Bester Dividenden ETF 2022 – Durch Dividenden-Strategien zum regelmäßigen Einkommen

Unser Dienst wird Ihnen kostenlos zur Verfügung gestellt. Um ihn zu finanzieren, gehen wir Partnerschaften mit Unternehmen ein (siehe Kapitel: Unsere Finanzierung und Partnerschaften). Dabei setzen wir aber nicht auf klassische Anzeigen. Diese bergen immer die Gefahr, sich im Zweifelsfall zwischen dem Wunsch eines großen Kunden und der redaktionellen Unabhängigkeit entscheiden zu müssen.

Stattdessen erhalten wir bei vielen Produkten eine Provision, wenn Sie einen Vertrag über unseren Vergleichsrechner oder einen Link von unserer Seite abschließen. Das hat für uns den Vorteil, dass wir offen sagen können, welches Unternehmen uns besser gefällt. Denn ob Sie einen Vertrag mit diesem oder einem anderen Anbieter aus unserem Vergleichsrechner schließen, hat für uns oft nur geringe Bedeutung.

Grundsätzlich haben unsere Partner keinen Anspruch auf eine positive Berichterstattung. Allerdings behalten wir uns das Recht vor, in unsere Vergleichsrechner und Tabellen nur Partner aufzunehmen. Somit können Konkurrenzanbieter mit vergleichbaren Angeboten unberücksichtigt bleiben, sofern sie nicht an unserem Partnerprogramm teilnehmen.

Wichtig ist uns dabei Transparenz. Schaltflächen mit Beschriftungen wie „Jetzt direkt zum Broker“ enthalten sogenannte Affiliate-Links, bei denen wir eine Vergütung den dem Unternehmen bekommen. Dagegen sind reguläre Links im Text, sofern nicht besonders darauf hingewiesen wird, nicht gesponsert. Diese erkennen sie an dem ().

Durch diese Art der Finanzierung bleibt die Seite mit ihren Dienstleistungen für Sie kostenfrei.

Hier erfahren Sie mehr über uns.

Geschäftsleute sitzen an ihren Laptop

Dividenden spielen unter den Anlagestrategien schon immer eine große Rolle. Für ertragsorientierte Anleger*innen bietet ein Dividenden ETF eine Zugangsmöglichkeit zu Dividenden Aktien.

Sie können dank der bis zu vier Dividendenausschüttungen pro Jahr und einer Kombination von mehreren Dividenden ETFs mit Ihrem Investment ein regelmäßiges monatliches Einkommen erzielen.

Für eine Investition in Dividenden bieten sich auf den ersten Blick ETFs mit der höchsten Dividendenrendite an. In unserem Dividenden ETF-Vergleich vergleichen wir nicht nur Dividenden miteinander, sondern erklären, worauf es beim Titel „Bester Dividenden ETF“ ankommt.

Warum Sie Aktien.net vertrauen können

Wir achten auf strenge redaktionelle Integrität – dieser Beitrag kann jedoch Hinweise auf Produkte unserer Partner enthalten. Hier finden Sie eine Erklärung, wie wir Geld verdienen.

Mehr lesen

Übersicht

Broker Vergleich Button
ETF Vergleich Button
Neo Broker Vergleich Button
p2p Vergleich Button
CFD Vergleich Button
Forex Vergleich Button

Unsere Arbeitsweise

analysierte investments
50
Analysierte
Investments
stunden investiert
34
Stunden
investiert
stunden recherchiert
22
Stunden
recherchiert
Analysierte Investments
5
Ausführliche
Analysen

 

Bester Dividenden ETF - Das Wichtigste auf einen Blick

  • ETFs gehören zu den beliebtesten Investmentarten, weil sie Anlagerisiken breit streuen und kostengünstig sind. Es gibt auch ETFs, die auf Wertpapiere mit attraktiven Dividenden spezialisiert sind.
  • Ein Dividenden ETF ist eine ETF-Sonderform und ein börsengehandelter Indexfonds, der sich bei der Auswahl von Aktienwerten auf die Ausschüttung einer Dividende an Aktionär*innen konzentriert.
  • Der beste Dividenden ETF ist ein börsennotierter Indexfonds basierend auf einer Dividendenstrategie mit regelmäßiger Ausschüttung und bestenfalls hoher Dividendenrendite, der im Idealfall ein überzeugendes Gesamtpaket aufweist.
  • In den besten Dividenden ETFs ist eine Vielzahl globaler dividendenstarker Unternehmen enthalten, um das Risiko im Anlageprodukt begrenzen.
  • Dividendenfonds und sogenannte Dividendenperlen bzw. High Yield Dividenden Aktien sind Alternativen zu Dividenden ETFs.

 

So gehen Sie vor

  • Machen Sie sich mit der allgemeinen Dividendenpolitik, mit Dividenden-Aktien und den Möglichkeiten von Dividenden Strategien vertraut.
  • Wählen Sie Dividenden ETFs mit hoher Dividendenrendite und stabiler langjähriger Rendite aus.
  • Nutzen Sie unseren Dividenden ETF Vergleich für Ihre Recherche. Über die Sortierfunktion können Sie die Dividenden ETF-Übersicht individuell sortieren.
  • Beim Online-Broker können Sie Dividenden ETFs der führenden ETF-Anbieter kaufen. Für Einsteiger*innen bietet sich das kostenlose Aktiendepot bei Smartbroker an.
  • Die besten Dividenden-ETFs eignen sich wegen ihrer häufigen Handelsumsätze für Daytrading. Beim Broker eToro können sich Anleger*innen schnell und einfach ein Konto einrichten.

Inhaltsverzeichnis

Die besten Dividenden-ETFs, die wir in diesem Artikel vorstellen

  • Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
    WKN:A1T8FVTER:0.29%
    ISIN:IE00B8GKDB10AUM:3.004
  • Vanguard USD Corporate Bond UCITS ETF
    WKN:A143JMTER:0.09%
    ISIN:IE00BZ163K21AUM:970
  • iShares J.P. Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist)
    WKN:A1W0MQTER:0.50%
    ISIN:IE00B9M6RS56AUM:1.822
  • iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)
    WKN:A0F5UHTER:0.46%
    ISIN:DE000A0F5UH1AUM:1.866
  • iShares Euro Dividend UCITS ETF EUR (Dist)
    WKN:A0HGV4TER:0.40%
    ISIN:IE00B0M62S72AUM:724
WKNISINTERAUMA/TTD
A1T8FV
IE00B8GKDB10
0.29%
3.004
☑️ 3.19%
-0.04%
A143JM
IE00BZ163K21
0.09%
970
☑️ 2.72%
0.12%
A1W0MQ
IE00B9M6RS56
0.50%
1.822
☑️ 5.62%
0.5%
A0F5UH
DE000A0F5UH1
0.46%
1.866
☑️ 3.42%
0.25%
A0HGV4
IE00B0M62S72
0.40%
724
☑️ 5.59%
-0.63%

Agenda: WKN … Nationale Wertpapierkennnummer; ISIN … Internationale Wertpapierkennnummer; TER … Kostenquote in %; AUM … Fondsvolumen in Mio. Euro; A/T … Dividendenrendite; TD … Abweichung von der Indexentwicklung
 

Auf der Suche nach dem passenden Depotanbieter? Aktien.net empfiehlt:

 

Ideen zum Investieren: Beste Dividenden ETFs – global, USA & Europa

1. ISHARES STOXX GLOBAL SELECT DIVIDEND 100 UCITS ETF (DE)

  • iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)
    WKN:A0F5UHTER:0.46%
    ISIN:DE000A0F5UH1AUM:1.866
WKNISINTERAUMA/TTD
A0F5UH
DE000A0F5UH1
0.46%
1.866
☑️ 3.42%
0.25%

Der iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) setzt auf eine möglichst genaue und direkte Duplizierung des Referenzindizes. Damit gehört er zu den physisch replizierenden Fonds. Daher landen vor allem die Wertpapiere der im Index vertretenen Unternehmen im Portfolio. Die solide Mindestaktienquote von 70 Prozent des Fondsvolumens spricht dabei für diesen ETF mit hoher Dividende. Die Aktien in diesem ETF sind der Wachstumstreiber, wohingegen das restliche Kapital in den Devisenhandel fließt, um Währungsrisiken auszugleichen.

2. VANGUARD FTSE ALL-WORLD HIGH DIVIDEND YIELD UCITS ETF

  • Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
    WKN:A1T8FVTER:0.29%
    ISIN:IE00B8GKDB10AUM:3.004
WKNISINTERAUMA/TTD
A1T8FV
IE00B8GKDB10
0.29%
3.004
☑️ 3.19%
-0.04%

Der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF gehört zu den größten Dividenden ETFs und bildet die Wertentwicklung des FTSE-All-World High Dividend Yield Indizes ab. Anleger*innen nutzen hierbei die Möglichkeit, in einen der besten Dividenden ETFs zu investieren. Der Index selbst enthält über 1.600 verschiedene Aktien von dividendenstarken Unternehmen aus der ganzen Welt.

3. ISHARES EURO DIVIDEND UCITS ETF

  • iShares Euro Dividend UCITS ETF EUR (Dist)
    WKN:A0HGV4TER:0.40%
    ISIN:IE00B0M62S72AUM:724
WKNISINTERAUMA/TTD
A0HGV4
IE00B0M62S72
0.40%
724
☑️ 5.59%
-0.63%


Der iShares Euro Dividend UCITS ETF bildet den EURO STOXX Select Dividend 30 Index ab. Dieser enthält die 30 Unternehmen aus Europa mit der höchsten Dividendenrendite. Mit einem Fokus auf europäische Unternehmen sind Währungsrisiken nicht ausgeprägt. Beispielsweise wären Anleger*innen nicht betroffen, wenn eine asiatische oder afrikanische Währung einbrechen würde. Der Fokus auf Europa verspricht eine gewisse Stabilität.

4. ISHARES J.P. MORGAN $ EM BOND EUR HEDGED UCITS ETF (DIST)

  • iShares J.P. Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist)
    WKN:A1W0MQTER:0.50%
    ISIN:IE00B9M6RS56AUM:1.822
WKNISINTERAUMA/TTD
A1W0MQ
IE00B9M6RS56
0.50%
1.822
☑️ 5.62%
0.5%

Der iShares J.P. Morgan $ EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist) unterscheidet sich in einem Merkmal sehr deutlich von den anderen hier vorgestellten Top Dividenden-ETFs: Der Vergleichsindex basiert nicht auf Aktien, sondern auf Staatsanleihen von Schwellenländern, die auf US-Dollar lauten. Der Fokus liegt also auf Schwellenländern, sodass Anleger*innen gute Renditechancen bei entsprechender Volatilität nutzen können.

Das Fondsmanagement repliziert diesen ETF nicht komplett, sondern per Sampling. Hierbei erfolgt die Abbildung nicht durch den Kauf aller im Index enthaltenen Wertpapiere, sondern nur durch den Erwerb der wichtigsten Bestandteile. Da sich dieser Top Dividenden-ETF auf fremde Staatsanleihen konzentriert, werden Fremdwährungsrisiken durch Devisenterminkontrakte abgesichert.

5. VANGUARD USD CORPORATE BOND UCITS ETF – DIST

  • Vanguard USD Corporate Bond UCITS ETF
    WKN:A143JMTER:0.09%
    ISIN:IE00BZ163K21AUM:970
WKNISINTERAUMA/TTD
A143JM
IE00BZ163K21
0.09%
970
☑️ 2.72%
0.12%

Der Vanguard USD Corporate Bond UCITS ETF konzentriert sich auf Unternehmensanleihen, die auf US-Dollar lauten sowie einen festen Kupon und einen Investment-Grade aufweisen. Zusätzlich müssen die Anleihen eine Mindestlaufzeit von einem Jahr sowie ein Mindestemissionsvolumen von 250 Millionen Euro pro Jahr aufweisen. Diese Strategie sorgt für eine Top ETF-Dividende bei einem überschaubaren Risiko.

Das Fondsmanagement bildet den Referenzindex (Bloomberg Barclays Global Aggregate Corporate USD Index) per Sampling ab und kauft nur die Wertpapiere, die für die Nachbildung wesentlich sind.

Dividenden ETF-Bestenliste: Die Performance der besten Dividenden ETFs, die weltweit investieren

  • WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF - USD Acc
    WKN:A2AG1ETER:0.38%
    ISIN:IE00BZ56SW52AUM:287
  • Xtrackers MSCI World ESG Screened UCITS ETF 1D
    WKN:A1W3F6TER:0.19%
    ISIN:IE00BCHWNQ94AUM:70
  • Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
    WKN:A1T8FVTER:0.29%
    ISIN:IE00B8GKDB10AUM:3.004
  • Fidelity Global Quality Income UCITS ETF Inc-USD
    WKN:A2DL7ETER:0.40%
    ISIN:IE00BYXVGZ48AUM:280
  • iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF
    WKN:A2DRG5TER:0.38%
    ISIN:IE00BYYHSQ67AUM:778
  • UBS ETF (IE) DJ Global Select Dividend UCITS ETF (USD) A-dis
    WKN:A11471TER:0.30%
    ISIN:IE00BMP3HG27AUM:179
  • Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF - Dist
    WKN:LYX0PPTER:0.45%
    ISIN:LU0832436512AUM:526
  • iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)
    WKN:A0F5UHTER:0.46%
    ISIN:DE000A0F5UH1AUM:1.866
  • Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D
    WKN:DBX1DGTER:0.50%
    ISIN:LU0292096186AUM:673
WKNISINTERAUMA/TTD
A2AG1E
IE00BZ56SW52
0.38%
287
🔄
0.32%
A1W3F6
IE00BCHWNQ94
0.19%
70
☑️ 2.85%
-0.1%
A1T8FV
IE00B8GKDB10
0.29%
3.004
☑️ 3.19%
-0.04%
A2DL7E
IE00BYXVGZ48
0.40%
280
☑️ 2.53%
0.1%
A2DRG5
IE00BYYHSQ67
0.38%
778
☑️ 2.84%
-0.08%
A11471
IE00BMP3HG27
0.30%
179
☑️ 3.6%
-0.18%
LYX0PP
LU0832436512
0.45%
526
☑️ 3.73%
-
A0F5UH
DE000A0F5UH1
0.46%
1.866
☑️ 3.42%
0.25%
DBX1DG
LU0292096186
0.50%
673
☑️ 7.75%
0.12%

 

Dividenden ETF-Bestenliste: Beste Dividenden-ETFs mit Fokus auf Europa

  • WisdomTree US Quality Dividend Growth UCITS ETF USD
    WKN:A2AGPUTER:0.33%
    ISIN:IE00BZ56RD98AUM:373
  • Alerian Midstream Energy Dividend UCITS ETF - Dist
    WKN:A2P4PHTER:0.40%
    ISIN:IE00BKPTXQ89AUM:22
  • WisdomTree US Equity Income UCITS ETF - Acc
    WKN:A2ARXCTER:0.29%
    ISIN:IE00BD6RZT93AUM:182
  • Fidelity US Quality Income UCITS ETF - Acc-EUR Hedged
    WKN:A2DWQ0TER:0.30%
    ISIN:IE00BYV1Y969AUM:1.052
  • iShares MSCI USA Quality Dividend UCITS ETF USD (Dist)
    WKN:A111YBTER:0.35%
    ISIN:IE00BKM4H312AUM:459
  • SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF
    WKN:A1JKS0TER:0.35%
    ISIN:IE00B6YX5D40AUM:4.352
WKNISINTERAUMA/TTD
A2AGPU
IE00BZ56RD98
0.33%
373
☑️ 1.41%
-
A2P4PH
IE00BKPTXQ89
0.40%
22
☑️ 3.87%
-
A2ARXC
IE00BD6RZT93
0.29%
182
🔄
-0.27%
A2DWQ0
IE00BYV1Y969
0.30%
1.052
🔄
4.28%
A111YB
IE00BKM4H312
0.35%
459
☑️ 1.99%
-0.19%
A1JKS0
IE00B6YX5D40
0.35%
4.352
☑️ 2%
-0.06%

 

Beste Dividenden-ETFs mit Fokus auf Europa

  • Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF - Dist
    WKN:LYX0Y9TER:0.30%
    ISIN:LU1812092168AUM:141
  • Deka EURO iSTOXX ex Fin Dividend+ UCITS ETF
    WKN:ETFL48TER:0.30%
    ISIN:DE000ETFL482AUM:334
  • SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF
    WKN:A1JT1BTER:0.30%
    ISIN:IE00B5M1WJ87AUM:954
  • Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF - EUR (C)
    WKN:A0RF42TER:0.30%
    ISIN:FR0010717090AUM:153
  • Deka EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF
    WKN:ETFL07TER:0.30%
    ISIN:DE000ETFL078AUM:183
  • Lyxor EURO STOXX Select Dividend 30 (DR) UCITS ETF
    WKN:ETF051TER:0.25%
    ISIN:LU0378434236AUM:60
  • Xtrackers EURO STOXX Quality Dividend UCITS ETF 1D
    WKN:DBX1D3TER:0.30%
    ISIN:LU0292095535AUM:437
  • iShares Euro Dividend UCITS ETF EUR (Dist)
    WKN:A0HGV4TER:0.40%
    ISIN:IE00B0M62S72AUM:724
  • iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF (DE)
    WKN:263528TER:0.31%
    ISIN:DE0002635281AUM:517
  • iShares STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF (DE)
    WKN:263529TER:0.31%
    ISIN:DE0002635299AUM:356
WKNISINTERAUMA/TTD
LYX0Y9
LU1812092168
0.30%
141
☑️ 5.81%
0.08%
ETFL48
DE000ETFL482
0.30%
334
☑️ 4.38%
-
A1JT1B
IE00B5M1WJ87
0.30%
954
☑️ 3.41%
-0.31%
A0RF42
FR0010717090
0.30%
153
🔄
-0.17%
ETFL07
DE000ETFL078
0.30%
183
☑️ 4.42%
-0.68%
ETF051
LU0378434236
0.25%
60
☑️ 4.34%
-0.47%
DBX1D3
LU0292095535
0.30%
437
☑️ 4.67%
-0.31%
A0HGV4
IE00B0M62S72
0.40%
724
☑️ 5.59%
-0.63%
263528
DE0002635281
0.31%
517
☑️ 6.24%
-0.82%
263529
DE0002635299
0.31%
356
☑️ 7.04%
-0.26%

So können Sie Dividenden ETFs kaufen

Sie können Dividenden-ETFs heute nahezu bei jedem Online Broker erwerben. Doch aufgepasst: Die Order-Gebühren unterscheiden sich mitunter deutlich. Aus diesem Grund ist ein genauerer Blick auf die Konditionen der einzelnen Broker je nach Dividenden ETF sinnvoll. Die meisten der hier vorgestellten ETFs sind ohne weitere Gebühren bei Trade Republic sparplanfähig. Der Broker hat jedoch grundsätzlich ein kleineres Angebot als die Konkurrenz. Empfehlenswert ist daher auch ein Broker wie Scalable Capital Direktbanken wie INGoder die comdirect, weil dort das Angebot breiter ist und ebenfalls einige ETFs in kostenlosen Sparplänen enthält.

Ihr Vergleich von Dividenden-ETFs sollte dabei auch die Sparplanfähigkeit umfassen. Wenn Sie über einen Sparplan erst ein Vermögen aufbauen wollen, ist es wichtig, dass der ETF sparplanfähig ist und der gewünschte Broker einen entsprechenden Sparplan anbietet. comdirect verfügt über ein sehr breites Angebot und hat gebührenfreie Sparpläne. Pauschal am günstigsten sind aber die Discount-Broker justTRADE und Smartbroker.

Auf unserem ETF1-Portal informieren wir über sparplanfähige Dividenden ETFs und Dividenden ETF-Aktionen. Über die Sortierfunktion können Sie die Dividenden ETF-Übersicht unter dem Menü Sparpläne entsprechend sortieren.

ETF als ausschüttend oder wiederanlegend auswählen

Der Kauf eines Dividenden-ETFs sollte Kriterien wie bei anderen ETFs berücksichtigen. Anleger*innen konzentrieren sich bei der Auswahl auf Produkte, die über Jahre mit Renditen überzeugt haben, auch weil sie eine niedrige Gesamtkostenquote (TER) aufweisen. Das Fondsvolumen sollte mehr als 50 Millionen Euro betragen. Bei Fonds mit kleinerem Vermögen ist eine Schließung wahrscheinlich.

Dividenden werden mehrmals im Jahr ausgeschüttet. Einige Dividenden-ETFs gibt es als Dividenden-ETF monatlich oder Dividenden-ETF quartalsweise. Diese eignen sich für jene Privatanleger*innen, die von den Ausschüttungen auf ihr Depot leben möchten. Die thesaurierende (wiederanlegende) ETF-Variante bietet Anleger*innen die Chance, mit ihrer Dividenden-Strategie eine bessere Rendite als der Markt zu erwirtschaften.

Bester Dividenden ETF mit höchster Rendite

Zu den Dividenden ETFs mit höchster Rendite dürfen sich zählen:

Bester Dividenden ETF mit höchster Rendite

  • Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETF Dist
    WKN:A2AHZUTER:0.49%
    ISIN:IE00BYYXBF44AUM:96
  • iShares EM Dividend UCITS ETF USD (Dist)
    WKN:A1JNZ9TER:0.65%
    ISIN:IE00B652H904AUM:366
  • iShares UK Dividend UCITS ETF GBP (Dist)
    WKN:A0HGV6TER:0.40%
    ISIN:IE00B0M63060AUM:882
WKNISINTERAUMA/TTD
A2AHZU
IE00BYYXBF44
0.49%
96
☑️ 6.94%
0.22%
A1JNZ9
IE00B652H904
0.65%
366
☑️ 9.92%
0.46%
A0HGV6
IE00B0M63060
0.40%
882
☑️ 7.11%
0.51%

 

Bester deutscher Dividenden ETF

  • Lyxor DivDAX (DR) UCITS ETF
    WKN:ETF003TER:0.25%
    ISIN:LU0603933895AUM:60
  • Deka DAXplus Maximum Dividend UCITS ETF
    WKN:ETFL23TER:0.30%
    ISIN:DE000ETFL235AUM:245
  • iShares DivDAX UCITS ETF (DE)
    WKN:263527TER:0.31%
    ISIN:DE0002635273AUM:436
WKNISINTERAUMA/TTD
ETF003
LU0603933895
0.25%
60
☑️ 3.27%
-
ETFL23
DE000ETFL235
0.30%
245
☑️ 6.26%
0.04%
263527
DE0002635273
0.31%
436
☑️ 3.55%
0.45%

Bester ausschüttender Dividenden ETF

Zu den besten ausschüttenden Dividenden ETFs gehören:

Bester ausschüttender Dividenden ETF

  • Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
    WKN:A1T8FVTER:0.29%
    ISIN:IE00B8GKDB10AUM:3.004
  • SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF
    WKN:A1JKS0TER:0.35%
    ISIN:IE00B6YX5D40AUM:4.352
  • iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)
    WKN:A0F5UHTER:0.46%
    ISIN:DE000A0F5UH1AUM:1.866
WKNISINTERAUMA/TTD
A1T8FV
IE00B8GKDB10
0.29%
3.004
☑️ 3.19%
-0.04%
A1JKS0
IE00B6YX5D40
0.35%
4.352
☑️ 2%
-0.06%
A0F5UH
DE000A0F5UH1
0.46%
1.866
☑️ 3.42%
0.25%

Der günstigste Dividenden-ETF auf Aktien weltweit

Zu den günstigsten Dividenden ETFs weltweit zählen:

Der günstigste Dividenden-ETF auf Aktien weltweit

  • L&G Quality Equity Dividends ESG Exclusions Europe ex-UK UCITS ETF - Dist
    WKN:A2QK9UTER:0.25%
    ISIN:IE00BMYDM919AUM:23
  • Amundi MSCI Europe High Dividend Factor UCITS ETF - EUR (C)
    WKN:A2H57NTER:0.23%
    ISIN:LU1681041973AUM:57
  • Lyxor DivDAX (DR) UCITS ETF
    WKN:ETF003TER:0.25%
    ISIN:LU0603933895AUM:60
WKNISINTERAUMA/TTD
A2QK9U
IE00BMYDM919
0.25%
23
☑️ 2.05%
-
A2H57N
LU1681041973
0.23%
57
🔄
-
ETF003
LU0603933895
0.25%
60
☑️ 3.27%
-
Tipp: Eine Alternative zur Eigenanlage kann die Einzahlung in eine Online-Vermögensverwaltung eine Option sein, denn dort sorgt ein Robo-Advisor auf der Basis des persönlichen Risikoprofils abhängig von der gewünschten Anlagestrategie für eine breite Streuung und eine gute Chancen-Risiko-Gewichtung.

Alternativen zum ETF: Aktien & CFDs

Alternative 1: Aktien mit hoher Dividendenrendite

Deutsche Blue Chip-Aktien gelten als besonders dividendenstark und bezogen auf die Ausschüttungsvergangenheit als dividendenstabil.

Die für 2022 erwartete Dividendenrendite bei Mercedes-Benz liegt bei 9,55 Prozent. Auch Allianz mit 6,36 Prozent und Münchner Rück mit 5,12 Prozent gehören seit Jahren zu den zuverlässigen Dividenden-Aktien.

  • Mercedes Benz Group AG
    WKN:710000KGV: 40,40
    ISIN:DE0007100000DIV/R:0.0955
  • Allianz SE VNA O.N.
    WKN:840400KGV: 1,33
    ISIN:DE0008404005DIV/R:0.0667
  • Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München
    WKN:843002KGV: 0,16
    ISIN:DE0008430026DIV/R:0.0446
WKNISINKGVMARKT KAP.Gewinn MargeDIV/R:
710000
DE0007100000
40,40
58.841
0.1571%
0.0955
840400
DE0008404005
1,33
68.254
0.0381%
0.0667
843002
DE0008430026
0,16
35.856
0.0407%
0.0446

Leseempfehlung: Sichere Aktien 2022 – Welche Aktie ist dauerhaft empfehlenswert?

Alternative 2: Dividendenfonds – Aktienfonds

Bei Dividendenfonds handelt es sich um klassische Aktienfonds, die in Aktien mit überdurchschnittlich hoher und/oder steigender Dividendenrendite anlegen. Die laufenden Kosten der aktiv gemanagten Fonds sind höher als bei Dividenden-ETFs. Mit den richtigen Managerentscheidungen bei der Aktienauswahl können diese Fonds besser als ein Index abschneiden.

Alternative 3: CFDs auf Aktien & ETFs

CFD Trading bietet Anleger*innen die Gelegenheit, auf die Preise unterschiedlicher Assets von Aktien über Gold bis ETFs zu spekulieren. Das dazu notwendige CFD-Konto können Sie sich bei einem seriösen Anbieter wie eToro kostenlos einrichten. Ein Demokonto steht kostenfrei zum risikofreien Ausprobieren zur Verfügung.

Die Vorteile beim Handel mit CFDs liegen in den Kosten und Chancen. CFDs sind preisgünstiger als eine reguläre Aktie. Händler*innen können nicht nur auf steigende Kurse, sondern auch auf fallende Kurse von ETFs oder Aktien wetten.

Die wichtigsten Fakten über Dividenden ETFs

ETFs sind Finanzprodukte, die die Entwicklung ganzer Aktienindizes (zum Beispiel DAX ETFs) oder bestimmter Länder (bspw. die besten deutschen ETFs) abbilden. Auch Staatsanleihen können als Referenz dienen. ETFs können dabei leicht vom Referenzindex abweichen, vor allem wenn der Referenzindex sehr viele Werte enthält. Die Börsen klassifizieren die Referenzindizes nach verschiedenen Kriterien (hier nach Dividende). Die ETFs hingegen stammen von Investmentgesellschaften wie BlackRock und Vanguard.

Dividenden ETFs verbinden zwei sehr spannende strategische Ansätze im Aktienhandel: So streuen Anleger*innen mit den besten Dividenden ETFs zum einen ihr Risiko und müssen das Aktienportfolio nicht stetig überwachen. Zum anderen gelten besonders Aktien mit positiver Dividendengeschichte als sehr wertstabil und profitabel.

In Deutschland sind von den mehr als 1.600 Aktien ETFs knapp hundert Dividenden ETFs zum Handel zugelassen. ETFs, die Erträge ausschütten, gibt es weit mehr als nur die Dividenden ETFs. Dazu gehört u. a. der Lyxor MSCI World (LUX) UCITS ETF (Wertpapierkürzel ETF110), der rund 1,23 Prozent Dividende pro Jahr ausschüttet. Im Unterschied zu Dividenden ETFs folgt dieser keinem Index mit Bezug Dividendenrendite wie DivDAX Index oder EURO STOXX SELECT DIVIDEND 30 INDEX, sondern mit dem MSCI World Index einem reinen Aktienindex.

Dividendenstrategien sind kein Freifahrschein für renditestarkes Portfolios. In Zeiten stark wachsender Aktienmärkte performen auf Wachstum ausgerichtete ETFs renditestärker als Dividenden ETFs.

Aktienrenditen setzen sich bekanntlich aus Kursgewinnen und Dividendenrenditen zusammen. Entnahmen auf dem Wege von Dividenden reduzieren die Gesamtrendite des Portfolios. Thesaurierende ETFs erzielen aufgrund der Wiederanlage der Erträge und dem Zinseszinseffekt exponentiell steigende Aktienrenditen.

Alle ETFs mit Fokus Dividenden haben wir in unserem Dividenden-ETFs im Vergleich ausgelistet. Es folgt eine Auswahl der 25 Dividenden ETFs mit dem größten Fondsvolumen von mindestens 300 Millionen Euro bis rund 4,3 Milliarden Euro. Mit der Sortierfunktion können Sie die Dividenden ETF-Übersicht nach der Dividendenrendite sortieren.

Dividenden-ETFs bilden die Wertentwicklung eines Indizes bezogen auf die Dividendenrendite von Aktienunternehmen ab. Die von Dividenden ETFs als Basisindizes genutzten Dividendenindizes selektieren und gewichten die enthaltenen Dividendentitel nach ihrer in der Vergangenheit erzielten Dividendenrendite.

Die größten 25 Dividenden ETFs

  • Fidelity US Quality Income UCITS ETF Acc (GBP Hedged)
    WKN:A2DWQZTER:0.30%
    ISIN:IE00BYV03C98AUM:1.052
  • iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF USD (Acc)
    WKN:A2P3WJTER:0.38%
    ISIN:IE00BKPSFC54AUM:778
  • Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF - USD Acc
    WKN:A2PLTBTER:0.29%
    ISIN:IE00BK5BR626AUM:3.004
  • SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats EUR Hdg UCITS ETF (Dist)
    WKN:A2PFYXTER:0.40%
    ISIN:IE00B979GK47AUM:4.352
  • Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
    WKN:A1T8FVTER:0.29%
    ISIN:IE00B8GKDB10AUM:3.004
  • Fidelity US Quality Income UCITS ETF - Acc-EUR Hedged
    WKN:A2DWQ0TER:0.30%
    ISIN:IE00BYV1Y969AUM:1.052
  • Fidelity US Quality Income UCITS ETF Inc-USD
    WKN:A2DL7CTER:0.25%
    ISIN:IE00BYXVGX24AUM:1.052
  • Fidelity US Quality Income UCITS ETF Acc-USD
    WKN:A2DL7DTER:0.25%
    ISIN:IE00BYXVGY31AUM:1.052
  • iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF
    WKN:A2DRG5TER:0.38%
    ISIN:IE00BYYHSQ67AUM:778
  • Deka EURO iSTOXX ex Fin Dividend+ UCITS ETF
    WKN:ETFL48TER:0.30%
    ISIN:DE000ETFL482AUM:334
  • iShares MSCI USA Quality Dividend UCITS ETF USD (Dist)
    WKN:A111YBTER:0.35%
    ISIN:IE00BKM4H312AUM:459
  • SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF
    WKN:A1T8GDTER:0.45%
    ISIN:IE00B9CQXS71AUM:1.195
  • Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF - Dist
    WKN:LYX0PPTER:0.45%
    ISIN:LU0832436512AUM:526
  • SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF
    WKN:A1JT1BTER:0.30%
    ISIN:IE00B5M1WJ87AUM:954
  • iShares EM Dividend UCITS ETF USD (Dist)
    WKN:A1JNZ9TER:0.65%
    ISIN:IE00B652H904AUM:366
  • SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF
    WKN:A1JKS0TER:0.35%
    ISIN:IE00B6YX5D40AUM:4.352
  • iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)
    WKN:A0F5UHTER:0.46%
    ISIN:DE000A0F5UH1AUM:1.866
  • Xtrackers EURO STOXX Quality Dividend UCITS ETF 1D
    WKN:DBX1D3TER:0.30%
    ISIN:LU0292095535AUM:437
  • Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D
    WKN:DBX1DGTER:0.50%
    ISIN:LU0292096186AUM:673
  • iShares Dow Jones U.S. Select Dividend UCITS ETF (DE)
    WKN:A0D8Q4TER:0.31%
    ISIN:DE000A0D8Q49AUM:406
  • iShares Euro Dividend UCITS ETF EUR (Dist)
    WKN:A0HGV4TER:0.40%
    ISIN:IE00B0M62S72AUM:724
  • iShares UK Dividend UCITS ETF GBP (Dist)
    WKN:A0HGV6TER:0.40%
    ISIN:IE00B0M63060AUM:882
  • iShares DivDAX UCITS ETF (DE)
    WKN:263527TER:0.31%
    ISIN:DE0002635273AUM:436
  • iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF (DE)
    WKN:263528TER:0.31%
    ISIN:DE0002635281AUM:517
  • iShares STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF (DE)
    WKN:263529TER:0.31%
    ISIN:DE0002635299AUM:356
WKNISINTERAUMA/TTD
A2DWQZ
IE00BYV03C98
0.30%
1.052
🔄
-
A2P3WJ
IE00BKPSFC54
0.38%
778
🔄
-
A2PLTB
IE00BK5BR626
0.29%
3.004
🔄
-
A2PFYX
IE00B979GK47
0.40%
4.352
☑️ 2.36%
-0.65%
A1T8FV
IE00B8GKDB10
0.29%
3.004
☑️ 3.19%
-0.04%
A2DWQ0
IE00BYV1Y969
0.30%
1.052
🔄
4.28%
A2DL7C
IE00BYXVGX24
0.25%
1.052
☑️ 1.91%
-0.12%
A2DL7D
IE00BYXVGY31
0.25%
1.052
🔄
-0.12%
A2DRG5
IE00BYYHSQ67
0.38%
778
☑️ 2.84%
-0.08%
ETFL48
DE000ETFL482
0.30%
334
☑️ 4.38%
-
A111YB
IE00BKM4H312
0.35%
459
☑️ 1.99%
-0.19%
A1T8GD
IE00B9CQXS71
0.45%
1.195
☑️ 3.72%
0.08%
LYX0PP
LU0832436512
0.45%
526
☑️ 3.73%
-
A1JT1B
IE00B5M1WJ87
0.30%
954
☑️ 3.41%
-0.31%
A1JNZ9
IE00B652H904
0.65%
366
☑️ 9.92%
0.46%
A1JKS0
IE00B6YX5D40
0.35%
4.352
☑️ 2%
-0.06%
A0F5UH
DE000A0F5UH1
0.46%
1.866
☑️ 3.42%
0.25%
DBX1D3
LU0292095535
0.30%
437
☑️ 4.67%
-0.31%
DBX1DG
LU0292096186
0.50%
673
☑️ 7.75%
0.12%
A0D8Q4
DE000A0D8Q49
0.31%
406
☑️ 2.19%
1.56%
A0HGV4
IE00B0M62S72
0.40%
724
☑️ 5.59%
-0.63%
A0HGV6
IE00B0M63060
0.40%
882
☑️ 7.11%
0.51%
263527
DE0002635273
0.31%
436
☑️ 3.55%
0.45%
263528
DE0002635281
0.31%
517
☑️ 6.24%
-0.82%
263529
DE0002635299
0.31%
356
☑️ 7.04%
-0.26%

Geeignete Dividenden-ETFs für monatliche Ausschüttungen

Dividenden werden je nach ETF bis zu viermal pro Jahr ausgeschüttet. Die Quartale für die Ausschüttungen beginnen bei einigen Unternehmen im Januar, bei anderen im Februar oder März. Das ganze Jahr über kommt es jeden Monat zu Dividendenauszahlungen.

Mit drei Dividenden ETFs in einer Kombination können sich Anleger*innen ein stabiles Einkommen sichern. Das funktioniert beispielsweise mit:

Geeignete Dividenden-ETFs für monatliche Ausschüttungen

  • Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
    WKN:A1T8FVTER:0.29%
    ISIN:IE00B8GKDB10AUM:3.004
  • Fidelity Global Quality Income UCITS ETF Inc-USD
    WKN:A2DL7ETER:0.40%
    ISIN:IE00BYXVGZ48AUM:280
  • iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)
    WKN:A0F5UHTER:0.46%
    ISIN:DE000A0F5UH1AUM:1.866
WKNISINTERAUMA/TTD
A1T8FV
IE00B8GKDB10
0.29%
3.004
☑️ 3.19%
-0.04%
A2DL7E
IE00BYXVGZ48
0.40%
280
☑️ 2.53%
0.1%
A0F5UH
DE000A0F5UH1
0.46%
1.866
☑️ 3.42%
0.25%

Mit diesen drei ETFs gelingt es Anleger*innen, kontinuierlich jeden Monat des Jahres Erträge zu erwirtschaften. Bei einem Fondskapital von 50.000 Euro würden bei einer Dividende von 2 Prozent rund 80 Euro zur Auszahlung kommen. Bei 5 Prozent würde diese mehr als 200 Euro betragen.

Höhere monatliche passive Einkommen lassen sich mit mehr Kapitaleinsatz verdienen. Bei einer Rendite von 5 Prozent auf 500.000 Fondskapital wäre die 2.000 Euro Marke überschritten. Bei einer 3-Prozent-Rendite werden 1.250 Euro ausgezahlt. Den Gesamtbetrag können Sie nicht vereinnahmen, denn Ausschüttungen unterliegen der Abgeltungsteuer.

Stärken und Risiken: Dividenden ETFs in der SWOT Analyse

Im Vergleich zum Index ETF gibt es einige Besonderheiten beim Dividenden ETF. Hinter einem Dividenden ETF steht der Gedanke, passives und damit günstiges Fondsmanagement mit einer Dividendenstrategie zu verknüpfen. Dabei nutzen die ETF-Anbieter Referenzindizes mit anderer Gewichtung, die dem ETF vor allem eine hohe Dividendenrendite versprechen sollen.

Auch wenn es mittlerweile thesaurierende Dividenden-ETFs gibt, schüttet die große Mehrheit die Dividendenerträge in regelmäßigen Abständen aus. Ein entsprechendes Investment lohnt für Sie als Anleger*in also besonders dann, wenn Sie regelmäßige Einkünfte generieren möchten.

Doch wie alle Anlageoptionen erfordern auch beste Dividenden ETFs einen genaueren Blick:

Stärken: Regelmäßige Ausschüttungen direkt ins Depot

Beste Dividenden ETFs 2022 haben über Jahre attraktive Ausschüttungen vorgenommen. Während viele aktienbasierte ETFs vierteljährlich ausschütten, erhalten Investoren in anleihenbasierte ETFs sogar monatliche Auszahlungen.

In Zeiten von Niedrigzinsen übernehmen entsprechende Ausschüttungen also eine gewisse Ersatzstellung für Zinsen. Anleger*innen können sich zudem über einen regelmäßigen Einkommensstrom freuen. Wer also eine gewisse Verlässlichkeit benötigt, bekommt mit Dividenden ETFs die richtige Lösung.

Achtung: Dividenden sind keine Zinsen. Es gibt also keine Sicherheit dafür, eine einmal gezahlte Dividende auch in Zukunft zu erhalten.

Höhere Ausschüttungen als herkömmliche ETFs

Durch den Fokus auf dividendenstarke Titel bieten Dividenden ETFs regelmäßig höhere Ausschüttungen als herkömmliche Indexfonds. Liegt die Dividendenrendite des MSCI World seit 1970 bei etwa 3 Prozent, kommen gute Dividenden ETFs oft auf 4 Prozent und mehr.

Schwächen: Fokus liegt ausschließlich auf dividendenstarken Titel

1. Geringere Diversifizierung

Die Referenzindizes für die besten Dividenden ETFs weisen oft weniger Aktientitel aus als ihre herkömmlichen „Geschwister“. Hier einige Beispiele:

Regionaler FokusTitel im herkömmlichen ReferenzindexTitel im passenden Referenzindex für Dividenden ETFs
Deutschland30 (DAX)15 (DIV-DAX)
Europa50 (Euro STOXX)30 (Euro STOXX Select Dividend)
Welt1.600 (MSCI World)280 (MSCI World High Dividend)

Die Indizes unterscheiden sich vor allem deshalb so stark, weil Dividenden-ETFs sich auf besonders dividendenstarke Titel konzentrieren. Durch die „Kappung“ der Diversifizierung sind aktienbasierte Dividenden-ETFs jedoch tendenziell anfälliger für Kursschwankungen.

2. Gesamtperformance bedeutet mehr als nur Dividenden

Wenn Sie in einen ETF oder auch eine Aktie investieren, sollte dabei immer die Gesamtperformance überzeugen. Und hier gilt:

Gesamtperformance = Kursgewinn + Dividende

Unternehmen zahlen zwar oft nur dann hohe Dividenden aus, wenn die Geschäfte gut laufen, aber dies ist nicht zwingend der Fall. Einige Firmen bezahlen Anteilseigner*innen auch aus der Substanz. Dabei erhalten Anleger*innen eine satte Dividende, obwohl es gar keinen großen Gewinn zu verteilen gibt. Das Geld fehlt später für wichtige Zukunftsinvestitionen. Mittel- bis langfristig zahlen Sie den Preis dafür in Form sinkender Aktienkurse. Umgekehrt gibt es erfolgreiche Unternehmen, die trotz hoher Gewinne keine Dividenden zahlen, da sie ihre Erträge sofort reinvestieren.

Zusätzlich erweist sich auch die Dividendenrendite oft als missverständlich. Sie drückt nämlich nur das Verhältnis zwischen der ausgezahlten Dividende und dem Aktienkurs an. Demnach steigt die Dividendenrendite also in zwei Fällen:

  1. Die Dividende erhöht sich
  2. Der Aktienkurs sinkt

Im zweiten Fall hat sich also die Dividendenrendite erhöht, obwohl die Gesamtperformance durch Kursverluste gesunken ist.

Dass die Gesamtperformance durch einen Fokus auf Dividenden mitunter leidet, zeigen die Erfahrungen mit dem Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (WKN: A1T8FVWKN kopiert). Dessen Wertzuwachs liegt seit seiner Auflegung im Jahr 2013 bei 6,26 Prozent pro Jahr. Der ETF (ebenfalls ausschüttend) für den großen herkömmlichen Schwesterindex FTSE All-World aus gleichem Hause wuchs durchschnittlich um 12,28 Prozent seit 2010. Dieser ist übrigens am günstigsten bei Brokern wie flatex oder Smartbroker handelbar.

3. Ausschüttung von Dividenden verhindert Zinseszins-Effekt

Wenn Anleger*innen regelmäßige Auszahlungen durch Dividenden erhalten, wirkt dies zunächst verlässlich und beruhigend. Doch sie bringen sich damit um den Zinseszins-Effekt, der ihre effektive Rendite auf Dauer erheblich erhöht.

Wisdomtree Webseite - Goldpreis-Ausblick

WisdomeTree vertreibt vor allem Smart Beta ETFs. (Quelle: WisdomTree)

Thesaurierende ETFs reinvestieren die Dividenden und erzeugen damit wiederum weiteren Wertzuwachs. Wählen Sie also nur dann ausschüttende Dividenden ETFs, wenn es Ihnen wirklich um regelmäßige Auszahlungen geht. In allen anderen Fällen sind thesaurierende ETFs die bessere Wahl. Infrage kommt etwa der WisdomTree Global Quality Dividend Growth. Fonds und Index wurden von Wisdom Tree selbst entwickelt und setzen auf Unternehmen mit Dividende und konkreter Wachstumsperspektive. Die Gebühren sind mit 0,38 Prozent fair für diesen ETF, wobei dieser leider nicht sparplanfähig ist. Erhältlich ist der ETF bei Anbietern wie DEGIRO, flatex und Smartbroker.

Steuerliche Vorteile bringt ein thesaurierender ETF seit 2018 allerdings genauso wenig wie ein ETF, der Dividenden ausschüttet. Durch die Vorabpauschale unterstellen die Finanzbehörden eine pauschale Wertsteigerung als Bemessungsgrundlage und nehmen so eine jährliche Besteuerung vor. Bis zu dieser Reform konnten Anleger*innen bei thesaurierenden ETFS die Steuern stunden, da unmittelbar keine Gewinne ausgezahlt wurden. Bei thesaurierenden ETFs werden die anfallenden Dividenden von den ETF-Anbieter*innen in neue Aktien investiert, die dann prozentual auf die ETF-Anleger*innen aufgeteilt werden.

Sie können sich zudem die bei einem ausländischen ETF anfallende Quellensteuer nicht mehr auf Gewinne anrechnen lassen. Im Gegenzug erfolgt jedoch eine Teilfreistellung.

Leseempfehlung: Alles, was Sie über Aktien und Steuern wissen müssen

Chancen: attraktives Investment in Nullzinszeiten

In Zeiten sehr niedriger Zinsen profitieren Anleger*innen von hohen Ausschüttungen von Dividenden-ETFs. Ausschüttende Varianten sorgen für regelmäßiges Geld auf dem Depot-Konto.

Zusätzliche Renditen ergeben sich durch etwaige Kurssteigerungen der enthaltenen Dividenden-Aktien. Mit einem Dividenden-ETF sparen sich Anleger*innen das Zusammenkaufen von Einzelaktien mit Dividende.

Dividenden-ETFs erweisen sich in stürmischen Börsenzeiten im Vergleich zum Index als weniger verlustreich. Während der Finanzkrisen 2007/2009 verlor der S&P-500-Index bis zu 50 Prozent an Wert. Im Gegensatz dazu gingen Dividenden rund 20 Prozent zurück. Dividenden erleichtern die finanzielle Planbarkeit in der Rente.

Risiken: Wertschwankungen wie bei jedem anderen Aktien-Investment

Regelmäßige Ausschüttungen bringen zuverlässig Geld ins Depot. Bei Dividenden ETFs handelt es sich allerdings um ein Aktien-Investment mit allen dazugehörigen Anlagerisiken. Größere Wertschwankungen kann es und wird es immer wieder geben, wie der Corona-Crash im März 2020 deutlich machte.

Läuft der breite Markt gut, kann die Performance der Dividendentitel nicht mithalten – sie werden vor allem von den Wachstumsaktien abgehängt. Die meisten Dividenden ETFs umfassen weniger Aktien als ein breiter Aktienindex. Damit sind sie weniger diversifiziert.

Ein höheres Kostenrisiko ist vorhanden, denn die Gesamtkostenquote für die meisten Dividenden ETFs liegt bei 0,50 Prozent pro Jahr und höher. Marktbreite Index-ETFs kosten teilweise unter 0,2 Prozent jährlich.

Ergebnis der SWOT Analyse

Viele Dividenden-ETFs können rein von ihrer Performance nicht lange überzeugen. Klassische Index-ETFs sind wegen ihrer breiteren Streuung und den tendenziell niedrigeren Kosten meist die bessere Wahl.

Wer Wert auf ein solides und regelmäßiges monatliches Zusatzeinkommen legt, findet in Dividenden-ETFs aber eine mögliche Lösung. ETFs mit quartalsweisen Ausschüttungen lassen sich so kombinieren, dass dem Depot-Konto monatlich Geld zufließt. Aktuelle Ausschüttungsrenditen bewegen sich bei etwas unter 5 Prozent.

Für den klassischen Vermögensaufbau sind Index-ETFs mit Schwerpunkt Wachstumsaktien oft die bessere Wahl. Dividenden-ETFs sind sinnvoll, wenn mit dem Investment ein regelmäßiges passives Einkommen erreicht werden soll.

FAQ: Typische Fragen & unsere Antworten zu Dividenden ETFs

Welcher ETF hat die höchste Dividende?

Bei vielen Dividenden-ETFs bewegt sich die Ausschüttungsrate um die 5 Prozent. Bei ETFs mit höchster Dividende bewegen sich Auszahlungen durchaus im zweistelligen Bereich von 10 bis 15 Prozent. Beim Alerian MLP ETF (WKN: A2P4CX), erhältlich bei eToro, beträgt die Ausschüttungsrendite etwa 14,8 Prozent. Beim VanEck Vectors Mortgage REIT Income ETF (WKN: A2AHKF) erreicht sie um die 11 Prozent.

Wann werden bei einem ETF die Dividenden ausgezahlt? 

Thesaurierende ETF zahlen die Dividenden gar nicht aus, sondern reinvestieren sie. Ausschüttende ETFs (Dividende-ETFs jährlich, Dividenden ETFs monatlich, Dividenden-ETFs quartalweise) legen die Auszahlungstermine in ihren Geschäftsbedingungen fest.

Was spricht für einen weltweiten Dividenden-ETF? 

Ein weltweites Investment sorgt für eine höhere Risikostreuung als ein deutscher oder auch europäischer Dividenden-ETF. Allerdings legen auch die meisten weltweit investierenden ETF Geld überwiegend in den USA, Europa und Japan an.

Welche Dividenden ETFs soll ich kaufen, welcher ist der beste?

Wie bei allen ETF sollten Anleger*innen auf niedrige Kosten und eine physische Replikation achten. Für Einsteiger*innen ist ein international anlegender ETF vorteilhaft.

Wie hoch ist die Dividende bei einem Dividenden-ETF?

Anleger*innen sollten die Gesamtrendite einschließlich der Kursentwicklung betrachten. Die kann in guten Jahren über 10 Prozent liegen, in schlechten Jahren sind aber auch Verluste möglich.

Warum sollte man einen Dividenden-ETF kaufen?

Das hängt letztlich von der eigenen Anlagestrategie und dem Wunsch nach Ausschüttung der Erträge ab. Dividenden-ETFs bieten eine regelmäßige Ausschüttung und stammen oft aus stabilen Branchen. Allerdings zahlen sehr dynamische Firmen meist keine oder geringe Dividenden, weil sie ihre Gewinne überwiegend reinvestieren oder bisher keine oder kaum welche erzielen.

Fazit

Dividenden-ETFs können das Portfolio ergänzen

Beste Dividenden-ETFs bieten Anleger*innen die Möglichkeit, die breite Streuung der Indexfonds mit der Dividendenstrategie zu kombinieren. Sie profitieren von regelmäßigen Auszahlungen und stellen Ihre Investition trotzdem auf eine breite Basis.

Durch die Ausschüttungen verzichten Sie im Gegenzug jedoch auf die zusätzliche Rendite, die die Wiederanlage mit sich brächte. Darüber hinaus kann es aufgrund der Konzentration auf Dividendenwerte dazu kommen, dass der Wertzuwachs der Dividenden ETFs geringer ausfällt als bei herkömmlichen Indexfonds.

Ob Dividenden ETFs sinnvoll sind, muss jeder Anleger*in selbst entscheiden. Für Menschen ohne regelmäßiges Einkommen kann sich eine auf Erträge ausgerichtete Anlagestrategie als vorteilhaft erweisen. Wer seine Geldanlage mit einem langen Anlagehorizont betreibt, sollte in erster Linie auf die langfristige Rendite achten.

Wenn Sie in beste Dividenden ETFs investieren möchten, sollten Sie sich deshalb die Referenzindizes, die bisherige Performance sowie die Strategien der einzelnen Anbieter vorher genau anschauen.

 

Dividenden ETF-Bestenliste: Die beliebtesten Dividenden-ETFs, die weltweit investieren

  • WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF - USD Acc
    WKN:A2AG1ETER:0.38%
    ISIN:IE00BZ56SW52AUM:287
  • Xtrackers MSCI World ESG Screened UCITS ETF 1D
    WKN:A1W3F6TER:0.19%
    ISIN:IE00BCHWNQ94AUM:70
  • Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
    WKN:A1T8FVTER:0.29%
    ISIN:IE00B8GKDB10AUM:3.004
  • Fidelity Global Quality Income UCITS ETF Inc-USD
    WKN:A2DL7ETER:0.40%
    ISIN:IE00BYXVGZ48AUM:280
  • iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF
    WKN:A2DRG5TER:0.38%
    ISIN:IE00BYYHSQ67AUM:778
  • UBS ETF (IE) DJ Global Select Dividend UCITS ETF (USD) A-dis
    WKN:A11471TER:0.30%
    ISIN:IE00BMP3HG27AUM:179
  • SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF
    WKN:A1T8GDTER:0.45%
    ISIN:IE00B9CQXS71AUM:1.195
  • Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF - Dist
    WKN:LYX0PPTER:0.45%
    ISIN:LU0832436512AUM:526
  • iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)
    WKN:A0F5UHTER:0.46%
    ISIN:DE000A0F5UH1AUM:1.866
  • Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D
    WKN:DBX1DGTER:0.50%
    ISIN:LU0292096186AUM:673
WKNISINTERAUMA/TTD
A2AG1E
IE00BZ56SW52
0.38%
287
🔄
0.32%
A1W3F6
IE00BCHWNQ94
0.19%
70
☑️ 2.85%
-0.1%
A1T8FV
IE00B8GKDB10
0.29%
3.004
☑️ 3.19%
-0.04%
A2DL7E
IE00BYXVGZ48
0.40%
280
☑️ 2.53%
0.1%
A2DRG5
IE00BYYHSQ67
0.38%
778
☑️ 2.84%
-0.08%
A11471
IE00BMP3HG27
0.30%
179
☑️ 3.6%
-0.18%
A1T8GD
IE00B9CQXS71
0.45%
1.195
☑️ 3.72%
0.08%
LYX0PP
LU0832436512
0.45%
526
☑️ 3.73%
-
A0F5UH
DE000A0F5UH1
0.46%
1.866
☑️ 3.42%
0.25%
DBX1DG
LU0292096186
0.50%
673
☑️ 7.75%
0.12%

Thomas Detlef Bär schreibt seit mehr als zehn Jahren über Wirtschafts-, Finanz- und Verbraucherthemen. Bereits vor dieser Zeit galt sein Interesse dem Aktienmarkt. Seine Erfahrungen hat er in vielen Ratgebern niedergeschrieben und in Onlinemedien veröffentlicht. Thomas hat Betriebswirtschaft studiert und nach Abschluss seines Studium mehrere Jahre als Ökonom in einem ostdeutschen Automobilbetrieb gearbeitet. In den 1990er Jahren startete er als freiberuflicher Versicherungs- und Vermögensberater. 2009 begann er Ratgeber für das bekannte Portal helpster.de zu verfassen. Seitdem veröffentlicht er regelmäßig Beiträge auf zahlreichen Finanz-Portalen, darunter mikrokredit24.net, gevestor.de, onlinebanken.com. Seit 2020 schreibt er bei Aktien.net über Themen rund um den Aktienmarkt.

Weitere Artikel von Thomas Detlef Bär