Deutsche ETFs 2024: In die besten Deutschland-ETFs jenseits des DAX investieren

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Investieren in deutsche ETFs: Das sind die Möglichkeiten

ETF auf deutsche Aktienindizes kaufen: Das Angebot an börsengehandelten Indexfonds auf DAX, MDAX, TecDAX & Co. umfasst rund 40 ETFs. Bekannte ETF-Marken hierzulande sind Xtrackers, iShares und Lyxor.

ETFs beim Broker traden: Spekulieren Sie mittels CFDs auf Indexfonds beim CFD-Broker auf Entwicklungen von ETFs. Sie können Positionen eröffnen oder leerverkaufen, um von fallenden ETF-Kursen zu profitieren.

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Die besten ETFs auf den deutschen Aktienmarkt

ETFs (Exchange Traded Funds) sind börsengehandelte Indexfonds. Die Fonds bilden einen bestimmten Index nach – wie etwa den DAX oder den MDAX. Die Abbildung erfolgt nahezu 1:1 und damit passiv. Es gibt bei den besten ETFs kein aktives Management. Dadurch sind die Kosten geringer als bei klassischen Investmentfonds. Außerdem lässt sich der Nettoinventarwert eines ETFs leicht ermitteln. Aus diesem Grund können ETFs anders als klassische Fonds fortlaufend an der Börse gehandelt werden.

Es gibt eine ganze Reihe deutscher Aktienindizes. Der bekannteste ist sicherlich der deutsche Leitindex DAX, den wir in einem diesem Artikel über die besten DAX ETFs genauer behandeln. Deshalb wird dieser hier nicht betrachtet. Wir konzentrieren uns auf die besten ETFs in Deutschland abseits des DAX, zum Beispiel ETFs auf den MDAX (MidCaps) und den SDAX (Small Caps).

Wenn Sie sich stattdessen für DAX-ETFs interessieren, klicken Sie hier.

Welche Vorteile bietet ein Investment in deutsche ETFs?

Sie als Anleger*in kennen deutsche Unternehmen vielleicht besser als Unternehmen aus dem Ausland. Vielleicht haben Sie deshalb bei dem Kauf deutscher Aktien ETFs ein besseres Gefühl. Wenn Sie in die besten deutschen ETFs investieren möchten, sollten Sie sich auch mit der Sparplanfähigkeit der jeweiligen ETFs auseinandersetzen. Die meisten Broker bieten Sparpläne an – darüber können Sie in unserem Beitrag über ETF-Sparpläne mehr erfahren. Gute Anbieter für ETF-Sparpläne sind etwa Trade Republic, flatex, JustTRADE, Scalable Capital und Smartbroker. Der größte Vorteil an ETF-Sparplänen ist die Risikostreuung.

Expertentipp

Ein Robo Advisor ist eine automatisierte Vermögensverwaltung. Mithilfe von Algorithmen und Nutzerpräferenzen stellen Robo Advisorein breites Portfolio für den Anleger zusammen. Digitale Vermögensverwaltungen investieren hauptsächlich in Aktien- und Anleihen-ETFs, teilweise auch in klassische Fonds. Einige Robo Advisor, etwa OSKAR, investieren sogar einen Teil des Vermögens in Gold, um eine möglichst breite Risikostreuung zu erreichen.  Auch für die Planung der Geldanlage sind Robo Advisor sehr hilfreich. Mit Fragebögen und geringen Kosten kann der Robo-Advisor die Beratung weitgehend ersetzen. Wer mehr Unterstützung wünscht, kann außerdem eine automatisierte Vermögensverwaltung wie quirion wählen, bei der auf Wunsch auch ein*e Berater*in gegen einen geringen Gebührenaufschlag zur Verfügung steht.

Die besten deutschen MDAX ETFs im Überblick

Der MDAX bildet die Wertentwicklung mittelgroßer deutscher Aktiengesellschaften ab. Das „M“ steht für MidCap. Enthalten sind die 60 größten Unternehmen, die nach den Regeln der Deutschen Börse bei Marktkapitalisierung und Orderbuchumsatz hinter den 30 DAX Unternehmen folgen. Den MDAX gibt es seit dem 19. Januar 1996. Die Basis wird jedoch wie auch bei anderen Indizes länger zurückgerechnet: Der Index startete hypothetisch am 30. Dezember 1987 bei 1.000 Punkten.

Wird in den Medien „der“ MDAX thematisiert, handelt es sich meist um den Performance-Index. Die Deutsche Börse berechnet für den MDAX jedoch einen zusätzlichen Kursindex. Mit 5,4 % ist Hannover Rück der größte Einzelwert des MDAX. Wichtigste Branche im Index sind IT und Telekommunikation (22,5 %), gefolgt von Industrieunternehmen (16,9 %). Weiter Indexmitglieder sind etwa der Softwarehersteller Nemetschek oder der Werbekonzern Stöer.

Im MDAX finden sich auch viele ehemalige DAX-Mitglieder wie die Commerzbank, ProSiebenSat.1 oder die Deutsche Lufthansa. Gleichzeitig sind viele ehemalige MDAX-Firmen wie Zalando oder Airbus in den DAX aufgestiegen, nicht zuletzt wegen dessen Vergrößerung auf 40 Unternehmen.

Unsere besten deutschen MDAX ETFs haben wir auf Basis ihrer Fondsgröße für Sie ausgewählt.

Der Deka MDAX UCITS ETF wurde im Mai 2014 aufgelegt und repliziert seine Basis physisch. Erträge werden thesauriert. Der ETF auf den MDAX hat im Januar 2022 ein Fondsvolumen von über 724 Millionen Euro. Die jährliche Gesamtkostenquote (TER) beträgt 0,30 %.

Quelle: Deka MDAX UCITS ETF

Die besten deutschen SDAX ETFs

Eine Alternative zu Investitionen in den ETFs auf den MDAX sind ETFs auf den SDAX. Diese investieren in 70 kleinere Unternehmen. Diese Unternehmen folgen gemäß den Berechnungsmethoden der Deutschen Börse den im MDAX enthaltenen Werten bei Handelsvolumen und Marktkapitalisierung.

Der SDAX wurde am 21. Juni 1999 eingeführt, als Ausgangswert von genau 1.000 Punkten wurde aber – wie beim DAX – der 30. Dezember 1987 definiert. Wichtigster Sektor im SDAX ist die Industrie mit 27,3 Prozent vor der Informationstechnologie mit 16,1 Prozent. Größte Einzelwerte sind die Shop Apotheke mit 3,2 Prozent, Jenoptik mit 2,7 Prozent und Sixt mit ebenfalls 2,7 Prozent.

Auch die besten SDAX-ETFs haben wir für Sie nach Fondsgröße gewählt.

Eine weitere Möglichkeit für Investitionen in den SDAX ist der SDAX UCITS ETF von Amundi, bis 2022 Lyxor. Der ETF verwaltet gut 18 Millionen EUR Vermögen und schüttet seine Erträge aus. Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER) beträgt 0,70 %. Den ETF gibt es seit dem 27.10.2016.

Quelle: Lyxor 1 SDAX UCITS ETF

Gehandelt wird der Lyxor 1 SDAX UCITS ETF unter anderem über Xetra. Der günstigste Broker für den ETF ist Trade Republic.

Deutsche ETF Anbieter in einer Kurzübersicht

Amundi ETF

Amundi ist ein börsennotierter Vermögensverwalter aus Frankreich. Gegründet wurde das Unternehmen von den Großbanken Credit Agricolé und Société Générale. ETFs werden seit 2001 angeboten, in Deutschland seit 2010. 2022 übernahm die Firma von der Société Générale die Fondsgesellschaft Lyxor, die 2018 wiederum von der Commerzbank deren Fondstochter ComStage übernommen hatte.

iShare

IShares ist die ETF-Marke der bekannten US-Investmentgesellschaft Blackrock (vormals Barclays Global Investors). Das Unternehmen gilt als Weltmarktführer im Bereich ETF. In Deutschland bietet iShares ETFs auf alle wichtigen Aktienindizes an. Zum Portfolio gehören ETFs auf Anleihen- und Rohstoff-Indizes.

Deka

Deka ETFs gibt die Deka Investment GmbH heraus, die Fondsgesellschaft der deutschen Sparkassen. Bis 2013 wurden die ETFs unter dem Namen ETFlab vertrieben, weshalb die Deka-ETFs eine mit ETFL beginnende Wertpapierkennnummer tragen.

Invesco

Invesco ist eine Tochter der US-Investmentgesellschaft Invesco. Das ETF-Portfolio enthält ETFs auf bekannte deutsche Indizes ebenso wie ETFs mit Fokus auf Nischen-Themen. ETFs auf MSCI World und MSCI Emerging Markets fehlen gleichfalls nicht.

Vanguard

Die Vanguard Group ist ein bekannter Finanzdienstleister mit Sitz in den USA. Vanguard ETFs werden seit 2017 in Deutschland angeboten. In die meisten Indexfonds kann über einen ETF-Sparplan investiert werden.

Xtrackers

Die DWS Tochtergesellschaft Xtrackers mit Sitz in Luxemburg bietet ETFs seit 2007 an. Xtrackers ETF gehört mit mehr als 220 ETFs zu den führenden Anbietern in Europa. In Xtrackers Aktien ETFs werden mehr als 100 Milliarden Euro und in Anleihe-ETFs über 22 Milliarden Euro Vermögen verwaltet. Die DWS Group war bis 2018 eine Tochter der Deutschen Bank, seitdem ist das Unternehmen börsennotiert, wobei die Deutsche Bank nach wie vor den Großteil der Aktien besitzt. Die Abkürzung DWS stand ursprünglich für Deutsche Gesellschaft für Wertpapiersparen.

Deutsche ETF Broker: Ab 0 Euro in ETFs investieren

Die meisten von Deutschlands Online-Brokern sind auf Anlagetrends eingestellt. ETFs nehmen in ihren Handelsangeboten eine große Rolle ein. Mehr als 1.800 börsengehandelte Indexfonds (ETFs) stehen deutschen Anlegern zum günstigen Investieren bereit. Die meisten davon lassen sich als ETF-Sparplan einrichten. Bei den besten Brokern kosten ETF-Orders und ETF-Sparplanraten 0 Euro.

Scalable Capital, flatex, JustTRADE, Trade Republic und Smartbroker bieten ein umfangreiches ETF-Angebot und bis zu 1.450 kostenlose ETF-Sparpläne. Zum Handelsangebot von Smartbroker gehören neben ETFs auch Aktien, Anleihen, Fonds, Zertifikate und Optionsscheine.

Alternativen zu den besten deutschen ETFs

Eine naheliegende Alternative zu deutschen ETFs sind ETFs auf den gesamten europäischen Aktienmarkt. Zu den prominentesten Indizes in diesem Bereich gehört EURO STOXX 50. Dieser besteht aus den 50 größten börsennotierten Unternehmen der Eurozone. Alternativ eignet sich auch der STOXX Europe 50, der auch europäische Aktiengesellschaften außerhalb der Eurozone abdeckt. Der EURO STOXX 50 wird als Kursindex und Performanceindex berechnet. Typischerweise ist der Kursindex gemeint.

Breiter aufgestellt mit europäischen ETFs

Mit europäischen ETFs können Sie breiter aufgestellt in Europa investieren. Neben deutschen Unternehmen sind in diesen ETFs auch Unternehmen aus Frankreich, Italien, den Niederlanden etc. enthalten. Da unsere europäischen Nachbarn zum Teil andere wirtschaftliche Schwerpunkte haben und sich Deutschland auf Exporte verlässt, ist es sinnvoll, Ihr Portfolio zu erweitern. Hinzu kommt, dass die Wirtschaft vieler Länder wie Frankreich, den Niederlanden oder Dänemark ähnlich stabil ist wie die Wirtschaft in Deutschland. Dadurch sind die in den ETFs enthaltenen Unternehmen relativ stabil und bieten Ihnen als Anleger Sicherheit.

Der wichtigste Index ist hier der EURO STOXX 50.

EU50 Kurse von TradingView

Wir nennen einige interessante ETFs.

Amundi EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF D-EUR

• Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF - Dist

  WKN:	798328	TER:	0.20%
  ISIN:	FR0007054358	AUM:	2.533

			WKN	ISIN	TER	AUM	A/T	TD
Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF - Dist			798328	FR0007054358	0.20%	2.533	🔄	-0.32%

Der EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF D-EUR von Amundi (bis 2022 Lyxor) bildet den EURO STOXX 50 ab. Der ETF wurde am 19. Februar 2001 aufgelegt und verwaltet rund 3,7 Milliarden EUR. Die Erträge im ETF werden thesauriert, also direkt neu angelegt und nicht ausgeschüttet. Der Fonds bildet seine Basis physisch nach. Mit einer Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER) von 0,2 % ist der ETF relativ günstig.

LYSX Kurse von TradingView

In den zurückliegenden zwölf Monaten erwirtschaftete der Fonds eine Rendite in Höhe von 20,9 %. Der Wertzuwachs liegt damit über dem des Euro Stoxx 50 von 18,7 %. Das allerdings ist nicht verwunderlich, da Dividenden beim Euro Stoxx 50 nicht berücksichtigt werden, sie im ETF dagegen wieder angelegt wurden.

Performance Benchmark 3 Jahre	-11,76 %
Performance ETF 3 Jahre	-4,18 %
Ausschüttungsmodus	Ausschüttend
Replikationsmethode	Direkte physische Replikation
Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER)	0,20 %

Quelle: Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF D-EUR

Der günstigste Broker für diesen ETF ist die Consorsbank.

iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE)

• iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE)

  WKN:	593395	TER:	0.10%
  ISIN:	DE0005933956	AUM:	5.819

			WKN	ISIN	TER	AUM	A/T	TD
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE)			593395	DE0005933956	0.10%	5.819	☑️ 2.44%	-0.64%

Der iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE) ist eine Alternative für Investitionen in den EURO STOXX 50. Den ETF gibt es bereits seit dem 20. Dezember 2000. Die Fondsgesellschaft verwaltet im Januar 2022 ein Vermögen in Höhe von rund 6,0 Milliarden EUR. Dabei wird die Basis physisch nachgebildet. Im Gegensatz zum oben vorgestellten ETF von Amundi werden Dividenden hier aber ausgeschüttet. Das ist für viele Anlegende ein Nachteil, dafür sind die Gebühren mit 0,1 Prozent niedriger.

EXW1 Kurse von TradingView

Da Erträge ausgeschüttet wurden, bleibt die Entwicklung mit 17,5 Prozent hinter der des Konkurrenten zurück. Sie ist auch etwas niedriger als die des Vergleichsindex von 18,7 Prozent, was durch die Kosten und den Tracking Error zu erklären ist.

Performance Benchmark 3 Jahre	26,83 %
Performance ETF 3 Jahre	28,33 %
Ausschüttungsmodus	Thesaurierend
Replikationsmethode	Physische Replikation
Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER)	0,10 %

(Stand: 06/2021)

Quelle: iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE)

LYNX, BANX und flatex ermöglichen den Kauf über Xetra zu günstigen Konditionen. Wir empfehlen Ihnen flatex als Broker für diesen ETF, da er der günstigste Broker ist.

Amerikanische ETFs und der MSCI-World als Alternativen zu deutschen ETFs

Investments in den amerikanischen Aktienmarkt bieten Ihnen als Anleger gute Perspektiven, wie wir in unserem Artikel zum US-amerikanischen Aktienmarkt genauer erklären. Auch zu Zeiten der Corona-Krise und danach haben amerikanische Tech-Giganten wie Amazon oder Microsoft die Nase vorn – oder zumindest überstehen sie die Krise augenscheinlich einfacher als andere Wirtschaftszweige.

Der Tech-Gigant Amazon hat sich im ersten Quartal trotz – oder gerade wegen – der Corona-Krise gut gehalten. (Grafik: de.statista.com)

Zur US-Wirtschaft gehören zahlreiche innovative Unternehmen. Neben den „Big Techs“ der ersten Reihe gibt es auch immer wieder neue, aufstrebende Firmen mit großem Wachstumspotential.

Investitionen in den amerikanischen Aktienmarkt sind über zahlreiche ETFs möglich. Viele ETFs beziehen sich dabei auf MSCI Indizes. MSCI ist ein bekannter Indexprovider. Zu den bekanntesten Indizes gehört der MSCI World, den wir Ihnen in unserem Artikel über die besten MSCI World ETFs ausführlicher erklären. Der MSCI World bildet mehr als 1.600 Aktien aus 23 Industrieländern ab. Rund 65 % des Indexgewichts entfällt auf die USA. Der MSCI ermöglicht somit ein Investment in den US-Aktienmarkt. Rund 16 % des Indexgewichts entfällt auf die zehn größten Einzelwerte. Darunter finden sich Apple, Microsoft, Amazon und Alphabet. Mehr als 19 % des MSCI World entfallen auf Unternehmen der Informationstechnologie.

Wenn Sie ganz ohne Beimischung aus anderen Ländern in den US-Aktienmarkt investieren möchten, ist der MSCI USA Index eine mögliche Option. Dieser enthält 636 Aktien aus den USA. Diese decken MSCI zufolge 85 % der frei umlaufenden Marktkapitalisierung des Landes ab.

CFDs auf deutsche ETFs statt ETFs direkt kaufen

Für langfristige Investitionen sind ETFs sehr gut geeignet, vor allem wenn sie physisch repliziert sind. Das bedeutet, dass der Fonds die Wertpapiere, die er abbildet, auch tatsächlich kauft. Im Fall einer Insolvenz der Fondsgesellschaft dienen diese Papiere als Sicherheit.

Allerdings sind die Kosten für den Kauf und den Verkauf von ETFs auch höher, außerdem kann die Abwicklung einer solchen Transaktion etwas dauern. Für Trader, die Wertpapiere oft nur wenige Stunden halten, sind deshalb andere Instrumente besser geeignet, beispielsweise CFDs.

Bei diesen Papieren handelt es sich um Derivate, ihr Wert orientiert sich an dem eines Basiswertes, beispielsweise des DAX. Die Wertentwicklung eines CFDs auf den wichtigsten deutschen Aktienindex entspricht also der des Index selbst, allerdings…

• lässt sich ein CFD schneller kaufen,
• ist der Kauf meistens billiger,
• lässt sich auf fallende Kurse setzen und
• wird mit einem Hebel gehandelt.

Vor allem der Hebel ist für viele Trader sehr attraktiv. Denn wer beispielsweise beim Broker eToro CFDs auf den DAX im Wert von 1.000 Euro kauft, muss nur 50 Euro wirklich hinterlegen. Das bedeutet, dass mit 50 Euro die gleichen Gewinne und Verluste erzielt werden wie mit 1.000 Euro.

Als Basiswert für CFDs können einzelne Aktien oder auch Aktienindizes dienen.

Einziger Nachteil ist, dass Gebühren anfallen, wenn ein Papier über Nacht gehalten wird. Damit sollen die Kosten für den Hebel gedeckt werden, denn es handelt sich dabei quasi um einen Kredit. Wegen der aktuell niedrigen Zinsen berechnet der Broker eToro allerdings aktuell (Stand: 07/2020) nur Zinsen in Höhe von 0,0075 Prozent pro Tag. Im Jahr fallen so – einschließlich Zinseszinsen – Kosten in Höhe von 2,8 Prozent an.

Mittlerweile bieten auch viele Aktienbroker wie flatex, die Consorsbank oder S Broker CFDs an. Wir raten allerdings dazu, die Investition von der Spekulation klar zu trennen. Außerdem bieten Anbieter wie eToro meistens günstigere Konditionen. Hinzu kommt die Trading Community bei eToro, in der sich die Händler austauschen und teilweise auch die Handlungen anderer Marktteilnehmer beobachten können.

eToro bietet auch mehrere CFDs auf deutsche ETFs und Indizes. Hinter der Bezeichnung GER30 verbirgt sich der DAX 30. Daneben wird ein CFD auf einen ETF angeboten, der den MSCI Germany nachbildet.