Wie Sie in die besten Rohstoff ETFs & Aktien investieren 2021

Bewertung:

Der ETF wird seit August 2007 über Xetra gehandelt. Angeboten wird der Indexfonds bei allen bekannten Online-Brokern von comdirect über ING bis Trade Republic. Bei letzterem kann ein Sparplan eingerichtet werden.

Besonderheiten beim Investieren in Rohstoffe

Bei Rohstoffinvestments müssen Anleger einige Besonderheiten beachten. Eine dieser Besonderheiten betrifft die Unterscheidung zwischen Exchange Traded Fonds (ETFs) und Exchange Traded Commodities (ETCs).

Ein ETF ist ein passiv verwalteter Fonds und damit ein rechtliches Sondervermögen. Im Fall einer Pleite der Fondsgesellschaft sind die im Portfolio vorhandenen Vermögenswerte nicht verloren.

Bei ETCs handelt es sich dagegen um Schuldverschreibungen des jeweiligen Emittenten. Grundsätzlich geht jede Schuldverschreibung mit einem Ausfallrisiko einher: Kann der Emittent seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommen, gehen Anleger unabhängig von der Marktentwicklung leer aus.

Das Emittentenrisiko wird bei vielen ETCs durch Sicherheiten ganz oder weitgehend eliminiert. Ein Beispiel dafür ist Xetra-Gold: Für jede emittierte Schuldverschreibung hinterlegt die Emittentin Deutsche Börse Commodities GmbH eine festgelegte Menge Gold im Tresor. Solche physisch besicherten ETCs gelten als besonders sicher.

Die physische Besicherung macht in vielen Fällen (zum Beispiel Industriemetalle oder Lebendrind) allerdings kaum Sinn. Bildet ein ETC seine Basis über Swaps nach, besteht ein sogenanntes Kontrahentenrisiko. Dieses kann weitgehend eliminiert werden, wenn die Kontrahenten der Swapgeschäfte Sicherheit hinterlegen. Dann handelt es sich zumeist um Cash oder Staatsanleihen.

Einzelne ETCs werden durch die Zusagen Dritter abgesichert. Dabei kann es sich um eine Versicherung handeln: Dann gelten diese ETCs als sehr sicher. Einzelne Produkte sehen jedoch auch Sicherheitserklärungen von Industrieunternehmen vor.

Expertentipp

Warum gibt es keinen ETF auf einzelne Rohstoffe? Dies liegt in den Auflagen der Regulierungsbehörden begründet. Diese verlangen, dass ein ETF in mehrere Vermögenswerte investiert und somit ein diversifiziertes Portfolio nachbildet. Diese Anforderung können Produkte auf einzelne Rohstoffe naturgemäß nicht erfüllen.

Eine weitere Besonderheit des Rohstoffsektors sind Rollvorgänge. Bildet ein ETF sein Portfolio über Terminkontrakte ab, laufen diese Terminkontrakte regelmäßig aus. Der ETF ist nicht an einer physischen Lieferung der Rohstoffe interessiert. Stattdessen wird er den Terminkontrakt rechtzeitig vor Fälligkeit glattstellen und eine Position in einem länger laufen Terminkontrakt eröffnen. Das Portfolio wird gewissermaßen von Terminkontrakt A zu Terminkontrakt B gerollt.

Dabei können Kosten anfallen. Diese Kosten bestehen darin, dass länger laufende Terminkontrakte häufig mit einem Preisaufschlag gehandelt werden (Contango Situation). Dieser Preisaufschlag reduziert sich umso mehr, je näher der Terminkontrakt an seine Fälligkeit heranrückt. Am Fälligkeitstag entspricht der Terminpreis dem Kassapreis.

Die Contango Situation ist am Rohstoffmarkt die Regel. Ein Grund für den Preisaufschlag: Wer Rohstoffe physisch besitzt, muss diese lagern, versichern etc. Dies entfällt bei Terminkontrakten. Ein Beispiel: Ein Markteilnehmer könnte 100 t Kupfer kaufen, die er in drei Monaten benötigt. Er kauft diese am Kassamarkt und lagert das Kupfer anschließend für drei Monate in versicherten Containern ein.

Alternativ dazu könnte der Marktteilnehmer einen Terminkontrakt mit Fälligkeit in drei Monaten kaufen. Auch dann erhält er fristgerecht die Ware. Er muss jedoch keine Lagerkosten zahlen. Diese Ersparnis bei den Lagerkosten führt zu dem Preisaufschlag beim Terminkontrakt.

Das Gegenstück zur Contango Situation (steigende Terminpreiskurve) ist eine Backwardation Situation. Hier fällt die Terminpreiskurve. Dann sind Rohstoffe besonders teuer, wenn sie kurzfristig geliefert werden. Dies ist etwa bei Engpässen der Fall. Bei einer Backwardation werden typischerweise Rollgewinne erzielt. Contango führt dagegen regelmäßig zu Rollverlusten.

Expertentipp

Die beschriebenen Phänomene können teilweise zu erheblichen Schwankungen der Rohstoffpreise führen und sind ohne tiefgehende Branchenkenntnisse kaum vorherzusagen. Natürlich kann dennoch in Rohstoffe investiert werden, und zwar mit der Aussicht, dass die Preise langfristig steigen, aber von kurzfristigen Investitionen ist abzuraten.

3 Fragen und Antworten rund um Rohstoff-Investments

1. Werden alle Rohstoffe an der Börse gehandelt?

Grundsätzlich wird jeder Rohstoff, der in der Wirtschaft häufig gebraucht wird, auch in der einen oder anderen Form an der Börse gehandelt. Für die meisten Güter gibt es allerdings keine ETCs, häufig gibt es nicht einmal einen Ticker, der den direkten Rohstoffpreis angibt. Stattdessen funktioniert der Handel über Aktien, Zertifikate und ETFs. So gibt es etwa zahlreiche Aktien, die schwerpunktmäßig vom Holzpreis abhängig sind. Vereint werden solche Papiere in dem iShares Global Timber & Forestry UCITS ETF (WKN: A0M59GWKN kopiert / ISIN: IE00B27YCF74ISIN kopiert). Dieser ETF ist ohne Zusatzgebühren in einem Sparplan bei Trade Republic erhältlich.

2. Lohnen sich Rohstoffe für Privatanleger?

Die Frage, ob Rohstoffe sich für Privatanleger lohnen, ist durchaus berechtigt, weil entsprechende Anlagen eher von institutionellen Investoren gekauft werden, die andere Geldsummen verwalten müssen. Weil der Rohstoffmarkt häufig noch schwerer zu analysieren ist als Aktien, ist Privatanlegern tatsächlich davon abzuraten, zu viel auf einen Sektor, wie etwa Industriemetalle, zu setzen.

Eine Ausnahme stellt lediglich Gold dar, das als Wertspeicher vor allem in Rezessionen sehr lohnenswert ist. Ein anderer Weg, um als Privatanleger das meiste aus steigenden Rohstoffpreisen herauszuholen, ist das Investment in möglichst mehrere diversifizierte ETFs.

3. Ist es ethisch, in Rohstoffe wie Kobalt und Rohöl zu investieren?

Kobalt wird teils unter horrenden Bedingungen abgebaut, Öl schadet dem Klima und verschiedene Ölkonzerne sind mit Skandalen aufgefallen. Ebenso wird Handel mit Lebendvieh und Saatgut kritisiert. Es ist normal, wenn Anleger sich fragen, ob sie ihr Geld wirklich in diese Sektoren stecken sollten. Zumal es Alternativen gibt: Ein Trend geht zum nachhaltigen Investieren. Hier werden Gelder in Bereiche gelenkt, die umweltfreundlicher und sozialverträglicher sind.

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So können Sie Rohstoff-ETFs kaufen

Wenn Sie Rohstoff-ETFs kaufen möchten, benötigen Sie einen Broker. Sie können zwischen einer Vielzahl von Brokern wählen. Achten Sie beim Vergleich auf niedrige Depotgebühren und günstige Orderentgelte. Sofern Sie mit einem Sparplan in Rohstoff-ETFs investieren möchten, sollten Sie auf günstige Sparplangebühren achten.

Nicht nur das Angebot an Brokern ist groß: Sie können auch zwischen einer Vielzahl von Fondsgesellschaften wählen. Zu den größten ETF-Gesellschaften gehören iShares (BlackRock), Vanguard, VanEck, Lyxor, comStage und Xtrackers.

ETFs können sich anhand verschiedener Kriterien unterscheiden. Die meisten Rohstoff-ETFs sehen keine Ausschüttungen vor (Ausnahme: solche, die in Rohstoffaktien investieren). Rohstoff-ETFs können in Euro oder US-Dollar gehandelt werden. Achten Sie auf eine möglichst niedrige Gesamtkostenquote. Berücksichtigen Sie auch die Sicherheiten und die Replikationsform.

Günstigste Broker für Rohstoff-ETFs sind Trade Republic und Smartbroker. DEGIRO besticht mit einem breiteren Angebot mit niedrigen Gebühren, allerdings können Sie keinen ETF-Sparplan bei DEGIRO abschließen. Wenn Sie als Anleger Wert auf ein breites Angebot legen, sollten Sie daher comdirect und die Consorsbank als nächstgünstigste Anbieter in Erwägung ziehen. Wählen Sie dazu die Top ETF aus unserem Vergleich aus.

Top 5 Broker für Rohstoff-ETFs
1 Anzahl ETFs 18000 Orderkosten 1000 € 0 Sparplanfähige ETFs 608 Anzahl gebührenfreier ETFs 273	Testberichtzu Smartbroker
2 Anzahl ETFs 1000 Orderkosten 1000 € 4,90€ + 0,25% Sparplanfähige ETFs 600 Anzahl gebührenfreier ETFs 170	Testberichtzu Comdirect
3 Anzahl ETFs 165 Orderkosten 1000 € 1€ Sparplanfähige ETFs 165 Anzahl gebührenfreier ETFs 0	Testberichtzu OnVista
4 Anzahl ETFs 728 Orderkosten 1000 € 4,90€ + 0,25% Sparplanfähige ETFs 700 Anzahl gebührenfreier ETFs 150	Testberichtzu ING
5 Anzahl ETFs 7500 Orderkosten 1000€ 0€ Sparplanfähige ETFs 1300 Anzahl gebührenfreier ETFs 500	Testberichtzu Trade Republic
Sie riskieren Ihr Kapital

Alternative 1: Aktien und ETFs von Rohstoffunternehmen

Rohstoffinvestments müssen nicht zwingend im Kauf von Rohstoffen bzw. direkt damit verbundenen Produkten bestehen. Sie können auch in Aktien und ETFs von großen Unternehmen investieren. Die Kursentwicklung dieser Unternehmen sollte stark mit der Preisentwicklung bei Rohstoffen zusammenhängen. Sie haben die Wahl zwischen Aktien einzelner großer Rohstoffproduzenten und Händlern sowie breit gestreuten Indizes.

Gold-Minen-ETF – VanEck Vectors Gold Miners

WKN: A12CCLWKN kopiert / ISIN: IE00BQQP9F84ISIN kopiert

Der NYSE Arca Gold Miner Index bildet einen Aktienkorb mit großen Unternehmen ab, die unter anderem Gold- und Silberminen betreiben. Die ETF-Gesellschaft VanEck hat mit dem VanEck Vectors Gold Miners ETF einen börsengehandelten Indexfonds auf diesen Index aufgelegt. Der physisch replizierende Fonds ist in Irland zugelassen und auch für Anleger aus Deutschland zugänglich. Den in USD notierten Edelmetall ETF gibt es seit dem Jahr 2015. Die Total Expense Ratio beträgt 0,53 %.

Quelle: VanEck Vectors Gold Miners

Der Fonds investiert in Unternehmen weltweit. Der geographische Schwerpunkt liegt dabei auf Nordamerika. Stand März 2021 entfielen ca. 52 % der Vermögenswerte im ETF auf Kanada. Es folgen die USA mit 18 % und Australien mit 14 %. An vierter Stelle liegt Südafrika mit knapp 8 %. Das fünftgrößte im ETF vertretene Land Brasilien liegt unter 2 %.

GDX Kurse von TradingView

Im Portfolio befinden sich vor allem Minenbetreiber. Beispiele dafür sind Newmont, Barrick Gold, Franco-Nevada, Wheaton Precious Metals, Newcrest Mining, Kirkland Lake Gold und viele weitere Unternehmen. Der ETF kann prinzipiell Aktien verleihen. Stand Ende November 2020 war dies jedoch nicht der Fall.

Minenbetreiber können eine Alternative zu Rohstoff-ETFs sein. (Quelle: pixabay.com | © Dehovre)

Wer in diesen ETF investiert, setzt auf Kursgewinne vor allem bei Gold und Silber. Minenbetreiber sehen sich wie jedes Unternehmen Kosten und Erlösen gegenüber. Geraten die Preise für Edelmetalle unter Druck, wird der Minenbetrieb unprofitabel. In diesem Situation fallen die Kurse der Aktien. Bei steigenden Edelmetallpreisen wachsen dagegen die Gewinnspannen, was sich entsprechend positiv auf die Kurse auswirkt.

Der Index hat auf Fünfjahressicht ein Plus von über 50 Prozent eingefahren. Damit ist er ähnlich stark wie Gold angestiegen, aber deutlich stärker als Silber. Wer denkt, dass Xetra-Gold ein besseres Investment ist, hat in Krisenzeiten vermutlich recht.

Ansonsten haben die Aktien von Minengesellschaften sich in der Vergangenheit besser entwickelt als die Rohstoffpreise selbst. Genaueres zum Investment in Gold-ETFs können Sie auch im verlinkten Artikel nachlesen. Das günstigste Sparplan-Angebot für den obigen ETF bietet die comdirect bank.

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Leseempfehlung: Die besten Silber ETFs

Der Amplify Advanced BatteryMetals and Materials ETF

WKN: A2JPGHWKN kopiert / ISIN: US0321088058ISIN kopiert

Mit Rohstoffinvestments können Anleger sehr gezielt in bestimmte Entwicklungen investieren. Ein Beispiel dafür ist Lithium. Die weltweite Nachfrage nach Lithium könnte um Größenordnungen wachsen, sollte sich Elektromobilität als Antriebstechnologie der Zukunft durchsetzen.

Durchschnittlicher Wertzuwachs pro Jahr seit Auflegung	-33,49 %
Entwicklung des Referenzindex pro Jahr	-33,63 Prozent
Produktstruktur	Physisch replizierend
Gewinnverwendung	Thesaurierend
Ausgabeaufschlag	Entfällt
Gesamtkostenquote	0,72 %

Quelle: VanEck Vectors Gold Miners

Auf ein solches Szenario können Investoren zum Beispiel mit dem Amplify Advanced Battery Metals and Materials ETF setzen. Dieser investiert in Unternehmen aus der Wertschöpfungskette rund um Batterien. Dies betrifft Minenbetreiber, Raffinerien und weitere Unternehmen, die mit den Rohstoffen Lithium, Kobalt, Nickel und Mangan in Berührung stehen (hierzu zählen mitunter auch Feststoffbatterie Aktien)

BATT Kurse von TradingView

Der ETF wird unter anderem an der NYSE gehandelt. Die Total Expense Ratio beträgt 0,72 %. Das Portfolio des ETF ist ebenmäßig auf die verschiedenen Rohstoffe aufgeteilt. Dabei wird in globale mittlere bis große Unternehmen investiert. Der regionale Schwerpunkt liegt in Asien. Das günstigste Angebot, um diesen ETF zu handeln, macht die comdirect.

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Investitionen in Lithium und andere Batterie-Rohstoffe sind anders als Investitionen in Gold oder Rohöl. Das Interesse an Lithium ist noch nicht so alt und gefestigt. Deshalb lässt sich dieser Markt nicht ohne Weiteres über Terminkontrakte abbilden. Zur Wachstumsstory rund um Lithium-Ionen-Batterien gehört die Preisdegression. Der Preis pro Kilowattstunde Batteriekapazität ist von 2010-2020 um ca. 90 % gesunken.

Dadurch können Lithium-Ionen-Akkus mit ausreichender Reichweite entwickelt werden. Somit ist (trotz aller offenen Fragen zu Elektromobilität) der flächendeckende Einsatz in Fahrzeugen denkbar. Wer in Lithium investiert, beteiligt sich an einer solchen möglichen Entwicklung. In der Vergangenheit ist Lithium durch hohe Kursschwankungen aufgefallen. Mehr zum Investment in Lithium.

Rio Tinto: Eines der größten Bergbauunternehmen der Welt

WKN: 852147WKN kopiert / ISIN: GB0007188757ISIN kopiert

Auch Einzelaktien kommen für Rohstoffinvestments infrage. Ein Beispiel dafür ist Rio Tinto. Die Aktie wird in London sowie über Xetra gehandelt. Rio Tinto gehört mit einer Marktkapitalisierung von etwa 55 Milliarden EUR zu den größeren Unternehmen. Stand Ende November 2020 lag die projizierte Dividendenrendite jenseits von 6. Das KGV bewegt sich in einem Bereich unterhalb von 10.

RIO1 Kurse von TradingView

Der Aktienkurs von Rio Tinto hat sich noch nicht vollständig von der Finanzkrise 2007 erholt, ist aber auf einem guten Weg dahin. Die vergangenen Jahre wurden allesamt mit steigenden Gewinnen abgeschlossen. Wer Rio Tinto kauft, holt sich zudem eine echte Dividendenperle. Das macht es akzeptabel, wenn der Aktienkurs eine Zeit lang seitwärts verläuft. Vor allem, wenn die Aluminiumpreise steigen, ist Rio Tinto in der Pole Position, um davon zu profitieren.

Wichtige Kennzahlen

	2017	2018	2019
Umsatz in Milliarden GBP	31,08	30,38	33,835
Gewinn je Aktie	3,81	5,95	3,85
Dividende je Aktie	2,13	2,33	3,01

Quelle: Rio Tinto Investor Relations

Das britisch-australische Rio Tinto wurde 1873 gegründet und ist neben Vale und BHP eines der drei größten Bergbauunternehmen der Welt. Rio Tinto ist der weltweit führende Aluminiumproduzent. Gefördert werden darüber hinaus Eisenerz, Kupfer, Gold, Energierohstoffe, Industrieminerale und Diamanten.

Bewertung:

• Hohe Dividendenrendite macht Aktie attraktiv
• Riesige Rohstoffvorkommen mit langfristigen Verträgen sichern das Unternehmen ab
• Hohe Operationskosten und laufende Kredite beeinträchtigen den Aktienkurs trotz der Unternehmensgewinne

Gehandelt werden Rio Tinto Aktien u.a. an den Börsen London, Frankfurt, Quotrix, Gettex und Tradegate. Bei Lang & Schwarz sind sie außerbörslich verfügbar.

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Glencore: Weltweit größter Rohstoffhändler

WKN: A1JAGVWKN kopiert / ISIN: JE00B4T3BW64ISIN kopiert

Die Glencore Aktie ist eine weitere Möglichkeit für an Rohstoffen interessierte Anleger. Stand Ende November 2020 liegen die projizierten Dividendenrenditen in einem Bereich jenseits von 6 % und das KGV in einem Bereich von 10 und darunter.

GLEN Kurse von TradingView

Die Glencore Aktie überzeugt ebenso wie Rio Tinte mit einer attraktiven Dividende. Das Unternehmen ist zudem sehr breit aufgestellt und so positioniert, dass es langfristig Gewinne erwirtschaften kann. Als Dividendenaktie erscheint Glencore somit als sehr sichere Wahl.

Wichtige Kennzahlen

	2017	2018	2019
Umsatz in Milliarden GBP	159,55	164,80	168,61
Gewinn je Aktie	0,32	0,18	-0,02
Dividende je Aktie	0,10	0,15	0,16

Quelle: Glencore Investor Relations

Glencore mit Sitz in Baar in der Schweiz ist der weltweit größte Rohstoffhändler. Erst seit 2011 werden die Aktien an der Börse gehandelt. Glencore ist im britischen Leitindex FTSE100 gelistet. Der Umsatz des Unternehmens bewegt sich im Bereich von 200 Milliarden USD. Glencore fördert über ein großes Netzwerk an Beteiligungen unter anderem Nickel, Aluminium, Kupfer und Kobalt. Das Unternehmen ist weltweit aktiv.

Bewertung:

• Sehr breit aufgestelltes Rohstoffunternehmen – das Pendant zum Rohstoff-ETF
• Schwaches Finanzjahr 2019 wegen zu hoher laufender Kosten
• Wachstumschancen durch Batterie-Rohstoffe

Gehandelt wird das Papier u.a. über die Börsen Xetra, Frankfurt, Quotrix, Gettex und LS Exchange. Außerbörsliche Handelsmöglichkeiten bieten sich über Lang & Schwarz.

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Alternative 2: Rohstoffe direkt kaufen

Ein Fass Öl zu kaufen ist keine gute Idee, das hatte eine englische Finanzjournalistin ausprobiert und war trotz detaillierter Vorbereitung und guter Kontakte zum Ergebnis gekommen, dass der Gewinn nicht annähernd den Aufwand rechtfertigt. Anders sieht es aber mit Gold und Silber aus.

Ein Krügerrand mit dem Gewicht von einer Unze (28,35 Gramm) hat etwa die Größe eines Eurostückes und ist aktuell mehr als 1.700,- Euro wert (Stand: 07/2020). Silber und Platin sind etwas günstiger, aber auch hier ist das größte Problem der Lagerung nicht die Aufbewahrung, sondern der Diebstahlschutz.

Rohstoffe direkt nach Hause liefern lassen

Wem es wichtig ist, das Gold direkt in der Hand zu halten, der kann bei Anbietern wie Goldpay Silber und Gold in Form von Barren oder Münzen kaufen. Die Ware wird versichert ausgeliefert und ist so gegen Verluste wegen Diebstahl während des Transports geschützt. Schwieriger ist die Sicherung daheim. Im Vorteil ist dabei, wer einen Tresor besitzt.

Jetzt Barren und Münzen bei Goldpay kaufen!

Rohstoffe im Tresor lagern lassen

Die Alternative ist eine zentrale Lagerung im Tresor, beispielsweise beim österreichischen Anbieter Meine Schatzkammer. Hauptvorteil ist, dass das Gold hier kostenfrei in einem zentralen Tresor in Wien aufbewahrt wird. Zwar hält der Kunde das Gold damit nicht in der Hand, doch kann er es sich jederzeit zusenden lassen oder abholen, wenn er wirtschaftliche oder politische Turbulenzen fürchtet.

Gold lässt sich auch im Tresor lagern. Wer Öl oder Kaffeebohnen kaufen will, braucht etwas mehr Strauraum.

Mein Golddepot, der Goldlager-Dienst von Meine Schatzkammer, verlangt keinerlei Gebühren für die Lagerung. Das Unternehmen verdient sein Geld durch die Kauf- und Verkaufsgebühren. Alternativ lässt sich bei dem Unternehmen auch ein eigenes Schließfach mieten und das Gold dort einlagern. Allerdings sind die Kosten dafür höher.

Jetzt direkt zu Meine Schatzkammer

Alternative 3: CFDs für kurzfristige Spekulationen

Gold in Form von Münzen und Barren ist vor allem eine gute Absicherung für Krisen. Für die kurzfristige Spekulation eignet es sich nicht. Eine Goldmünze am Morgen zu kaufen und am Abend wieder zu verkaufen ist schon wegen der hohen Kosten nicht attraktiv. Auch Rohstoff ETFs sind fürs Daytrading nur die zweite Wahl.

Warum CFDs fürs Daytrading besser sind als ETFs

Besser sind CFDs geeignet, auf Deutsch auch Differenzkontrakte genannt. Denn die Kosten für den Kauf sind niedrig. Bei den meisten Anbietern fallen keine Order- und keine Depotgebühren an. Lediglich wenn ein Trader über einen längeren Zeitraum nicht handelt, kann eine Inaktivitätsgebühr berechnet werden. Bei seriösen Anbietern wie eToro gilt ein Depot aber oft erst als inaktiv, wenn ein Jahr lang nicht gehandelt wurde.

Bei eToro können Trader Demokonten, Social Trading und Copytrading nutzen.

Statt aus einer Gebühr finanzieren sich eToro und Co aus dem Spread, der Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskursen: So mussten Goldkäufer am 7. März 2021 bei eToro um 13:42 Uhr für eine Feinunze 1.712,70 Euro zahlen, während Verkäufer nur 1.711,55 Euro erhielten. Das Beispiel zeigt aber schon, dass die Kosten deutlich niedriger liegen als bei den meisten Brokern. Zumal es auch an den Börsen einen Spread gibt.

Neben den Kosten bieten CFDs für Daytrader drei weitere Vorteile, nämlich

• schnelle Reaktionszeit,
• Handel mit einem Hebel und
• Wetten auf fallende Kurse.

Ein weiterer Vorteil ist die schnelle Reaktionszeit beim CFD-Kauf. Wer seinem Broker einen Kaufauftrag für die Börse gibt, erhält womöglich einen ganz anderen Kurs, wenn der Kauf wirklich ausgeführt wird.

Hinzu kommt, dass immer nur ein Teil des Wertes einer Position auch eingezahlt werden muss. Wer eine Unze Gold im Wert von 1.800,- Euro kauft, muss bei Brokern wie eToro oder Nextmarkets nur 90,- Euro hinterlegen. Oder anders ausgedrückt: Mit 90,- Euro lassen sich die gleichen Gewinne (und natürlich auch Verluste) erzielen wie sonst mit 1.800,- Euro. Das funktioniert genauso bei fallenden Kursen. Auf fallende Kurse zu wetten, ist bei CFDs genauso einfach wie auf steigende zu setzen.

Für langfristige Anleger nicht geeignet

Einziger Nachteil ist, dass Übernacht-Gebühren anfallen, wenn die Position nicht am gleichen Tag wieder verkauft wird. CFDs eigenen sich deshalb nur für die kurzfristige Spekulation, nicht um auf langfristige Trends zu setzen oder das Depot abzusichern. Weil die Mehrheit der CFD-Konten Verluste macht, ist es sinnvoll, das Trading von der langfristigen Geldanlage zu trennen. Auch deshalb ist ein Broker mit Schwerpunkt auf CFDs wie eToro einem Aktienbroker mit CFD-Angebot wie flatex vorzuziehen.

Hinzu kommt, dass Trader sich bei eToro mit anderen Händlern austauschen können. Anfänger können sogar zunächst andere Trader folgen und sie beobachten oder gleich ganz kopieren.

zu eToro	eToro ist geeignet für spekulative, eher kurzfristig orientierte Trader Schneller Handel von Aktien, ETFs, Rohstoffen, Währungen und Kryptos Kontoeröffnung in wenigen Minuten Müheloses Trading auf steigende und fallende Kurse, für jeden verständlich Mindesteinzahlung 200 EUR, die Ein- und Auszahlung ist mit allen gängigen Methoden möglich, sogar mit PayPal	zu eToro

Risikohinweis: CFDs sind komplexe Instrumente und haben ein hohes Risiko. Sie können durch die Hebelwirkung schnell Geld verlieren. 68% der CFD-Konten von Privathändler verlieren ihr Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie verstehen wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

FAQ: Rohstoff ETF

Ist ein Rohstoff ETF sinnvoll?

Rohstoff ETFs sind sehr spekulativ. Während ETFs mit Industrierohstoffen für die meisten Anleger nicht sinnvoll sind, sind Edelmetall-Fonds ein wichtiger Baustein bei der Risikostreuung.

Was sind Rollverluste bei einem Rohstoff ETF?

Bei Rohstoffen wie Kupfer, Eisen oder Erdöl kaufen Fonds üblicherweise nicht den Rohstoff direkt ein, sondern meistens Futures, also Vereinbarungen über die Lieferung einer Ware in der Zukunft. Läuft ein Future aus, wird es durch ein neues ersetzt. Dessen Preis kann höher liegen, die dabei entstehenden Verluste nennt man Rollverluste.

Was sind Rohstoff-ETFs? 

Rohstoff ETFs sind börsengehandelte Fonds, die ihr Geld in Rohstoff-Aktien investiert haben und Rohstoff-Indizes bestimmter Sektoren oder Branchen, beispielsweise den Bloomberg Commodity Total Return Index oder NYSE Arca Gold Miner Index ab nachbilden. ETFs mit Rohstoffaktien sind üblicherweise nicht gemeint.

Welcher Rohstoff ETF ist der beste? 

Für Privatanleger eignen sich vor allem Edelmetall-ETFs, die das Metall tatsächlich kaufen (und nicht nur Futures). Ein preisgünstiger ETC ist Xetra-Gold.

Fazit

Von steigenden Rohstoff-Preisen einer wachsenden Weltwirtschaft profitieren

Investments in Rohstoffe können aus ganz unterschiedlichen Motivationen heraus sinnvoll sein. Wenn Sie Ihr Geld gegen Inflation und Krisen absichern möchten, ist Gold die erste Wahl.

Für eine breite Abbildung des Rohstoffsektors können Sie neben Edelmetall ETFs auch Industriemetalle, Agrarrohstoffe, Lebendvieh und Energierohstoffe berücksichtigen. Es gibt ETFs mit einem derart breit streuenden Ansatz – auch zu günstigen Konditionen.

Auch Investments in Einzelaktien ermöglichen eine Partizipation ansteigenden Rohstoffpreisen. Naheliegend sind dann Investitionen in große Bergbauunternehmen wie Rio Tinto.

Jede Investition wird ein Stück erfolgreicher, wenn sie kostenoptimiert erfolgt. Nutzen Sie dafür unsere Broker-Empfehlungen und unseren Depot Vergleich.