{"id":384093,"date":"2021-08-26T20:00:00","date_gmt":"2021-08-26T18:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.aktien.net\/etf1\/?p=384093"},"modified":"2021-08-26T20:50:56","modified_gmt":"2021-08-26T18:50:56","slug":"etf-anlegerbuch-schnellkurs-5-so-findest-du-den-richtigen-zins-etf-fur-dein-depot","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.aktien.net\/etf1\/blog\/etf-anlegerbuch-schnellkurs-5-so-findest-du-den-richtigen-zins-etf-fur-dein-depot\/","title":{"rendered":"ETF-Schnellkurs 5\/9: So findest du den richtigen Zins-ETF f\u00fcr dein Depot"},"content":{"rendered":"\n

Zins-ETFs<\/h2>\n\n\n\n

Anleihen- bzw. Zins-ETFs bildendie risikoarme Basis Deines ETF-Depots. Nur mit Anleihen-ETFs erwirtschaftest Du regelm\u00e4\u00dfige, sichere Zinsertr\u00e4ge f\u00fcr Deine Zukunftsvorsorge. Und: Nur Anleihen-ETFs k\u00f6nnen Stabilit\u00e4t in dein Portfolio bringen, d.h. die Schwankungen deiner  Aktien-ETFs im Gesamtportfolio reduzieren.<\/p>\n\n\n\n

Die Marktkapitalisierung des weltweiten Marktes f\u00fcr Anleihen ist fast doppelt so gro\u00df wie die des Aktienmarktes. Dies ist den meisten Anlegern gar nicht bewusst, weil der Handel von Anleihen meist nur zwischen Banken \u201eim Dunkeln\u201c stattfindet, also nicht im medialen Rampenlicht der gro\u00dfen Aktienb\u00f6rsen. Der globale Anleihenmarkt \u00fcbertrifft den globalen Aktienmarkt jedoch deutlich.<\/p>\n\n\n\n

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Abb. 1: Die drei \u00e4ltesten Anleihen-ETFs in Europa<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Auswahl der XENIX-Selektionskriterien auf ETF1 von 555 Anleihen-ETFs durch <\/strong>Filter 1: \u201eAnlageklasse\u201c > Anleihen, Filter 2: \u201eLong-Only\u201c (dies bedeutet, dass keine gehebelten = \u201egef\u00e4hrlichen\u201c Anleihen-ETFs angezeigt werden > Filter 3 = Sortieren nach \u201eAuflagedatum \u2013 \u00e4lteste\u201c. Quelle: XENIX. Stand: April 2021.<\/p>\n\n\n\n

Zur Auffrischung: \u201eETFs sind b\u00f6rsengehandelte Indexfonds\u201c, also werden auch Anleihen-ETFs an Aktienb\u00f6rsen gehandelt. Im Ergebnis f\u00fchrt dies dazu, dass die drei \u00e4ltesten Anleihen-ETFs in Europa seit dem Fr\u00fchjahr 2003 auf Xetra genauso wie Aktien, Aktien-ETFs und andere Wertpapiere gehandelt werden. Dutzende Anleihen-ETFs werden heute b\u00f6rsent\u00e4glich mit Millionenums\u00e4tzen \u00f6ffentlich von privaten Anlegern an Europas Aktienb\u00f6rsen gehandelt, w\u00e4hrend die einzelnen Anleihen aus denen sich ein ETF zusammensetzt meist nur von Banken au\u00dferb\u00f6rslich gehandelt werden.<\/p>\n\n\n\n

Anleihen-ETFs auf Xetra<\/h2>\n\n\n\n

Auf Xetra findet man aktuell \u00fcber 400 Anleihen-ETFs, die zum Handel zugelassen sind. Das hei\u00dft aber noch lange nicht, dass sie alle gleich h\u00e4ufig gehandelt werden. Das Gegenteil ist der Fall. Nur wenige Anleihen-ETFs werden \u00e4hnlich h\u00e4ufig und mit einem vergleichbaren Volumen wie die 100 umsatzst\u00e4rksten Aktien-ETFs gehandelt.<\/p>\n\n\n\n

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Abb. 2: XENIX-Selektionsfilter f\u00fcr globale, zinsaussch\u00fcttende Anleihen-ETFs<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Wir konzentrieren uns f\u00fcr Dich als Einsteiger auf globale Anleihen-ETFs, die dir oft sogar viertelj\u00e4hrlich Zinsertr\u00e4ge aussch\u00fctten und die auch wirklich in die im Index enthaltenen Anleihen investieren (sogenannte physische Indexnachbildung). So hast Du als Ergebnis derin Abb. 2 dargestellten Selektion rund 50 ETFs zur Auswahl. Aber Achtung, einige dieser ETFs bilden nur Nischenbereiche ab und enthalten nicht immer Staats- und\/oder Unternehmensanleihen. Durch diese einfache Auswahl findest Du globale Anleihen-ETFs, die jedem Anleger als unerl\u00e4ssliche Basis-Produkte j\u00e4hrliche Zins-Aussch\u00fcttungen von meist mehr als einem Prozent Zins pro Jahr bieten. Kein schlechter Start in Zeiten von Negativ-Leitzinsen und zinslosen Tagesgeldkonten bzw. \u201eVerwahrentgelten\u201c bei Direktbanken, Volksbanken und Sparkassen.<\/p>\n\n\n\n

Beachte aber bitte bei den in Abb. 3 und 4 aufgelisteten ETFs auch, dass die unverbindliche Vorab-Kostensch\u00e4tzung (kurz: TER) nur eine Orientierung ist., Die tats\u00e4chlichen Nachbildungskosten eines ETF k\u00f6nnen im Einzelfall merklich h\u00f6her ausfallen als es diese grobe Kostenquote suggeriert.<\/p>\n\n\n\n

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Abb. 3: Ergebnisliste Teil I: Globale, zinsaussch\u00fcttende Anleihen-ETFs.<\/strong> Quelle: XENIX. Stand: April 2021.<\/p>\n\n\n\n

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Abb. 4: Ergebnisliste Teil II: Globale, zinsaussch\u00fcttende Anleihen-ETFs.<\/strong> Quelle: XENIX. Stand: April 2021.<\/p>\n\n\n\n

GABI: Globale Anleihen-ETFs der neuesten Generation<\/h2>\n\n\n\n

Der \u00e4lteste Anleihen-ETF Europas, der in Abb. 1 in der ersten Zeile aufgef\u00fchrte \u201eeb.rexx Government Germany\u201c-ETF enth\u00e4lt nur 25 Staatsanleihen der Bundesrepublik Deutschland. Die neueste Generation von Anleihen-ETFs investiert weltweit und kombiniert Staats- und Unternehmensanleihen in einem ETF. Solche Basis-Produkte f\u00fcr ETF-Anleger bilden den \u201eGlobal Aggregate Bond Index\u201c, kurz: GABI, nach. Es gibt inzwischen rund ein Dutzend dieser direkt replizierenden GABI-ETFs von mehreren ETF-Anbietern.<\/p>\n\n\n\n

Aktuell befinden sichrund 6.000 – 8.000 Staats- und Unternehmensanleihen aus \u00fcber 70 L\u00e4ndern im GABI-Index . Damit sollte klar sein, dass ein GABI-Anleihen-ETF aktuell das breiteste und damit am besten gestreute Fundament f\u00fcr Dein ETF-Depot darstellt, denn mehr Diversifikation (mit mehreren tausend unterschiedlichen Wertpapieren) ist grunds\u00e4tzlich besser als ein Schmalspur-Investment.<\/p>\n\n\n\n

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Abb. 5: Ergebnisliste Teil III: Aussch\u00fcttende GABI-Anleihen-ETFs.<\/strong> Quelle: XENIX. Stand: April 2021.<\/p>\n\n\n\n

Mein Tipp<\/h2>\n\n\n\n

Kaufe f\u00fcr Deine Zukunftsvorsorge als Zins-Fundament im ersten Schritt einen aussch\u00fcttenden GABI-Anleihen-ETF. Ein solcher Anleihen-ETF geh\u00f6rt als Basis-Anlage in jedes Portfolio. GABI-ETFs investieren weltweit und kombinieren kosteng\u00fcnstig Staats- und Unternehmensanleihen. Im zweiten Schritt kannst Du dann erg\u00e4nzende Unternehmensanleihen-ETFs oder Schwellenl\u00e4nderanleihen-ETFs ausw\u00e4hlen, um den Anteil Deiner Anleihen-ETFs im Depot zu erh\u00f6hen.<\/p>\n\n\n\n

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???? Im sechsten Teil des neunteiligen ETF-Schnellkurses von Dr. Markus Thomas lernst Du, wie du den richtigen Dividenden-Aktien-ETF findest.  <\/strong><\/p>\n\n\n\n

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Das ETF-Anlegerbuch. Alles \u00fcber b\u00f6rsengehandelte Indexfonds.<\/figcaption><\/figure><\/div>\n\n\n\n

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Zins-ETFs Anleihen- bzw. Zins-ETFs bildendie risikoarme Basis Deines ETF-Depots. Nur mit Anleihen-ETFs erwirtschaftest Du regelm\u00e4\u00dfige, sichere Zinsertr\u00e4ge f\u00fcr Deine Zukunftsvorsorge. Und: Nur Anleihen-ETFs k\u00f6nnen Stabilit\u00e4t in dein Portfolio bringen, d.h. die Schwankungen deiner  Aktien-ETFs im Gesamtportfolio reduzieren. Die Marktkapitalisierung des weltweiten Marktes f\u00fcr Anleihen ist fast doppelt so gro\u00df wie die des Aktienmarktes. Dies ist […]<\/p>\n","protected":false},"author":232,"featured_media":384106,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false},"categories":[1],"tags":[981,1257,1154,1158,1150,1152,1149,982],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.aktien.net\/etf1\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/384093"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.aktien.net\/etf1\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.aktien.net\/etf1\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.aktien.net\/etf1\/wp-json\/wp\/v2\/users\/232"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.aktien.net\/etf1\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=384093"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/www.aktien.net\/etf1\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/384093\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":384109,"href":"https:\/\/www.aktien.net\/etf1\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/384093\/revisions\/384109"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.aktien.net\/etf1\/wp-json\/wp\/v2\/media\/384106"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.aktien.net\/etf1\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=384093"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.aktien.net\/etf1\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=384093"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.aktien.net\/etf1\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=384093"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}