Beste Silber ETFs, ETCs und Aktienfonds zum Investieren 2021

Silber ETF

Silber ETFs und ETCs: Das Wichtigste in Kürze

  • Silber hat nicht den gleichen Ruf wie Gold. Trotzdem kann das Edelmetall ein interessantes Anlageprodukt sein, vor allem zur Sicherung eines Aktiendepots. Denn oft steigt der Kurs, wenn es an den Wertpapierbörsen bergab geht.
  • Wenn Sie in Silber investieren wollen, geht das am einfachsten mit Silber ETFs. Wir stellen Sie die besten Silber-ETFs und Silber ETCs vor und erklären Ihnen die Vor- und Nachteile beim Kauf von Silber.
  • Je nachdem, ob Sie lieber Aktien von Silberminen oder „echte“ Silber-ETFs kaufen möchten, haben wir verschiedene ETFs und geeignete Broker für Sie herausgesucht.
  • Wegen seiner Preisschwankungen ist Silber auch interessant für Spekulanten. Die Preise sind seit 2011 stark gefallen. Für kurzfristiges Trading sind CFDs besonders gut geeignet.

Beste Broker für Silber ETFs

Die besten Silber ETFs in diesem Artikel

Wenn Sie den ETF anklicken, gelangen Sie zu unserer ausführlichen Analyse.
Name / WKN 
ZKB-Silber-ETF
A1JXTGWKN kopiert
Ab 0 € kaufen - Bei Smartbroker verfügbar
db Physical Silver ETC (EUR)
A1E0HSWKN kopiert
Ab 1 € kaufen - Bei Trade Republic verfügbar
Global X Silver Miners ETF
A143H4WKN kopiert
Ab 3,95 € kaufen - Bei Consorsbank verfügbar
Silber direkt handeln, ohne ETF Jetzt bei eToro traden
Risikohinweis: 75% der CFD-Konten von Privathändler verlieren ihr Geld.

Weitere nennenswerte Silber ETFs und ETCs

Name / WKN 
BNP Paribas Easy Energy & Metals Enhanced Roll UCITS ETF EUR
A2AE6PWKN kopiert
Ab 0 € kaufen - Bei Smartbroker verfügbar
L&G Longer Dated All Commodities UCITS ETF
A1CXBUWKN kopiert
Ab 1 € kaufen - Bei Trade Republic verfügbar
Wisdom Tree Physical Silver
A0N62FWKN kopiert
Ab 4,90 € kaufen - Bei comdirect verfügbar
iShares Physical Silver ETC
A1KWPRWKN kopiert
Ab 0 € kaufen - Bei Smartbroker verfügbar
Xtrackers Physical Silver ETC (EUR)
A1E0HSWKN kopiert
Ab 1 € kaufen - Bei Trade Republic verfügbar
Global X Silver Miners ETF
A1CXR6WKN kopiert
Ab 4,90 € kaufen - Bei comdirect verfügbar

Silberminen Aktien als Alternative zum Silber ETF Kauf

Name / WKN 
Pan American Silver Corp.
876617WKN kopiert
Ab 0 € kaufen - Bei Smartbroker verfügbar
Hecla Mining
854693WKN kopiert
ab 0 € kaufen - Bei justTrade verfügbar
Fresnillo
A0MVZEWKN kopiert
Ab 0 € kaufen - Bei eToro verfügbar
Risikohinweis: Ihr Kapital ist gefährdet.
Wheaton Precious Metals
A2DRBPWKN kopiert
Ab 0 € kaufen - Bei Smartbroker verfügbar
KGHM
908063WKN kopiert
ab 0 € kaufen - Bei justTrade verfügbar
Expertentipp
Warum wollen Sie Silber kaufen? Von der Antwort auf diese Frage hängt ab, welche Möglichkeit die beste für Sie ist.

(1) Wenn Sie Ihr Depot absichern möchten, sind Silber-ETCs besonders gut geeignet. Aktien von Silberminen erfüllen den gleichen Zweck, sind aber etwas riskanter. Dafür können Anleger mit ihnen auch bei stagnierendem Silberpreis Gewinne machen.

(2) Wer dagegen mit einem totalen Zusammenbruch der Wirtschaft oder zumindest des Finanzsektors rechnet, der sollte Silber in Barren- und Münzenform kaufen.

(3) Für kurzfristig orientierte Trader wiederum, die meist am gleichen Tag kaufen und wieder verkaufen, oder auf fallende Kurse setzen wollen, sind CFDs am besten geeignet. Sie bieten niedrige Kauf- und Verkaufskosten, erlauben das Handeln mit einem Hebel und das Spekulieren auf fallende Kurse. Allerdings ist hier die Wahl eines seriösen Brokers wichtig, beispielsweise eToro.

  • eToro ist geeignet für spekulative, eher kurzfristig orientierte Trader
  • Schneller und einfacher Handel von Aktien, ETFs, Rohstoffen, Währungen und Kryptos
  • Keine Depotgebühren, keine Ordergebühren und Kontoeröffnung in wenigen Minuten
  • Müheloses Trading auf steigende und fallende Kurse, für jeden verständlich
  • Mindesteinzahlung 200 EUR, die Ein- und Auszahlung ist mit allen gängigen Methoden möglich, sogar mit PayPal

Risikohinweis: CFDs sind komplexe Instrumente und haben ein hohes Risiko. Sie können durch die Hebelwirkung schnell Geld verlieren. 75% der CFD-Konten von Privathändler verlieren ihr Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie verstehen wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Was sind Silber ETFs?

Silber ETFs bieten Ihnen die Möglichkeit, in die Entwicklung des Silberpreises zu investieren, ohne es physisch halten zu müssen. Da Silber in der Natur nur begrenzt verfügbar ist, handelt es sich um einen Rohstoff, der schnell im Wert steigen kann.

Grundsätzlich wird zwischen Silber-ETF und -ETC unterschieden. Ein ETC ist ein börsengehandelter Rohstoff, der sich immer nur auf einen Rohstoff bezieht – in unserem Fall also Silber. Es ist in der Theorie möglich, das Silber physisch zu erhalten. Im Normalfall kaufen Sie allerdings ein Wertpapier und müssen nicht den Barren im Tresor einschließen.

Im Gegensatz zu ETCs bilden ETFs einen Index ab. Durch die unten beschriebenen Regulationen durch die EWG darf der Rohstoff-Anteil von Silber bei maximal 20 Prozent liegen. Entsprechend muss der Index durch weitere Anteile ergänzt werden.

Warum Sie in Deutschland keine Silber ETFs handeln können

In Deutschland ist es nicht auf einfachem Weg möglich, Silber-ETFs zu kaufen. Das liegt an den Gesetzen der Europäischen Wirtschaftsgemeinschaft (EWG). Diese gestatten es Fonds, maximal 20 Prozent in ein Anlagegut zu investieren. Reine Silber-ETFs finden Sie damit nur außerhalb der EU, etwa in der Schweiz mit dem Beispiel ZKB-Silber-ETF:

Silber-ETF und ETC mit physischer Hinterlegung

Die naheliegendste Möglichkeit, Silber zu erwerben, ist der Kauf von Münzen. Die aber wollen sicher gelagert sein. Eine Alternative ist der Kauf eines ETFs. Allerdings gibt es in der Europäischen Union nur wenige „echte“ Silber-ETFs. Denn nach einer EWG-Richtlinie dürfen Fonds wie oben erwähnt nicht mehr als 20 Prozent in ein Anlagegut investieren.

Als Alternative bieten sich ETCs an, Exchange Traded Commodities, auch börsengehandelte Rohstoffe genannt. Im Unterschied zu echten Silber-ETFs handelt es sich dabei um Zertifikate und nicht um ein Sondervermögen. Allerdings werden diese Zertifikate im Regelfall nicht von Banken, sondern von speziellen Emissionshäusern herausgegeben. Somit besteht im Gegensatz zu ETFs ein Emittentenrisiko.

Wenn Sie einen echten ETF wünschen, findet auch den in unserer Liste. Da dieser Silber-ETF in der Schweiz aufgelegt wurde, fällt er nicht unter die EU-Richtlinien.

ZKB-Silber-ETF

ISIN: CH0183135992ISIN kopiert / WKN: A1JXTGWKN kopiert

Wie die Abkürzung ZKB schon andeutet, wird der ETF von der Zürcher Kantonalbank herausgegeben. Es handelt sich um eine öffentlich-rechtliche Bank, vergleichbar mit den deutschen Landesbanken.

Die von der ZKB erhobenen Gebühren liegen mit 0,60 Prozent vergleichsweise niedrig, wenn man bedenkt, dass der ETF das hinterlegte Silber tatsächlich in Form von Barren lagern und versichern muss. Allerdings muss der Fonds über die Börse in Zürich gekauft werden. Je nach Broker können dafür hohe Gebühren anfallen.

Den ZKB-Silber-ETF können Sie zum Beispiel über LYNX oder comdirect kaufen. Das ist auch mit einem normalen Depot in Deutschland kein Problem.

Jetzt bei LYNX anmelden

db Physical Silver ETC (EUR)

ISIN: DE000A1E0HS6ISIN kopiert / WKN: A1E0HSWKN kopiert

Der ETC mit der WKN A1E0HS wird dagegen in Deutschland an den Börsen gehandelt. Er wird von der überwiegend zur Deutschen Bank gehörenden Deutsche Asset Management herausgegeben. Mit einer Gesamtkostenquote von 0,40 Prozent ist er noch etwas günstiger als der Schweizer ETF.

Das Fondsdomizil liegt auch hier außerhalb der Europäischen Union, da der ETC nicht konform mit den europäischen UCITS-Regeln geht. Domizil ist die Kanalinsel Jersey, die als autonomer Kronbesitz zwar zum Reich der britischen Königin gehört, aber nicht zum Vereinigten Königreich.

db Physical Silver ETC über Smartbroker handeln

Silber ETF Sparplan

Ein Sparplan ist grundsätzlich eine gute Sache. Er animiert zum Sparen, kleine Beträge können sofort investiert werden und bringen damit auch sofort die Chance auf Gewinne. Damit ist das Risiko eines hohen Verlusts kleiner, als wenn Sie das Geld zunächst auf dem Tagesgeldkonto ansparen und dann investieren. Ein weiterer Vorteil ist, dass das Einstiegsrisiko gestreut wird. Denn wenn Sie zu unterschiedlichen Zeiten investieren, kaufen Sie meist einen Teil zu guten und einen Teil zu weniger guten Kursen.

3 Würfel mit den Buchstaben E T F auf einem kleinen Stapel von Münzen

ETF-Sparpläne sind eine gute Möglichkeit Vermögen aufzubauen. (Bild: Shutterstock | © Lim Yong Hian)

Allerdings stellt sich die Frage, ob Silber das richtige Anlageprodukt für einen Sparplan ist, bei dem Anleger ja meist nur in ein einziges Produkt investieren.

Wer langfristig Vermögen aufbauen will, sollte eher einen breit gestreuten Aktien-Fonds in Betracht ziehen, beispielsweise den MSCI All Countries World Index. Als Beimischung für die vorhandene Anlage können sich Silber-ETFs allerdings eignen.

Nur wenn Sie sich Ihrer Sache sicher sind und Sie sich in der Finanzpresse gut informiert haben, sollten Sie einen Sparplan für einen Silber-ETF einrichten. Oder natürlich wenn Sie so viel Geld investieren können, dass sich ein Sparplan für Aktien und einer für Silber lohnt.

Aktuell werden nur wenige Sparpläne für Silber-ETFs angeboten. Der oben vorgestellte db Physical Silver ETC lässt sich beispielsweise bei maxblue kostenlos kaufen/verkaufen. Auch comdirect hat einen Silber-ETF im Angebot, der Sparkassen-Broker sogar gleich mehrere.

Einen Sparplan einzurichten, kann mit viel Aufwand Ihrerseits verbunden sein. Eine einfachere Möglichkeit wäre, mit Oskar einen Robo-Advisor für Ihr Investment zu wählen. Hier wird die Anlage voll automatisch übernommen und regelmäßig angepasst. Statt Silber arbeitet Oskar in jeder Anlagestrategie mit Goldanteilen. Letztere werden als Inflationsschutz in die Anlage gemischt. Natürlich können Sie hier eventuell auch per Aktien in die Silberbranche anlegen.

Alternative zum Silber ETF: Investition in Silberminen

Die Alternative sind, ähnlich wie bei Gold, Edelsteinen oder Öl, Aktien von Fördergesellschaften, also Aktien von Silberminen-ETFs. Diese haben den Vorteil, dass sie oft auch bei einem stabilen Silberkurs Gewinne erzielen und Dividenden zahlen.

Dafür bergen sie zusätzliche Risiken im Falle von Missmanagement oder steigenden Umweltauflagen. Wichtigste Förderländer sind Mexiko, China und Peru. Diese drei Staaten zusammen fördern nahezu genauso viel Silber wie alle anderen Länder der Welt zusammen.

Top 5 Depots für Silber ETFs

1
Anzahl ETFs
1500
Orderkosten 1000€
0€
Sparplanfähige ETFs
600
Anzahl gebührenfreier ETFs
300
Testberichtzu Smartbroker
2
Anzahl ETFs
443
Orderkosten 1000 €
9,95€ + 1%
Sparplanfähige ETFs
443
Anzahl gebührenfreier ETFs
250
Testberichtzu Consorsbank
3
Anzahl ETFs
1000
Orderkosten 1000 €
4,90€ + 0,25%
Sparplanfähige ETFs
600
Anzahl gebührenfreier ETFs
170
Testberichtzu Comdirect
4
Anzahl ETFs
165
Orderkosten 1000 €
1€
Sparplanfähige ETFs
165
Anzahl gebührenfreier ETFs
0
Testberichtzu OnVista
5
Anzahl ETFs
728
Orderkosten 1000 €
4,90€ + 0,25%
Sparplanfähige ETFs
700
Anzahl gebührenfreier ETFs
150
Testberichtzu ING
Sie riskieren Ihr Kapital

Global X Silver Miners ETF

ISIN: US37954Y8488ISIN kopiert / WKN: A143H4WKN kopiert

Im Gegensatz zu den beiden vorherigen Produkten kaufen/verkaufen Anleger beim Global X Silver Miners ETF also kein Silber, sondern Aktien von Silberminen. Das hat Vor- und Nachteile. Durch die Verteilung auf mehrere Aktien ist das Risiko eines Verlusts durch Missmanagement oder politische Entscheidungen aber verringert. Außerdem entfallen mehr als 60 Prozent des Wertes auf kanadische Unternehmen, also Firmen aus einem sehr stabilen Land. Diese Unternehmen können ihre Minen natürlich auch in anderen Ländern betreiben.

Silberminen-ETFs sind im Vergleich zu Goldminen-ETFs relativ selten. Deshalb mussten wir auf einen Fonds aus den USA zurückgreifen. Der ETF wird allerdings in Deutschland gehandelt, beispielsweise an der Tradegate Exchange in Berlin und der Berliner Börse. Die Gebühren liegen bei 0,65 Prozent pro Jahr.

Global X Silver Miners ETF bei Smartbroker handeln

Physisches Silber kaufen

Bei Gold ist der Kauf von Münzen oder Barren nicht unüblich. Viele Menschen haben zu Hause eine oder zwei Goldmünzen als „Notgroschen“ versteckt. Aber auch Silber können Sie physisch kaufen. Allerdings haben Silbermünzen gegenüber Gold den großen Nachteil, dass sie nicht von der Mehrwertsteuer befreit sind. Auch der ermäßigte Mehrwertsteuersatz von 7 Prozent wurde mittlerweile von der Europäischen Union verboten. Deshalb werden bei Silbermünzen 19 respektive 16 Prozent Mehrwertsteuer fällig.

Eine Ausnahme sind Silbermünzen, die Sie aus dem Ausland importiert haben. Dort muss der Händler zunächst eine Einfuhrumsatzsteuer von 7 Prozent zahlen, die er an Sie weitergibt. Der Händler versteuert dann aber nur noch die Differenz zwischen dem Kauf- und dem Verkaufspreis mit 19 oder 16 Prozent, so dass die Gesamtsteuerbelastung deutlich niedriger ist und oft unter 10 Prozent liegt. Bei Barren fallen dagegen immer 19 bzw. 16 Prozent Steuer an.

Silber können Sie beim Juwelier um die Ecke kaufen, mittlerweile aber auch online bei Anbietern wie Goldpay. Das Silber wird Ihnen versichert zugeschickt. Allerdings ist die Auswahl bei Silber nicht so groß wie bei Gold. In echten Krisenzeiten handelt es sich nichtsdestotrotz um die beste Anlageform, wenn sie Ihre Werte physisch zur Hand haben möchten. Hinsichtlich der Sicherheit ist Silber mit Gold vergleichbar.

Jetzt Silber online bei Goldpay kaufen

Echtes Gold als Alternative zu Silber-ETF

Allerdings stellt sich bei Silber, noch mehr als bei Gold, das Problem der Lagerung. Denn wegen des niedrigeren Preises benötigen Sie für Silber deutlich mehr Barren als für die Geldanlage in Gold mit dem gleichen Wert. Außerdem fehlen Angebote wie das Golddepot von Meine Schatzkammer. Beim Anbieter können Sie Gold kaufen und zentral lagern lassen. Deshalb handelt es sich bei echtem Gold um eine veritable Alternative zu Silber.

Meine Schatzkammer - Depot für kostenlosen Goldsparplan eröffnen

Bei Meine Schatzkammer können Anleger Gold kaufen und zentral lagern lassen. Leider gibt es diesen Service für Silber nicht.

Gold kaufen und lagern bei Meine Schatzkammer

CFDs: Silber mit Hebel handeln

Wenn Sie Ihr Depot mit Silber absichern möchten, dann ist ein Silber-ETC oder -ETF eine gute Wahl. Möchten Sie eher kurzfristig spekulieren, gibt es dafür bessere Möglichkeiten. Mit Differenzkontrakten können Sie Silber mit einem Hebel handeln und zugleich problemlos auf fallende Kurse spekulieren.

CFD steht für Contract for Difference, deutsch Differenzkontrakt. Sie kaufen also Silber nicht direkt, profitieren über den Kontrakt aber von der Wertentwicklung, also der Differenz des Kurses vom Kauf- zum Verkaufszeitpunkt. Allerdings wird diese Differenz überwiegend gehebelt, beispielsweise mit einem Hebel von 10.

Der Hebel entsteht dadurch, dass immer nur ein Teil des Wertes einer Position tatsächlich hinterlegt werden muss. Diese Sicherheitsleistung oder Margin beträgt beispielsweise beim Broker eToro für Rohstoffe mit Ausnahme von Gold 10,0 Prozent (Stand: 09/2020; Gold: 5,0 Prozent). Für eine Silber-Position im Wert von 1.000 Euro müssen Sie also nur 100 Euro hinterlegen.

eToro Trade und Invest

Unter den Basiswerten bei eToro finden sich viele bekannte Marken. (Quelle: eToro)

Außerdem können Trader Kontrakte verkaufen, die sie gar nicht besitzen. Sie machen dann Gewinne, wenn der Kurs fällt und umgekehrt. Allerdings erhalten sie bei diesem Leerverkauf natürlich zunächst kein Geld, sondern müssen ebenfalls 10,0 Prozent des Verkaufswertes als Sicherheitsleistung hinterlegen. Lösen Sie die Position auf, wird abgerechnet. Verluste werden vom eingezahlten Geld abgezogen, bei Gewinnen erhalten Sie Ihre Sicherheitsleistung plus den Gewinn zurück.

Übrigens können die Verluste für Privatanleger in der EU nicht mehr höher sein als die Sicherheitsleistung. Die sogenannte Nachschusspflicht wurde von den europäischen Aufsichtsbehörden verboten.

Allerdings fallen hohe Übernacht-Gebühren an, wenn die Papiere nicht am selben Tag wieder verkauft werden. Der Kauf selbst ist meist gebührenfrei, allerdings liegen die Kaufkurse im Regelfall höher als die Verkaufskurse, so dass hier ebenfalls Handelskosten entstehen.

Da Sie hier kein Silber direkt kaufen, sondern nur einen Anspruch gegen den Broker erwerben, ist die Wahl eines seriösen Brokers besonders wichtig. Wir empfehlen eToro. Das Unternehmen besteht bereits seit rund 13 Jahren und bietet die Möglichkeit, sich mit anderen Tradern über die aktuellen Entwicklungen auszutauschen.

  • eToro ist geeignet für spekulative, eher kurzfristig orientierte Trader
  • Schneller und einfacher Handel von Aktien, ETFs, Rohstoffen, Währungen und Kryptos
  • Keine Depotgebühren, keine Ordergebühren und Kontoeröffnung in wenigen Minuten
  • Müheloses Trading auf steigende und fallende Kurse, für jeden verständlich
  • Mindesteinzahlung 200 EUR, die Ein- und Auszahlung ist mit allen gängigen Methoden möglich, sogar mit PayPal

Risikohinweis: CFDs sind komplexe Instrumente und haben ein hohes Risiko. Sie können durch die Hebelwirkung schnell Geld verlieren. 75% der CFD-Konten von Privathändler verlieren ihr Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie verstehen wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Silberpreis und die Börse

Viele Währungen gründeten lange Zeit nicht auf Gold, sondern auf Silber. Währungsnamen wie Mark oder Pfund leiten sich davon ab, dass ihre Münzen eben jenes Gewicht hatten, wobei eine Mark einem halben Pfund entsprochen hat. Der Taler, aus dem später der Dollar wurde, war ebenso eine Silbermünze. Wie Gold ist auch Silber ein traditionelles Zahlungsmittel und deshalb nach wie vor eine „Krisenwährung“. Denn der Rohstoff entwickelt sich, wie Gold, meist antizyklisch zur allgemeinen wirtschaftlichen Situation.

Entscheidend für den Erfolg Ihres Silber-Investments ist hauptsächlich die Preisentwicklung an der Börse. Der Silberpreis wird vorwiegend in US-Dollar notiert und hängt von Angebot und Nachfrage ab. Natürlich können Sie den Silberkurs auch in Euro anzeigen lassen, um den Wert besser einschätzen zu können. Die Preisentwicklung von Silber steht im direkten Zusammenhang zum US-Dollar. Fällt hier der Kurs, steigt im Normalfall der Silberpreis.

Wichtige Einflussfaktoren neben der Entwicklung des US-Dollars sind Zinssätze, der Ölpreis und die Preisentwicklung anderer (Halb-) Edelmetalle. Dazu kommen außerbörslich Ereignisse wie grundsätzliche Stimmungen (positiv wie negativ) und politische Ereignisse.

Während der Weltfinanzkrise ab 2008 explodierte der Silberkurs deshalb geradezu, während die Aktienkurse einbrachen. Allerdings ging der Kurs ab 2011 auch wieder deutlich zurück, ebenso wie der Preis von Gold. Der Kursverfall beim Silber war sogar noch deutlicher als beim Gold. Betrachtet man die Kursentwicklung seit 1968 fällt auf, dass der Silberpreis weniger stark gestiegen ist als der von Gold. Ein erstes Rekordhoch erreichte der Silberpreis Anfang der 1980er Jahre mit mehr als 40 US-Dollar je Unze, als arabische und US-amerikanische Spekulanten versuchten, den Silbermarkt aufzuschwänzen. Sie kauften große Mengen Silber, um und eine künstliche Knappheit herbeizuführen und den Preis so in die Höhe zu treiben. Nach dem Scheitern des Versuchs fiel der Silberpreis rasant und erreicht in den 1990er Jahren mit weniger als fünf Dollar ein Zwischentief. Wirklich aufwärts ging es aber erst ab 2001 – und dann mit der Finanzkrise.

Insgesamt stieg der Silberpreis von 1968 an im Schnitt um 4,3 Prozent pro Jahr, gegenüber einem Anstieg von 7,1 Prozent bei Gold. Allerdings ging es für den Silberpreis vor allem in den 1970er Jahren bergauf. Und dennoch haben Anleger, die später (vor 2007) eingestiegen sind, fast immer einen Gewinn erzielt.

Trotzdem eignet sich Silber nur eingeschränkt als Geldanlage, die über die reine Absicherung des Depots hinaus geht. Silber bringt keine Zinsen und der Kurs ist kaum vorherzusagen. Es gilt auch hier, was Warren Buffett einst über Gold gesagt hat: Man holt Silber für viel Geld aus der Erde, um es dann wieder in Tresoren zu „vergraben“. Denn die Lagerung von physischem Silber, beispielsweise Barren, kostet zusätzlich Geld.


Zertifikate, die den Kurs mithilfe von Futures und Optionen abbilden, müssen außerdem mit Contango und Rollkosten klarkommen. Wenn ein Preisanstieg beim Silber absehbar ist, beispielsweise wegen rückläufiger Förderung oder höherer Nachfrage aus der Industrie, dann wird der Preis für Silberfutures über dem aktuellen Marktpreis liegen. Diese Situation nennt man Contango.

Außerdem werden Futures irgendwann fällig. Wenn die Futures fällig geworden sind, müssen diese wieder eingekauft werden. Dann müssen neue gekauft werden, wodurch einmal Gebühren entstehen und außerdem ein weiteres Mal eine Contango-Situation zu Buche schlagen kann.

Den aktuellen Silber Kurs finden Sie im unten abgebildeten Chart:

Die wichtigsten Handelsplätze für Silberanlagen befinden sich in London, New York und Tokio. Hier befinden sich die jeweiligen Börsen London Bullion Market, New York Mercantile Exchange sowie Tokyo Commodity Exchange. Auch über Xetra ist der Handel mit Silber möglich.

Steuern bei Silber: Gewinne aus physischem Silber sind steuerfrei, ETFs nicht

Wichtig für Sie zu wissen: Gewinne aus dem Verkauf von Silbermünzen und Barren nach Ablauf der Spekulationsfrist von einem Jahr sind steuerfrei. Es gilt hier also die gleiche Regel wie für den Aktienkauf vor Einführung der Abgeltungssteuer auf Kapitalerträge.

Leider gilt diese Regel nicht für ETFs und ETCs. Auch dann nicht, wenn sie mit physischem Silber hinterlegt sind. Hier wird die ganz normale Kapitalertragsteuer fällig. Meist entwickelt sich aber Silber dann gut, wenn andere Anlageformen Verluste machen. Womöglich lassen sich die Gewinne mit Silber dann durch Verluste an anderer Stelle verrechnen, so dass keine Steuern gezahlt werden müssen.

Goldunzen vor dunklem Hintergrund - Silber ETF

Steuerlich ist physisches Gold und Silber attraktiv, aber insgesamt eher unpraktisch. (Bild: Pexels | © Michael Steinberg)

Wenn Sie einen ausländischen ETF kaufen, müssen Sie darauf achten, dass dieser nicht als intransparent gilt. Kommt die Finanzverwaltung zu dem Schluss, dass der ETF unter steuerlichen Gesichtspunkten nicht ausreichend transparent ist, dann müssen Anleger jährlich 70 Prozent des Kursgewinns versteuern, selbst wenn der Fonds nicht verkauft wird. Fällt keiner oder nur ein geringer Gewinn an, greift trotzdem eine Mindestbesteuerung von 6 Prozent des Rücknahmepreises.

Die vorgestellten ETFs gelten nach unseren Informationen als steuerlich transparent, da sie entweder in Deutschland gehandelt werden oder, im Falle des Schweizer ETFs, die steuerlichen Transparenzpflichten nach § 5 InvStG durch eine jährliche Veröffentlichung der Besteuerungsdaten im elektronischen Bundesanzeiger gewährleisten.

Vor- und Nachteile von Silber

Hier die Vor- und Nachteile noch einmal zusammengefasst:

Pro
  • Silber ist wie Gold eine attraktive Krisenwährung.
  • In den letzten 50 Jahren hat sich der Silberpreis positiv entwickelt.
  • Gewinne aus physischem Silber sind steuerfrei.
  • Silber eignet sich als Rohstoff gut als Beimischung zu vorhandenen Anlagen.
Contra
  • Sie erhalten keine Zinsen für Anlagen in Silber.
  • In der EU ist es nicht möglich, Silber-ETFs zu kaufen. Sie müssen z.B. auf die Schweiz ausweichen.
  • Der größte Preisanstieg fand vor allem in den 1970ern statt.
  • Es entstehen Kosten durch Lagerung oder Rollkosten.
  • Silber ist wie Gold eine attraktive Krisenwährung.
  • In den letzten 50 Jahren hat sich der Silberpreis positiv entwickelt.
  • Gewinne aus physischem Silber sind steuerfrei.
  • Silber eignet sich als Rohstoff gut als Beimischung zu vorhandenen Anlagen.
  • Sie erhalten keine Zinsen für Anlagen in Silber.
  • In der EU ist es nicht möglich, Silber-ETFs zu kaufen. Sie müssen z.B. auf die Schweiz ausweichen.
  • Der größte Preisanstieg fand vor allem in den 1970ern statt.
  • Es entstehen Kosten durch Lagerung oder Rollkosten.

FAQ zu Silber ETFs

Was ist der beste Silber ETF?

Ein guter Silber-ETF oder ETC sollte preiswert sein und das Silber tatsächlich besitzen und nicht nur Futures oder Optionen, beispielsweise der db Physical Silver ETC

Was bedeutet es, dass ein Silber ETF physisch hinterlegt ist?

Physisch hinterlegt bedeutet, dass ein Fonds oder ein ETC das abgebildete Wertpapier oder den Rohstoff (hier Silbe) tatsächlich besitzt - und die Wertentwicklung nicht nur über Swaps, Futures oder Optionen abbildet. 

Sollte ein Silber-ETF währungsgesichert sein?

Da der Silberpreis üblicherweise in US-Dollar notiert wird, führt ein steigender Euro zu einem Wertverlust bei Silber, wenn der Kurs in US-Dollar gleichbleibt. Wer mit einem steigenden Euro rechnet, kann deshalb zu einem währungsgesicherten ETC greifen. Allerdings bietet ein ETC ohne Währungssicherung eine zusätzliche Absicherung für einen fallenden Euro, wenn es etwa im Euroraum zu einer Inflation kommen sollte. 

Was ist der größte Silber-ETF?

Zu den größten Silber ETFs mit Fondsdomizil in der EU gehört der iShares Physical Silver ETC. 

Fazit

Es muss nicht immer Gold sein. Wenn Sie ein Edelmetall mit ins Depot nehmen möchten, können Sie auch Silber wählen. Einen echten Silber-ETF finden Sie in der Schweiz. In Deutschland lässt sich ein Anteil an einem ETC aus Jersey kaufen/verkaufen. Oder Sie investieren mit dem Global X Silver Miners ETF in Silberminen.

CFDs eigenen sich dagegen nur für spekulativ eingestellte Trader, denn die Mehrzahl der Anleger verliert Geld. Als sinnvolle Alternative bietet sich deshalb die automatisierte Vermögensverwaltung inklusive Rohstoffanteil bei Anbietern wie Oskar an. Zudem können Sie CFDs einsetzen, um kurzfristige Kursschwankungen zu nutzen.