In Gold investieren: Anlagemodelle für ein Gold-Investment

Gold ist wertbeständig und krisenerprobt. Aus diesem Grund wird es von Anleger*innen geschätzt und zur Absicherung des Depots gegen fallende Marktbewegungen eingesetzt. Für ein Goldinvestment gibt es mehrere Optionen. In Gold investieren, ist eine der Anlageoptionen. Wir zeigen Ihnen auf, welche Anlageoptionen es für ein Gold-Investment noch gibt.

Goldpreis 2022 – Entwicklungen & Prognosen

Mitte November 2022 bewegte sich der Goldpreis bei rund 1.700 Euro. Bezogen auf das laufende Jahr erhöhte sich der Goldpreis um rund 5,8 Prozent. Legt man der Entwicklung US-Dollar zugrunde, ergibt sich ein Verlust von etwa 3,40 Prozent. Da Gold in US-Dollar gehandelt wird, profitieren Goldanleger*innen leicht vom stärkeren US-Dollar gegenüber dem Euro.

Anleger*innen hatten mehr erwartet. Gold hat seinen Preis kaum steigern können. Dabei erwiesen sich Notenbanken mit ihren Zinsanhebungen als Hemmnis. Durch die globale Zinswende geriet der Goldpreis unter Druck. Noch im März 2022 kostete Gold 1.880 Euro je Feinunze. Mitte November ist das gelbe Edelmetall rund 180 Euro billiger zu haben. Dabei wurde angesichts hoher Inflation weltweit und Unsicherheiten durch den Ukrainekriegs erwartet, dass die Krisenwährung Gold davon profitieren sollte.

Die Notenbanken, die den Goldpreis mit ihren Zinsanhebungen bremsten, haben sich selbst mit Gold in größerem Umfang eingedeckt. Der Quartalsbericht des World Gold Council meldete, dass im dritten Quartal 2022 rund 400 Tonnen Gold neu in die Notenbanktresore wanderten. Im Vergleich zum Vorjahresquartal ist das eine Steigerung um mehr als 300 Prozent.

Über den Spot-Goldkurs bzw. aktuellen Goldpreis können Sie sich jederzeit in unseren Charts informieren.

Anlagemöglichkeiten beim Investieren in Gold

Es gibt mehrere Anlageoptionen, um in Gold investieren zu können und über Finanzinstrumente Vorteile aus Entwicklungen beim Goldpreis zu ziehen. Dazu gehören zum Beispiel:

In Gold investieren: Goldbarren, Goldmünzen & Goldschmuck

Goldbarren, Goldmünzen und Goldschmuck sind eine Anlageoption, bei der Geld in physisches Gold angelegt wird. Ein Goldbarren, auch „Bullion“, zeichnet sich durch einen hohen Reinheitsgrad von mindestens 99,5 Prozent aus. Hochwertige Goldbarren mit Zertifizierung weisen eine Feinheit von 999,9/1000 aus.

Bei Goldmünzen ist der Feinheitsgrad nicht immer so hoch. Beim Krügerand Gold beträgt sie 916,6/1000. Die Britannia Gold weist die gleiche Feinheit wie ein Goldbarren auf. Nach dem Kaufen von Goldbarren oder Goldmünzen können sie diese selbst oder im Bankschließfach verwahren.

In Gold Aktien investieren: Die besten Goldminenaktien

Anleger:innen können alternativ indirekt in Gold investieren, indem sie Gold Aktien kaufen. Mit Gold Aktien investieren sie in Goldminenaktiengesellschaften oder Unternehmen aus Bereichen wie Gold-Exploration und Golddienstleistungen. Besonders große Goldunternehmen fördern neben Gold auch andere Edelmetalle, Kupfer und Platin.

Zu dem Thema Gold Aktien haben wir auch einen ausführlichen Artikel

Liste der besten Gold Aktien 2022

• Barrick Gold Corp

  WKN:	870450	KGV:	10,07
  ISIN:	CA0679011084	DIV/R:	0.0387

• Agnico Eagle Mines Limited

  WKN:	860325	KGV:	1,91
  ISIN:	CA0084741085	DIV/R:	0.0354

• Newmont Goldcorp Corp

  WKN:	853823	KGV:	0,79
  ISIN:	US6516391066	DIV/R:	0.0537

• Freeport-McMoran Copper & Gold Inc

  WKN:	896476	KGV:	0,20
  ISIN:	US35671D8570	DIV/R:	0.0171

• Wheaton Precious Metals Corp

  WKN:	A2DRBP	KGV:	2,40
  ISIN:	CA9628791027	DIV/R:	0.0182

• Newcrest Mining Ltd

  WKN:	873365	KGV:	0,00
  ISIN:	AU000000NCM7	DIV/R:	0.0237

• Gold Fields Ltd ADR

  WKN:	862484	KGV:	0,00
  ISIN:	US38059T1060	DIV/R:	0.0313

• Zijin Mining Group Co Ltd-H

  WKN:	A0M4ZR	KGV:	0,00
  ISIN:	CNE100000502	DIV/R:	0.0296

• Royal Gold Inc

  WKN:	885652	KGV:	1,41
  ISIN:	US7802871084	DIV/R:	0.0133

• AngloGold Ashanti Ltd

  WKN:	164180	KGV:	0,00
  ISIN:	ZAE000043485	DIV/R:	0.0296

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Barrick Gold Corp			870450	CA0679011084	10,07	25.091	0.1639%	0.0387
Agnico Eagle Mines Limited			860325	CA0084741085	1,91	19.808	0.1041%	0.0354
Newmont Goldcorp Corp			853823	US6516391066	0,79	32.535	0.0828%	0.0537
Freeport-McMoran Copper & Gold Inc			896476	US35671D8570	0,20	50.296	0.1672%	0.0171
Wheaton Precious Metals Corp			A2DRBP	CA9628791027	2,40	15.503	0.6336%	0.0182
Newcrest Mining Ltd			873365	AU000000NCM7	0,00	10.449	0.2073%	0.0237
Gold Fields Ltd ADR			862484	US38059T1060	0,00	9.447	0.205%	0.0313
Zijin Mining Group Co Ltd-H			A0M4ZR	CNE100000502	0,00	29.335	0.0808%	0.0296
Royal Gold Inc			885652	US7802871084	1,41	6.758	0.4%	0.0133
AngloGold Ashanti Ltd			164180	ZAE000043485	0,00	128.885	0.1323%	0.0296

Investieren in Gold über Goldminenaktien

Anleger*innen können von der Entwicklung des Goldpreises und von einer steigenden Aktienbewertung profitieren mit Goldminenaktien von Unternehmen wie:

• Barrick Gold Corp
• Freeport-McMoRan
• Newmont Corp

Damit vermeiden sie Verwahrkosten von Goldbarren. Goldminen Aktien mit hoher Dividende sorgen für eine Zusatzrendite. Goldbarren erwirtschaften die Rendite ausschließlich aus den Goldpreisentwicklungen.

Gold Aktien können eine Wertsteigerung auch ohne Goldpreissteigerung beispielsweise im Zuge der Entdeckung neuer Goldvorkommen oder Steigerung der Effizienz erfahren. Fehlt es an Rentabilität oder lässt der Gewinn zu wünschen übrig, kann ein stärkerer Wertverlust die Folge sein.

In der Vergangenheit haben die Kurse von Goldminenaktien bei einem Goldpreisanstieg mit einem überproportionalen Anstieg reagiert. Der Grund war eine starke Zunahme der Rentabilität dieser Unternehmen.

Ein Sinken des Goldpreises kann im Gegenzug eine überproportional stark fallende Aktienbewertung bewirken. Zum Goldpreisrisiko kommen unternehmensspezifische Risiken hinzu, die aus Politik, Wechselkursschwankungen oder sinkender Goldförderung entstehen.

Investieren in Gold über Gold-ETCs & Goldminen-ETFs

Gold-ETFs und Gold-ETCs sind zwei Anlageoptionen für Gold-Investment. In Deutschland, Österreich und anderen EU-Ländern sind reine Gold-ETFs nicht zugelassen. Der Handel mit Rohstoffzertifikaten wie Gold-ETCs ist erlaubt.

Mit Goldminen-ETFs gibt es eine Alternative für Gold ETFs. Sie bieten die für ETFs üblichen Vorteile wie breite Streuung in einen gesamten Sektor, Ausschüttung von Dividenden und Wegfall von Verwahrkosten. Goldminen-ETFs können durch Entdeckung neuer Goldreserven ebenso profitieren wie durch Gewinnwachstum durch eine verbesserte Rentabilität.

Eine Vielzahl von Gold-ETFs / Gold ETCs finden Sie in unserer ETF-Datenbank auf ETF1, in der Informationen zu mehr als 2.800 ETFs und Sparpläne abgerufen werden können.

In unserem speziellen Gold-ETFs / Gold ETCs finden sie weitere detaillierte Informationen.

Xetra-Gold ist ein Gold-ETC und Gold-Zertifikat mit physischer Besicherung und einem Herausgabeanspruch. Das Anlagevolumen betrug im November 2022 mehr als 11,7 Milliarden Euro. Anleger*innen können ETC-Anteile jederzeit verkaufen und sich das Gold grammweise nach Hause liefern lassen. Liegen zwischen Kauf und Verkauf mindestens ein Jahr, wird auf die Verkaufserlöse keine Steuer fällig. Beim Unterschreiten der Haltedauer bleiben 600 Euro Gewinn steuerfrei.