justTRADE Erfahrungen & Test 2022

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Kosten pro Order	Kosten gesamt	Handelsplätze
0€	0€	3

Zu justTRADE

Mit justTRADE bietet ein weiterer Broker den Aktienhandel zum Nulltarif an. Dabei profitieren Sie als Kunde von langen Handelszeiten und einem sicheren sowie seriösen Anbieter. Darüber hinaus können Sie bei justTRADE auch Kryptowerte handeln – und müssen dazu kein extra Depot eröffnen. Wir schauen uns Pro und Contra unserer Erfahrungen mit dem Broker justTRADE genau an.

Daten zu justTRADE

Test und Erfahrungen

Bei justTRADE handelt es sich um einen klassischen Broker, der den günstigen Handel ohne zusätzliche Services in den Vordergrund stellt. justTRADE arbeitet mit der Hamburger Sutor Bank zusammen, die das Verrechnungskonto und das Depot für Sie führt. Die Kryptowerte werden beim Bankhaus van der Heydt in München verwahrt.

justTRADE ist am besten geeignet für…

Was uns gut gefällt

Doppelte Einlagensicherung für deutsche Kunden

Wie sicher ist justTRADE? Sicherheit ist einer der wichtigsten Aspekte beim Onlinehandel. Als Kunde aus Deutschland profitieren Sie bei justTRADE von doppelter Einlagensicherung. Neben der gesetzlichen Absicherung in Höhe von 100.000 Euro ist die verwaltende Sutor Bank ebenfalls Mitglied im BdB-Einlagensicherungsfonds. Somit sind alle Beträge bis zu 1,3 Millionen Euro geschützt. Die Wertpapiere selbst sind als Sondervermögen von einer Insolvenz nicht bedroht.

Fast vollständige Gebührenfreiheit

justTRADE ist einer der günstigsten Anbieter auf dem Markt. Die Depotführung ist für Sie ebenso kostenlos wie der Kauf von Aktien und ETFs. Auch abseits der Basics ist justTRADE gebührenfrei und verzichtet auf Orderprovisionen, Fremdkostenpauschalen, Handelsplatzgebühren sowie auf Gebühren für Dividendenzahlungen. Gebühren entstehen durch die Negativ-Verzinsung des Verrechnungskontos. Der Zins beträgt am Ende des Jahres -0,50 Prozent. Zudem fallen monatlich 0,05 Prozent Verwahrgebühr für Xetra-Gold an.

Beim Handel mit Kryptowerten fallen ebenfalls keine Orderentgelte oder Netzwerkgebühren an. Sie müssen lediglich den Minimumspread von 0,30 Prozent zahlen, der bei Käufen und Verkäufen anteilig berechnet wird. Das bedeutet, dass auch der Kryptohandel bei justTRADE vergleichsweise günstig ist.

Extra lange Öffnungszeiten an den Handelsplätzen

Wann immer Sie gerade bei justTRADE handeln möchten, der Broker macht es möglich. Aktien und ETFs sind an den Börsen LS Exchange und Quotrix von 7.30 bis 23.00 Uhr handelbar. Ab 8.00 Uhr geht es außerbörslich bei Citi, Société Générale, UBS und Vontobel mit Zertifikaten, Optionsscheinen sowie Hebelprodukten los, die Sie bis 22.00 Uhr handeln können.

Die Hamburger Sutor Bank ist für den Handel von Kryptowerten zuständig, der rund um die Uhr an sieben Tagen in der Woche, also auch am Wochenende und an Feiertagen, möglich ist.

Ausreichendes Angebot in Bezug auf Aktien & ETFs

Mit Sicherheit ist justTRADE nicht der Anbieter, der die höchste Anzahl an Aktien und ETFs aufweist. Doch vor allem für Neulinge auf den Handelsmärkten stellen über 7.300 Aktien und mehr als 1.000 ETFs eine große Auswahl dar. Im Angebot befinden sich alle ETFs der Partner Amundi, DWS Xtrackers, iShares, Lyxor, Vanguard, VanEck, UBS und WisdomTree. Andere Online-Broker arbeiten mit deutlich weniger ETF-Partnern zusammen. Dazu kommen noch mehr als 500.000 Zertifikate, Optionsscheine, Hebelprodukte und die fünf beliebtesten Kryptowährungen.

Rund 200 Sparpläne

Seit 2022 können Anlegende auch in Sparpläne einzahlen. Die Mindestsparrate beträgt 25 Euro, die Einzahlung erfolgt immer monatlich. Insgesamt rund 200 Sparpläne stehen aktuell zur Auswahl, die überwiegend in Aktien-ETFs und -Zertifikate anlegen. Daneben gibt es 24 Krypto-ETPs sowie 13 Rohstoff-ETCs.

Außer in regionale oder weltweite Indizes wie den DAX, den NASDAQ-Index oder den MSCI China kann auch in Themenindizes investiert werden, etwa den Global X Cybersecurity UCITS ETF oder den Global X U.S. Infrastructure Development UCITS ETF. Viele ETFs investieren gezielt nach Nachhaltigkeitskriterien und sozialen Vorgaben (ESG).

Überwiegend in Aktien investieren auch die rund 50 wikifolio Sparpläne. Sie werden vom Düsseldorfer Unternehmen Lang & Schwarz emittiert und bilden jeweils ein wikifolio ab. Diese verfolgen jeweils eine bestimmte Strategie, sie investieren meist entweder in Aktien einer bestimmten Gattung, etwa deutsche Nebenwerte, oder nutzen eine bestimmte Art der Aktienauswahl, etwa das Newstrading. Allerdings handelt es sich bei den wikifolios nicht um ETFs, sondern um Zertifikate.

Außer in Aktien kann auch in Kryptowährungen oder Rohstoffe investiert werden. Die Krypto-ETPs erlauben sowohl die Investition in eine einzelne Kryptowährung wie den Bitcoin oder den Ether, als auch in mehrere Kryptowährungen gleichzeitig, etwa beim 21Shares Krypto Basket Index. Die Rohstoff-ETCs investieren überwiegend in Edelmetalle wie Gold, Silber oder Platin. Daneben stehen aber auch einige Industrierohstoffe wie Kupfer zur Auswahl, außerdem kann in CO₂ investiert werden, genauer gesagt in Emissionsrechte der Europäischen Union.

Wo justTRADE besonders gut ist

Das Hauptargument für justTRADE ist und bleibt die Gebührenfreiheit beim Handel. justTRADE konzentriert sich auf das Wesentliche und möchte durch die Abwesenheit zusätzlicher Services keine Gebühren an die Kunden weitergeben. Das gelingt unserer Einschätzung nach sehr gut und transparent.

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Was uns weniger gut gefällt

Negativzinsen auf dem Guthaben

Guthaben auf Ihrem justTRADE Verrechnungskonto führen ab dem ersten Cent zu einem Geldverlust. Das liegt an den Negativzinsen in Höhe von 0,50 Prozent, die Ihnen die Sutor Bank auf einer täglichen Basis berechnet. Bei einem Guthaben von durchschnittlich 10.000 Euro pro Tag wäre dies ein Betrag von 50 Euro pro Jahr bzw. rund 14 Cent pro Tag. Negativzinsen tauchen zwar immer häufiger bei Brokern auf, viele Konkurrenten räumen aber Freibeträge ein.

Keine Fonds und Devisen im Portfolio

Fonds und Devisen befinden sich derzeit nicht im Portfolio des Brokers. Zudem ist der Handel ausländischer Aktien nur über Tradegate Exchange, Quotrix und LS Exchange möglich. Sie können also beispielsweise keine Aktien direkt an US-Börsen kaufen.

Recht hohe Mindestorder in Höhe von 500 Euro

Für Trader mit kleinem Budget eignet sich justTRADE nicht – trotz aller Vorteile des Handels zum Nulltarif. Das liegt am Mindestordervolumen, das bei 500 Euro pro Order angesetzt wurde. Sprich: Wenn Sie Aktien eines beliebigen Unternehmens kaufen möchten, müssen Sie jedes Mal mindestens 500 Euro investieren. Das Maximalvolumen liegt derweil bei 50.000 Euro.

Wenig Handelshilfen oder Chartanalysen

Andere Broker bieten Einsteigern ein weitaus größeres Bildungsangebot als justTRADE. Der Broker hat keinerlei Tipps oder Erläuterungen in Form von Schulungen sowie anderen Dokumenten im Angebot. Wer sich also noch in die Materie einlesen muss, wird bei justTRADE nur bedingt fündig. Real-time Kurse werden von justTRADE allerdings kostenfrei zur Verfügung gestellt. Chartanalysen sind bisher nur im Webtrading möglich. Nach Angaben von justTRADE sollen die Chart-Funktionen in Kürze aber auch in die App integriert werden.

Depotübertrag ist nicht möglich

Viele Vorteile, die Konkurrenten anbieten, etwa die Übertragung eines vorhandenen Depots, haben Sie bei justTRADE nicht. Das Unternehmen ermöglicht lediglich den Depotübertrag zu einer anderen Bank oder einem anderen Broker in Verbindung mit der Auflösung des Kontos bei sich.

Top Aktien Depots

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justTRADE ist der richtige Broker, wenn…

…Sie möglichst günstig handeln möchten.

Das Hauptargument von justTRADE bleibt nach wie vor der günstige Preis für den Handel beim Broker. Da keinerlei Gebühren anfallen, können Sie sich letztendlich auf das Wesentliche konzentrieren und müssen keinerlei Einbußen in Kauf nehmen. Die Depotführung ist ebenfalls kostenlos und macht das Angebot überaus attraktiv. Aus diesem Grund befindet sich das Aktiendepot von justTrade in unserer Top 5.

…Sie nicht auf eine langfristige Anlage aus sind.

justTRADE wurde bei Broker-Wahl mit dem zweiten Platz für den Daytrading Broker des Jahres 2020 ausgezeichnet. Das zeigt, dass die Stärken des Brokers im kurzfristigen Handel liegen und für langfristige Investitionen andere Unternehmen potenziell besser geeignet sind. Je höher Ihr Guthaben auf dem Verrechnungskonto ist, desto mehr werden Sie außerdem mit Negativzinsen belastet. Da beim Daytrading jedoch ständig neu investiert wird, haben die Nutzer hier Vorteile gegenüber anderen Anlegern.

Dennoch haben Sie bei Bedarf natürlich auch die Möglichkeit zum längerfristigen Anlegen. Denn auch das Gesamtangebot schneidet gut ab: Unsere Leser haben justTRADE in unserem großen Neo-Broker Vergleich auf den dritten Platz gewählt.

…Sie neben Wertpapieren auch Kryptowerte handeln möchten.

Ende Oktober 2020 hat justTRADE den Handel mit Kryptowerten eingeführt und ist damit laut eigenen Angaben der erste deutsche Online-Broker, der Wertpapier und Kryptohandel mit nur einem Depot anbietet.

Dabei erfolgt der Kryptohandel analog zum Wertpapierhandel direkt im Webtrading oder in der App, wobei der Kryptohandel rund um die Uhr möglich ist. Das heißt, Sie können Erlöse aus dem Wertpapierhandel in den Kryptohandel investieren und umgekehrt natürlich auch. Derzeit können Sie Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC) und Ripple (XRP) handeln. Das Angebot soll in Zukunft allerdings noch erweitert werden.

…Sie möglichst flexibel sein möchten.

justTRADE bietet sowohl den Handel per Aktiendepot App als auch traditionell im Desktop-Browser an. Somit können Sie zu jedem Zeitpunkt genau so flexibel sein, wie Sie es wünschen.

Für die Web-Variante empfiehlt justTRADE die Nutzung von Mozilla Firefox, Google Chrome oder Microsoft Edge. Die App ist für Android und iOS herunterladbar. Sie ist in beiden Stores verfügbar, wird allerdings jeweils nur mit 3.0 Sternen bewertet (Stand 8. Februar 2021).

Im Trading App-Test zeigt sich, dass insbesondere die Funktion „Fingerabdruck-ID“ Probleme bereiten kann. Es ist sinnvoll, diese wenn möglich zu deaktivieren und stattdessen die persönliche PIN zu nutzen. So können Sie die Probleme, die vor allem auf Huawei-Smartphones bestehen zu scheinen, umgehen. Ansonsten bietet die App mehr oder weniger dieselben Möglichkeiten, inklusive Suchfunktion, Aktienkauf, Einzahlung usw.

Sowohl im Webtrading als auch in der App funktioniert der Handel überwiegend reibungslos. Zu diesem Ergebnis kommen auch die Prüfer der Stiftung Warentest, die justTRADE im Online Broker Test bereits unter die Lupe genommen haben.

Wie finanziert sich justTRADE ohne Gebühren?

Auf den ersten Blick klingt Handel zum Nulltarif zu schön, um wahr zu sein, und somit kaum vertrauenswürdig. Doch die Regulierung der BaFin und die Zusammenarbeit mit der Sutor Bank zeigen, dass hier alles mit rechten Dingen zugeht. justTRADE finanziert sich über die Rückvergütung der angeschlossenen Handelspartner. Ein Teil dieses Betrags wird genutzt, um Provision und Depot dauerhaft gebührenfrei zu machen.

Zudem vermeidet der Broker zusätzliche Services, die ebenfalls ihren Preis hätten, sodass auch kein Demokonto für Sie bereitsteht. Ein Vorteil von justTRADE ist hierbei, dass die Spreads bei den angeschlossenen Börsen trotz allen Preisvorteilen nicht schlechter als beispielsweise bei Xetra ausfallen.

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justTRADE Registrierung – Schritt für Schritt

Während die lange Prozessdauer der Registrierung beim Broker lange Zeit für Kritik gesorgt hatte, hat justTRADE seitdem wie angekündigt nachgebessert. Statt auf eine Einladung warten zu müssen, können Sie sich nun als Interessent jederzeit auf der Website registrieren. Ihr Depot ist in wenigen Minuten startklar.

Schritt 01

Erstellen Sie Ihr Konto

Schritt 02

Geben Sie Ihre persönlichen Daten ein

Schritt 03

Geben Sie Ihre Erfahrungen an

Schritt 04

Bestätigen Sie Ihre Identität

Schritt 05

Geben Sie Ihre erste Order ab

Schritt 06

Kryptohandel freischalten und Order abgeben

 

1. Schritt: Erstellen Sie Ihr Konto

Damit Ihre Registrierung bei justTRADE gelingt, klicken Sie zunächst auf den von uns bereitgestellten Link zur Webseite des Brokers. Oben rechts finden Sie neben dem Login-Button für vorhandene Kunden auch die Möglichkeit, Ihr Konto zu erstellen. Klicken Sie einfach auf „Depot eröffnen“ und es wird sich ein neues Fenster öffnen, mit dem wir den zweiten Schritt beginnen.

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2. Schritt: Geben Sie Ihre persönlichen Daten ein

Aktuell können Sie sich übrigens nur registrieren, wenn Sie zum Zeitpunkt der Anmeldung als deutscher Staatsbürger in Deutschland leben. Gefordert sind die üblichen Daten wie der vollständige Name, das Geburtsdatum, Geburtsort sowie die Adresse. Nach der erfolgreichen Eingabe werden Sie zur unten abgebildeten Seite weitergeleitet.

Hier wird nun die Steuerpflichtigkeit abgefragt. Aktuell können Sie sich nur als in Deutschland steuerpflichtige Person für ein Depot registrieren. Geben Sie Ihre Steuer-ID an, klicken Sie die Kästchen zur Herkunft an und fahren Sie im Anmeldeprozess fort. Hier fügen Sie Ihr Referenzkonto und Informationen zu Ihrem Beruf ein.

3. Schritt: Geben Sie Ihre Erfahrungen an

Wie bei jedem anderen Broker müssen Sie Ihre bisherige Handelserfahrung angeben. justTRADE fragt nach Ihren Erfahrungen in den vergangenen zwölf Monaten. Dabei geht der Anbieter auf die unterschiedlichen Erfahrungsklassen 1 (geringes Risiko) bis 6 (hohes Risiko) ein. Haben Sie keine oder nur wenig Erfahrung mit risikoreichen Instrumenten, können Sie bei justTRADE nicht mit diesen handeln. Das gilt vor allem für die Erfahrungsklasse 6, in der sich „Aktien und Anleihen aus sonstigen Indizes, Hebelzertifikate (wie z.B. Optionsscheine, Knock-Out- und Faktorzertifikate) sowie sonstige Finanztermingeschäfte“ befinden.

4. Schritt: Bestätigen Sie Ihre Identität

Nun müssen Sie Ihre Identität bestätigen, um Ihr Konto zu eröffnen. Das Video-Ident-Verfahren gelingt am besten direkt in der App des Anbieters, da die Legitimation in der Web-Variante hin und wieder Probleme bereit, beispielsweise aufgrund der (fehlenden) Webcam-Qualität. In der App gelingt die Legitimation in wenigen Minuten. Die Identitätsbestätigung erfolgt ausschließlich über den Personalausweis, da sich – wie oben beschrieben – ohnehin nur deutsche Staatsbürger anmelden können. Nach dem Video-Ident erhalten Sie eine E-Mail mit den Kontodaten und können schließlich noch ein Passwort wählen.

5. Schritt: Geben Sie Ihre erste Order ab

Sobald das Konto innerhalb eines Tages bestätigt wurde und Sie sich eingeloggt haben, können Sie eine Überweisung auf das Verrechnungskonto vornehmen, um mit dem Handeln zu beginnen. Bedenken Sie dabei den Mindestorderbetrag in Höhe von 500 Euro bzw. 50 Euro für Kryptowährungen (wie Sie den Kryptohandel freischalten, erfahren Sie in Schritt 6).

Mit dem überwiesenen Guthaben können Sie nun nach Ihren Wunschaktien suchen. Das gelingt am einfachsten über ISIN, WKN oder den Namen der Aktie selbst. Alle drei können Sie direkt in die Suchfunktion eingeben. Ist die Aktie auf den Handelsplätzen Quotrix oder LS Exchange verfügbar, können Sie diese zum Kaufkurs erstehen. Unter dem Tab Kosten finden Sie überall den Kommentar „0€“. Ihre Order ist also tatsächlich, wie überall auf der Website angekündigt, gebührenfrei. Am folgenden Geschäftstag erhalten Sie eine PDF-Datei der Wertpapier-Abrechnung in Ihrem Postfach.

Schritt 6: Kryptohandel freischalten und Order abgeben

Nach der Kontoeröffnung können Sie innerhalb weniger Minuten den Kryptohandel über die Handelsoberfläche freischalten. Dazu klicken Sie einfach auf den Menüpunkt „Kryptohandel freischalten“. Danach müssen Sie einfach nur den Namen des gewünschten Kryptowertes in das Suchfeld der Ordermaske eingeben. Anschließend geben Sie die Stückzahl an, und ob Sie kaufen oder verkaufen möchten. Sofern Sie mit dem Kurs einverstanden sind, klicken Sie auf „kostenpflichtig kaufen“ bzw. „kostenpflichtig verkaufen“. Sie erhalten dann eine Bestätigung oder Ablehnung vom Handelsplatz.

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Es gibt bessere Broker, wenn…

…Sie an Sparplänen, Fonds oder Devisenhandel interessiert sind.

Bei justTRADE sind Sparpläne, Fonds oder Devisen überhaupt nicht im Portfolio vertreten. Genau deshalb gibt es Broker, die eine höhere Flexibilität hinsichtlich ihrer Instrumente in den Mittelpunkt stellen. Allerdings führt dies oftmals auch zu höheren Preisen. In der Zukunft möchte justTRADE laut eigenen Angaben jedoch Sparpläne einführen.

…Sie eine größere Auswahl an Aktien und Handelsplätzen suchen.

7.300 Aktien und 1.000 ETFs sind eine ordentliche Auswahl, die jedoch gegenüber einigen anderen Anbietern nicht hervorstechen. So bietet das DEGIRO Aktiendepot zum Beispiel den Handel auf über 60 Handelsplätzen an. Entsprechend steigt die Auswahl auf mehr Aktien an. Im Gegensatz zu justTRADE kann über DEGIRO außerdem an der Frankfurter Börse gehandelt werden.

…Sie zusätzliche Services wünschen.

Nach der justTRADE Anmeldung bekommen Sie genau das, wofür Sie sich registriert haben: Aktienhandel und Kryptohandel ohne viel Beiwerk. Zusätzlicher Service, etwa in Form von Anlageberatung oder nützlichen Handelsanleitungen, gibt es bei dem deutschen Broker nicht. Somit eignet sich der Handel zum Nulltarif vor allem für diejenigen, die bereits etwas Erfahrung mit dem Aktienhandel mitbringen. Der Kundenservice ist nur per E-Mail erreichbar. Ein Telefonservice steht nicht zur Verfügung.

justTRADE vs. Trade Republic

Viele Internetnutzer vergleichen justTRADE mit Trade Republic. Doch welche Gemeinsamkeiten und Unterschiede stechen in diesem Vergleich besonders hervor?

Bei beiden handelt es sich um Broker zum günstigen Tarif, die ihre jeweiligen Stärken besitzen. Der Vergleich ist durchaus angemessen, da sich viele Eigenschaften sehr ähnlich sind: BaFin-Regulierung, Beschränkung auf Deutschland, ähnliche Anzahl an Aktien, keine weiteren Bankdienstleistungen sowie die geringe Anzahl an Handelsplätzen.

Insgesamt ist justTRADE jedoch noch ein Stück günstiger, da eine Order hier wirklich 0 Euro kostet, während der Betrag bei Trade Republic bei 1 Euro liegt. Bei justTrade beträgt die Mindestorder jedoch 500 Euro. Die Spreads fallen meist gleich aus. Außerdem besitzt justTRADE dank zweier Handelsplätze den Vorteil gegenüber Trade Republic mit nur einem. So erfolgt bei Trade Republic der Handel nur über das an der Börse Hamburg betriebene elektronische System LS Exchange; justTRADE hingegen ist sowohl mit der LS Exchange und Quotrix von der Börse Düsseldorf verbunden.

Einen weiteren klaren Vorteil hat justTRADE aber vor allem aufgrund des Krypto-Angebots, denn der Kryptohandel ist bei Trade Republic nicht möglich. Wenn Sie also auch Kryptowerte in Ihr Portfolio nehmen wollen, dann ist justTRADE sicherlich der attraktivere Broker.

Die besten Alternativen zu justTRADE

Smartbroker

Ein preisgünstiger Broker aus Berlin ist Smartbroker mit einem klaren Vorteil gegenüber justTRADE: Smartbroker bietet zusätzlich zu der Auswahl an Aktien auch noch 18.000 Fonds ohne Ausgabezuschlag an, die bei justTRADE komplett fehlen. Dazu kommen diverse kostenlose Sparpläne. Da Orders ab 4 Euro auch nicht allzu teuer sind, empfiehlt sich dieser Anbieter für alle, die nach anderen Instrumenten als Aktien, ETFs und Optionsscheinen suchen.

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DEGIRO

Aufgrund der großen Auswahl bevorzugen viele Kunden DEGIRO. Im Gegensatz zu justTRADE ist trotz der Vielzahl an Handelsplätzen auch hier kein außerbörslicher Handel möglich. Die Basisgebühren sind ebenfalls sehr gering und betragen 2 Euro plus 0,018 Prozent. 200 gebührenfrei handelbare ETFs machen DEGIRO auch für Budget-Kunden interessant. Durch seine niederländische Herkunft dient hier die Finanzaufsicht des Nachbarlandes statt der BaFin als Aufsichtsbehörde.

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