Die besten Top 20 Dividenden Aktien 2024 für zusätzliches Einkommen im Depot

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Analysen

In die besten Dividendenaktien investieren: Das sind die Möglichkeiten

Top Aktien mit hoher Dividende 2022

• Imperial Brands PLC

  WKN:	903000	KGV:	2,13
  ISIN:	GB0004544929	DIV/R:	0.0737

• Bilfinger SE

  WKN:	590900	KGV:	-171,80
  ISIN:	DE0005909006	DIV/R:	0.0355

• Sabra Healthcare REIT Inc

  WKN:	A1C9KE	KGV:	3,15
  ISIN:	US78573L1061	DIV/R:	0.0882

• Rio Tinto PLC

  WKN:	852147	KGV:	0,00
  ISIN:	GB0007188757	DIV/R:	0.105

• British American Tobacco PLC

  WKN:	916018	KGV:	9,04
  ISIN:	GB0002875804	DIV/R:	0.0645

• BP PLC

  WKN:	850517	KGV:	13,25
  ISIN:	GB0007980591	DIV/R:	0.0383

• Telefonica

  WKN:	850775	KGV:	2,16
  ISIN:	ES0178430E18	DIV/R:	0.0855

• Exxon Mobil Corp

  WKN:	852549	KGV:	1,76
  ISIN:	US30231G1022	DIV/R:	0.0324

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Imperial Brands PLC			903000	GB0004544929	2,13	21.734	0.1229%	0.0737
Bilfinger SE			590900	DE0005909006	-171,80	1.169	0.03%	0.0355
Sabra Healthcare REIT Inc			A1C9KE	US78573L1061	3,15	3.167	0.1062%	0.0882
Rio Tinto PLC			852147	GB0007188757	0,00	75.920	0.2939%	0.105
British American Tobacco PLC			916018	GB0002875804	9,04	75.699	0.2051%	0.0645
BP PLC			850517	GB0007980591	13,25	91.749	-0.0496%	0.0383
Telefonica			850775	ES0178430E18	2,16	20.947	0.0136%	0.0855
Exxon Mobil Corp			852549	US30231G1022	1,76	462.525	0.1332%	0.0324

2,99 Euro Trading Flatrate

Vor allem Aktien aus den USA haben sich während der Corona-Krise mit einer hohen Dividende als aktionärsfreundlich gezeigt. Für 2021 sind weitere umfangreiche Ausschüttungen zu erwarten. Anhand der Ausschüttungsquote in Prozent wird ersichtlich, ob die Dividende auf einer soliden Basis ausgezahlt wird. Sie sollten die weiteren Geschäftszahlen vor einer Investition prüfen. Wir empfehlen für den Aktienkauf Smartbroker, weil Sie dort inländische und ausländische Aktien kostengünstig erwerben können.

Die 10 Top Aktien mit zuverlässiger Dividende über die letzten Jahrzehnte

• Abbott Laboratories

  WKN:	850103	KGV:	16,44
  ISIN:	US0028241000	DIV/R:	0.0192

• Walmart Inc

  WKN:	860853	KGV:	3,61
  ISIN:	US9311421039	DIV/R:	0.0159

• WW Grainger Inc

  WKN:	857498	KGV:	1,47
  ISIN:	US3848021040	DIV/R:	0.0116

• Hormel Foods Corporation

  WKN:	850875	KGV:	3,14
  ISIN:	US4404521001	DIV/R:	0.0227

• Colgate-Palmolive Company

  WKN:	850667	KGV:	3,45
  ISIN:	US1941621039	DIV/R:	0.0257

• Procter & Gamble Company

  WKN:	852062	KGV:	4,06
  ISIN:	US7427181091	DIV/R:	0.0272

• Johnson & Johnson

  WKN:	853260	KGV:	3,82
  ISIN:	US4781601046	DIV/R:	0.0264

• Coca-Cola Co

  WKN:	850663	KGV:	3,36
  ISIN:	US1912161007	DIV/R:	0.0297

• 3M Company

  WKN:	851745	KGV:	2,25
  ISIN:	US88579Y1010	DIV/R:	0.0485

• Cardinal Health Inc

  WKN:	880206	KGV:	0,65
  ISIN:	US14149Y1082	DIV/R:	0.0257

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Abbott Laboratories			850103	US0028241000	16,44	170.992	0.1752%	0.0192
Walmart Inc			860853	US9311421039	3,61	382.626	0.0236%	0.0159
WW Grainger Inc			857498	US3848021040	1,47	29.996	0.0978%	0.0116
Hormel Foods Corporation			850875	US4404521001	3,14	25.158	0.0793%	0.0227
Colgate-Palmolive Company			850667	US1941621039	3,45	61.129	0.1087%	0.0257
Procter & Gamble Company			852062	US7427181091	4,06	318.582	0.1811%	0.0272
Johnson & Johnson			853260	US4781601046	3,82	448.331	0.1995%	0.0264
Coca-Cola Co			850663	US1912161007	3,36	256.270	0.2344%	0.0297
3M Company			851745	US88579Y1010	2,25	69.004	0.1891%	0.0485
Cardinal Health Inc			880206	US14149Y1082	0,65	20.835	-0.0051%	0.0257

Unsere Arbeitsweise

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Investments

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Bei Dividendenaristokraten wird schnell deutlich: Die Dividendenrendite ist deutlich geringer, dafür ist jedoch auch die Ausschüttungsquote oftmals erheblich kleiner. Wer seit Jahrzehnten Dividende zahlt, finanziert diese in der Regel solide. Doch Corona stellt auch Aktien mit stabiler Dividende vor eine besondere Herausforderung; Anleger*innen haben keine Garantie, dass die Dividende auch zukünftig sicher sein wird.

Dennoch können Sie grundsätzlich annehmen, dass diese Unternehmen eine faire Dividende auszahlen, wenn das Geschäftsjahr es ermöglicht. Unsere Top 10 Aktien mit Dividende ist also eher für risikofreudige Anleger*innen relevant. Kein Fan von Risiken? Dann dürften unsere Dividendenaristokraten für Sie interessant sein.

Dividendenrendite als wichtige Kennzahl

Eine der wichtigsten Kennzahlen ist die Dividendenrendite. Sie gibt das Verhältnis von Rendite und Aktienkurs in Prozent an. Je höher die Dividendenrendite ist, umso höher ist die Dividende gemessen am Aktienkurs.

Die absolute Dividende ist hingegen deutlich weniger aussagekräftig: Es ist ein erheblicher Unterschied, ob der Aktienkurs bei 50 Euro steht und die Dividende zwei Euro beträgt – oder ob eine Aktie 500 Euro kostet und 2 Euro Dividende auszahlt. Für einen deutlicheren Vergleich wird daher die Dividendenrendite angegeben.

Doch auch die Dividendenrendite ist nur bedingt aussagekräftig. Auf der einen Seite sagt die Bilanz aus, wie gesund die Dividende ist und wie empfehlenswert die Aktie. Auf der anderen Seite ist eine zurückliegende Dividende kein Versprechen, dass Anleger*innen beim nächsten Stichtag auch Dividenden in der gleichen Höhe erhalten.

Wer sich für Aktien mit hoher Dividende interessiert, sollten deswegen die Bilanz des Unternehmens beachten. Außerdem sollten Sie recherchieren, welche Ankündigungen der Vorstand in Bezug auf zukünftige Dividendenzahlungen gemacht hat.

Zudem sollten Sie vorherige Kursverluste immer im Blick behalten, denn diese können dazu führen, dass eine Aktie mit hoher Dividende gelistet ist, jedoch an Wert verloren hat. Dahinter stecken oft geschäftliche Probleme, und eine hohe Dividende wird dadurch in Zukunft sogar unwahrscheinlicher.

Wenn Sie Aktien mit Dividende kaufen möchten, ist Smartbroker ein besonders kostengünstiger Broker. Dividendenzahlungen sind bei dem Anbieter kostenfrei und der Aktienhandel ist ohnehin preiswert.

Die 5 besten Dividenden Aktien 2021 zum Investieren

Imperial Brands

• Imperial Brands PLC

  WKN:	903000	KGV:	2,13
  ISIN:	GB0004544929	DIV/R:	0.0737

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Imperial Brands PLC			903000	GB0004544929	2,13	21.734	0.1229%	0.0737

IMB Kurse von TradingView

Der Ausverkauf an den Märkten seit Jahresbeginn hat gezeigt, dass Tabak und Imperial Brands (IMBBY) ein sicherer Hafen sind. Mit dieser Aktie können Sie von einer hohen Dividendenrendite profitieren.

Bessere Performance als der S&P 500

Der Markt leidet momentan unter hohen Inflationserwartungen, restriktiver Geldpolitik, Problemen in der Lieferkette und dem Krieg in der Ukraine. Der S&P500 ist aufgrund dieser Probleme im letzten Jahr um 13 Prozent gefallen, während Imperial Brands um 4 Prozent gestiegen ist und eine Dividendenrendite von 8 Prozent bietet. Nach der Dividendenkürzung im Jahr 2020 scheint die Dividende aus den Erträgen und Barmitteln gut gedeckt zu sein. Wir gehen davon aus, dass IMBBY weiterhin eine schrittweise höhere Dividende zahlen wird. Darüber hinaus erwirtschaftete das Unternehmen in den letzten 12 Monaten einen freien Cashflow in Höhe von 2,4 Milliarden Pfund, und die Unternehmensleitung senkte den Verschuldungsgrad des Unternehmens weiter auf 9,2 Milliarden Pfund.

Regulierungen als Risiko

Das größte Risiko für IMBBY sind die regulatorischen Bedrohungen. In letzter Zeit nehmen Regierungen zunehmend eine aktivere Rolle auf den Märkten ein, wie das jüngste Beispiel der britischen Regierung zeigt, die eine "Windfall Tax" für Energieunternehmen eingeführt hat. IMBBY in Zukunft weltweit mit mehr regulatorischen Auflagen konfrontiert sein wird. Beispielsweise kündigte die FDA schon 2021 ein Verbot von Menthol-Aromen in Zigaretten und eine Regulierung des Nikotingehalts an. Verstärkte regulatorische Eingriffe sind immer schlechte Nachrichten für IMBBY. Hintergrund: Imperial Brands plc ist ein britischer, multinationaler Tabakkonzern mit Hauptsitz in Bristol, England. Gemessen am Marktanteil ist Imperial Brands plc nach Philip Morris International, British American Tobacco und Japan Tobacco das viertgrößte internationale Zigarettenunternehmen der Welt und der weltweit größte Hersteller von Feinschnitttabak und Tabakpapier. IMBBY ist zum aktuellen Zeitpunkt stark unterbewertet und ist auch in unsicheren Zeiten kursstabil mit sicherer Dividende. Mit wieder steigendem Kurs geben wir eine klare Kaufempfehlung. Erstellt: 17.07.2022 | Autor: Victor Jove Roca

Rio Tinto

• Rio Tinto PLC

  WKN:	852147	KGV:	0,00
  ISIN:	GB0007188757	DIV/R:	0.105

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Rio Tinto PLC			852147	GB0007188757	0,00	75.920	0.2939%	0.105

Rio Tinto ist einer der weltweit führenden Bergbaukonzerne und schüttet seit Jahren zuverlässig Dividenden an Anleger*innen aus. Die Dividendenrendite beträgt dabei regelmäßig 10 Prozent und mehr. Zu den Kund*innen des weltweit zweitgrößten Eisenerzproduzenten gehören Unternehmen der Eisen- und Stahlindustrie. Stahl spielt eine besonders wichtige Rolle in mehreren Branchen, vor allem im Bauwesen. Der Aktienkurs von Rio Tinto wird in den nächsten Jahren wesentlich von den Eisenerzpreisen beeinflusst. Mehr als die Hälfte seines Umsatzes macht der Konzern mit China. Die chinesische Politik (vor allem bezüglich Corona) birgt gewisse Unsicherheiten. Im Jahr 2021 produzierte Rio Tinto 270 Millionen Tonnen Eisenerz und 55 Millionen Tonnen Bauxit. Für 2022 und 2023 wird weltweit eine Zunahme der Nachfrage nach Eisen und Aluminium erwartet. Steigende Rohstoffpreise werden dem Bergbaukonzern ein enormes Cashflow-Wachstum bescheren. Im Juni 2022 hat Rio Tinto bekannt gegeben, dass aus der Eisenerzmine Gudai-Darri in Pilbara (Westaustralien) das erste Erz geliefert wurde. 2023 soll sie die volle Kapazität erreichen und 40 Jahre produktiv bleiben.

Was zahlt Rio Tinto an Dividende 2022?

Rio Tinto Aktien-Entwicklungen

Sabra Health Care ist für Anleger geeignet, die unabhängig von der Kursentwicklung eine hohe Rendite anstreben. Es ist jedoch Vorsicht geboten.

Sicher Rendite selbst in schwierigen Zeiten

Aktuelle Entwicklungen

Bilfinger

• Bilfinger SE

  WKN:	590900	KGV:	-171,80
  ISIN:	DE0005909006	DIV/R:	0.0355

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Bilfinger SE			590900	DE0005909006	-171,80	1.169	0.03%	0.0355

GBF Kurse von TradingView

Bilfinger ist mit deutlichen Zuwächsen bei Auftragseingang und Umsatz sowie einer weiteren Verbesserung der Bruttomarge gut in das Jahr 2022 gestartet. Die positive Dynamik in den ersten Monaten des Jahres wurde vor allem durch das Engineering- und Instandhaltungsgeschäft getragen. Obwohl das erste Quartal typischerweise das schwächste des Jahres ist, führte die verbesserte Agilität von Bilfinger zu einer stabilen EBITA-Entwicklung im Vergleich zum Vorjahr, und das trotz Rückstellungen von rund 10 Millionen Euro für den Ausstieg aus dem Russlandgeschäft.

Klarer Aufwärtstrend im ersten Quartal

Anleger*innen von Bilfinger erhielten im letzten Quartal eine reguläre Dividende von 1,00 Euro je Aktie sowie eine Sonderdividende von 3,75 Euro je Aktie. Der Konzernumsatz wuchs im Vergleich zum Vorjahresquartal um starke 14 Prozent auf 961 Millionen Euro (Vorjahr: 833 Millionen Euro). Die Bruttomarge verbesserte sich mit 9,9 Prozent ebenso wie das Bruttoergebnis, das von einem niedrigen Niveau aus deutlich auf 95 Millionen Euro (Vorjahr: 79 Millionen Euro) anstieg. Bilfinger erwirtschaftete ein stabiles EBITA von 9 Millionen Euro, was einer EBITA-Marge von 0,9 Prozent entspricht.

Rückzug aus Russland

Aufgrund des Krieges in der Ukraine nimmt Bilfinger keine neuen Aufträge aus Russland mehr an. Bestehende Verträge werden jedoch noch schrittweise unter Beachtung der aktuellen Sanktionen abgewickelt, so die Unternehmensführung. Angesichts des geringen Volumens in Russland mit einem lokalen Umsatz von rund 10 Millionen Euro im Jahr 2021 wird sich dies nicht wesentlich auf den Umsatzausblick des Konzerns für 2022 und darüber hinaus auswirken. Hintergrund: Die Bilfinger SE (vormals Bilfinger Berger AG) mit Sitz in Mannheim, Deutschland, ist ein europäisches Unternehmen, das auf Hoch- und Industriebau, Ingenieurdienstleistungen spezialisiert ist. Die heutige Bilfinger SE geht auf das im Jahr 1880 von August Bernatz gegründete Ingenieurbüro Bernatz Ingenieurwissenschaft zurück. Die Aktie von Bilfinger scheint sich vom Corona-Schock im Jahr 2020 erholt zu haben und die Zahlen aus dem ersten Quartal stimmen optimistisch. Steigende Rohstoffpreise könnten die Prognosen fürs restliche Jahr jedoch noch etwas drücken. Erstellt: 17.07.2022 | Autor: Victor Jove Roca

British American Tobacco

• British American Tobacco PLC

  WKN:	916018	KGV:	9,04
  ISIN:	GB0002875804	DIV/R:	0.0645

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
British American Tobacco PLC			916018	GB0002875804	9,04	75.699	0.2051%	0.0645

Die ultimative Inflationsabsicherung

Trotzt BAT den Risiken?

Stärken und Risiken: Dividenden Aktien in der SWOT Analyse

Stärken: Aktien mit robuster Rendite bringen Stabilität ins Depot

Dividenden-Aktien spielen ihre Stärke vor allem dann aus, wenn Börsen nicht nach oben laufen. Aktien reagieren auf Zinserhöhungen mit Kursrückgängen. Dividenden-Aktien sind davon nicht ausgeschlossen. In der gegenwärtigen Niedrigzins-Phase in Europa ist eine Zins-Anhebung eher unwahrscheinlich. Auch wenn die Inflation 2021 und darüber hinaus noch weiter steigen sollte, dürfte eine etwaige Anhebung der Zinssätze durch die EZB moderat ausfallen.

Ausschüttungsquote des Gewinns und des Free CashFlow geben Auskunft über Gesundheit der Rendite. Um zu ermitteln, ob die Aktien nachhaltige Dividende erbringen, ist es sehr sinnvoll, zwei weitere Kennzahlen im Blick zu behalten:

Die Ausschüttungsquote gibt Hinweis darauf, ob die Dividende gesund ist. Es ist üblich, zwischen 40 und 60 Prozent des Gewinns an Aktionär*innen auszuschütten. Der Rest wird entweder für weitere Investitionen genutzt, für Aktienrückkäufe oder andere Zwecke.

Ein weiterer wichtiger Anhaltspunkt ist der freie CashFlow. Er gibt an, wie viele Barmittel ein Unternehmen hat. Sollte die Dividendenausschüttung über diesen Betrag hinausgehen, handelt es sich mit großer Wahrscheinlichkeit nicht um eine nachhaltige Ausschüttung. Immerhin zehrt die Dividende aus der Substanz des Unternehmens und kann nicht ohne Auflösung von Anlagen durchgeführt werden.

• Bank of Nova Scotia

  WKN:	850388	KGV:	2,48
  ISIN:	CA0641491075	DIV/R:	0.0636

• International Business Machines

  WKN:	851399	KGV:	1,17
  ISIN:	US4592001014	DIV/R:	0.0482

• Münchener Rück AG

  WKN:	843002	KGV:	0,17
  ISIN:	DE0008430026	DIV/R:	0.0405

• Swiss Re AG

  WKN:	A1H81M	KGV:	0,67
  ISIN:	CH0126881561	DIV/R:	0.0783

• Pfizer Inc

  WKN:	852009	KGV:	1,17
  ISIN:	US7170811035	DIV/R:	0.0339

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Bank of Nova Scotia			850388	CA0641491075	2,48	58.205	0.3399%	0.0636
International Business Machines			851399	US4592001014	1,17	122.760	0.0209%	0.0482
Münchener Rück AG			843002	DE0008430026	0,17	38.051	0.0407%	0.0405
Swiss Re AG			A1H81M	CH0126881561	0,67	21.764	0.0119%	0.0783
Pfizer Inc			852009	US7170811035	1,17	265.015	0.2981%	0.0339

Schwächen: Hohe Dividende bedeutet häufig geringe Wachstumschancen

Einer der größten Nachteile bei Aktien mit Dividende ist die Tatsache, dass eine Gewinnausschüttung fast automatisch dazu führt, dass das Unternehmen weniger Geld in sein Wachstum investiert. So erklärt sich auch, warum die Ausschüttungsquote stets unterschiedlich ist.

So zahlen viele Tabakunternehmen sehr hohe Dividenden – gemessen an ihrem Gewinn. Das liegt daran, dass der Markt im Wesentlichen gesättigt ist. Wenn der Konzern sich also nicht breiter aufstellen möchte, hat er kaum noch Investitionsausgaben.

In der Tech-Branche sieht dies hingegen ganz anders aus. Obwohl viele der beliebtesten Dividendenaktien aus den USA stammen, zahlen einige der größten US-Unternehmen wie Alphabet, Amazon oder Facebook gar keine Dividende und haben dies auf absehbare Zeit auch nicht vor. Der Grund dafür ist, dass die Vorstände noch viel Potenzial sehen, um weitere Marktanteile zu erobern. Daher investieren sie Gewinne in das weitere Wachstum und schütten sie nicht aus.

Wenn ein erfolgreiches Unternehmen keine Dividende ausschüttet, liegt dies in der Regel daran, dass es so schnell wie möglich wachsen möchte. Gerade bei neuen Märkten war dieses Vorgehen in der Vergangenheit immer wieder entscheidend: Anleger*innen profitierten zwar nicht von Dividendenauszahlungen, waren stattdessen jedoch in einen der wichtigsten Marktführer investiert und profitierten dadurch von steigenden Aktienkursen.

Wer mit Dividenden-Aktien ein zusätzliches Einkommen generieren möchte, sollte in seine Überlegungen die steuerlichen Gegebenheiten mit einbeziehen. Im Klartext heißt das, dass die ausgeschüttete Dividende besteuert wird. In Deutschland erwirtschaftete Dividenden-Erträge unterliegen wie Aktiengewinne auch der Abgeltungssteuer in Höhe von 25 Prozent plus Solidaritätsbeitrag und ggf. Kirchensteuer.

Chancen: Einkommen zuzüglich zur Kursrendite

• Red Electrica Corporacion SA

  WKN:	A2ANA3	KGV:	18,35
  ISIN:	ES0173093024	DIV/R:	0.0617

• Unilever PLC

  WKN:	A0JNE2	KGV:	2,48
  ISIN:	GB00B10RZP78	DIV/R:	0.0367

• Novartis AG

  WKN:	904278	KGV:	5,04
  ISIN:	CH0012005267	DIV/R:	0.0413

• Allianz SE VNA O.N.

  WKN:	840400	KGV:	0,58
  ISIN:	DE0008404005	DIV/R:	0.0583

• Sanofi SA

  WKN:	920657	KGV:	1,71
  ISIN:	FR0000120578	DIV/R:	0.0379

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Red Electrica Corporacion SA			A2ANA3	ES0173093024	18,35	8.828	0.3355%	0.0617
Unilever PLC			A0JNE2	GB00B10RZP78	2,48	102.780	0.1036%	0.0367
Novartis AG			904278	CH0012005267	5,04	174.231	0.4171%	0.0413
Allianz SE VNA O.N.			840400	DE0008404005	0,58	77.946	0.0381%	0.0583
Sanofi SA			920657	FR0000120578	1,71	110.206	0.1445%	0.0379

Risiken: Nicht von hoher Dividende täuschen lassen

Eine hohe Dividende wird gerade von Einsteigern*innen als Zeichen für ein funktionierendes Geschäftsmodell gesehen. Das ist jedoch bei Weitem nicht immer der Fall. Je höher eine Dividende, umso wahrscheinlicher ist es, dass diese dem Unternehmen schadet.

Das liegt daran, dass die Dividende üblicherweise aus dem Gewinn des Unternehmens gezahlt wird. Wenn ein Unternehmen seinen Gewinn vollständig an seine Aktionär*innen ausschüttet, bedeutet dies im Umkehrschluss, dass es weniger Investitionen tätigen kann. Natürlich ist die Lage bilanziell etwas komplizierter, denn Investitionen werden im Vorfeld vom Gewinn abgezogen. Mithilfe von KGV und der Eigenkapitalrendite ergibt sich bei einer hohen Dividendenrendite jedoch häufig der Eindruck, dass eine hohe Dividende nicht rein auf einem positiven Geschäftsjahr beruht.

Deswegen sollten Anleger*innen bei einer Dividendenaktie die folgenden Fragen stellen:

• Ist der Gewinn trotz Investitionen entstanden?
• Führten erst Verkäufe zu einem Überschuss?
• Wie gut ist die Eigenkapitalquote gemessen an der Branche?
• Ist der Kurs in den letzten Monaten stark gesunken?

Außerdem gibt es häufig Sonderausschüttungen, die keine Rückschlüsse auf die zukünftige Dividende zulassen. Im Jahr 2020 schüttete etwa Lindt & Sprüngli eine Dividende aus, die weit über dem üblichen Niveau lag. Grund dafür ist das Jubiläum des Unternehmens.

Wichtiger ist für viele Marktbeobachter*innen, dass die Dividende nachhaltig auf einem konstanten Niveau ist. Wenn die Ausschüttungsquote über mehrere Jahre hinweg relativ konstant ist und die Bilanz verdeutlicht, dass die Dividende dem Geschäftserfolg nicht schadet, ist es deutlich wahrscheinlicher, dass Anleger*innen auch für die Zukunft eine Aktie mit hoher Dividende kaufen.

Lesetipp: Wir stellen Ihnen in unserem Ratgeber großartige Aktiendepots für Anfänger*innen vor.

Ergebnis der SWOT Analyse

Für Dividenden Aktien sind krisensichere Geschäftsmodelle, starke Bilanzen, stabile Free Cash Flows (Barmittelzuflüsse) und stabile Aussichten wichtig. Unternehmen sind dann in der Lage, kontinuierlich hohe Dividendenzahlungen an die Aktionär*innen zu leisten – ganz unabhängig von einer zeitweiligen volatilen Geschäftsentwicklung.

Geeignet sind Unternehmen mit starken Marktpositionen in weniger offensiven Bereichen wie Pharma & Gesundheit, Telekommunikation, Energieversorgung und Lebensmittel. Führende Dienstleistungsunternehmen und die Versicherungsbranche gehören mit dazu.

Anleger*innen sollten sich bei Auswahl von Dividenden Aktien die Ausschüttungsquote, Dividendenrendite, Zuverlässigkeit der Zahlung sowie kontinuierliche Dividenden-Erhöhungen genau anschauen.

Wenn Sie Dividendenaktien investieren möchten, benötigen Sie dafür ein Aktiendepot. Die folgenden Depots halten wir unter anderem aufgrund der geringen Gebühren für besonders empfehlenswert:

Leseempfehlung: Diese Aktien haben Tenbagger-Potenzial und das sind die Risiken!

Aktien vor Dividende verkaufen: Ist das sinnvoll?

Viele Anleger*innen fragen sich, ob es aufgrund des Kursverlustes nach dem Dividendenabschlag sinnvoll ist, die Aktie vor der Dividendenzahlung zu verkaufen. Oft ist ein Verkauf nicht vorteilhaft, weil der Kursabschlag üblicherweise sehr genau der gezahlten Dividende entspricht.

Durch die Quellensteuer kann es jedoch etwas nachteiliger sein, die Dividende zu erhalten, anstatt Kursgewinne zu realisieren. Außerdem dauert es bei internationalen Unternehmen oft mehrere Wochen, bis ein Anleger oder eine Anlegerin die Dividende auch tatsächlich erhält. Wer direkt reinvestieren möchte, sollte also die Aktie vor der Dividende verkaufen.

Was sind Dividendenaristokraten?

Es gibt unterschiedliche Definitionen für Dividendenaristokraten. Grob gesagt: Ein Dividendenaristokrat hat seit mindestens einem Jahrzehnt seine Dividende auf dem Niveau gehalten. Dabei gilt die absolute Dividende als Maßstab, nicht die Dividendenrendite.

Je nach Definition kommen noch weitere Anforderungen hinzu. Manche Definitionen erfordern sogar eine jährliche Steigerung der Dividende über 25 Jahre hinweg, manche verlangen eine gleichbleibende oder erhöhte Rendite über mehr als ein Jahrzehnt.

Unsere Auflistung zeigt einen sinnvollen Querschnitt aus Aktien, die aus einem oder mehreren Gründen als Dividendenaristokrat bezeichnet werden können. Sie alle sind bekannt dafür, dass sie regelmäßig eine sehr hohe Dividende zahlen.

Dividendenaristokraten zahlen zuverlässig Dividenden aus. (Quelle: unsplash.com)

Nicht immer weist ein Dividendenaristokrat auch eine gute Dividendenrendite vor. Das liegt nicht zuletzt an der Beliebtheit der Dividendentitel, die natürlich weltweit bekannt sind. Auf der anderen Seite führt selbst eine geringe Erhöhung von Jahr zu Jahr nicht zwangsweise dazu, dass die Dividendenrendite entsprechend zunimmt, weil auch die Aktienkurse steigen.

American States Waters (AWR) (WKN: 881720WKN kopiert / ISIN: US0298991011WKNISIN kopiert) kann beispielsweise im 66. Jahr in Folge eine Erhöhung der Rendite in Aussicht stellen und hält damit den aktuellen Rekord. Dennoch beträgt die Dividendenrendite „nur“ 1,60 Prozent.

Anleger*innen sollten die großen Dividendenaristokraten allerdings stets im Portfolio haben.

• AGNC Investment Corp

  WKN:	A2AR58	KGV:	17,55
  ISIN:	US00123Q1040	DIV/R:	0.1765

• Ares Capital Corporation

  WKN:	A0DQY4	KGV:	3,95
  ISIN:	US04010L1035	DIV/R:	0.0981

• FirstEnergy Corporation

  WKN:	910509	KGV:	3,97
  ISIN:	US3379321074	DIV/R:	0.0406

• Omega Healthcare Investors Inc

  WKN:	890454	KGV:	1,13
  ISIN:	US6819361006	DIV/R:	0.0852

• Universal Corporation

  WKN:	859669	KGV:	0,00
  ISIN:	US9134561094	DIV/R:	0.064

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
AGNC Investment Corp			A2AR58	US00123Q1040	17,55	4.603	0%	0.1765
Ares Capital Corporation			A0DQY4	US04010L1035	3,95	9.855	0.4071%	0.0981
FirstEnergy Corporation			910509	US3379321074	3,97	21.669	0.1052%	0.0406
Omega Healthcare Investors Inc			890454	US6819361006	1,13	7.578	0.4217%	0.0852
Universal Corporation			859669	US9134561094	0,00	1.331	0.0376%	0.064

Wie wählen Sie die besten Aktien für eine Dividendenstrategie aus?

Es gibt diverse Dividendenstrategien, die sich oftmals nur wenig unterscheiden: Aus einem Pool infrage kommender Aktien wählen Anleger*innen anhand der vergangenen Dividende diejenigen aus, die ihre Kriterien am besten erfüllen. Eine bekannte Anlagestrategie in Dividendenaktien ist Dog of the Dow. Hier investieren Anleger*innen immer in jene 10 Aktien mit der besten Dividendenrendite, die im Dow Jones Mitglied sind.

Andere Strategien streuen ihr Risiko weltweit. Auf diese Weise kommen deutlich mehr Aktien mit ähnlich stabilem Geschäftsmodell in Frage, sodass die Rendite bei weltweiten Strategien höher sein kann. Es gibt diverse ETFs mit Dividendenstrategien, die die besten Dividendenaktien weltweit heraussuchen und für Anleger*innen investieren.

• bet-at-home.com AG

  WKN:	A0DNAY	KGV:	0,00
  ISIN:	DE000A0DNAY5	DIV/R:	0

• Deutsche Telekom AG

  WKN:	555750	KGV:	0,98
  ISIN:	DE0005557508	DIV/R:	0.033

• DIC Asset AG

  WKN:	A1X3XX	KGV:	0,00
  ISIN:	DE000A1X3XX4	DIV/R:	0.1074

• Hawesko Holding AG

  WKN:	604270	KGV:	0,00
  ISIN:	DE0006042708	DIV/R:	0.0479

• HOCHTIEF Aktiengesellschaft

  WKN:	607000	KGV:	2,04
  ISIN:	DE0006070006	DIV/R:	0.0355

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
bet-at-home.com AG			A0DNAY	DE000A0DNAY5	0,00	32	-0.127%	0
Deutsche Telekom AG			555750	DE0005557508	0,98	98.515	0.0589%	0.033
DIC Asset AG			A1X3XX	DE000A1X3XX4	0,00	612	0.1629%	0.1074
Hawesko Holding AG			604270	DE0006042708	0,00	351	0.037%	0.0479
HOCHTIEF Aktiengesellschaft			607000	DE0006070006	2,04	3.913	0.011%	0.0355

Wenn Sie eine davon unabhängige Auswahl treffen möchten, sollten Sie darauf achten, dass Sie Aktien mit stabilen Dividendenrenditen wählen und die Unternehmen über ein solides Geschäftsmodell verfügen. Wenn Sie darauf spekulieren, dass das Unternehmen den Dividendenabschlag wieder aufholt, sollten Sie eher auf eine Blue Chip Aktie zurückgreifen (Leseempfehlung: Was eine Blue Chip Aktie ist, erklären wir in unserem Ratgeber Aktienarten im Überblick).

Je nach Aktivität eignen sich Aktien mit vierteljährlicher Dividende oder solche mit jährlicher Dividende. Eine häufigere Ausschüttung finden Sie vor allem bei den Dividenden Aktien in den USA.

Wenn Sie mehrfach im Jahr mit Aktien handeln, sollten Sie darauf achten, einen günstigen Broker zu nutzen. In unseren Top-Aktiendepots gilt die Weisheit „hin und her macht Taschen leer“ dank geringer Gebühren nicht so stark:

Irrtümer einer Dividendenstrategie

Hohe Dividenden bedeuten nicht zwangsläufig eine hohe Rendite des Investments. Viele wachstumsorientierte Unternehmen schütten keine Dividende aus, weil sie in die weitere Expansion des Geschäftes investieren. Die Aktienrenditen liegen weit über denen der Dividendenrenditen.

Unternehmen mit hoher Dividendenrendite weisen meist einen niedrigen Kurs auf. Mitunter werden hohe Dividenden gezahlt, um die Aktionär*innen nicht zu verlieren.

Es stimmt nur bedingt, dass die Dividende eine wichtige Ertragskomponente darstellt. Ohne Ausschüttung einer Dividende wären der Unternehmenswert sowie der Aktienkurs um genau diesen Betrag höher. Anleger*innen müssten Ausschüttungen unmittelbar reinvestieren. Allerdings wird der Anlagebetrag durch Steuern und Transaktionskosten belastet. Das verhindert einen Maximalertrag.

Expertentipp

Wer in thesaurierende Dividenden ETFs investiert, legt Dividenden automatisch wieder an. Das ist bequem und bei der Wiederanlage entstehen keine Kosten. Damit stehen die Chancen besser, eine Rendite der Performance-Indizes auf lange Sicht real zu erreichen.