure (mRNA), die als individualisierte Krebsimmuntherapien, als Impfstoffe gegen Infektionskrankheiten und als Proteinersatztherapien für seltene Krankheiten eingesetzt werden sollen, sowie Zelltherapien, neuartige Antikörper und niedermolekulare Immunmodulatoren als Behandlungsoptionen für Krebs. BioNTech hat von der Pandemie im Jahr 2021 profitiert. Jetzt hängt jedoch alles von der dritten und vierten Dosis des Covid-Impfstoffs und den zukünftigen Produkten des Unternehmens ab. Ob es sich das Unternehmen auf dem Markt nachhaltig beweisen kann, bleibt abzuwarten. Erstellt: 27.06.2022 | Autor: Victor Jove Roca

Alibaba: Weltweit führendes Tech-Unternehmen aus China

• Alibaba Group Holding Ltd

  WKN:	A117ME	KGV:	3,40
  ISIN:	US01609W1027	DIV/R:	0

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Alibaba Group Holding Ltd			A117ME	US01609W1027	3,40	188.599	0.0467%	0

Gute Dividende und steigender Kurs

Halbleitermangel als Kurskiller?

Konkurrenz durch Tesla

Plug Power: US-Hersteller von Brennstoffzellen

• Plug Power Inc

  WKN:	A1JA81	KGV:	-0,27
  ISIN:	US72919P2020	DIV/R:	0

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Plug Power Inc			A1JA81	US72919P2020	-0,27	8.568	-1.0526%	0

PLUN Kurse von TradingView

Plug Power scheint mit seinen Plänen zur Herstellung von grünem Wasserstoff auf dem richtigen Weg zu sein, um bis Ende 2022 70 Tonnen pro Tag (TPD) und bis 2025 500 TPD zu produzieren. Die Strategie des Unternehmens zur Produktion von grünem Wasserstoff ist der Schlüssel zur Senkung der Kraftstoffkosten und damit zur Ausweitung der Gewinnspannen.

Bescheidene Quartalszahlen

Auch wenn der Umsatz mit 141 Millionen US-Dollar geringer als erwartet ausfiel, und der Nettoverlust pro Aktie mit 0,27 US-Dollar ebenfalls hinter den Erwartungen zurückblieb, gibt es mehrere Anzeichen dafür, dass Plug Power in einer Zeit der Herausforderungen in der Lieferkette und des inflationären Umfelds weiterhin gute Leistungen erbringt. Das Unternehmen erreicht oder übertrifft weiterhin die vom Management gesetzten Meilensteine.

Politische Unterstützung für Wasserstoff

Die zunehmende Unterstützung und Finanzierung von Wasserstoff durch die US-Regierung ist ein sehr positiver Katalysator für die Entwicklung des Wasserstoff-Ökosystems, und die künftige Wasserstoffstrategie könnte weitere Chancen für Brennstoffzellenunternehmen wie Plug Power eröffnen.

Risiko – Start ups

Auch wenn Plug Power heute auf dem Gebiet der Wasserstoff-Brennstoffzellen und des grünen Wasserstoffs führend ist, könnten neue Technologien für Brennstoffzellen oder junge Start-ups mit neuen innovativen Produkten auf den Markt kommen. Hintergrund: Plug Power Inc. ist ein amerikanisches börsennotiertes Unternehmen mit Sitz in Latham, New York, welches sich mit der Erforschung und Entwicklung von Wasserstoff-Brennstoffzellensystemen beschäftigt. Diese Brennstoffzellen sollen die herkömmlichen Batterien in elektrisch betriebenen Geräten und Fahrzeugen ersetzen. Das GenDrive-System von Plug Power umfasst Brennstoffzellen, die sowohl von Plug Power als auch von Ballard Power Systems hergestellt werden, sowie ein Wasserstoffspeichersystem, mit dem sich das System innerhalb weniger Minuten "aufladen" lässt, im Gegensatz zu mehreren Stunden bei Bleibatterien. Plug Power ist weiterhin sehr gut in der aufstrebenden Wasserstoffwirtschaft positioniert. Wenn das Unternehmen seine bestehenden und neuen Geschäftsmöglichkeiten gut umsetzt, sollte es als klarer Marktführer bei der Förderung des Wasserstoff-Ökosystems herausgehen. Obwohl die Aktie in einem risikoarmen Umfeld schlecht abgeschnitten hat, sollten geduldige Investoren auf dem aktuellen Kursniveau große Gewinne erzielen können. Erstellt: 14.07.2022 | Autor: Victor Jove Roca

Infineon: Top 10 Halbleiterhersteller in der Welt

• Infineon Technologies AG

  WKN:	623100	KGV:	0,71
  ISIN:	DE0006231004	DIV/R:	0.011

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Infineon Technologies AG			623100	DE0006231004	0,71	35.110	0.1459%	0.011

Starke Quartalszahlen

Hohe Nachfrage

China und die Autoindustrie als Risiko

Sartorius: Deutscher Pharma- und Laborzulieferer

• Sartorius AG VZO O.N.

  WKN:	716560	KGV:	1,91
  ISIN:	DE0007165607	DIV/R:	0.0042

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Sartorius AG VZO O.N.			716560	DE0007165607	1,91	21.599	0.133%	0.0042

SRT3 Kurse von TradingView

Während andere Unternehmen mit der weltweiten Halbleiterknappheit kämpfen, kommt Infineon diese Krise zugute. Das Unternehmen hat seine Jahresumsatzprognose schon zum zweiten Mal nach oben korrigiert.

Starke Quartalszahlen

Die Quartalszahlen zeigen, dass Infineon in diesem Zeitraum einen Umsatz von 3,30 Milliarden Euro erzielte, was einem Anstieg von 22 Prozent auf Jahresbasis entspricht und deutlich über den Erwartungen von 3,21 Milliarden Euro liegt. Das bereinigte EBIT stieg in den drei Monaten um 62 Prozent auf 761 Millionen Euro und lag damit ebenfalls über den Schätzungen von 712 Millionen Euro. Der Nettogewinn belief sich auf 469 Millionen Euro und war damit mehr als doppelt so hoch wie im entsprechenden Zeitraum 2021.

Hohe Nachfrage

Eine ebenfalls erfreuliche Nachricht ist der Auftragsbestand von Infineon, der von 31 Milliarden Euro im Dezember 2021 auf 37 Milliarden Euro Ende März gestiegen ist. Die kurz- aber auch langfristige Nachfrage nach Infineons Produkten lässt für die Zukunft hoffen.

China und die Autoindustrie als Risiko

Knapp 35 Prozent der Geschäftstätigkeiten von Infineon entfallen auf China. Es ist sehr wahrscheinlich, dass sich die dortige Konjunkturschwäche auch im Kurs von Infineon bemerkbar macht. Ein weiteres Risiko ist Infineons starkes Engagement in der Automobilbranche. Sollte sich das Verbrauchervertrauen beispielsweise aufgrund der zunehmenden Inflation, steigenden Zinssätzen oder geopolitischen Risiken deutlich abschwächen, könnten das die Finanzergebnisse von Infineon beeinträchtigen. Hintergrund: Infineon Technologies AG ist ein 1999 gegründeter deutscher Halbleiterhersteller, der aus der Ausgliederung der Halbleitersparte der ehemaligen Muttergesellschaft Siemens AG hervorging. Infineon beschäftigt rund 50.280 Mitarbeiter*innen und ist einer der zehn größten Halbleiterhersteller weltweit. Infineon wird momentan für 2023 mit einem KGV von 15 gehandelt, was dem Potenzial und den vollen Auftragsbüchern des Chipherstellers keineswegs gerecht wird. Sollten die aktuellen Entwicklungen weiter anhalten, ist 2023 ein Kursziel von knapp 50 Euro pro Aktie realistisch. Erstellt: 04.08.2022 | Autor: Victor Jove Roca

Die Besonderheit beim Investment in Einzelaktien

Investments in Einzelaktien unterscheiden sich in einigen Punkten von den breiter gestreuten Investitionen in Fonds. Wer in Einzelaktien investiert und auf Diversifikation verzichtet, nimmt ein größeres unsystematisches Risiko in Kauf.

Expertentipp

Ein unsystematisches Risiko definiert sich dadurch, dass es einzelne Unternehmen betrifft. Systematische Risiken betreffen dagegen die allgemeine Marktentwicklung. Zu den unsystematischen Risiken zählen zum Beispiel schlechtes Management, eine verstärkte Wettbewerbssituation, etc. Systematische Risiken sind dagegen etwa die Zinsentwicklung, die Konjunktur und generell die allgemeine Aktienmarktentwicklung.

Wer in Einzelaktien investiert, trifft eine Auswahl. Für diese Auswahl bedarf es einer Strategie. Diese Strategie muss entwickelt werden. Außerdem benötigt eine solche Strategie mehr Zeit als eine weniger spezielle Investition in Fonds und ETFs. Zudem können auch höhere Kosten anfallen – etwa für Marktscanner, kostenpflichtige Berichte oder Kursdatenversorgung in Realtime.

Der höhere Aufwand kann sich lohnen. Wer Einzelaktien herauspickt, ist weniger stark von der Gesamtmarktentwicklung abhängig. Es besteht die Möglichkeit, in interessante Unternehmen einzusteigen, bevor diese den ganz großen Wachstumsschub vollziehen. Wird eine Aktie in S&P 500, Dow Jones, DAX etc. aufgenommen, ist sie bereits etabliert. Bis zu diesem Punkt haben die meisten Aktien ihre Kurse vervielfacht. Diese rasante Entwicklung verpassen alle Anleger*innen, die nur in etablierte Blue Chip Aktien investieren.

Das prominenteste Beispiel für das Potenzial von Einzelaktien ist sicherlich die Microsoft Aktie. 1986 brachte Bill Gates sein Unternehmen an die Börse – für 21 US-Dollar pro Aktie. Seitdem gab es neun Aktiensplits. Um diese bereinigt, kostete eine Aktie zum IPO gerade einmal 0,072 US-Dollar. Im August 2021 notiert die Aktie bei rund 240 Euro (286 USD). Wer damals mit 1.000 US-Dollar einstieg, kann sich heute über ein Vermögen von 3,3 Millionen US-Dollar freuen.

Stärken und Risiken: die besten Aktien in der SWOT-Analyse

Investments in Einzelaktien sollten gut überlegt sein. Eine SWOT-Analyse hilft dabei.

Stärken: Gewinne höher als der Index möglich

Mit Einzelaktien sind Gewinne in fast jeder Marktlage möglich. Das Zauberwort: Stock Picking. Gute Aktien gewinnen auch in schlechten Marktphasen. Gleichzeitig können gute Aktien in starken Marktphasen besonders viel gewinnen. Dadurch sind bei guter Auswahl höhere Renditen als mit einem breit gestreuten Investment möglich, das stets auch die weniger starken Werte enthält.

Einzelaktien lassen sich leichter beobachten als eine Vielzahl von Titeln. Anleger*innen können selbst entscheiden, welche Kriterien wichtig sind. Ein ETF, der den Dax abbildet, streut das Risiko. Wenn Anleger*innen aber sehen, dass das Durchschnitts-KGV im Dax bei 20 liegt und das KGV von Volkswagen bei 6,3, fällt die Entscheidung, eine einzelne Aktie stärker zu gewichten, gleich viel leichter.

Die Analyse lässt sich in der Tiefe fortsetzen. Sie können sich umfassend informieren, wie der Schuldenstand eines Unternehmens ist, wie hoch der Cashflow, wie viele Aufträge bestehen etc. Auch eine umfassende Information über ETFs und Fonds ist möglich. Aber diese enthalten meistens so viele Unternehmen, dass eine Einzelanalyse zwecklos wäre. Sollten Sie sich die Unternehmensanalyse zutrauen, ist der Kauf von Einzelaktien zu empfehlen.

Ein weiterer Vorteil: Aktionäre tragen keinerlei Produktkosten. Es gibt keine Managementgebühr wie bei Fonds und ETFs. Außerdem sind Aktionäre näher am Unternehmen. Dies enthält auch die Einladung zur Hauptversammlung.

Schwächen: Stärkere Schwankungen bezogen auf Gesamtmarkt

In der Praxis gilt der Vorteil der guten Performance in allen Marktlagen nicht immer. Gerade in Crash-Phasen zeigt sich immer wieder eine sehr hohe Korrelation aller Aktien. Dann fallen auch sehr gute Titel.

Der Auswahl der Aktien kommt besondere Bedeutung zu. Richtige Entscheidungen sind ebenso denkbar wie falsche Entscheidungen. Privatanleger*innen laufen Gefahr, überproportional häufig auf sogenannte Trendaktien zu stoßen. Dies sind Aktien, die sehr häufig in den Medien und in sozialen Netzwerken diskutiert werden. Stoßen unbedarfte Anleger*innen auf diese Titel, befindet sich der Markt im schlimmsten Fall in der Spätphase einer Blasenbildung.

Sehr häufig sind die durch Privatanleger*innen favorisierten Aktien auch solche mit hohem Beta. Das bedeutet, dass die Aktien viel stärker schwanken als der Gesamtmarkt. Dies bringt Chancen und auch Risiken mit sich.

Chancen: Hohe Profite in kurzer Zeit möglich

Wer auf einzelne Aktien setzt, kann in relativ kurzer Zeit möglicherweise viel Geld verdienen. Einzelaktien können in einem Jahr um 100 Prozent, 1.000 Prozent oder sogar mehr zulegen. Dies ist für den Gesamtmarkt niemals zu erwarten.

Mit Einzelaktien können Strategien zudem individualisiert werden. Ein Beispiel dafür sind Alpha-Strategien. Wer etwa von der relativen Stärke einer Aktie im Vergleich zum Gesamtmarkt überzeugt ist, kann die Aktie kaufen und über Zertifikate oder sogar ETFs Shortpositionen im Gesamtmarkt eröffnen.

Das bedeutet eine doppelte Wette. Anleger*innen könnten beispielsweise davon überzeugt sein, dass die VW-Aktie unterbewertet ist, der DAX im Gesamten aber verlieren wird. Er könnte nun die VW-Aktie kaufen und gleichzeitig in einen Short-ETF investieren, wie den Xtrackers ShortDAX Daily Swap UCITS ETF (WKN: DBX0BYWKN kopiert).

Wenn der DAX 10 Prozent verliert, steigt der genannte ETF um 10 Prozent. Es gibt verschiedene gehebelte Varianten, sodass auch ein inverses Verhältnis von 10 Prozent DAX-Verlust zu 50 Prozent ETF-Anstieg möglich ist. Somit sind teilweise hohe Gewinne möglich. Aber Anleger*innen lassen potenzielle Renditen liegen, wenn sie nicht gleichzeitig Einzelaktien kaufen, die den Markt schlagen, in unserem Beispiel VW. Bei der Alpha-Strategie geht es also darum, den Markt zu schlagen, indem gegenläufige Einzelpositionen hervorgehoben werden.

Risiken: Hohen Gewinnerwartungen wird Unternehmen nicht gerecht

Anleger*innen sollten ihre favorisierten Aktien neutral und unvoreingenommen analysieren. Vor allem bei kleinen, illiquiden Titeln drohen sehr spezifische Risiken. So kann es sein, dass sich diese Aktien bei einem Rückschlag nicht schnell genug verkaufen lassen. Dann drohen sehr große Verluste.

Viele Anleger*innen sind zudem anfällig für Wahrnehmungsverzerrungen. Häufig wird zu stark in einzelne Segmente investiert, weil hier besonders hohe Potenziale vermutet werden. Trifft diese Vermutung nicht zu, schlägt das Investment möglicherweise fehl.

Ergebnis der SWOT-Analyse

Die Prozentsteigerungen im Aktienindex spiegeln nur den Durchschnitt wider. Weniger gut gelaufene Titel werden durch die Top-Werte kompensiert. Beste Aktien im Index versprechen daher Renditen, die weit über dem marktüblichen Schnitt liegen. Viele Bluechips eignen sich für die langfristige Anlage. Mit den richtigen Tech-Werten können Sie in kurzer Zeit ein Vermögen verdienen. Nicht in jedem Fall werden Erwartungen durch Unternehmen erfüllt. Anleger*innen sollten Verlustrisiken im Auge behalten.

Die besten Aktien erzielen langfristige und stabile Gewinne. Diese Titel sollten Einsteiger*innen bevorzugen. Der Aktienkurs profitiert immer von Unternehmen mit einem stabilen und stetig wachsenden Umsatzwachstum. Aktien mit Kurssteigerungen und Kurspotential aufgrund hoher Erwartungen sind eher für risikobereite Händler geeignet.

Expertentipp

Geheimtipps Aktien 2022: Als Geheimtipps Aktien 2022 gelten Werte, die vom wirtschaftlichen Aufschwung nach der Corona-Krise besonders profitieren sollten. Weiterhin Kaufempfehlungen sind in der Vergangenheit an den Börsen stark gelaufene Werte und erfolgreiche Marken wie Amazon, Apple, Alphabet, Nvidia und Tesla, auch wenn es sich nicht unbedingt um Aktien Geheimtipps handelt.

Beste Aktien: So bleiben die Kosten niedrig

Auch die besten Aktien sollten Sie möglichst kostengünstig erwerben. Dazu braucht es einen Broker mit einem günstigen Depot. Der Broker muss an die Börse angebunden sein, an der die favorisierte Aktie gehandelt wird. Außerdem müssen die verfügbaren Ordertypen zum eigenen Vorhaben passen. Die hier vorgestellten Aktien sind alle über flatex, justTrade und Smartbroker ohne weitere Gebühren handelbar.

Expertentipp

Wichtig bei der Order: Sie sollten stets mit einem Limit in den Markt gehen. Mit einem Limit wird ein Maximalkurs definiert, zu dem eine Kauforder ausgeführt werden darf. Dies schützt vor ungewollten Kursabweichungen nach oben.

Tipp: In unserer Übersicht finden Sie Portfolio-Ideen für Ihr Depot von A – Z in einer Kurzvorstellung.

Den richtigen Broker wählen

Bei der Auswahl des Brokers gilt es, auf eine Reihe von Gebührenposten zu achten. Der ideale (beste) Broker verzichtet auf pauschale Depotgebühren und verlangt nur möglichst geringe Transaktionsentgelte.

Die günstigsten Broker und beste Aktien App haben wir in unserem Neo Broker Vergleich für Sie bewertet.

Bei den Transaktionskosten gelten je nach Broker sehr unterschiedliche Gebührenmodelle. Einige Broker verlangen Pauschalen, andere kombinieren eine Grundgebühr mit einer volumenabhängigen Provision. Bei vielen Brokern gibt es Zusatzkosten für jeden einzelnen Handelsplatz. Auch Fremdspesen wie z.B. Börsengebühren werden häufig den Orderkosten zugeschlagen.

Wer in einzelne Aktien investieren möchte, muss auf einige weitere Aspekte achten. Da erfolgreiche Aktien nicht unter 10 Euro zu haben sind, sollte der Kauf von Aktienbruchstücken möglich sein. Wichtig ist etwa, dass keine Gebühren für Dividendenauszahlungen anfallen. Dies kann insbesondere bei amerikanischen Unternehmen (die quartalsweise ausschütten) sehr teuer werden. Nur so freuen Sie sich auch heute noch über die gekauften Wertpapiere unserer Aktien 2017 Tipps.

Vorteilhaft ist zudem eine gute Kursdatenversorgung – im besten Fall ohne Aufpreis.

Bietet ein Broker CFDs und Knock-out Produkte an, schadet dies nicht: Diese Produkte können zum Beispiel zur temporären Absicherung einer Aktienposition verwendet werden.

Alternative: Die besten Aktien mit einem ETF erwerben

Die besten Aktien ins Depot nehmen und dennoch das Risiko streuen? Mit einem ETF ist das möglich. In einem ETF befinden sich zahlreiche Aktien. Dadurch investieren Sie breiter diversifiziert. Gleichzeitig ermöglichen ETFs Investitionen in bestimmte Nischen oder auf Grundlage bestimmter strategische Ansätze. Wir stellen drei Beispiele vor.

MSCI World Momentum Index ETF

• Xtrackers MSCI World Momentum UCITS ETF 1C

  WKN:	A1103G	TER:	0.25%
  ISIN:	IE00BL25JP72	AUM:	739

			WKN	ISIN	TER	AUM	A/T	TD
Xtrackers MSCI World Momentum UCITS ETF 1C			A1103G	IE00BL25JP72	0.25%	739	🔄	0.07%

XDEM Quotes by TradingView

Der MSCI World Momentum Index setzt auf Aktien mit hohem Kursmomentum. In dem Index sind LargeCaps und MidCaps aus 23 Industrienationen enthalten. Zur Berechnung des Indexes wird für jede Aktie im MSCI Mutterindex das Kursmomentum der letzten sechs und zwölf Monate berechnet. Dieser Wert wird anschließend risikoadjustiert. Daraus ergibt sich ein Scorewert. Eine fixe Anzahl von Aktien mit den höchsten Scorewerten wird in den MSCI World Momentum Index aufgenommen.

Eine gute Investition sind ETFs, die mehrere Firmen vereinen. (Bild: Pixabay | © efes)

Für die Gewichtung der Indexmitglieder werden deren Momentum und Marktkapitalisierung multipliziert. Das maximale Gewicht eines Indexmitglieds wird bei 5 Prozent gekappt. Der Index wird halbjährlich angepasst. Investitionen in den MSCI World Momentum Index sind über verschiedene ETFs unterschiedlicher Gesellschaften (zum Beispiel Xtrackers) möglich.

Zu den größten Indexmitgliedern zählen zum Beispiel Microsoft, Procter & Gamble, Nestlé, Visa, AT & T, MasterCard, Home Depot und Roche. Der Index investiert in sehr unterschiedliche Sektoren und Länder. Den regionalen Schwerpunkt bilden die USA. Im Hinblick auf die Sektoren lässt sich ein leichtes Übergewicht für die Informationstechnologie erkennen. Dies ist jedoch stets nach Resultat des Momentums der letzten sechs bzw. zwölf Monate und kann sich laufend ändern.

STOXX Global Electric Vehicles & Driving Technology Index

• iShares Electric Vehicles and Driving Technology UCITS ETF USD (Acc)

  WKN:	A2N9FP	TER:	0.40%
  ISIN:	IE00BGL86Z12	AUM:	824

			WKN	ISIN	TER	AUM	A/T	TD
iShares Electric Vehicles and Driving Technology UCITS ETF USD (Acc)			A2N9FP	IE00BGL86Z12	0.40%	824	🔄	0.1%

IEVD Quotes by TradingView

Der STOXX Global Electric Vehicles & Driving Technology Index investiert in Unternehmen, die rund um die Elektromobilität aktiv sind. Neben Automobilherstellern werden dabei auch deren Zulieferer berücksichtigt. ETFs auf den STOXX Global Electric Vehicles & Driving Technology Index gibt es zum Beispiel von der Fondsgesellschaft iShares (iShares Electric Vehicles and Driving Technology UCITS ETF / ISIN: IE00BGL86Z12ISIN kopiert). Der physisch replizierende ETF kommt mit einer Gesamtkostenquote von 0,4 Prozent aus.

Aktuell (Stand: 08/2021) befinden sich und 92 Positionen im Portfolio. Im Index vertreten sind zum Beispiel Tesla, NVIDIA, Keihin, Ambarella, Samsung, Panasonic und Infineon.

MSCI World Information Technology Index

• iShares MSCI World Information Technology Sector UCITS ETF USD (Dist)

  WKN:	A2PHCC	TER:	0.25%
  ISIN:	IE00BJ5JNY98	AUM:	227

			WKN	ISIN	TER	AUM	A/T	TD
iShares MSCI World Information Technology Sector UCITS ETF USD (Dist)			A2PHCC	IE00BJ5JNY98	0.25%	227	☑️ 0.56%	0.2%

AYEW Quotes by TradingView

Der MSCI World Information Technology Index bildet Unternehmen aus der IT-Branche ab. Der Schwerpunkt liegt dabei auf Unternehmen mit hoher und mittlerer Marktkapitalisierung in 23 entwickelten Ländern. ETFs auf den Index gibt es zum Beispiel von iShares (iShares MSCI World Information Technology Sector UCITS ETF / ISIN: IE00BJ5JNY98ISIN kopiert). Der ETF ist mit einer Gesamtkostenquote (TER) von 0,25 Prozent relativ günstig. Der Index wird physisch repliziert.

Im Portfolio sind zum Beispiel Apple, Microsoft, Visa, MasterCard, Intel, Cisco, Dolby, NVIDIA und SAP vertreten.

Wichtig: Spekulieren und Investieren trennen

Langfristige Geldanlage

In unserem Beitrag haben wir uns bisher vor allem mit der langfristigen Geldanlage befasst. Das ist auch richtig so, denn wer langfristig Geld in Aktien und ETFs anlegte, hat in der Vergangenheit fast immer Gewinne gemacht. Dagegen verlieren bei kurzfristigen Spekulationen die meisten Trader Geld.

Deshalb sollten Sie das Trading vom Investieren trennen. Wenn Sie Spaß am Kaufen und Verkaufen haben, müssen Sie darauf nicht verzichten. Tun Sie das aber nicht mit Ihren Rücklagen, sondern geben Sie sich ein eigenes Budget zum Spekulieren.

Das für die Zukunft zurückgelegte Geld sollte breit gestreut in Aktien und ETFs angelegt werden. Diese Arbeit können Sie auch einem Robo Advisor übertragen. Beispielsweise indem Sie monatlich einen festen Betrag in einen ETF-Sparplan von OSKAR einzahlen. Dabei wird das Vermögen automatisch auf verschiedene ETFs sowie Gold-ETCs aufgeteilt. Je nach Risikofreude werden 50 bis 90 Prozent in Aktien investiert, bis zu 7,5 bis zu Prozent in Gold und der Rest in Anleihen.

Zum Traden: CFD-Konto

Der Spaß am Trading kommt bei einem Robo Advsior natürlich zu kurz. Statt mit den Rücklagen zu hohe Risiken einzugehen, sollten Sie dafür ein eigenes Konto eröffnen und das auch organisatorisch von der Geldanlage trennen. Beispielsweise mit einem eigenen CFD-Konto bei einem seriösen Anbieter wie eToro.

Das bietet neben der Trennung vom Investieren noch weitere Vorteile, denn der Handel mit CFDs ist schneller und preisgünstiger als mit Aktien. Außerdem kann man problemlos auch auf fallende Kurse setzen. CFDs werden auch als Differenzkontrakte bezeichnet und orientieren sich in ihrer Entwicklung immer an einem Basiswert. Das kann eine Aktie sein, aber auch ein Rohstoff, ein Index oder eine Währung.

Der größte Vorteil dürfte aus Sicht vieler Händler aber der Hebeleffekt sein. Wer beispielsweise ein CFD auf Tesla-Aktien im Wert von 2.000 Euro kauft, muss bei vielen Brokern nur 200 Euro hinterlegen. Oder anders ausgedrückt: Mit nur 200 Euro lassen sich Aktien-CFDs im Wert von 2.000 Euro handeln.

Auch Tesla wird bei eToro als Basiswert angeboten. (Quelle: eToro)

Ein beliebter Broker ist das Unternehmen eToro, vor allem wegen des angebotenen Social Trading. Dabei können Trader beispielsweise bei einzelnen Basiswerten ihre Einschätzungen hinterlassen oder andere Händler um ihre Meinung bitten. Außerdem können die Aktionen anderer Trader beobachtet und kopiert werden. Wobei es natürlich auch möglich ist, seine Entscheidungen nicht offenzulegen.

Quellenangaben: