finanzen.net Broker Erfahrungen 2024 – Festpreis-Depot im Test

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Kosten pro Order	Kosten gesamt	Handelsplätze
5€	60€	12

Zu finanzen.net

Bonusprogramm FreeTrade-Aktion mit UBS, Gutschein “€uro Investor” für Neukunden, alle Derivate der BNP Paribas außerbörslich für nur 2,50 € Orderprovision pro Trade handeln (ab 1.500 € Ordervolumen)

Finanzen.net verspricht günstige Konditionen beim Wertpapierhandel. Anleger profitieren vom Festpreis-Depot, Fonds ohne Ausgabeaufschlag und rabattierten Sparplänen. Neben den Informationen von finanzen.net stehen Kunden auch die Leistungen und Services der onvista bank zur Verfügung. Mehr über unsere Erfahrungen mit dem Broker finanzen.net lesen Sie in diesem finanzen.net Test.

Übrigens: Seit Juni 2021 bietet finanzen.net auch einen Neobroker. Das Unternehmen hat Gratisbroker übernommen und in finanzen.net zero umbenannt.

Top 5 Aktien Depots
1 Kosten pro Order 0,99 € Kosten gesamt* 11,88 €	Testberichtzu Scalable Capital
2 Kosten pro Order 0,00 € Kosten gesamt* 12,00 €	Testberichtzu flatex
3 Kosten pro Order 0,00 € Kosten gesamt* 0,00 € Ihr Kapital ist gefährdet. Andere Gebühren fallen an. Für weitere Informationen besuchen Sie etoro.com/trading/fees	Testberichtzu eToro	Ihr Kapital ist gefährdet. Andere Gebühren fallen an. Für weitere Informationen besuchen Sie etoro.com/trading/fees
4 Kosten pro Order 0,00 € Kosten gesamt* 0,00 €	Testberichtzu Smartbroker
5 Kosten pro Order 0,00 € Kosten gesamt* 0,00 €	Testberichtzu justTRADE
* 12 Order p.a. je Order 1000€ incl. Depotkosten

Hinweis: Ihr Kapital ist gefährdet.

Die wichtigsten Daten zu finanzen.net Broker

finanzen.net Broker Erfahrungen und Test

Wie bei jedem Broker gibt es Aspekte, die uns überzeugen, und andere, bei denen wir Optimierungsbedarf sehen. Wie diese aussehen, erfahren Sie jetzt in unseren finanzen.net Broker Erfahrungen.

Finanzen.net ist am besten für …

Was wir an finanzen.net Broker mögen

Ein Blick auf die Konditionen und Leistungen des finanzen.net Broker Depots zeigt zahlreiche Vorteile, die Sie als Anleger bei diesem Anbieter erwarten.

Festpreisorder, Orderrabatte & Produktvielfalt

Das Broker Depot ist ohne Bedingungen (keine Mindesteinlage oder Handelsaktivitäten) kostenlos. Es fallen beim Broker finanzen.net keine Kosten für die Depotführung an und die Gebühren sind niedrig. Obwohl der Handel über die onvista bank und damit die Commerzbank abgewickelt wird, liegen die Kosten fast auf dem Niveau eines Discount Brokers.

Sie handeln Aktien auf Basis einer Festpreis-Order in Höhe von 5 Euro zzgl. 2,00 Euro Handelsplatzentgelt + gegebenenfalls weiterer Spesen.

Durch den Direktkauf von Fonds über die Fondsgesellschaft handeln Sie ohne Ausgabeaufschlag.

Durch eine enorme Produktvielfalt (u.a. Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Futures, Optionen, CFDs) ermöglicht Ihnen finanzen.net, umfangreiche Erfahrungen im Wertpapier- und CFD-Handel zu sammeln. Der Broker hält 220 Sparpläne auf Fonds, ETFs und Zertifikate für 1 Euro Orderprovision bereit.

Kostenlose Depotsoftware und Mobile Apps

Eine kostenfreie Registrierung auf finanzen.net reicht für den Zugang zur kostenlosen browserbasierten Profi-Software für die Wertpapier-Analyse (Zusatz-Feature gegen Aufpreis) für erste risikofreie finanzen.net Trading Desk Erfahrungen sowie für den Zugang zu den Finanz-News & dem Forum aus. Anleger können bei dem Broker außerdem ein kostenloses finanzen.net Musterdepot für risikofreie Online Broker Erfahrungen nutzen.

Mobiles Aktien Trading wird ebenfalls unterstützt. Der Broker verspricht, dass Sie mithilfe der finanzen.net Aktiendepot App für Android & iOS jederzeit ortsunabhängig auf Ihrem Mobilgerät handeln können.

Über die Oskar App erhalten Sie Zugang zur digitalen Vermögensverwaltung.

Bei der Neukunden-Aktion des finanzen.net Brokers können sie sich ein exklusives Abo von aktien Premium sichern (Quelle: finanzen-broker.net)

Aktionen und Bonusangebote

Bei finanzen.net profitieren Sie von Aktionen, wie FreeTrade mit UBS im Direkthandel Derivate für 0 Euro. Außerdem können Sie Derivate (rund 600.000 Anlage- und Hebelprodukte von BNP Paribas, Société Générale, UBS und Vontobel) für nur 2,50 Euro Orderprovision pro Trade außerbörslich und ab 1.500 Euro Ordervolumen handeln.

Neukunden erhalten einen Gutschein “€uro Investor” im Wert von 129 Euro für den Online-Kurs „Grundlagen des Börsenhandels“ der €uro Akademie. Wenn Sie beim finanzen.net Broker ein Depot eröffnen, erhalten Sie Zugang zu aktien PREMIUM für pauschal für 1 Euro für sechs Monate (regulär: 174 Euro).

Deutsches Brokerangebot mit BaFin-Regulierung

finanzen.net Broker ist eine Webseite der finanzen.net GmbH und Vermittler von Finanzdienstleistungen bzw. des onvista bank Depots. Beim finanzen.net Kooperationspartner und Depotbetreiber onvista bank handelt es sich um einen Broker mit Sitz in Deutschland, der durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert und überwacht wird.

Das Unternehmen ist im Besitz der notwendigen Lizenzen einer Wertpapierhandelsbank. onvista bank, eine Marke des bekannten deutschen Bankunternehmens comdirect bank AG, besitzt die Mitgliedschaft im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V.

Daraus resultiert ein Einlagenschutz über die gesetzliche Mindestabsicherung hinaus. Je Kunde sind Einlagen (100.000 Euro) mit bis zu 79,74 Millionen Euro abgesichert (Stand: 08/2020).

Abwicklung der Steuer

Die Abwicklung der Steuern bei finanzen.net Broker ist einfach und erfolgt über die depotführende onvista bank. Das deutsche Finanzinstitut kümmert sich um die Abführung der Abgeltungssteuer ans Finanzamt und die Erstellung der Jahressteuerbescheinigung.

Expertentipp

Einkommensteuerfrei sind Kapitalerträge und Veräußerungsgewinne bis zur Höhe von 801 Euro pro Jahr (Sparer-Pauschbetrag). Als Anleger können Sie einen Freistellungsauftrag beim Broker einreichen, sodass Erträge ohne Steuerabzug auf Ihrem Depotkonto verbleiben.

Robo Advisor Oskar: Digitale Vermögensbildung in der App als Alternative

In Ihrem finanzen.net Broker Depot erhalten Sie Zugang zu einer Vielzahl unterschiedlicher Finanzinstrumente, darunter 2.000 ETFs führender Emittenten. Das Problem dabei ist, Sie müssen ein geeignetes Produkt selbst auswählen. Nicht jeder Anleger will oder kann sich selbst mit der Geldanlage beschäftigen. Eine Alternative zum Depot bei finanzen.net bietet das Eröffnen eines Depotkontos bei einem Robo Advisor wie Oskar.

Oskar ist eine Beteiligung der finanzen.net GmbH und App zur digitalen Vermögensverwaltung bzw. Geldanlage mit Risikostreuung. Der Robo Advisor ist ein automatisiert verwaltetes Depot, welches ausschließlich in ETFs anlegt und so für die Risikostreuung sorgt.

Die Vorteile von Oskar

Oskar wendet sich an Anleger, die intelligent und günstig Geld anlegen möchten, ohne sich ständig darum kümmern zu müssen. Mit Oskar können Sie ab 25 Euro monatlich weltweit in 10 der besten ETFs investieren. Besonders interessant ist Oskar, wenn Eltern oder Großeltern ein Aktiendepot für Kinder eröffnen wollen.

Aus über 2.000 ETFs werden die besten und günstigsten ausgesucht und im Bedarfsfall (am Markt sind geeignetere verfügbar) ausgetauscht. Einen Teil Ihrer Anlage investiert Oskar in währungsgesicherte Anleihen von Staaten und Unternehmen mit hoher Bonität. Dadurch werden regelmäßige Zinsen erwirtschaftet.

Als Anleger bei Oskar zahlen Sie eine Jahresgebühr von 0,8 Prozent (zzgl. 0,14 Prozent ETF-Kosten). Es fallen keine Extrakosten für Depot, Konto, Wertpapierhandel oder Rebalancing an. Die bekannten Finanzportale ntv, CAPITAL und FocusMoney bewerten den Robo-Advisor Oskar mit „sehr gut“.

Mit OSKAR können Anleger automatisiert in ETFs mit Risikostreuung Geld anlegen. (Quelle: oskar.de)

Wie sieht es mit der Sicherheit bei Oskar aus?

Was uns bei finanzen.net Broker nicht gefällt

Bei finanzen.net gibt es kaum Kritik anzumerken. Zu nennen ist lediglich, dass die feste Orderprovision nicht in jedem Fall die Gesamtkosten widerspiegelt, da weitere Handelsplatzentgelte und Spesen hinzukommen können.

Kundenservice mit Optimierungspotential

Der Kundenservice ist mit Festnetz-Hotline und Kontaktformular bereits gut aufgestellt. Eine Live-Chat Funktion fehlt allerdings.

Zahlreiche entgeltpflichtige Leistungen & Services

Nutzer des Brokerangebots sollten sich mit dem Preis-Leistungs-Verzeichnis vertraut machen, da bestimmte Leistungen entgeltpflichtig sind. Das betrifft u.a. die Orderaufgabe oder Limitänderung per Telefon.

Kaum Auswahl bei Auslandsbörsen

Anleger können nur bei wenigen Handelsplätzen im Ausland direkt aktiv werden. Das gilt in erster Linie für drei Börsen in den USA. Über deutsche Börsen sind viele internationale Aktien auch handelbar. Wer in ein spezielles Wertpapier investieren möchte, muss einen anderen Broker wählen.

Strafzinsen für hohes Kontoguthaben

Wenn Sie auf Ihrem Verrechnungskonto viel Cash verwahren, müssen Sie unter Umständen ein Verwahrentgelt zahlen. Ab einem Guthaben ab 250.000 Euro beträgt es 0,5 Prozent pro Jahr.

finanzen.net ist der richtige Broker, wenn …

… Sie günstig unterschiedliche Wertpapiere an wichtigen Börsen handeln

finanzen.net Broker empfiehlt sich für den preisbewussten Anleger, der an den wichtigen Inlandsbörsen und US-Börsen aktiv traditionelle und exotische Papiere handeln möchte. Der Discount- und Smartphone-Broker Trade Republic mag hinsichtlich der Gebühren einen Tick günstiger sein, doch finden Sie hier nur eine eingeschränkte Anzahl von Papieren. Beim Finanzen.net Broker können Sie aus bis zu 18.000 Fonds ohne Ausgabeaufschlag und ohne Börsengebühren sowie weitere 2.000 ETFs die passenden Anlagegelegenheiten auswählen.

… Sie als Kleinleger langfristig Geld anlegen

Bereits ab 50 Euro monatlich können Sie in einen der 220 ETF-, Fonds- und Zertifikate Sparpläne investieren. Die Sparpläne sind mit einem Rabatt versehen, sodass Sie lediglich 1 Euro je Ausführung bezahlen, egal ob 50 Euro oder 5.000 Euro. Alternativ können Sie über das Oskar Depot automatisiert in ETFs ab 25 Euro investieren.

… Sie CFD Instrumente mit Hebel handeln

finanzen.net Broker ist mehr als nur ein reiner Aktienbroker. Über ein zusätzliches Depotkonto wird CFD-Handel mit Hebel zwischen 5 und 30 auf 1.200 Basiswerte (Aktien, Indizes, Futures, Rohstoff, Edelmetalle und Währungen) angeboten. Gehandelt wird ohne Nachschusspflicht. Kurssteller und Market-Maker ist Société Générale.

Beim Handel mit CFDs beginnen die Gebühren bei 3,99 Euro zzgl. 0,09 Prozent für inländische Aktien (mindestens 12,50 Euro). Der DAX kann ab einem Spread von 2 Punkten gehandelt werden, beim Währungspaar EUR/USD fallen 2 Pips an.

Derzeit bietet finanzen.net im Rahmen des Premium-Plus Handels ein Sonderangebot an. Für 2,50 Orderprovision je Trade können Anleger derzeit alle Finanzderivate von BNP Paribas, Commerzbank, Vontobel und Société Général handeln.

Wir raten allerdings dazu, Investition und Spekulation klar zu trennen. Wenn Sie mit CFDs handeln wollen, sollten Sie ein CFD-Konto bei einem spezialisierten Broker wie eToro eröffnen. Dort sind die Konditionen besser und die langfristige Geldanlage wird klar von der riskanten Spekulation getrennt.

Finanzen.net Broker Erfahrungen – der Broker Schritt für Schritt getestet

Schritt 01: Depot-/Kontoeröffnung

Um den Depotwechsel zu starten, begeben Sie sich über den untenstehenden Button zur Depoteröffnung bei finanzen.net Broker. Hier klicken Sie auf „Depot Eröffnen“. Sie werden im nächsten Fenster gebeten, eine E-Mail-Adresse anzugeben. An diese erhalten Sie Informationen von finanzen.net und zum finanzen.net Brokerage-Depot. Alternativ können Sie ohne Registrierung bei finanzen.net fortfahren.

Nach einem Klick auf „Weiter zur Depot-Eröffnung“ öffnet sich das eigentliche Formular-Fenster, wo Sie die geforderten Daten Schritt für Schritt eintragen sowie an den vorgesehenen (obligatorischen) Stellen ein Kreuz machen. Abgeschlossen wird die Registrierung mit dem Bestätigen Ihrer E-Mail-Adresse.

Es folgt eine weitere E-Mail mit allen Unterlagen, der Vorgangsnummer sowie einem Link zum VideoID oder PostID Portal, um die Legitimation Ihrer persönlichen Daten durchzuführen.

Einfach finanzen.net Broker Depot via Online-Formular eröffnen.
(Quelle: webtrading.finanzen-broker.net)

Schritt 02: Persönliche Daten legitimieren

Geldwäschevorschriften verlangen, dass sich Neukunden bei Finanzinstituten, Banken und Brokern einer Identitätsprüfung unterziehen.

Sie können wählen, welches Verfahren Sie für die Identitätsfeststellung verwenden möchten. Angeboten werden von onvista bank PostIdent-Verfahren und VideoIdent-Verfahren. Die Legitimation erfolgt unabhängig Ihrer Wahl durch die Deutsche Post AG.

Für das PostIdent-Verfahren begeben Sie sich in das PostID Portal. Hier drucken Sie den Coupon für die Legitimation in einer Filiale der Deutschen Post aus. Dem Mitarbeiter der Deutschen Post legen Sie den von Ihnen unterschriebenen Antrag, den Coupon sowie ihren Personalausweis oder Reisepass vor.

Zur Durchführung der Legitimation via VideoIdent-Verfahren begeben Sie sich ins VideoID Portal. Im Rahmen einer Online-Videoübertragung stellt ein Mitarbeiter der Deutschen Post ihre Identität fest. Neben einem Computer / Smartphone mit Kamera benötigen Sie ein gültiges Personaldokument (Personalausweis oder Reisepass).

Schritt 03: Freischaltung des Kontos/ Depots

Die Depoteröffnung nimmt gegenwärtig etwa zwei Wochen in Anspruch, wobei der Eingang der vollständigen Antragsunterlagen vorausgesetzt wird. Sobald Ihre Unterlagen bei onvista bank eingetroffen und geprüft sind, dauert es nur wenige Tage, bis Ihre persönlichen Zugangsdaten für Ihr finanzen.net Konto/ Depot bei Ihnen per Post eintreffen. Die Freischaltung des Depots / Kontos erfolgt direkt nach dem ersten Login.

Schritt 04: Geld einzahlen oder Wertpapiere transferieren

Mit dem finanzen.net Depot eröffnen Sie gleichzeitig ein Verrechnungskonto bei der onvista bank. Auf das Depotkonto müssen Sie zunächst Geld überweisen, um anschließend Wertpapiere kaufen zu können. SEPA-Überweisungen sind innerhalb von 24 Stunden gebucht.

Sie können Wertpapiere aus einem anderen Depot zu finanzen.net Broker kostenfrei übertragen. Nutzen Sie zum Aktien übertragen das entsprechende Formular „Depotübertrag“. Nach dem Verbuchen der Wertpapiere in Ihr Depot können Sie sie handeln und verkaufen.

Schritt 05: Wertpapiere im finanzen.net Broker Depot handeln

finanzen.net Broker bietet Ihnen mehrere Lösung zum Wertpapierhandel an. Sie haben die Wahl zwischen:

Die Handelssoftware GTS®-Basis ist für den browserunabhängigen elektronischen Börsenhandel vorgesehen. Über die Software werden Anleger direkt mit den Börsenplätzen verbunden. Gehandelt wird auf einer separaten Plattform in Echtzeit. Realtime-Kursen werden ständig aktualisiert.

Webtrading funktioniert über die Website direkt im Browser und ohne extra Software. Die Handelsplätze von Xetra über Eurex bis Nasdaq schnell und sicher erreichbar wie die Fondsgesellschaften und Direkthandelanbieter.

Die finanzen.net Broker App für Android und iOS ermöglicht den mobilen Zugang zum Depot und Handel. Gut ist das Vorhandensein der App. Etwas im Widerspruch dazu steht, dass die aktuellen App-Versionen bei einigen Usern nicht gut ankommen. Das zeigt sich bei der Android App in der Bewertung von 2,2 Sternen von 5 möglichen. Über die App aus dem Apple Store gibt es online ebenfalls einige negative finanzen.net Broker Bewertungen. Sie erhält sogar nur 1,7 Sterne von 5 möglichen.

Da regelmäßig Updates erfolgen oder bestimmte Mobilgeräte mit der Kompatibilität Probleme haben, empfehlen wir Ihnen eine App-Installation. So können Sie sich selbst ein Bild von der Nutzungsfähigkeit machen.

Es gibt bessere Broker, wenn…

… Sie täglich Aktien kaufen und verkaufen

Die Gebühren bei finanzen.net Broker sind mit 7,00 Euro pro Aktien- oder ETF-Order und 5,00 Euro für den Kauf von Fonds und Zertifikaten direkt beim Emittenten zwar günstig, können aber mit Discounter-Brokern wie Smartbroker, Trade Republic oder DEGIRO (siehe unten) nicht mithalten. Angebotene Aktien mögen in der Breite nicht zur Verfügung stehen, dafür aber zu niedrigeren Kosten.

Beim finanzen.net Sparplanangebot sind die 1 Euro Ausführungsentgelt nicht zu toppen.

… Sie alle Bankdienstleistungen aus einer Hand möchten

Der finanzen.net Broker ist ein reines Brokerangebot. Digitale Vermögensverwaltung bietet finanzen.net mit Oskar an.

Allgemeine Bankdienstleistungen wie Girokonto oder Kredite bietet der Betreiber onvista bank nicht an. Bei Depotanbietern wie die ING (ehemals ING DiBa), die DKB Bank oder die Targobank gibt es Depot- und Bankdienstleistungen aus einer Hand. Mehr Bequemlichkeit bei diesen Direktbanken stehen ungünstigere Handelskosten gegenüber.

… Sie Auslandsaktien an Originalbörsen weltweit handeln

Bei finanzen.net Broker beschränken sich internationale Handelsplätze auf drei große US-Börsen. Allerdings sind internationale Wertpapiere über Inlandsbörsen und Euwax sowie im Direkthandel zugänglich. DEGIRO, Smartbroker und LYNX Broker bieten Handelsmöglichkeiten bei bis zu 26 Auslandsbörsen (u.a. Asien, USA, Kanada, Australien, Südamerika, Israel, Russland) an.

Expertentipp

In unseren Ratgebern erfahren Sie mehr zum Thema Welche Aktien sollte man jetzt kaufen und welche Gebühren beim Aktienkauf anfallen.

Top 5 ETF
1 Anzahl ETFs 18000 Orderkosten 1000 € 0 Sparplanfähige ETFs 608 Anzahl gebührenfreier ETFs 273	Testberichtzu Smartbroker
2 Anzahl ETFs 1000 Orderkosten 1000 € 4,90€ + 0,25% Sparplanfähige ETFs 600 Anzahl gebührenfreier ETFs 170	Testberichtzu Comdirect
3 Anzahl ETFs 165 Orderkosten 1000 € 1€ Sparplanfähige ETFs 165 Anzahl gebührenfreier ETFs 0	Testberichtzu OnVista
4 Anzahl ETFs 728 Orderkosten 1000 € 4,90€ + 0,25% Sparplanfähige ETFs 700 Anzahl gebührenfreier ETFs 150	Testberichtzu ING
5 Anzahl ETFs 7500 Orderkosten 1000€ 0€ Sparplanfähige ETFs 1300 Anzahl gebührenfreier ETFs 500	Testberichtzu Trade Republic
Sie riskieren Ihr Kapital

Die besten Alternativen

Trade Republic: Order ab 1 €

Der Broker Trade Republic ist in Deutschland reguliert und zugelassen. Der Anbieter verspricht Aktienkauf fast ohne Gebühren. Orderprovision beläuft sich auf (ab) 1 Euro je Order. Gehandelt werden bis zu 6.500 Aktien und 500 ETFs ausschließlich in der App auf dem Mobilgerät und über Lang & Schwarz Exchange.

Unschlagbar günstiges Brokerage stehen geringes Leistungsangebot und Trading nur über die Smartphone App gegenüber.

DEGIRO: Order ab 2 €

Der Discount Broker verfolgt die Idee, Privatanlegern Zugang zu Großhandelspreisen zu verschaffen. Der seit 2013 die Brokerszene maßgeblich mitbestimmende niederländische Anbieter überzeugt mit günstigen Basisgebühren von 2 Euro zzgl. 0,018 Prozent und einem breiten Portfolio an Wertpapieren von Aktien über Optionen bis ETFs (darunter 200 gebührenfreie ETFs).

DEGIRO gehört seit August 2020 zur Flatex Gruppe, womit deutsche Anleger in Zukunft neben günstigen Basisgebühren vom deutschen Flatex Bankkonto und der damit verbundenen Einlagensicherung profitieren werden.

Hinweis: Investieren beinhaltet Risiken. Sie können (einen Teil) Ihre(r) Einlage verlieren.

Smartbroker: Order ab 0 €

Der Berliner Online-Broker bestimmt die aktuelle Brokerszene dank niedriger und transparenter Gebühren sowie zahlreicher kostenloser Sparplänen wesentlich mit. Smartbroker ist ein Top-Broker in unserem Aktiendepot Vergleich und eine Empfehlung für Anleger, die ab 0 Euro in Aktien, Derivate, Fonds und ETFs investieren möchten. Gebührenfreier Handel bzw. die 1 Euro Orderprovision erfordert 500 Euro Ordervolumen pro Trade, darunter 4 Euro pro Trade und an allen weiteren deutschen Börsenplätzen.

Smartbroker ist ein junger Discountbroker für den Aktienhandel ab 0 Euro
(Quelle: smartbroker.de)

Bei diesem Broker können Sie als Anleger Aktien ab 0 Euro über Gettex (Börse München) und sehr günstig Fonds für 4 Euro je Order über die Fondsgesellschaft in Ihrem Smartbroker-Depot online handeln.