Depot Vergleich – Beste Aktiendepots & Broker 2020 verglichen

Das Wichtigste in K√ľrze:

Beste Aktiendepots & Broker 2020

Unser Broker Vergleich 2020 zeigt, wer besonders g√ľnstige Konditionen bietet. Er kann aber noch mehr: Wir erkl√§ren, worauf es ankommt und geben Hintergrundinformationen. Denn nicht jeder hat die gleichen Anspr√ľche. F√ľr die Einen sind besonders niedrige Geb√ľhren interessant, der Andere m√∂chte dagegen alle Bankdienstleistungen aus einer Hand. Und wieder ein Dritter ist seit Jahren Sparkassen-Kunde und m√∂chte das auch bleiben, will aber einen g√ľnstigen Online-Broker. F√ľr alle drei haben wir ein gutes Angebot. Au√üerdem stellen wir noch eine Alternative f√ľr alle vor, die sich vor allem an Anleger richtet, die sich um ihre Geldanlage nicht st√§ndig k√ľmmern wollen.

Top 5 Aktien Broker

1
Kosten pro Order
0,00 ‚ā¨
Kosten gesamt*
0,00 ‚ā¨
Testberichtzu Smartbroker
2
Kosten pro Order
1,00 ‚ā¨
Kosten gesamt*
12,00 ‚ā¨
Testberichtzu Trade Republic
3
degiro
Kosten pro Order
2,00 ‚ā¨ + 0,018%
Kosten gesamt*
26,16 ‚ā¨
Testberichtzu DEGIRO
4
Kosten pro Order
3,95 ‚ā¨
Kosten gesamt*
47,40 ‚ā¨
Testberichtzu Consorsbank
5
Kosten pro Order
3,90 ‚ā¨
Kosten gesamt*
46,80 ‚ā¨
Testberichtzu Comdirect
* 12 Order p.a. je Order 1000‚ā¨ incl. Depotkosten

So funktioniert der Broker Vergleich 2020

Unser Broker Vergleich 2020 verwendet als wichtigstes Kriterium den Preis. Dabei ber√ľcksichtigen wir auch Neukunden-Angebote, also beispielsweise eine reduzierte Geb√ľhr im ersten Jahr. Das ist sinnvoll, weil viele Anleger im ersten Jahr besonders viel Geld investieren. Wer beispielsweise 5.000,- Euro gespart hat und angesichts der niedrigen Zinsen nicht erneut in Festgeld anlegen will oder wer 50.000,- Euro geerbt hat, der sollte einen Gro√üteil des Geldes innerhalb eines Jahres investieren.

Sp√§ter ist es dann sinnvoll, im Rahmen eines Sparplans (siehe unten) regelm√§√üig Geld anzulegen. St√§ndiges Umschichten lohnt sich f√ľr die meisten Anleger nicht. Denn jeder Kauf/Verkauf ist mit Geb√ľhren verbunden.

Hin und her macht Taschen leer

РBörsenweisheit

Die wichtigsten Fragen und Antworten rund um den Brokervergleich

Wir beantworten ihre wichtigsten Fragen

  • Was ist der Unterschied von einem Aktienbroker zu einem Forex- oder CFD-Broker?
  • Wo kann ich ETFs kaufen/verkaufen?
  • Was macht einen guten Broker aus?
  • Muss es ein deutscher Broker sein?
  • Wie funktioniert die Er√∂ffnung?

ETF Broker, Aktienbroker, Forex Broker und CFD Broker ‚Äď Wo ist der Unterschied?

Klassische Broker bieten Kunden den Zugang zu den internationalen Wertpapierb√∂rsen, beispielsweise der Tradegate Exchange und Xetra in Deutschland, der Bombay Stock-Exchange in Mumbai oder der New Yorker NASDAQ. Dort werden nicht nur Aktien, sondern auch ETFs (von Exchange Traded Fund, englisch f√ľr b√∂rsengehandelter Fonds), Anleihen, Zertifikate oder Optionsscheine gehandelt. Alle hier vorgestellten Broker bieten diese Dienste, auch wenn einige zus√§tzlich den Handel mit CFDs anbieten, beispielsweise Flatex, die Consorsbank oder S Broker. Obwohl diese Dienstleister auch den Handel von Anleihen und ETFs bieten, werden sie oft als Aktienbroker bezeichnet.

Dagegen lassen sich bei CFD-Brokern wie Plus500 keine Aktien oder ETFs handeln. Zwar kann man auch dort auf die Entwicklung von Aktien spekulieren, allerdings handelt man nicht direkt das Wertpapier, sondern ein Differenzkontrakt. Von dessen englischer Bezeichnung Contract for Difference leitet sich die Abk√ľrzung CFD ab.

Diese Differenzkontrakte entwickeln sich wie der zugrunde liegende Basiswert, allerdings meist mit einem Hebel. Ein Hebel von 20 bedeutet beispielsweise, dass man bei einer Kursveränderung von 5,0 Prozent am Ende 100,0 Prozent Gewinn oder Verlust macht Рje nachdem ob man mit seiner Prognose richtig oder falsch lag.

Plus500 Kryptowährungen Broker Vergleich

Plus 500 ist einer der bekanntesten CFD Broker in Europa.

Allerdings fallen bei den CFD-Brokern hohe Kosten an, wenn eine Position √ľber Nacht gehalten wurde. Ein Aktien-CFD kaufen und dann zehn Jahre liegen lassen ist deshalb nicht m√∂glich. Das Angebot wendet sich an spekulative Trader, die meist am selben Tag kaufen/verkaufen.

Manchmal liest man auch die Bezeichnung Forex-Broker. Forex steht f√ľr Foreign Exchange, also f√ľr den Devisenhandel. Ein Forex-Broker bietet also den Handel mit Devisen an. Allerdings gibt es kaum „reine“ Forex-Broker f√ľr Privatanleger. √úblicherweise bieten CFD-Broker wie Plus 500 oder Nextmarkets auch Differenzkontrakte auf Devisenpaare. Damit l√§sst sich beispielsweise auf die Entwicklung des s√ľdafrikanischen Rand gegen√ľber dem Euro, des britischen Pfund gegen√ľber dem japanischen Yen oder des Bitcoins zum US-Dollar wetten.

Achtung, Risikowarnung: 80.5% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld.

Top 5 CFD Broker

1
Produkte
Aktien, Krypto, ETFs
Regulierung
CySEC und FCA
Hebel
bis zu 1:30
Testberichtzu eToro
2
Produkte
Aktien, Krypto, ETFs
Regulierung
brit. FCA
Hebel
bis zu 1:30
Testberichtzu Plus500
3
Produkte
Aktien, Krypto, ETFs
Regulierung
zyp. CySEC
Hebel
bis zu 1:30
Testberichtzu Capital.com
4
Produkte
Aktien, Krypto, ETFs
Regulierung
brit. FCA
Hebel
bis zu 1:30
Testberichtzu Trading 212
5
Produkte
Aktien, Krypto, ETFs
Regulierung
deut. BaFin
Hebel
bis zu 1:30
Testberichtzu FxFlat
Sie riskieren Ihr Kapital

Vorsicht: CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Zwischen 74 % und 89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim Handel mit CFD Geld. Sie sollten √ľberlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren und ob Sie es sich leisten k√∂nnen, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Was macht einen guten Broker aus?

Wichtigstes Kriterium ist f√ľr uns der Preis. Aktien werden √ľblicherweise an den gro√üen B√∂rsen gehandelt. Eine deutsche, wie auch eine Auslandsaktie kostet deshalb bei der Sparkasse um die Ecke das Gleiche wie bei der Direktbank ING. Nur die Geb√ľhren unterscheiden sich – und das teilweise deutlich. Die gro√üen Online-Broker verlangen – ohne Ber√ľcksichtigung von Neukundenrabatten – meist um die 10,- Euro, egal ob es sich um die ING, den Dienst 1822 direkt der Frankfurter Sparkasse oder die Consorsbank handelt. Einige Discount-Banken sind g√ľnstiger, die Filialbanken dagegen fast immer teurer.

flatex ist bekannterma√üen g√ľnstig. Doch h√§lt der Broker auch das was er verspricht? Broker Vergleich

Discountbroker aus Deutschland: Der Kulmbacher Broker flatex.

Allerdings bieten viele g√ľnstige Broker nur den Wertpapierhandel und eventuell noch CFDs. Ein Girokonto, Festgelder oder ein Zuwachssparen geh√∂ren oft nicht zum Angebot. Wer kein Problem damit hat, bei f√ľnf verschiedenen Banken Konten zu unterhalten, kann jeweils f√ľr das Girokonto, das Brokerage, Tagesgelder, Festgelder und Zuwachssparen den g√ľnstigsten Anbieter aussuchen.

Wem das zu kompliziert ist, der findet bei uns aber auch viele Direktbanken mit Rund-um-Service, beispielsweise die bereits erwähnte ING, die DKB Bank oder Comdirect.

Muss es ein deutscher Broker sein?

Wo eine Bank ihren Sitz hat, zeigt meist erst ein Blick in die Allgemeinen Gesch√§ftsbedingungen. Die ING beispielsweise ist eine traditionelle niederl√§ndische Bank und Versicherung. Ihre Urspr√ľnge reichen zur√ľck bis ins Jahr 1845, die des Bankgesch√§fts bis 1881, als die Rijkspostspaarbank (Reichspostsparbank oder besser Staatliche Postsparkasse) gegr√ľndet wurden. Trotzdem finden Kunden unter www.ing.de ein deutsches Geldinstitut, sogar das drittgr√∂√üte nach Deutscher Bank und Commerzbank (und weitaus profitabler). Denn die deutsche Niederlassung besitzt eine eigene Bankenlizenz, was historische Gr√ľnde hat.

DiBa Broker Vergleich

Blick in die Anfangsjahre der deutschen ING, als sie noch Bank f√ľr Sparanlagen und Verm√∂gensbildung AG hie√ü und ein gewerkschaftliches Geldinstitut war. Sp√§ter wurde daraus die Allgemeine Deutsche Direktbank, dann die ING-DiBa.

Dagegen gibt es die Marke Consorsbank nur in Deutschland. Trotzdem ist sie keine eigenständige Bank mehr, sondern nur noch eine Niederlassung der französischen BNP Paribas. Formell legen Kunden ihr Geld deshalb in Frankreich an.

Grunds√§tzlich d√ľrfen Banken aus einem EU-Land ihre Dienste in jedem anderen Mitglied der EU anbieten. F√ľr den Wertpapierhandel macht es auch praktisch kaum einen Unterschied, wo die Bank ihren Sitz hat. Nur wer viel Geld auf dem Verrechnungs- oder Tagesgeldkonto liegen hat, muss Unterschiede beachten. Beispielsweise sind in vielen L√§ndern nur maximal 100.000,- Euro von der Einlagensicherung gesch√ľtzt. In Deutschland ist es oft deutlich mehr.

Top 5 Aktien Broker

1
Kosten pro Order
0,00 ‚ā¨
Kosten gesamt*
0,00 ‚ā¨
Testberichtzu Smartbroker
2
Kosten pro Order
1,00 ‚ā¨
Kosten gesamt*
12,00 ‚ā¨
Testberichtzu Trade Republic
3
degiro
Kosten pro Order
2,00 ‚ā¨ + 0,018%
Kosten gesamt*
26,16 ‚ā¨
Testberichtzu DEGIRO
4
Kosten pro Order
3,95 ‚ā¨
Kosten gesamt*
47,40 ‚ā¨
Testberichtzu Consorsbank
5
Kosten pro Order
3,90 ‚ā¨
Kosten gesamt*
46,80 ‚ā¨
Testberichtzu Comdirect
* 12 Order p.a. je Order 1000‚ā¨ incl. Depotkosten

Wie funktioniert die Eröffnung?

Am einfachsten geht die Er√∂ffnung, wenn man einfach auf den entsprechenden Banner klickt. Meistens ist der blau hinterlegt und der Text lautet „Jetzt direkt zu …“

Jetzt bei Smartbroker ab 0 ‚ā¨ handeln!

Schritt 1: Anbieter auswählen

Nicht f√ľr jeden ist der gleiche Anbieter der beste. Wer den Anbieter seiner Wahl unter den Top 5 Aktiendepots gefunden hat, kann entweder direkt auf den dort orange hinterlegten Link „Zur … Bank“ klicken oder erst einmal einen Erfahrungsbericht lesen. Letzterer stellt die Ergebnisse aus Tests oder eigenen Beobachtungen vor und hilft bei der Entscheidung, ob dieser Broker der richtige f√ľr mich ist. Wir haben uns in diesem Beispiel f√ľr die Consorsbank entschieden, weil sie im ersten Jahr sehr attraktive Geb√ľhren bietet, gleichzeitig aber auch viele Sparpl√§ne und das volle Angebot einer Direktbank, vom Girokonto bis zum Festgeld.

Depoteröffnung Comdirect Broker Vergleich

Die Depoteröffnung dauert meist nur wenige Minuten. Bis zum ersten Kauf/Verkauf kann etwas mehr Zeit vergehen.

Schritt 2: Angabe der persönlichen & finanziellen Daten

Wer einen Link von unserer Seite zum Broker anklickt landet im Regelfall sofort bei der Depoter√∂ffnung. Dann m√ľssen zun√§chst einige pers√∂nliche Daten eingegeben werden. Dazu z√§hlen Name, Anschrift, Alter und Kontoverbindung, aber auch die Erfahrungen im Wertpapierhandel. Denn die Broker sind gesetzlich verpflichtet Anleger zu warnen, wenn sie Gesch√§fte abschlie√üen, in denen sie bisher noch eine Erfahrung haben.

Schritt 3: Antrag ausdrucken oder zuschicken lassen

Oft muss der Antrag dann ausgedruckt und per Post eingeschickt werden. Manchmal kann Antrag aber auch direkt online eingereicht werden. Im Regelfall erh√§lt man dann einen mit den Online-erfassten Daten ausgef√ľllten Antrag. Das ist vor allem f√ľr Antragsteller interessant, die keinen Drucker besitzen. Der Antrag muss dann unterschrieben zur√ľckgeschickt werden. Denn ohne Unterschrift geht nach wie vor kaum etwas.

Consorsbank bietet ein kostenloses Wertpapierdepot Broker Vergleich

Consorsbank bietet ein kostenloses Wertpapierdepot sowie zahlreiche weitere Bankdienstleistungen.

Au√üerdem muss jeder Antragsteller sich legitimieren. Klassischerweise geht das √ľber einen Post Ident. Dazu m√ľssen Kunden mit ihrem Personalausweis zu einer Postfiliale und sich dort die Korrektheit der Angaben best√§tigen lassen. Manchmal geht das mittlerweile auch online √ľber ein Video Ident, sofern eine Webkamera installiert ist.

Schritt 4: Geld einzahlen und handeln

Bis man wirklich handeln kann, dauert es mitunter etwas l√§nger. Denn dazu muss nat√ľrlich noch Geld eingezahlt werden. Wer bereits ein Depot besitzt, kann das auch einziehen und die Wertpapiere in das neue Depot √ľbertragen lassen.

Finanzpresse readly Aktientipps Broker Vergleich

Finanzzeitschriften wie ‚ā¨uro bieten regelm√§√üig Aktienempfehlungen. Eine Garantie f√ľr Gewinne sind auch sie nicht. Die Basis des Depots sollte deshalb ein breit gestreutes Portfolio sein – oder ein automatisch verwaltetes Depot (n√§chstes Kapitel). Bild: Pressebild von readly.de

Mit dem eingezahlten Geld lassen sich nun Wertpapiere handeln. Basis sollte ein breit gestreutes Depot sein, beispielsweise ein Indexfonds auf den MSCI All Countries World Index, der die wichtigsten Aktiengesellschaften aus den Industrie- und Schwellenländern abbildet (mehr Informationen finden sich in unserem Beitrag Wie Geld anlegen). Zusätzlich können Anleger auf einzelne Trends wie Lithium oder Wasserstoff setzen oder gezielt Aktien auswählen. Dabei helfen auch Finanzportale und Medienangebote.

Geld verwalten lassen statt selbst anlegen: Das Robo Advisor Depot

Es gibt unterschiedliche Motive f√ľr den Handel mit Wertpapieren. Bei manchen Anlegern steht der Spa√ü am Spekulieren im Vordergrund, andere wollen ihr Geld einfach mit m√∂glichst wenig Aufwand festlegen.

Wer Spaß am Kaufen/Verkaufen hat, der fährt mit einem klassischen Aktiendepot am besten. CFD-Trading bietet zwar die Chance auf höhere Gewinne, aber auch die Gefahr sehr hoher Verluste.

Cominvest Modelle Broker Vergleich

Die Anlagemöglichkeiten beim Cominvest Depot.

Besser ist ein breit gestreutes und langfristig geplantes Aktiendepot. Allerdings hat nicht jeder Spa√ü am Traden. F√ľr diese Klientel ist ein Robo Advisor eine gute Alternative. Dabei handelt es sich um einen Algorithmus, der das Kapital des Kunden so investiert, dass das Risiko m√∂glichst breit gestreut wird und dem Risikoprofil des Anlegers entspricht. Also etwas chancen- und risikoreicher ist, wenn der Kunde das w√ľnscht oder mehr auf Absicherung setzt, wenn der Anleger kein Risiko eingehen will.

Vor wild gewordenen Computern, die das Geld der Kunden mit waghalsigen Spekulationen verzocken, braucht man √ľbrigens wenig Angst zu haben. Robo Advisor investieren vor allem in eine Mischung aus ETFs auf Aktien und Anleihen. Au√üerdem √ľberpr√ľfen Mitarbeiter die Anlageentscheidungen im Regelfall. Beim Cominvest Depot der Comdirect Bank k√∂nnen Kunden sich sogar alle Entscheidungen des Algorithmus zun√§chst vorlegen lassen und dann einzeln freigeben.

VisualVest Mindesteinzahlung Broker Vergleich

Die niedrige Mindesteinzahlung ist ein großer Pluspunkt bei VisualVest.

Das Cominvest Depot hat noch einen zweiten Vorteil, denn Kunden der Comdirect Bank er√∂ffnen immer zun√§chst ein klassisches Depot, mit dem sie einzelne Aktien oder ETFs handeln k√∂nnen. Dann sorgt das Cominvest Depot f√ľr die Basisabsicherung, selbst ausgew√§hlte Aktien und ETFs f√ľr das Sahneh√§ubchen.

Die Mindesteinzahlung liegt bei nur 3.000,- Euro. Deutlich weniger als die 10.000,- Euro, die viele Konkurrenten verlangen. Wem das immer noch zu viel ist, der kann ein Konto beim Konkurrenten VisualVest eröffnen. Der RoboAdvisor aus der Gruppe der Volks- und Raiffeisenbanken verlangt nur eine Einzahlung von 500,- Euro. Wer einen Sparplan in Höhe von mindestens 25,- Euro monatlich abschließt, braucht auch diese Mindesteinzahlung nicht zu leisten.

Top 5 Robo Advisor

1
Servicegeb√ľhr
0,80%
Fondskosten
0,15%
Sparplan
Ab 25‚ā¨
Mindesteinlage
Ab 1.000‚ā¨
Anlagestrategien
5
Testberichtzu Oskar
2
quirion-logo-184x44
Servicegeb√ľhr
0,00%
Fondskosten
0,22%
Sparplan
Ab 30‚ā¨
Mindesteinlage
Ab 5.000‚ā¨
Anlagestrategien
10
Testberichtzu Quirion
3
Weltsparen-logo-184x44
Servicegeb√ľhr
0,33%
Fondskosten
0,16%
Sparplan
Ab 50‚ā¨
Mindesteinlage
Ab 500‚ā¨
Anlagestrategien
4
Testberichtzu Weltsparen
4
Growney-logo-184x44
Servicegeb√ľhr
0,69%
Fondskosten
0,27%
Sparplan
Ab 1‚ā¨
Mindesteinlage
Ab 0‚ā¨
Anlagestrategien
5
Testberichtzu Growney
5
Servicegeb√ľhr
0,70%
Fondskosten
0,25%
Sparplan
Ab 50‚ā¨
Mindesteinlage
Ab 2.500‚ā¨
Anlagestrategien
5
Testberichtzu Fintego
Sie riskieren Ihr Kapital

Fazit

Ein g√ľnstiger Broker spart viel Geld. Wer allerdings Wert darauf legt, alle Bankgesch√§fte aus einer Hand zu bekommen, braucht eine Direktbank die ING, 1822direkt oder die DKB. Noch bequemer geht die Geldanlage mit einem Robo Advisor, der das Geld nach bestimmten Kriterien breit streut. Eine garantierte Rendite gibt es an der B√∂rse zwar nicht, allerdings lassen sich die Risiken mit einer breiten Streuung deutlich reduzieren.