Sichere Aktien 2024 – Wie Anfänger*innen in sichere Aktien & ETFs investieren

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Analysen

In sichere Aktien investieren: Das sind die Möglichkeiten

Die sichersten Aktien, die wir in diesem Artikel vorstellen

• Meta Platforms Inc.

  WKN:	A1JWVX	KGV:	2,05
  ISIN:	US30303M1027	DIV/R:	0

• SAP SE

  WKN:	716460	KGV:	1,68
  ISIN:	DE0007164600	DIV/R:	0.0204

• Alphabet Inc Class C

  WKN:	A14Y6H	KGV:	1,14
  ISIN:	US02079K1079	DIV/R:	0

• Nestle SA

  WKN:	A0Q4DC	KGV:	4,11
  ISIN:	CH0038863350	DIV/R:	0.0276

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Meta Platforms Inc.			A1JWVX	US30303M1027	2,05	240.734	0.2441%	0
SAP SE			716460	DE0007164600	1,68	112.562	0.1051%	0.0204
Alphabet Inc Class C			A14Y6H	US02079K1079	1,14	1.121.334	0.2375%	0
Nestle SA			A0Q4DC	CH0038863350	4,11	299.503	0.1775%	0.0276

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Weitere sichere Aktien für Anfänger*innen 2022

• Coca-Cola Co

  WKN:	850663	KGV:	3,36
  ISIN:	US1912161007	DIV/R:	0.0297

• Microsoft Corporation

  WKN:	870747	KGV:	1,89
  ISIN:	US5949181045	DIV/R:	0.0127

• Siemens Aktiengesellschaft

  WKN:	723610	KGV:	2,53
  ISIN:	DE0007236101	DIV/R:	0.037

• Johnson & Johnson

  WKN:	853260	KGV:	3,82
  ISIN:	US4781601046	DIV/R:	0.0264

• Apple Inc

  WKN:	865985	KGV:	2,91
  ISIN:	US0378331005	DIV/R:	0.0066

• Taiwan Semiconductor Manufacturing

  WKN:	909800	KGV:	0,66
  ISIN:	US8740391003	DIV/R:	0.0306

• Amazon.com Inc

  WKN:	906866	KGV:	4,43
  ISIN:	US0231351067	DIV/R:	0

• Unilever PLC

  WKN:	A0JNE2	KGV:	2,48
  ISIN:	GB00B10RZP78	DIV/R:	0.0367

• McDonald’s Corporation

  WKN:	856958	KGV:	3,29
  ISIN:	US5801351017	DIV/R:	0.0221

• Visa Inc. Class A

  WKN:	A0NC7B	KGV:	1,49
  ISIN:	US92826C8394	DIV/R:	0.0091

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Coca-Cola Co			850663	US1912161007	3,36	256.270	0.2344%	0.0297
Microsoft Corporation			870747	US5949181045	1,89	1.650.345	0.3437%	0.0127
Siemens Aktiengesellschaft			723610	DE0007236101	2,53	94.843	0.0318%	0.037
Johnson & Johnson			853260	US4781601046	3,82	448.331	0.1995%	0.0264
Apple Inc			865985	US0378331005	2,91	2.201.363	0.2531%	0.0066
Taiwan Semiconductor Manufacturing			909800	US8740391003	0,66	324.026	0.4251%	0.0306
Amazon.com Inc			906866	US0231351067	4,43	928.151	0.0226%	0
Unilever PLC			A0JNE2	GB00B10RZP78	2,48	102.780	0.1036%	0.0367
McDonald’s Corporation			856958	US5801351017	3,29	202.043	0.2542%	0.0221
Visa Inc. Class A			A0NC7B	US92826C8394	1,49	414.956	0.5103%	0.0091

Expertentipp

Wer sicher Geld anlegen will, sollte auch auf eine breite Streuung achten. Das geht am einfachsten mit einem ETF. Auch ein Robo Advisor wie OSKAR ist eine gute Alternative. Hier sucht ein Algorithmus die zum Risikoprofil passenden ETFs aus. Sie setzen also nicht alles auf eine Karte, denn der Robo Advisor sorgt für eine breite Streuung.

Gibt es überhaupt sichere Aktien?

Eine Investition in Aktien ist nie ganz frei von Risiko. Es ist das Wesen von Aktien, dass sie steigen und fallen. Wer sich mit Aktien und Aktienfonds beschäftigt, weiß aber, dass manche Investitionen und Aktien sicherer sind als andere.

Für Ihre eigene Strategie gilt: Je breiter Sie investieren, desto weniger Risiko gehen Sie ein!

Sie können die Sicherheit von einzelnen Aktien einschätzen? Dann stellen Sie sich ein eigenes Investitionsportfolio zusammen, bestehend aus einem risikobehafteten und einem „sicheren“ Aktienanteil.

Kriterien sicherer Aktien

Es gibt einige Kriterien, anhand derer Sie die Sicherheit einer Aktie bewerten können. Dazu zählen:

Dividenden

Als Privatanleger*in verfügen Sie nicht über dieselben Ressourcen wie Investmentbanken oder Hedgefonds. Es ist daher schwer, alle Kriterien richtig einzuschätzen. Harte Zahlen lassen sich jedoch einfacher interpretieren. Deshalb empfiehlt es sich, mit Dividenden und wichtigen Dividendenrenditen als Schlüsselindikatoren zu beginnen. Übrigens können auch passive Anleger*innen mit Dividenden-ETFs in Unternehmen investieren, deren Aktien hohe Rendite haben.

Die Faustregel lautet: Je höher die Gewinnbeteiligung als Aktionär*in, desto besser die Leistung des Unternehmens. Daher ist es äußerst wichtig, dass Sie sich im Vorfeld über die Entwicklung des Unternehmens informieren. Dabei werden Sie womöglich auf den Begriff Dividenden-Aristokraten stoßen. Dividenden-Aristokraten sind Unternehmen, die ihre Rendite über 25 Jahre lang kontinuierlich steigern konnten.

Eine gute Dividende allein ist aber noch nicht ausreichend, um das Unternehmen als sogenannte sichere Aktie mit ins Portfolio aufzunehmen. So bietet die Kennzahl keine tatsächliche Auskunft über die Zukunft eines Unternehmens und könnte ein am Abgrund stehender Wert sein.

Diversifizierung und das Marktumfeld

Vielmehr bietet auch eine breite Diversifizierung, die Finanzkraft und das Marktumfeld (das unter anderem auch durch politische Entscheidungen beeinflusst wird) einem Unternehmen Sicherheit.

Aktien von gut aufgestellten Unternehmen werden häufig als Bluechips bezeichnet. Der Begriff Bluechips ist nicht genau definiert, bezeichnet aber die Wertpapiere von Großunternehmen, die nicht nur besonders umsatzstark sind, sondern über eine gute Marktkapitalisierung sowie eine hervorragende Bonität verfügen. Eine Investition in diese Unternehmen gilt als vergleichsweise sicher.

Im Vergleich – Welche Aktien sind sicher?

Private Anleger*innen sind natürlich an sicheren Aktien interessiert. Sie möchten ihre angesparten finanziellen Mittel so sicher wie möglich anlegen, um im Laufe der Zeit daraus Rendite zu erzielen.

Also: Welche Aktien jetzt kaufen? Wir stellen vier Aktien vor, die unserer Meinung nach aufgrund ihrer Dividenden und Historie als sicher bezeichnet werden können.

Nestlé – Lebensmittel-Konglomerat aus der Schweiz

• Nestle SA

  WKN:	A0Q4DC	KGV:	4,11
  ISIN:	CH0038863350	DIV/R:	0.0276

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Nestle SA			A0Q4DC	CH0038863350	4,11	299.503	0.1775%	0.0276

NSRGY Quotes by TradingView

In das Jahr 2022 ist Nestlé nicht besonders gut gestartet und der Konzern hat seit langem ein Imageproblem. Doch es gibt auch einiges, was für das Unternehmen spricht.

Stabiles Geschäft

Viele große Marken gehören zu Nestlé. Das ist ein großer Vorteil, denn damit unterliegt die Firma weniger Wettbewerbsdruck als Unternehmen ohne dieses Plus. Bekannte Namen können auch überleben, wenn die Preise etwas höher sind als bei der Konkurrenz. Hinzu kommt, dass Nahrungsmittel auch in Krisen konsumiert werden. Natürlich sind Schokoriegel wie Kitkat oder Eiscreme von Schöller nicht überlebensnotwendig, doch üblicherweise verschieben Käufer*innen eher den Kauf einer neuen Waschmaschine oder sparen bei Urlauben, bevor sie auf Schokolade und Eis verzichten. Von neuen Trends wie künstliches Fleisch könnte Nestlé sogar profitieren, denn nur wenige Anbieter werden in der Lage sein, die gewünschten Produkte herzustellen. Die steigende Bedeutung des Themas Ernährung erlaubt außerdem höhere Preise.

Gewinne stabil

Auch in der Corona-Krise konnte Nestlé die Gewinne stabil halten, 2021 fielen sie sogar um 40 Prozent höher aus als im Vorjahr. Für 2022 wird wieder ein etwas niedrigerer Wert erwartet, der aber immer noch höher liegen soll als 2020. Der Rückgang gegenüber 2021 ist keine Folge sinkender Einnahmen, sondern hat vor allem buchhalterische Gründe. Der Cashflow, also der Überschuss der Einnahmen über die Ausgaben ohne die Berücksichtigung von Abschreibungen, wird 2022 vermutlich höher liegen als 2021. Die Folge der stabilen Gewinne ist eine stabile Dividende. Sie wurde in den vergangenen Jahren stetig erhöht und soll weiterhin jährlich steigen. 2021 betrug die Dividendenrendite 2,2 Prozent.

Schlechtes Image ist Risikofaktor

Das negative Image bleibt aber ein Risikofaktor, gerade im Geschäft mit zukunftsträchtigen Produkten wie veganem Essen. Die Vergangenheit zeigt, dass auch große Marken verschwinden können. Ein Imagewechsel ist schwierig. Bis heute ist es oft schwierig zu bewerten, ob die Vorwürfe gegen Nestlé berechtigt sind. Dem Unternehmen wird vorgeworfen, in Pakistan durch den Verkauf von Wasser den Grundwasserspiegel sinken zu lassen. Doch Nestlé gibt an, nur Tiefenwasser zu verwenden, das von den lokalen Brunnen gar nicht erreicht wird. In der Zentrale weiß man nach eigenen Aussagen nicht, warum ausgerechnet die eigene Firma so unter Beschuss steht. In jedem Fall ist das schlechte Bild in der Öffentlichkeit aber aus Marketingsicht ein Problem. Der Trend zu Nachhaltigkeit und zum demonstrativen Konsum dürfte das noch verstärken. Vor allem, wenn gleichzeitig andere Verbraucher*innen aus Kostengründen zu Eigenmarken und Billigprodukten greifen könnten.

Die Meinung in den Analysen

Unsere Vorbehalte werden von der Mehrheit der Analysten nicht geteilt. Mit 17 sieht die klare Mehrheit der Analysen die Aktie positiv, weitere sieben sehen sie neutral, nur zwei sind der Aktie gegenüber kritisch eingestellt. Hintergrund: Die häufig belächelte deutsche Aussprache als „Nästlä“ ist nicht so falsch, wie viele denken. Tatsächlich wurde der Unternehmensgründer in Frankfurt am Main als Heinrich Nestle (ohne Akzentzeichen) geboren, erst nach seinem Umzug in die französische Schweiz nannte er sich Henri Nestlé. 1868 brachte er Henri Nestlés Kindermehl auf den Markt, eine Weiterentwicklung des 1865 von Justus von Liebig Muttermilchersatzes. Damit begann die Entwicklung zum Großunternehmen. In den vergangenen 30 Jahren wuchs die Firma auch durch Zukäufe, etwa des deutschen Eisherstellers Schöller (2002) oder des britischen Schokoladenspezialisten Rowntree’s (1988, u. a. Kitkat, Smarties, Quality Street). Nestlé besitzt starke Marken im Lebensmittelsektor, das spricht für eine stabile Rendite. Der schlechte Ruf des Unternehmens könnte mittelfristig allerdings Nachteile bringen. Erstellt: 10.06.2022 | Autor: Tilman Weigel

Alphabet (Google) – das Suchmaschinen-Monopol

• Alphabet Inc Class C

  WKN:	A14Y6H	KGV:	1,14
  ISIN:	US02079K1079	DIV/R:	0

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Alphabet Inc Class C			A14Y6H	US02079K1079	1,14	1.121.334	0.2375%	0

18,7 Prozent Kurssteigerung pro Jahr

Keine Dividenden und abflachende Wachstumsraten

Cloud-Hosting und Nebenprojekte als Risiko

SAP – der Software-Gigant

• SAP SE

  WKN:	716460	KGV:	1,68
  ISIN:	DE0007164600	DIV/R:	0.0204

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
SAP SE			716460	DE0007164600	1,68	112.562	0.1051%	0.0204

SAP Quotes by TradingView

Die SAP-Aktie ist im bisherigen Jahresverlauf um mehr als 30 % gesunken, obwohl sich die Fundamentaldaten seit Jahresbeginn kaum verändert haben. Ist jetzt der richtige Moment, um zu investieren?

Kursabsturz trotz positiven Zahlen

Die Ergebnisse von SAP für das erste Quartal waren nicht so dramatisch, dass sie den starken Kursverfall des Unternehmens im Mai gerechtfertigt hätten. Der Umsatz von SAP wuchs im ersten Quartal um 11 % im Jahresvergleich auf 7,08 Mrd. € und lag damit deutlich über der Wachstumsrate von 6 % im vierten Quartal (die sich ihrerseits gegenüber 5 % im dritten Quartal beschleunigt hatte). Der bereinigte Cloud-Umsatz wuchs indes um 31 % im Jahresvergleich. Auch der Cloud-Auftragsbestand stieg im Jahresvergleich um 28 % auf atemberaubende 9,73 Milliarden Euro.

Sicherheit durch ERP

SAP ist immer stärkerem Gegenwind durch aktuelle, aber auch durch künftige aufstrebende Wettbewerber mit zugänglicheren Produkten und Dienstleistungen ausgesetzt. Die ERP- und Datenbankprodukte von SAP bilden die Grundlage für die Geschäftstätigkeit vieler Unternehmen, und wenn sie einmal installiert sind, lassen sie sich nur sehr schwer wieder entfernen. Die Kombination aus einem sehr beständigen Produkt und einem zuverlässigen Strom von wiederkehrenden Cloud-Einnahmen (auf einer sehr margenstarken Umsatzbasis) ist ein sehr großer Vorteil von dem SAP und seine Investoren noch lange profitieren werden. Hintergrund: SAP SE ist ein deutscher, multinationaler Softwarekonzern mit Sitz in Walldorf, Baden-Württemberg, der Unternehmenssoftware für das Management von Geschäftsabläufen und Kundenbeziehungen entwickelt. Das Unternehmen ist vor allem für seine Enterprise-Resource-Planning-Software (ERP) bekannt. SAP ist das größte nicht-amerikanische Softwareunternehmen nach Umsatz, das drittgrößte börsennotierte Softwareunternehmen der Welt nach Umsatz und das größte deutsche Unternehmen nach Marktkapitalisierung. SAP wird sicherlich Geduld erfordern. Es könnte einige Quartale dauern, bis sich die Stimmung im Technologiesektor erholt, aber das Cloud-Wachstum von SAP, die gut etablierte Ertragsbasis und die Qualität der Marke machen das Unternehmen zu einem sehr sicheren langfristigen Wert. Erstellt: 20.06.2022 | Autor: Victor Jove Roca

Meta Platforms – mehr als ein neuer Name?

• Meta Platforms Inc.

  WKN:	A1JWVX	KGV:	2,05
  ISIN:	US30303M1027	DIV/R:	0

			WKN	ISIN	KGV	MARKT KAP.	Gewinn Marge	DIV/R:
Meta Platforms Inc.			A1JWVX	US30303M1027	2,05	240.734	0.2441%	0

Mit starken Zahlen durch die Pandemie

Apple und TikTok als Gegenspieler

Unterschiede zwischen sicheren und „unsicheren Aktien“

Bei den sicheren Aktien handelt es sich um Wertpapiere, die ihren Wert nicht so leicht und nicht so schnell verlieren. Diese Unternehmen sind meist etablierte Player auf dem Markt. Entsprechend höher ist in der Regel dann auch der Preis für diese vergleichsweise sicheren Aktien – wobei es natürlich Ausnahmen wie kurzfristige Preisabfälle gibt.

Bei unsicheren Aktien handelt es sich hingegen entweder um solche, die häufig diversen Kursschwankungen ausgesetzt sind oder um solche, die noch nicht lange an der Börse gelistet sind. Eine Aktienvorhersage ist dann schwer, weil Vergleichs- und Erfahrungswerte zum Unternehmen fehlen.

Das muss aber nicht heißen, dass Sie unbedingt die Finger von volatilen Aktien lassen sollten, denn diese können günstig sein und gleichzeitig ein besonders hohes Wachstumspotential haben. Häufig sind diese sogenannten unsicheren Aktien bei Zukunftstechnologien wie Wasserstoff-Aktien, Lithium Aktien und Virtuell Augmented Reality Aktien und neuen Unternehmen (Start-ups) anzutreffen – lesen Sie mehr dazu in unserer Analyse der Aktien von Start-ups.

Expertentipp

Es ist für langfristige Anleger*innen wichtig zu wissen, wie man Unternehmen anhand der Kriterien für sichere Aktien einschätzt. Machen Sie sich Gedanken, wie groß Ihr risikobehafteter Teil im Investitionsportfolio sein soll.

Daraufhin können Sie die Unternehmen auswählen, in die Sie Ihr Geld anlegen möchten, und die Investitionen entsprechend Ihrer Strategie aufteilen und gewichten. Ein Teil Ihres Portfolios besteht dann aus relativ sicheren Aktien sowie Aktienindizes und ein anderer Teil aus Wertpapieren, die zwar ein höheres Risiko, aber gleichzeitig ein höheres Wachstumspotential bieten.

Aktienverlauf vergangener Krisen – Sind Aktien sicher?

Nach aktuellen Schätzungen der Vereinten Nationen wird das Coronavirus die Weltwirtschaft allein im Jahr 2020 mehr als zwei Billionen US-Dollar kosten. 2021 kennen die Börsen nur eine Richtung. Die Aktienkurse steigen und steigen. Aufgrund der Unvorhersehbarkeit der Situation ist es für Börsenmakler immer noch schwierig, den Boden unter dem Preis zu finden.

Der DAX ist Ende Februar 2020 innerhalb eines Monats um 37 Prozent gefallen. Anfang Juni 2020 war er jedoch bereits auf dem Weg der Erholung und stand bei 12.435 Punkten.

Der DAX hat in den folgenden Monaten sein Vor-Krisen-Niveau erreicht. Damals stand er bei 13.799 Punkten. Im August 2021 markiert der DAX mit mehr 16.000 Punkten ein neues Allzeithoch. Beim DAX beträgt die 12-Monatsrendite 23 Prozent, 167 Prozent sind es für die letzten zehn Jahre.

In den USA fielen der NASDAQ und der S&P 500-Index durch Corona um etwa 30 Prozent. Wenn Sie langfristig anlegen wollen, dann sollten Sie sich nicht mit kurzfristigen Wertschwankungen beschäftigen, sondern die Bilanz erst nach einigen Jahren ziehen. Die NASDAQ Rendite der letzten 12 Monate liegt bei 32 Prozent. Bezogen auf zehn Jahre sind es 587 Prozent (Stand: 08/2021).

Bis dato wurden Wertverluste der großen Indizes durch Krisen bald wettgemacht. Nimmt man die Entwicklungen diversifizierter Indizes wie den MSCI World oder den DAX als Grundlage, sind die Werte langfristig immer gestiegen – und das trotz vieler Krisen.

Ein Beispiel: Nach der Finanzkrise von 2008 fiel der DAX um mehr als 50 Prozent. In den nächsten zwei Jahren verdoppelte sich der Index erneut. Der DAX verlor zuvor in 60 Tagen mindestens 25 Prozent. In den nächsten 360 Handelstagen stieg der Index von 20 Prozent auf 50 Prozent auf. Nach einem solchen Einbruch stieg der Preis in den nächsten 720 Handelstagen um 30 Prozent.

Zusammenfassend lässt sich also sagen: Aktien können auf langfristige Sicht durchaus krisenfest sein. Indizes nehmen dabei eine sicherere Rolle ein.

Quellenangaben: