Sichere Aktien 2021 – Wie Anfänger*innen in sichere Aktien & ETFs investieren

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Sichere Aktien

Das Wichtigste in Kürze

 

So gehen Sie vor

  • Informieren Sie sich über den Aktienmarkt und machen Sie sich mit den Besonderheiten rund um das Investieren in Aktien vertraut.
  • Wählen Sie sichere Aktien für Anfänger*innen zum langfristigen Investieren aus. Konzentrieren Sie sich dabei auf global führende und erfolgreiche Aktienunternehmen.
  • Bei Ihrem Online-Broker können Sie sichere Aktien und sichere ETFs kaufen. Benötigen Sie als Einsteiger*in ein Depot, empfehlen wir Ihnen das kostenlose Aktiendepot bei Smartbroker.
  • Sichere Aktien sind beliebt und gehören daher zu den stark gehandelten Börsenpapieren. Beim Daytrading – beispielsweise beim Broker eToro – können Sie davon profitieren.

In sichere Aktien investieren: Das sind die Möglichkeiten

  • Aktien: Dividenden-Aktien und die Titel gut am Markt platzierter und erfolgreicher globaler Aktienunternehmen gelten als sichere Aktien und empfehlen sich zum Investieren für Aktien-Anfänger*innen.
  • ETF: Über einen börsengehandelten Indexfonds (ETF) können Sie sich an der Wertentwicklung führender Aktienindizes und der darin enthaltenen sicheren Aktien beteiligen.
  • Aktienfonds: Weltweit stehen Anleger*innen mehr als 44.000 aktiv verwaltete Fonds zur Auswahl. Investieren Sie in mehr als 18.000 Fonds bei Smartbroker.
  • CFD: Beim Daytrading spekulieren Sie mit Aktien-CFDs über die Preise auf die Entwicklung (steigende oder fallende Kurse) sicherer Aktien.

Unsere Arbeitsweise

analysierte investments
8
Analysierte
Investments
stunden investiert
28
Stunden
investiert
stunden recherchiert
22
Stunden
recherchiert
Analysierte Investments
28
Ausführliche
Analysen

Inhaltsverzeichnis

Beste Broker für Aktien

Die sichersten Aktien, die wir in diesem Artikel vorstellen

Wenn Sie die Aktie anklicken gelangen, Sie zu unserer ausführlichen Analyse.
Name / WKN
Nestlé
A0Q4DCWKN kopiert
CH0038863350ISIN kopiert
ab 0 € kaufen -
Bei eToro verfügbar

Hinweis: Ihr Kapital ist gefährdet.
Alphabet Inc (A)
A14Y6FWKN kopiert
US02079K1079ISIN kopiert
ab 0 € kaufen -
Bei Smartbroker verfügbar
SAP
716460WKN kopiert
DE0007164600ISIN kopiert
ab 0 € kaufen -
Bei eToro verfügbar

Hinweis: Ihr Kapital ist gefährdet.
Facebook
A1JWVXWKN kopiert
US30303M1027ISIN kopiert
ab 0 € kaufen -
Bei Smartbroker verfügbar
Auf fallende Kurse
dieser Aktien setzen

hier bei eToro möglich
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von Privathändler verlieren ihr Geld.

Weitere sichere Aktien für Anfänger*innen 2021

Name / WKN
Coca-Cola
850663 WKN kopiert
US1912161007 ISIN kopiert
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Hinweis: Ihr Kapital ist gefährdet.
Microsoft
870747WKN kopiert
US5949181045ISIN kopiert
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Siemens
723610 WKN kopiert
DE0007236101ISIN kopiert
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Johnson & Johnson
853260WKN kopiert
US4781601046ISIN kopiert
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Apple
865985WKN kopiert
US0378331005ISIN kopiert
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Hinweis: Ihr Kapital ist gefährdet.
Taiwan Semiconductor
MA67LL WKN kopiert
US8740391003ISIN kopiert
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Amazon
906866WKN kopiert
US0231351067ISIN kopiert
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Hinweis: Ihr Kapital ist gefährdet.
Unilever
A0JNE2WKN kopiert
GB00B10RZP78ISIN kopiert
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Bei eToro verfügbar

Hinweis: Ihr Kapital ist gefährdet.
McDonald's
856958WKN kopiert
US5801351017ISIN kopiert
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VISA
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US92826C8394ISIN kopiert
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Die sichersten ETFs, die wir in diesem Artikel vorstellen

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Name / WKN / ISIN
iShares Core S&P 500 UCITS ETF
A0YEDGWKN kopiert
IE00B5BMR087ISIN kopiert
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iShares Core MSCI World UCITS ETF
A0RPWHWKN kopiert
IE00B4L5Y983ISIN kopiert
ab 0 € kaufen -
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iShares Gold Producers UCITS ETF USD
A1JKQJWKN kopiert
IE00B6R52036ISIN kopiert
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Hinweis: Ihr Kapital ist gefährdet.
iShares Physical Gold ETC
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IE00B4ND3602ISIN kopiert
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Weitere sichere ETFs mit Potential

Name / WKN
iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF
A2DRG5WKN kopiert
IE00BYYHSQ67ISIN kopiert
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SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF
A1T8GDWKN kopiert
IE00B9CQXS71ISIN kopiert
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Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF - EUR ACC ETF
LYX00F WKN kopiert
LU1829221024ISIN kopiert
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Invesco Markets plc-Technology S&P US Select Sector UCITS ETF - USD ACC ETF
A0YHMJ WKN kopiert
IE00B3VSSL01ISIN kopiert
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Amundi Index Solutions NASDAQ 100 UCITS ETF - EUR ACC ETF
A2H577 WKN kopiert
LU1681038243ISIN kopiert
ab 0 € kaufen -
Bei Smartbroker verfügbar
Deka STOXX® Europe Strong Style Composite 40 UCITS ETF - EUR DIS ETF
ETFL05 WKN kopiert
DE000ETFL052ISIN kopiert
ab 0 € kaufen -
Bei Smartbroker verfügbar
Lyxor STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF - EUR ACC ETF
LYX02H WKN kopiert
LU1834984798ISIN kopiert
ab 0 € kaufen -
Bei Smartbroker verfügbar
Deka STOXX® Europe Strong Growth 20 UCITS ETF - EUR DIS ETF
ETFL03 WKN kopiert
DE000ETFL037ISIN kopiert
ab 0 € kaufen -
Bei Smartbroker verfügbar
Expertentipp
Wer sicher Geld anlegen will, sollte auch auf eine breite Streuung achten. Das geht am einfachsten mit einem ETF. Auch ein Robo Advisor wie OSKAR ist eine gute Alternative. Hier sucht ein Algorithmus die zum Risikoprofil passenden ETFs aus. Sie setzen also nicht alles auf eine Karte, denn der Robo Advisor sorgt für eine breite Streuung.

Gibt es überhaupt sichere Aktien?

Eine Investition in Aktien ist nie ganz frei von Risiko. Es ist das Wesen von Aktien, dass sie steigen und fallen. Wer sich mit Aktien und Aktienfonds beschäftigt, weiß aber, dass manche Investitionen und Aktien sicherer sind als andere.

Für Ihre eigene Strategie gilt: Je breiter Sie investieren, desto weniger Risiko gehen Sie ein!

Sie können die Sicherheit von einzelnen Aktien einschätzen? Dann stellen Sie sich ein eigenes Investitionsportfolio zusammen, bestehend aus einem risikobehafteten und einem „sicheren“ Aktienanteil.

Kriterien sicherer Aktien

Es gibt einige Kriterien, anhand derer Sie die Sicherheit einer Aktie bewerten können. Dazu zählen:

  • Unternehmensentwicklung
  • Politisches Umfeld
  • Renditechancen bzw. sichere Dividende
  • Angebot und Nachfrage
  • Volatilität
  • Diversifizierung

Dividenden

Als Privatanleger*in verfügen Sie nicht über dieselben Ressourcen wie Investmentbanken oder Hedgefonds. Es ist daher schwer, alle Kriterien richtig einzuschätzen. Harte Zahlen lassen sich jedoch einfacher interpretieren. Deshalb empfiehlt es sich, mit Dividenden und wichtigen Dividendenrenditen als Schlüsselindikatoren zu beginnen. Übrigens können auch passive Anleger*innen mit Dividenden-ETFs in Unternehmen investieren, deren Aktien hohe Rendite haben.

Die Faustregel lautet: Je höher die Gewinnbeteiligung als Aktionär*in, desto besser die Leistung des Unternehmens. Daher ist es äußerst wichtig, dass Sie sich im Vorfeld über die Entwicklung des Unternehmens informieren. Dabei werden Sie womöglich auf den Begriff Dividenden-Aristokraten stoßen. Dividenden-Aristokraten sind Unternehmen, die ihre Rendite über 25 Jahre lang kontinuierlich steigern konnten.

Eine gute Dividende allein ist aber noch nicht ausreichend, um das Unternehmen als sogenannte sichere Aktie mit ins Portfolio aufzunehmen. So bietet die Kennzahl keine tatsächliche Auskunft über die Zukunft eines Unternehmens und könnte ein am Abgrund stehender Wert sein.

Difersifizierung und das Marktumfeld

Vielmehr bietet auch eine breite Diversifizierung, die Finanzkraft und das Marktumfeld (das unter anderem auch durch politische Entscheidungen beeinflusst wird) einem Unternehmen Sicherheit.

Aktien von gut aufgestellten Unternehmen werden häufig als Blue Chips bezeichnet. Der Begriff Blue Chips ist nicht genau definiert, bezeichnet aber die Wertpapiere von Großunternehmen, die nicht nur besonders umsatzstark sind, sondern über eine gute Marktkapitalisierung sowie eine hervorragende Bonität verfügen. Eine Investition in diese Unternehmen gilt als vergleichsweise sicher.

Im Vergleich – Welche Aktien sind sicher?

Private Anleger*innen sind natürlich an sicheren Aktien interessiert. Sie möchten ihre angesparten finanziellen Mittel so sicher wie möglich anlegen, um im Laufe der Zeit daraus Rendite zu erzielen.

Also: Welche Aktien jetzt kaufen? Wir stellen vier Aktien vor, die unserer Meinung nach aufgrund ihrer Dividenden und Historie als sicher bezeichnet werden können.

Nestlé – Lebensmittel-Konglomerat aus der Schweiz

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Nestlé ist ein Unternehmen aus der Schweiz und einer der größten Lebensmittelhersteller der Welt. Neben Tiefkühlprodukten stellt Nestlé auch Getränke (Tee, Kaffee, Mineralwasser usw.), Süßigkeiten und Milchprodukte, Medikamente, Spezialnahrungsmittel, Babyprodukte und Heimtierbedarf her.

Zu den bekanntesten Marken der Gruppe gehören:

  • Nescafé
  • Nesquik
  • Maggi
  • Thomy
  • KitKat
  • Buitoni
  • Smarties
  • Wagner
  • Alete
  • Bübchen
  • Beneful
  • Felix



Seit dem Börsengang 1996 ist die Aktie konstant gestiegen. Einbrüche gab es lediglich zur Finanzkrise 2008 und zur diesjährigen, Covid-19-bedingten Wirtschaftskrise. Beide Negativentwicklungen waren aber nur von kurzer Dauer und haben sich schnell wieder korrigiert.

Bereits jetzt (Stand: 06/2020) hat die Aktie die jüngste Krise fast komplett überwunden und steht wieder bei 112,2 USD. Es ist nur eine Frage der Zeit, wann die Kurve wieder das Höchstniveau von 2019 erreicht – es fehlen nur noch 1,3 USD.

 2018201920202021
Umsatz in MRD. CHF91,492,584,385,8
Gewinn je Aktien in CHF3,364,304,294,33
Dividende je Aktien in CHF2,452,702,752,86

Quelle: Nestlé Investor Relations

Die Nestlé-Aktie gilt deshalb als sicher, weil es sich um eines der erfolgreichsten, renommiertesten und am breitesten aufgestellten Unternehmen der Welt handelt. Die Aktie ist fast immer stabil, es gibt kaum Tiefen und normalerweise zeigt das Aktienniveau nach oben. Kurzum: Sie erfüllt alle Kriterien; die Aktien-Sicherheit liegt hier sehr hoch.

Wie geht es mit der Nestlé-Aktie weiter?

Die Rendite der Aktie für die letzten zehn Jahre beträgt 95 Prozent, für die letzten zwölf Monate 5 Prozent. Der Konzern erfreut Aktionär*innen mit stetig steigenden Ausschüttungen. Die durchschnittliche Dividendenrendite bezogen auf das vergangene Jahrzehnt liegt bei 5,52 Prozent.

Das erste Halbjahr 2021 verlief für den Konzern ebenfalls erfreulich. Die Preiserhöhungen und die Aufhebung von Corona-Beschränkungen haben sich positiv ausgewirkt. Für 2021 wird ein Umsatzwachstum von 4 bis 6 Prozent erwartet (Stand: 08/2021).

Das sechs-Monats-Trend-Rating für die Nestlé-Aktie steht auf „Buy“. Analystenschätzungen vom Juli 2021 nennen ein Kursziel für die Aktie im Bereich von 115 bis 135 Schweizer Franken.

Gehandelt werden kann die Nestlé-Aktie in der Schweiz an der SIX Swiss Exchange. Der Handel an deutschen Börsen ist derzeit nicht möglich, da sich die Schweiz nicht mit der EU über den weiteren Börsenhandel einigen konnte. Ihr Broker kann möglicherweise einen Erwerb Schweizer Aktien direkt über die SIX gegen entsprechendes Entgelt ermöglichen.

Wir empfehlen den Broker eToro, denn dort sind die Titel des Lebensmittelkonzerns provisionsfrei erhältlich.

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Risikohinweis - Ihr Kapital ist Gefährdet

Alphabet (Google) – das Suchmaschinen-Monopol

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Alphabet Inc. (ehemals Google Inc.) ist eine globale Holdinggesellschaft, die für die Verwaltung mehrerer Tochterunternehmen verantwortlich ist. Die größte davon ist die Google-Online-Suchmaschine, also die weltweit beliebteste Suchmaschine in mehr als 130 verschiedenen Sprachen. Zahlreiche Produkte von Google sollen Verbindungen zwischen Personen herstellen und den Zugriff auf Informationen im Internet erleichtern.


Die Alphabet Group wurde im Oktober 2015 gegründet, um den bestehenden Google-Namen zu ersetzen. Man wollte die verschiedenen Abteilungen des Unternehmens (z. B. das Netzwerkgeschäft, das noch unter dem Namen Google läuft) oder die Entwicklung autonomer Fahrzeuge) von den verschiedenen Tochterunternehmen trennen. Aus diesem Anlass wurde die Google-Aktie in Alphabet-Aktie umbenannt.

 2018201920202021
Umsatz in MRD. USD136,8161,8182,5250,3
Gewinn je Aktien in USD43,749,258,6101
Dividende je Aktien in USD----

Quelle: Alphabet Investor Relations

Wie geht es mit der Google/Alphabet Aktie weiter?

Die Rendite für die letzten zwölf Monate liegt bei 85 Prozent. Experten rechnen mit weiteren Kursanstiegen. Bei der Geld-Maschine Alphabet läuft das Geschäft auf Hochtouren. Das Tochterunternehmen YouTube könnte in den kommenden Monaten dem Streaming-Giganten Netflix die führende Rolle beim Umsatz abnehmen. Weitere Alphabet-Töchter (u.a. Calico, Chronicle, DeepMind, CapitalG und Google Inc.) verfügen über zukunftsfähige Konzepte, die für weiteres Wachstum sorgen.

Charts sowie eine tiefere Analyse der Google bzw. Alphabet-Aktie können Sie in unserem Artikel rund um die Alphabet Aktie lesen.

Es lohnt sich, in die Google-Aktie zu investieren, wenn man über das nötige „Kleingeld“ verfügt. Schließlich kostet zurzeit eine einzige Aktie 2.333 Euro. Verglichen mit den drei anderen „sicheren Aktien“ ist das die teuerste Aktie (Stand: 08/2021).

Die Heimatbörse der Alphabet Inc (A) Aktie ist die NASDAQ in den USA. Hierzulande sind die Titel u.a. bei Tradegate, Xetra, LS Exchange oder gettex handelbar. Außerbörslichen Handel ermöglicht Lang & Schwarz. Wir empfehlen Smartbroker für den Aktienkauf ab 0 Euro je Order.

SAP – der Software-Gigant

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Nicht ohne Grund ist SAP das am stärksten im DAX gewichtete Unternehmen – es darf also auch in dieser Liste von vergleichsweise sicheren Aktien nicht fehlen.

Zwar musste der Konzern durch die Corona-Krise seine Prognosen für 2020 und 2021 jeweils auf ein maximales Umsatzwachstum von 3 Prozent und ein Wachstum des Betriebsgewinns von bis zu 6 Prozent reduzieren, dennoch erfüllt der Software-Gigant langfristig betrachtet fast alle wichtigen Kriterien für sichere Aktien: eine hohe Marktkapitalisierung, eine starke Unternehmensentwicklung sowie die (wahrscheinliche) Möglichkeit, eine hohe Nachfrage an IT-Produkten zu befriedigen.

Stand August 2021 liegt die SAP-Aktie bei 127 Euro, sie übertrifft das Niveau der Zeit vor Corona also leicht. Damals lag das Wertpapier bei einem Höchstniveau von 125,20 Euro. Seit 1995 ist der Wert konstant gestiegen und selbst weltweite Wirtschaftskrisen konnten der SAP-Aktie nur wenig anhaben.

 2018201920202021
Umsatz in MRD. EUR24,727,627,327,4
Gewinn je Aktien in EUR3,422,804,353,79
Dividende je Aktien in EUR1,501,581,851,87

Quelle: SAP Investor Relations

Ein Sicherheitsfaktor ist, dass viele der SAP-Produkte dem Konzern wiederkehrende Einnahmen bringen, denn Unternehmen aus der ganzen Welt nutzen die Softwares als Abonnements. Dazu gehört auch der Großkunde Google.

Wie geht es mit der SAP Aktie weiter?

Die Rendite der letzten 12 Monate fällt mit minus 6 Prozent nicht sehr erfreulich aus. Seit Mai 2021 geht es mit den Aktienkursen aufwärts. Das Plus liegt bei 12 Prozent bezogen auf die letzten drei Monate.

Der Grund für den Kursanstieg und zukünftiges Wachstum liegt in der Gewinnung neuer BlueChio-Kunden, darunter Unilever, BMW, IKEA, BioNTech, Deichmann, Yamaha, AstraZeneca, Zalando und AkzoNobel. Bereits im April 2021 wurde Google als neuer Großkunde begrüßt.

Das KGV 2021 (Kurs-Gewinn-Verhältnis) beträgt ca. 20 und liegt damit weit unter dem Branchendurchschnitt (Software-Branche) von 63. Die Aktie ist aktuell unterbewertet. Bei einer Reihe von Analystenschätzungen im Juli 2021 bekommt die SAP Aktien eine „Buy”-Bewertung. Die Kursziele für die kommenden sechs Monate bewegen sich bis 145 Euro (Stand: 08/2021).

Die Titel des deutschen DAX-Unternehmens sind hierzulande bei Xetra, Tradegate, Stuttgart, Quotrix oder gettex erhältlich. SAP Aktien können Sie provisionsfrei bei eToro handeln.

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Risikohinweis - Ihr Kapital ist Gefährdet

Facebook – Social Network mit Zukunft?

WKN: A1JWVXWKN kopiert / ISIN: US30303M1027ISIN kopiert

Die Facebook-Aktie ist ein Produkt des gleichnamigen Unternehmens, das zurzeit zu den weltweit größten sozialen Netzwerken zählt. Benutzer können sich persönlich ausdrücken, Nachrichten austauschen und Informationen über das aktuelle Geschehen in ihrer Umgebung erhalten.

Das Unternehmen generiert seinen Umsatz durch Werbung, die sogenannten Facebook-Ads.

Facebook wird daher auch von vielen Geschäftskunden verwendet. Der bekannte Gefällt mir-Button sowie Informationen zu Interessen, Beruf, Alter, Geschlecht und Bildung machen Facebook für Marketingkunden interessant.

Aktuell (Stand: 08/2021) steht die Facebook-Aktie bei 358 US-Dollar (308 Euro); der Höchstwert (Juli 2021 – 373 US-Dollar) der vergleichsweise jungen Unternehmensgeschichte. Aber nicht nur daran zeigt sich, dass der Wert der Facebook-Aktie konstant und vor allem steil ansteigt – auch die Corona-Krise hat das Unternehmen kaum berührt.

Lediglich 2018 gab es einen stärkeren Kurseinbruch, der erst 2019 wieder wettgemacht wurde. Viele Skandale um die Weitergabe und Verarbeitung von Daten sowie Manipulationsmöglichkeiten der Politik schadeten dem Konzern – Stichwort Cambridge Analytica. Wer die Aktie kontinuierlich hielt, hat jedoch nichts verloren. Im Gegenteil: Die Aktie ist in den letzten fünf Jahren (2016 – 2021) um 188 Prozent im Wert gestiegen.

 2018201920202021
Umsatz in MRD. USD55,870,685,9119,2
Gewinn je Aktien in USD7,576,4310,114,1
Dividende je Aktien in USD----

Quelle: Facebook Investor Relations

Seit Februar 2014 ist das Unternehmen WhatsApp Inc., das für 16 Milliarden US-Dollar erworben wurde, ebenfalls Teil von Facebook. Außerdem gehört das weltweit bekannte soziale Netzwerk Instagram mittlerweile zu Facebook.

Folglich lohnt es sich, Geld in eine Aktie von Facebook zu investieren, denn es handelt sich um ein stabiles Unternehmen, das keinen hohen Kursschwankungen ausgesetzt ist.

Wie geht es mit der Facebook Aktie weiter?

Analystenschätzungen von Juli 2021 gehen von einem durchschnittlichen Kursziel von 400 US-Dollar aus und empfehlen Facebook Aktien zum Kauf. Optimisten sehen Kurse von 450 US-Dollar bis 500 US-Dollar. Sie begründen diese Kursziele mit den Erwartungen an stark steigende Werbeerlöse des sozialen Netzwerks, denn die Werbebudgets von Unternehmen vergrößern sich stetig.

Für neue Kursfantasien in die Aktie sorgt das Thema Augmented und Virtual Reality. Facebook-Gründer Mark Zuckerberg will die Social-Media-Plattform zu einem Metaverse-Unternehmen machen. Ziel ist es, Menschen trotz räumlicher Trennung in digitalen Welten miteinander zu verbinden.

Erste Umsatzerfolge zeichnen sich bei Oculus-Brillen ab. Im 2. Quartal verkaufte Facebook Brillen im Wert von fast 500 Millionen US-Dollar. Der Bereich virtuelle und erweiterte Realität soll künftig bei Facebook Umsätze im hohen einstelligen Milliardenbereich ausmachen.

Mit einer Marktkapitalisierung von über 1 Billion US-Dollar (882 Mrd. Euro) ist Facebook finanziell abgesichert. Übrigens zeigt sich bei Facebook, dass die oben genannten Kriterien für sichere Aktien zwar ein Anhaltspunkt sind, Wertpapiere aber immer im Gesamtpaket betrachtet werden müssen. So schüttet das Unternehmen Facebook zum Beispiel keine Dividenden aus, erfüllt jedoch alle anderen Kriterien mit Bravour; die Aktie steigt konstant im Wert (Stand: 08/2021).

Facebook Aktien werden in großem Umfang an der Heimatbörse NASDAQ gehandelt. Hierzulande sind sie bei Ihrem Broker bei Xetra, Tradegate, Frankfurt, Stuttgart, LS Exchange und gettex erhältlich.

Ebenfalls lesenswert: Erfahren Sie in unserem Leitfaden „Beste Aktien“ wie Sie in die besten Aktien & ETFs investieren!

Unterschiede zwischen sicheren und „unsicheren Aktien“

Bei den sicheren Aktien handelt es sich um Wertpapiere, die ihren Wert nicht so leicht und nicht so schnell verlieren. Diese Unternehmen sind meist etablierte Player auf dem Markt. Entsprechend höher ist in der Regel dann auch der Preis für diese vergleichsweise sicheren Aktien – wobei es natürlich Ausnahmen wie kurzfristige Preisabfälle gibt.

Bei unsicheren Aktien handelt es sich hingegen entweder um solche, die häufig diversen Kursschwankungen ausgesetzt sind oder um solche, die noch nicht lange an der Börse gelistet sind. Eine Aktienvorhersage ist dann schwer, weil Vergleichs- und Erfahrungswerte zum Unternehmen fehlen.

Das muss aber nicht heißen, dass Sie unbedingt die Finger von volatilen Aktien lassen sollten, denn diese können günstig sein und gleichzeitig ein besonders hohes Wachstumspotential haben. Häufig sind diese sogenannten unsicheren Aktien bei Zukunftstechnologien wie Wasserstoff-Aktien, Lithium Aktien und Virtuell Augmented Reality Aktien und neuen Unternehmen (Start-ups) anzutreffen – lesen Sie mehr dazu in unserer Analyse der Aktien von Start-ups.

Expertentipp
Es ist für langfristige Anleger*innen wichtig zu wissen, wie man Unternehmen anhand der Kriterien für sichere Aktien einschätzt. Machen Sie sich Gedanken, wie groß Ihr risikobehafteter Teil im Investitionsportfolio sein soll.

Daraufhin können Sie die Unternehmen auswählen, in die Sie Ihr Geld anlegen möchten, und die Investitionen entsprechend Ihrer Strategie aufteilen und gewichten. Ein Teil Ihres Portfolios besteht dann aus relativ sicheren Aktien sowie Aktienindizes und ein anderer Teil aus Wertpapieren, die zwar ein höheres Risiko, aber gleichzeitig ein höheres Wachstumspotential bieten.

Aktienverlauf vergangener Krisen – Sind Aktien sicher?

Nach aktuellen Schätzungen der Vereinten Nationen wird das Coronavirus die Weltwirtschaft allein im Jahr 2020 mehr als zwei Billionen US-Dollar kosten. 2021 kennen die Börsen nur eine Richtung. Die Aktienkurse steigen und steigen. Aufgrund der Unvorhersehbarkeit der Situation ist es für Börsenmakler immer noch schwierig, den Boden unter dem Preis zu finden.

Der DAX ist Ende Februar 2020 innerhalb eines Monats um 37 Prozent gefallen. Anfang Juni 2020 war er jedoch bereits auf dem Weg der Erholung und stand bei 12.435 Punkten.

Der DAX hat in den folgenden Monaten sein Vor-Krisen-Niveau erreicht. Damals stand er bei 13.799 Punkten. Im August 2021 markiert der DAX mit mehr 16.000 Punkten ein neues Allzeithoch. Beim DAX beträgt die 12-Monatsrendite 23 Prozent, 167 Prozent sind es für die letzten zehn Jahre.

In den USA fielen der NASDAQ und der S&P 500-Index durch Corona um etwa 30 Prozent. Wenn Sie langfristig anlegen wollen, dann sollten Sie sich nicht mit kurzfristigen Wertschwankungen beschäftigen, sondern die Bilanz erst nach einigen Jahren ziehen. Die NASDAQ Rendite der letzten 12 Monate liegt bei 32 Prozent. Bezogen auf zehn Jahre sind es 587 Prozent (Stand: 08/2021).

Bis dato wurden Wertverluste der großen Indizes durch Krisen bald wettgemacht. Nimmt man die Entwicklungen diversifizierter Indizes wie den MSCI World oder den DAX als Grundlage, sind die Werte langfristig immer gestiegen – und das trotz vieler Krisen.

Ein Beispiel: Nach der Finanzkrise von 2008 fiel der DAX um mehr als 50 Prozent. In den nächsten zwei Jahren verdoppelte sich der Index erneut. Der DAX verlor zuvor in 60 Tagen mindestens 25 Prozent. In den nächsten 360 Handelstagen stieg der Index von 20 Prozent auf 50 Prozent auf. Nach einem solchen Einbruch stieg der Preis in den nächsten 720 Handelstagen um 30 Prozent.

Zusammenfassend lässt sich also sagen: Aktien können auf langfristige Sicht durchaus krisenfest sein. Indizes nehmen dabei eine sicherere Rolle ein.

Top 5 Aktien Depots

1
Kosten pro Order
0,00 €
Kosten gesamt*
0,00 €
Testberichtzu Smartbroker
2
Scalable Capital Top5 Logo
Kosten pro Order
0,99 €
Kosten gesamt*
11,88 €
Testberichtzu Scalable Capital
3
Kosten pro Order
0,00 €
Kosten gesamt*
12,00 €
Testberichtzu flatex
4
Kosten pro Order
0,00 €
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Sie riskieren ihr Kapital
Testberichtzu eToroSie riskieren ihr Kapital
5
justTRADE Logo
Kosten pro Order
0,00 €
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Testberichtzu justTRADE
* 12 Order p.a. je Order 1000€ incl. Depotkosten

Stärken und Risiken: Sichere Aktien in der SWOT-Analyse

Für die Entscheidung, ob und welche dieser „sicheren Aktien“ Sie in Ihre Anlage aufnehmen möchten, lohnt es sich, diese Form der Investition einmal genauer unter die Lupe zu nehmen: Heißt sicher gleich sicher? Welche Risiken und welche Chancen bietet solch eine Investition? Und welche Stärken und Schwächen bringt sie mit sich?

Stärken: Wertsteigerung vorprogrammiert

Anleger*innen erhoffen sich von sicheren Aktien, dass diese mit der Zeit zwar im Wert steigen und jährliche Dividenden ausschütten, das Risiko eines Kursverlustes aber gering bleibt. Durch Dividenden erhalten Anleger*innen einen Teil des reinen Gewinns.

Die größte Stärke der sicheren Aktien sind die geringen Kursschwankungen und der vergleichsweise vorhersehbare Verlauf.

Folglich entscheiden sich viele private Anleger*innen für sichere Aktien, wenn sie das Geld sicher und langfristig anlegen möchten. In Zeiten des Niedrigzinses gibt es schließlich kaum Banken, die gute Zinsen für Geldanlagen vergeben.

Schwächen: Sichere Aktien bedeuten höheren Kaufpreis

Sie haben es vielleicht bemerkt: Sichere Aktien kosten oft mehr Geld als „unsichere“. Das liegt am hohen Unternehmenswert und den jährlich soliden Umsätzen. Somit steigt auch der Aktienwert und Sie müssen als Anleger*in gegebenenfalls mehr Kapital einbringen, um zählbare Gewinne zu generieren.

Weil nur etablierte Aktien als risikoarm eingestuft werden, ist hier meistens schon der Punkt des extremen Wachstums überschritten. Wenn immer Sie in Unternehmen investieren, die vergleichsweise sicher sind, haben Sie eine relativ geringere Chance auf unerwartet hohe Renditen – das solide Wachstum gehört schließlich zu dieser Art von Investitionen dazu.

Gleichzeitig sind Aktien nie hundertprozentig sicher; es sind immer risikoreiche Investitionen. Sichere Aktien müssen deshalb immer im Vergleich begriffen werden.

Chancen: Langfristige Wachstumsstrategie mit sicheren Aktien

Es ist unwahrscheinlich, dass Sie mit „sicheren Aktien“ reich werden. Das Potential der vergleichsweise sicheren Aktien liegt in der Absicherung Ihres Investitionsportfolios. Sie können eine Anlage vornehmen, die sich mit großer Wahrscheinlichkeit – wenn auch nicht sehr stark – vermehrt.

Indem Sie aber einen großen Teil Ihres Investitionskapitals in sichere Aktien investieren und einen kleinen Anteil in „unsichere“ Aktien, um damit die Performance zu steigern, können Sie sich schon beinahe darauf verlassen, am Ende nicht leer auszugehen.

Risiken: Lassen sie sich ganz ausschließen?

Leider lassen sich die Risiken nicht zu 100 Prozent ausschließen: Einem Unternehmen kann aufgrund unvorhersehbarer Umstände immer das Aus drohen. Nicht beeinflussbare Gegebenheiten können selbst die am stärksten aufgestellten Unternehmen erschüttern.

Aus diesem Grund ist es empfehlenswert, dass Sie die Nachrichten rund um das Unternehmen verfolgen und das Umfeld des Unternehmens gut kennen. Gibt es politische Entscheidungen, die das Unternehmen in seiner Entwicklung beeinflussen könnten? Sind Konjunkturschwankungen einer Volks- oder der Weltwirtschaft zu erwarten? Ist das Unternehmen nicht breit aufgestellt und lediglich auf einen einzelnen (wenn auch derzeit gut laufenden) Geschäftsbereich fokussiert?

Ergebnis der SWOT-Analyse

Bei einer Investition in sichere Aktien können Sie weniger falsch machen als bei einer Investition in ein unbekanntes und neues Unternehmen, bei dem der Geschäftserfolg kaum vorhersehbar ist.

Gleichzeitig wird Ihnen niemand die hundertprozentige Sicherheit geben können, dass eine sichere Aktie ihren Wert nicht verliert. Risiken gibt es immer, denn die Entwicklung eines Unternehmens ist auch von äußeren Umständen abhängig, die nicht immer vorhersehbar sind. Dennoch ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass die Aktie ihren Wert beibehält – gleichzeitig ist die Chance auf hohe Renditen im Vergleich zum eingebrachten Kapital geringer.

Wenn Sie auf dem aktuellen Stand der Dinge sind, können Sie rationale Entscheidungen treffen und in das Unternehmen investieren, das Ihrer Meinung nach auch in Zukunft erfolgreiche Geschäftsjahre haben wird. Vergessen Sie nicht, dass der Aktienwert von Unternehmen aus verschiedensten Gründen in den Keller gehen kann.

Letztlich empfiehlt sich eine Mischung aus verschiedenen Aktien, wobei Sie sowohl sichere Aktien kaufen als auch auf Aktien der Zukunft setzen sollten, die mehr Wachstumspotential bei gleichzeitig höherem Risiko bieten. Um das Risiko jedoch nicht allzu drastisch zu erhöhen, aber dennoch ein signifikanteres Wachstumspotential zu erreichen, empfiehlt sich ein Anteil von 10 bis 15 Prozent an volatilen Aktien.

Starke Alternative: Warum ETFs sicherer als Aktien sind

Im Vergleich zu Anlagen in einzelne Aktien gelten Investitionen in ETFs als risikoarm. ETFs sind passiv verwaltete Fonds, die Indizes abbilden. Wenn Sie beispielsweise in einen DAX-ETF investieren, umfasst dieser alle Aktien börsennotierter Unternehmen am DAX. Wenn der DAX steigt, steigt der Wert Ihres ETF. Wenn der DAX fällt, verliert auch Ihr ETF an Wert.

Insbesondere große Indizes (wie DAX 30 (ab 9/2021 DAX 40) oder MSCI World) diversifizieren das Anlagerisiko stark, da der Index viele verschiedene Aktien enthält. Wenn der Preis einer oder mehrerer Aktien im Index fällt, kann dies normalerweise dadurch kompensiert werden, dass andere Aktien gleichzeitig Kurserhöhungen erfahren. Infolgedessen bieten ETFs ein gewisses Maß an Sicherheit.

Es handelt sich jedoch um an Börsen gehandelte Finanzprodukte. Daher tragen ETFs trotzdem Risiken, die jedoch kleiner ausfallen als bei sicheren Aktien.

Top 5 ETF

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Sparplanfähige ETFs
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Sparplanfähige ETFs
165
Anzahl gebührenfreier ETFs
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Anzahl ETFs
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Orderkosten 1000 €
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Sparplanfähige ETFs
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TradeRepublic Logo
Anzahl ETFs
7500
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0€
Sparplanfähige ETFs
1300
Anzahl gebührenfreier ETFs
500
Testberichtzu Trade Republic
Sie riskieren Ihr Kapital

iShares Core S&P 500 UCITS ETF – breit gestreute Investitionen in den USA

WKN: A0YEDGWKN kopiert / ISIN: IE00B5BMR087ISIN kopiert

Der iShares Core S&P 500 UCITS ETF ist ein börsengehandelter Fonds (ETF), der die Wertentwicklung der 500 größten US-amerikanischen Unternehmen so genau wie möglich nachbildet. Der ETF investiert direkt in die im S&P 500 Index enthaltenen Wertpapiere und verfügt über ein Volumen von 42,14 Milliarden Euro.

Derzeit (Stand: 08/2021) liegt der Index bei 385,09 Euro und hat das Niveau vor der Corona-Krise weit hinter sich gelassen. Im Februar 2020 lag er bei 312,09 Euro. Seit Auflage des Index Ende 2010 zeigt der Index ein starkes Wachstum von über 403 Prozent.

iShares Core MSCI World UCITS ETF – Investition in die Welt

WKN: A0RPWHWKN kopiert / ISIN: IE00B4L5Y983ISIN kopiert

Der MSCI World UCITS ETF USD (Acc) von iShares Core ermöglicht eine breite und kostengünstige Investition in rund 1.637 Aktien. Der Index bietet Zugang zu Aktien aus den fortgeschrittenen Volkswirtschaften der Welt, die alle die MSCI-Kriterien für Skalierung, Liquidität und freie Marktkapitalisierung erfüllen. Der Index wird nach der Marktkapitalisierung gewichtet und Dividendenerträge in den Fonds reinvestiert.

Seit Auflage zeigt der Index ein solides Wachstum, was unter anderem daran liegt, dass Krisen in bestimmten Ländern vom Aufschwung anderer Länder aufgefangen werden. Derzeit liegt er bei 72,80 Euro, womit das Niveau von 60,35 Euro vom Februar 2020 übertroffen wird. Seit Auflage 2009 zeigt der ETF aber ein sehr solides Wachstum von 330 Prozent. Das Fondsvolumen liegt bei 35,08 Milliarden Euro (Stand: 08/2021).

Rohstoffe ETFs und ETCs – Depot durch Diversifizierung zusätzlich versichern

Auch eine Investition in Gold bzw. Gold-ETFs oder Rohstoffe bzw. Rohstoff-ETFs ist sinnvoll. Weil diese zur Absicherung des Portfolios beitragen, stellen wir im Folgenden zwei vor – insgesamt gibt es natürlich viele mehr.

iShares Gold Producers UCITS ETF USD – für goldene Zukunftsaussichten

(WKN: A1JKQJ / ISIN: IE00B6R52036) WKN: A0Q4DCWKN kopiert / ISIN: CH0038863350ISIN kopiert

Der iShares Gold Producers UCITS ETF USD ist ein börsengehandelter Fonds (ETF), der die Wertentwicklung des S&P Commodity Producer Gold Index so gut wie möglich abbildet. ETFs investieren direkt in die im Index enthaltenen Wertpapiere.

Mit dem Gold Index erhalten Sie Zugriff auf die Aktien der größten börsennotierten Unternehmen, die weltweit an der Exploration und Produktion von Goldminen und verwandten Produkten beteiligt sind.

Der Index wird nach der Marktkapitalisierung gewichtet. Der iShares ETF wird von BlackRock als Fonds verwaltet. Diese transparenten, billigen und liquiden Anlagen werden wie gewöhnliche Wertpapiere an Börsen gehandelt.

Nachdem sich der ETF schon von der durch die Corona-Pandemie bedingten Wirtschaftskrise erholt hatte (im März 2020 lag er bei 8,23 Euro, Anfang September 2020 bei 15,57 Euro), sank er zuletzt (Stand August 2021) auf 12,19 Euro, auch wenn die Kurve direkt wieder nach oben zeigte.

iShares Physical Gold ETC

WKN: A1KWPQWKN kopiert / ISIN: IE00B4ND3602ISIN kopiert

Der iShares Physical Gold ETC investiert in Gold. Die Gesamtausgabenquote beträgt 0,15 Prozent pro Jahr. Die Wertentwicklung des Index kann durch Inhaberschuldverschreibungen nachgebildet werden, die durch die physische Bestandsaufnahme von Edelmetallen abgesichert sind.

iShares Physical Gold ETC ist ein sehr großes ETC mit einem Gesamtkapital von 11,08 Milliarden Euro.

 

Der ETC hat zwar eine junge Geschichte, kann aber schon auf ein solides Wachstum zurückblicken. Kaum von der Corona-Krise berührt – eher davon profitiert – steht er inzwischen bei 30,12 Euro. Seit Auflage Ende 2016 verzeichnete er nur einmal, im September 2018, einen größeren Rückschritt und rutschte das einzige Mal knapp unter 20 Euro (19,84 EUR). Im Großen und Ganzen geht es kontinuierlich bergauf. Die Rendite seit Auflage liegt bei 46,39 Prozent. (Stand: 08/2021)

Zum Traden CFD-Konto einrichten

Sichere Aktien stehen häufig im Fokus der Börse. Aufgrund des starken Handelsvolumens bieten sie im Rahmen einer Daytrading-Strategie eine Vielzahl von Einstiegs- und Ausstiegsmöglichkeiten.

Bei einem CFD-Broker wie eToro können Daytrader*innen auf steigende und fallende Preise von Aktien-CFDs und weiterer Assets spekulieren.

Der Handel mit CFD-Kontrakten ist schneller und kostengünstiger als mit Aktien. Provisionen fallen nicht an. Ordergebühren betragen 0 Euro. Gehandelt werden SAP oder Nestlé Aktien auf Basis günstiger Spreads.

Der Broker eToro ist bekannt für sein Social Trading. Das CFD-Konto lässt sich einfach online einrichten. Bereits ab 50 Euro Mindesteinlage können Sie mit dem Aktienkaufen beginnen oder im eToro Demokonto risikofrei ausprobieren.

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Risikohinweis: Sie riskieren ihr Kapital

FAQ: Fragen zu sicheren Aktien

Welche Aktien lohnen sich langfristig?

Langfristig lohnen sich vor allem Qualitätsaktien, die über eine starke Marktstellung verfügen und stabil steigende Gewinne erwirtschaften. Dazu gehören Unternehmen wie Alphabet Inc., Facebook, oder Nestlé. Auch als Anteilseigner*in der Investmentfirma Berkshire Hathaway konnten Anleger*innen seit 1965 durchschnittlich 20 Prozent Rendite pro Jahr erzielen.

Gibt es sichere Aktien mit hoher Dividende?

Ja, es gibt sichere Aktien mit hoher Dividende. Natürlich wird die jährliche Dividende nicht höher als bei einem jungen und aufstrebenden Unternehmen sein, doch die Wahrscheinlichkeit, dass eine solche sichere Aktie absteigt, ist ebenfalls wesentlich geringer.

Was ist sicherer - Aktien oder ETFs?

Auch wenn man zwischen vergleichsweise sicheren und unsicheren Aktien unterscheiden kann, sind ETFs wertstabiler als Einzelaktien.

Gibt es sichere Aktien für Anfänger*innen?

So etwas wie eine „Anfängeraktie“ existiert nicht. Allerdings gibt es sichere Aktien für Anfänger*innen, die über viele Jahre hinweg ihren Wert nicht verlieren und eine stabile Kursentwicklung vorweisen. Aus diesem Grund sollte man als Anfänger*in zu einer sicheren Aktie greifen. Im Abschnitt Welche Aktien sind sicher? stellen wir vier sichere Aktien vor.

Kann man mit Aktien sicher Geld verdienen?

Ein Risiko besteht immer, trotzdem schließen sich Aktien und Sicherheit nicht aus; so gibt es Wertpapiere von Unternehmen, die als risikoärmer gelten. Zudem gibt es vergleichsweise sichere ETFs, die in Rohstoffe wie etwa Gold investieren.

Fazit

Sichere Aktien sind über lange Zeit stabil

Eine zu 100 Prozent sichere Aktie gibt es nicht. Jede Aktie ist mit bestimmten Risiken verbunden. Schließlich beteiligen Sie sich mit Aktien an einem bestimmten Unternehmen und jedes Unternehmen kann seine guten und schlechten Geschäftstage oder sogar Jahre haben.

Investieren Sie in stabile Aktien, die führend am Markt sind, breit aufgestellt und sich durch eine hohe Ertragskraft auszeichnen. Alphabet Inc., Facebook und Nestlé (sowie zahlreiche weitere) empfehlen sich für eine Langfristanlage. Risikofreudige Langfristanleger*innen können sich günstige Aktien mit Potential ins Depot legen.

Sollten Sie Börsenanfänger*in sein, ist es für Sie empfehlenswert, lieber auf defensive Aktien oder defensive Fonds zu setzen. Auf diese Weise werden Sie sich nicht erschrecken, wenn Sie Ihren ersten Börsencrash erleben. Die Theorie besagt, dass es kaum einen Sinn hat, zu niedrigen Kursen zu verkaufen.

Kaufen Sie sichere Aktien und profitieren Sie von einem stabilen Aktienkurs, der Sie in der Regel nicht enttäuscht. Wenn Sie Einsteiger*in sind, lohnt es sich zudem, auf ETFs zu setzen, da diese breiter diversifiziert sind und der Erfolg nicht von einem einzelnen Unternehmen abhängt.

Quellenangaben:

Thomas Detlef Bär schreibt seit mehr als zehn Jahren über Wirtschafts-, Finanz- und Verbraucherthemen. Bereits vor dieser Zeit galt sein Interesse dem Aktienmarkt. Seine Erfahrungen hat er in vielen Ratgebern niedergeschrieben und in Onlinemedien veröffentlicht. Thomas hat Betriebswirtschaft studiert und mehrere Jahre freiberuflich für Versicherungen gearbeitet. Seit 2020 schreibt er bei Aktien.net über Themen rund um den Aktienmarkt.

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