Index ETF 2024 Als Anfänger in Indexfonds investieren

Die besten ETFs zum Investieren in 2024

Die Corona-Krise hatte die Aktienmärkte 2020 kräftig durcheinandergewirbelt. Erst brachen die Märkte so rasant ein wie selten zuvor, nur um sich dann im Rekordtempo wieder zu erholen. Dennoch zeichnen sich klare Corona-Gewinner und Verlierer ab, denn nicht alle Branchen und Märkte sind von der Krise gleichermaßen betroffen.

Unternehmen in der Tourismus-, Luftfahrt– und Autoindustrie werden voraussichtlich noch Jahre brauchen, bis sie ihr Vor-Corona Niveau erreicht haben. Technologie-, Biotech- sowie verschiedene Konsumgüter-Sparten verzeichnen derweil steigende Umsätze.

Für Sie als Anleger*in, insbesondere als ETF-Einsteiger*in, bedeutet die derzeitige Situation, dass eine gute Diversifizierung weiterhin zu den wichtigsten Fundamenten erfolgreicher langfristiger Aktienanlage gehört. Sie sollten möglichst verschiedene Aktien aus unterschiedlichen Branchen und Regionen ins Depot aufnehmen, die wenig untereinander korreliert sind. Denn wenn Sie im Extremfall alles auf eine Firma, eine Branche oder einen Markt setzen, sind sie ganz von dessen Erfolg abhängig. Mit ETFs, die einen möglichst breit gestreuten Index abbilden, können Sie langfristig nicht viel falsch machen.

Die weltweite Corona-Krise hat einmal mehr gezeigt, dass erfahrene und risikobereite Anleger*innen durchaus themen-, branchen- oder marktspezifische ETFs mit ins Depot nehmen können. In der Regel wirkt sich eine breite Streuung reduzierend auf die mögliche Gesamtrendite aus. Wer also risikobereiter ist, um im besten Fall höhere Erträge zu erwirtschaften, kommt beispielsweise an ETFs, die auf den amerikanischen Technologie-Index NASDAQ setzen, nicht vorbei.

Tech-Giganten wie Apple, Amazon, Microsoft und Co. profitieren von der erhöhten Nachfrage nach digitalen Lösungen und Produkten. Mit Regionen- und Länder-ETFs lässt sich beispielsweise in die Indizes von Schwellenländern wie China, Brasilien oder Indien investieren. In einem separaten Ratgeber stellen wir die besten deutschen ETFs vor.

Hier geht es nachfolgend um die wichtigsten ETFs und Indizes, die sich 2024 zum Vermögensaufbau eignen. Unsere Empfehlungen für ETFs basieren mitunter auf der Fondsgröße, dem ETF-Alter sowie der Wertentwicklung der ETFs.

DAX-ETFs

In Deutschland sind ETFs auf den Leitindex DAX besonders beliebt. Der DAX umfasst die 30 deutschen Unternehmen mit dem höchsten Börsenwert. Über ETFs können Anleger*innen neben Kursgewinnen auch an den Dividenden der Unternehmen teilhaben. Im September 2021 wurde aus dem DAX 30 der DAX 40, der Index wurde um 10 Unternehmen aufgestockt.

Wir haben hier für Sie die besten Dax ETFs zusammengestellt.

Unter den besten deutschen ETFs befinden sich auch ETFs auf den deutschen MDAX oder den SDAX, die wir für Sie analysiert haben.

FAZ Index

Wer gerne in Deutschland investieren will, muss das nicht unbedingt mit einem DAX-ETF tun. Der bekannteste deutsche Index ist sicher keine schlechte Wahl, eine breitere Streuung bietet aber der FAZ-Index (auch f.a.z. Index). Der von der Frankfurter Allgemeinen Zeitung veröffentlichte Index war bis zur Einführung des DAX 1988 der wichtigste Index, noch vor dem CoBank-Index und dem der Börsenzeitung, aus dem der DAX hervorging.

Gegenüber dem DAX hat er einen wesentlichen Vorteil. So bildet er 100 statt nur 30 Werte ab, also im Wesentlichen den DAX plus den MDAX und 20 weitere Werte. Ganz garantiert ist diese Deckungsgleichheit nicht, denn die Kriterien für die Auswahl sind nicht die gleichen wie bei der Konkurrenz. Doch die 30 DAX Konzerne und auch die 50 MDX Firmen sind praktisch fast immer auch im FAZ Index vertreten.

Heute ist er weitgehend unbekannt, daher bilden ihn auch nur wenige ETFs ab. Eine Ausnahme ist der Lyxor F.A.Z. 100 Index (DR) UCITS ETF.

Der Lyxor F.A.Z. 100 Index (DR) UCITS ETF wurde 2012 aufgelegt und hat derzeit eine Fondsgröße von rund 89 Million Euro. Die Dividendenerträge werden jährlich an die Anleger*innen ausgeschüttet. Um die Wertentwicklung nachzubilden, bedient sich der ETF einer vollständigen physischen Replikation und hat damit exakt dieselbe Beschaffenheit wie der Basisindex und Referenzindex FAZ Index.

Quelle: Lyxor International Asset Management

Lyxor ETF gehört zu den erfahrensten Akteuren am Markt und ist in Europa drittgrößter ETF-Anbieter. Obwohl der in Luxembourg ansässige ETF relativ klein ist, hat er sich über die Jahre besser entwickelt als der FAZ Index. Seit Auflegung verzeichnet der ETF eine Rendite von 154 Prozent. Der FAZ Index schaffte in diesem Zeitraum lediglich 103 Prozent.

Hinzu kommt, dass sich sowohl der Index als auch der ETF seit dem Corona-Einbruch Mitte März 2020 wieder gut erholt haben. Eine Rendite von 12,91 Prozent für das laufende Jahr deutet auf eine positive Entwicklung in der Zukunft hin. Das macht diesen doch eher unbekannten ETF aus unserer Sicht für Anleger*innen weiterhin attraktiv. Bei Trade Republic, ING oder Smartbroker können Sie den ETF als Sparplan führen (Stand: 06/2021).

MSCI World Index ETFs

Wer möglichst breit streuen will, sollte einen ETF wählen, der die Unternehmen aus der ganzen Welt abbildet. Der MSCI World Index von Morgan Stanley Capital International (MSCI) ist ein internationaler Aktienindex, dem die Wertentwicklung von Unternehmen aus 23 Industrieländern zugrunde liegt. Mit rund 1.600 Unternehmen weltweit spiegelt der MSCI World Index rund 85 Prozent der Marktkapitalisierung von Unternehmen aus Industrieländern wider. Es gibt zahlreiche ETFs, die den MSCI World nachbilden. Die besten MSCI World ETFs haben wir hier für Sie in einem separaten Artikel zusammengestellt.

Anleger*innen, die Risikominimierung im Sinn haben, empfehlen wir auch den MSCI World All Countries (MSCI World ACWI), da dieser neben Unternehmen aus den Industrieländern auch welche aus Schwellenländern beinhaltet. Das ist insofern vorteilhaft, da alle Industrieländer vor ähnlichen Herausforderungen stehen, wie zum Beispiel dem Älterwerden ihrer Bevölkerung und einer hohen Sättigung der Märkte. Schwellenländer bieten dagegen viele Chancen, aber auch hohe Risiken. Die Kombination aus beidem ist deshalb die erste Wahl für Anleger*innen, die bisher kaum investiert haben.

Risikofreudigere Anleger*innen (und diejenigen, denen eine ethische Geldanlage wichtig ist) können sich auch einen nachhaltigen ETF mit ins Portfolio nehmen. Zum Beispiel einen ETF, der den MSCI World Socially Responsible Index (SRI) abbildet. Der Index bündelt rund 400 Unternehmen aus Industrieländern, die sich verpflichtet haben, ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) zu erfüllen.

Es gibt bisher nur einige wenige ETFs, die sich an nachhaltigen Indizes ausrichten. Der iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) beispielsweise bildet den MSCI World SRI Select Reduced Fossil Fuels Index ab. Es handelt sich um einen thesaurierenden ETF. Der in Irland aufgelegte Fonds hat ein Vermögen von rund 1,7 Milliarden US-Dollar und bildet die Wertentwicklung des Index durch eine Auswahl der Indexbestandteile nach.

Der ETF enthält 392 Positionen, wobei die Top 3 von Microsoft (4,47 %), Tesla (3,67 %) und NVIDIA (3,07 %) gebildet werden. Der Anteil amerikanischer Aktien lag Ende Juni 2021 bei etwa 59 Prozent, japanische Unternehmen machten knapp 8 Prozent und deutsche etwa 5 Prozent aus.

Die Top Wirtschaftssektoren sind das Finanzwesen und IT mit rund 17 Prozent bzw. 16,51 Prozent. Die Gesundheitsbranche folgt mit 14,82 Prozent. Damit bietet der ETF eine gute branchenspezifische Mischung.

Quelle: iShares

iShares ist eine bekannte ETF-Marke und führender ETF-Anbieter in Europa. Das Fondskonzept ist auf mittel- und langfristige Investitionen ausgelegt. Der ETF ist bei zahlreichen Brokern im Handelsangebot.

S&P 500

Der S&P 500 ist ein Aktienindex, der die Aktien der 500 größten börsennotierten US-amerikanischen Unternehmen umfasst und somit eine breite Risikostreuung gewährleistet. Der Index ist der umfassendste Index in den USA, und ETFs auf den Index bieten Investoren mit Interesse am amerikanischen Markt viele Anlagemöglichkeiten.

Der Index wurde erstmals 1957 von der Firma Standard & Poor‘s, die heute vor allem als Ratingagentur bekannt ist, herausgegeben. Der Index weist eine deutlich größere Marktbreite als der Dow Jones Industrial Average auf, der nur 30 Unternehmen enthält. Unternehmen müssen eine Marktkapitalisierung von mindestens vier Milliarden US-Dollar verzeichnen, um in den Index aufgenommen zu werden.

Microsoft, Apple, Amazon und Facebook sind die größten Unternehmen im Index. Das bedeutet, mit einem ETF auf den S&P investieren Anleger*innen ebenfalls stark in den Technologiesektor, allerdings ohne dabei alles auf eine Karte zu setzen – wie es beispielsweise bei einem ETF auf den NASDAQ der Fall wäre.

Der S&P 500 wird derzeit von 18 ETFs abgebildet, darunter sind der iShares Core S&P 500 UCITS ETF sowie der Vanguard S&P 500 UCITS ETF.

Der iShares Core S&P 500 UCITS ETF ist ein sehr großer Fonds mit einem Vermögen von 39 Milliarden US-Dollar. Er wurde im Jahr 2010 aufgelegt und hat mit 0,07 Prozent eine sehr niedrige Gesamtkostenquote. Die Gewinnverwendung ist thesaurierend, und das Fondsdomizil ist Irland.

Der Fonds strebt die Nachbildung der Wertentwicklung eines Index an, der aus 500 US-Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung besteht. Im ETF notieren 505 Aktien, wobei die Top-Positionen von Apple (5,51 %), Microsoft (5,27 %) und Amazon (3,86 %) eingenommen werden.

Quelle: iShares

Aus 10.000 US-Dollar wurden seit Auflegung 2010 des ETFs über 43.000 US-Dollar. Die bis dato verzeichnete Rendite beträgt 351,1 Prozent. Der ETF kann bei zahlreichen Online-Brokern wie Smartbroker, flatex und eToro gekauft werden. Wir empfehlen eToro als erfahrenen Anbieter (Stand 06/2021).

Legen Sie Wert auf Dividenden, bietet sich als Alternative der ebenfalls kostengünstige Vanguard S&P 500 UCITS ETF an. Der Vanguard S&P 500 UCITS ETF hat ein Fondsvolumen von 25 Milliarden US-Dollar und ist in Irland aufgelegt.

Die Nachbildung der Wertentwicklung des S&P 500 Index ist das Ziel des ETFs. Insgesamt sind im ETF 507 Positionen enthalten. Der Anteil der Top 10 beträgt 27,16 Prozent. Die Top 3 Positionen im Fonds bilden Apple (5,5 %), Microsoft (5,3 %) und Alphabet (3,9 %).

Quelle: Vanguard

Ebenso wie beim bereits vorgestellten thesaurierenden ETF auf den S&P 500 profitieren Anleger*innen hier von Skaleneffekten, denn auch dieser Fonds ist außerordentlich groß, was eine sehr geringe Gesamtkostenquote (0,07 %) bedeutet. Wer also einen ausschüttenden ETF bevorzugt, und in amerikanische Unternehmen investieren will, dem empfehlen wir diesen ETF von Vanguard. Smartbroker und eToro sind derzeit günstige Anbieter (Stand 06/2021).

ETFs, die den Euro Stoxx 50 abbilden, setzen auf den europäischen Aktienmarkt. Der Euro Stoxx 50 Aktienindex setzt sich aus den 50 größten börsennotierten Unternehmen der Eurozone zusammen und gilt daher als Indikator für die Entwicklung des europäischen Aktienmarktes. Verantwortlich für den Index ist Stoxx Ltd., das zur Deutsche Börse Gruppe gehört.

Neben dem EuroStoxx 50 gilt der Stoxx Europe 50 als zweites großes europäisches Börsenbarometer. Dieser setzt sich aus 50 Top-Unternehmen aus ganz Europa zusammen, inklusive der Nicht-Euro-Länder Schweiz und Großbritannien.

Euro Stoxx 50

Der Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF D-EUR ist in Frankreich aufgelegt und schüttet Dividendenerträge halbjährlich an die Anleger*innen aus. Das Fondsvermögen beträgt knapp 4,2 Milliarden Euro und die Gesamtkostenquote liegt bei 0,20 Prozent pro Jahr.

Der Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF D-EUR wurde 2001 aufgelegt und erzielte bis dato eine Rendite von 98,77 Prozent. Der Referenzindex bringt es auf 89,45 Prozent. Auch in den vergangenen fünf Jahren hat sich der ETF besser entwickelt als der Basisindex.

Quelle: Lyxor International Asset Management

Wir empfehlen diesen ETF, wenn Sie schon weltweite Indexfonds im Portfolio haben. Denn mit nur 50 Positionen ist der Index natürlich nicht so breitgestreut wie andere Indizes (Stand 06/2021).

Bei den besten Online-Brokern wie JustTRADE und Smartbroker können Sie in diesen ETF-Fonds provisionsfrei investieren.

Anleger*innen, die langfristigen Vermögensaufbau favorisieren und keinen Wert auf regelmäßige Dividendenzahlungen legen, können den iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Acc) ins Portfolio nehmen. Die Basis wird physisch nachgebildet. Das Fondsvolumen beträgt rund 4,1 Milliarden Euro. Das Fondsdomizil ist in Irland.

Anleger*innen erhalten über den ETF direkten Zugang zu den Top 50 Unternehmen der Eurozone. Der 2001 aufgelegte ETF erzielte bisher eine Rendite von 108,71 Prozent. Der Referenzindex liegt mit 97,98 Prozent weit darunter.

Quelle: iShares

Dieser ETF glänzt mit einer niedrigen Gesamtkostenquote, die bei nur 0,1 Prozent liegt. Das bedeutet, der Fonds wirtschaftet sehr effizient und ist somit trotz der geringen Diversifizierung eine gute Alternative für alle, die in europäische Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung investieren möchten (Stand 06/2021).

Expertentipp

Anleger*innen, die sich nicht nur auf die größten europäischen Firmen beschränken wollen, können auch in ETFs auf den Stoxx Europe 600 investieren. Der Index enthält 600 Aktien aus 17 Ländern.