DEGIRO Aktiendepot Erfahrungen – Test und Bewertung

Paul Scheuschner
Dezember 04, 2015

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Kosten pro Order Kosten gesamt Handelspl├Ątze
2,18ÔéČ 26,16ÔéČ 50
Bonusprogramm 200 kostenlose ETFs (Bedingungen beachten, Infos bei DEGIRO hier)

Gro├čhandelspreise f├╝r Privatanleger zug├Ąnglich zu machen ÔÇô das ist die Idee von DEGIRO. Dem niederl├Ąndischen Anbieter, der vor kurzem von flatex aufgekauft wurde, ist es damit gelungen, die Broker-Landschaft durcheinander zu wirbeln und immer mehr Anleger von sich zu ├╝berzeugen. Wir berichten von unseren Erfahrungen mit DEGIRO und nehmen das Angebot genau unter die Lupe.

Aktuelle Information: Bereits Mitte 2020 hatte der deutsche Broker flatex den niederl├Ąndischen Konkurrenten DEGIRO vollst├Ąndig ├╝bernommen. Seit Ende Oktober 2020 hei├čt das neue Unternehmen jetzt auch offiziell flatexDEGIRO AG. Was aber bedeutet das f├╝r Kunden? Zun├Ąchst sollen beide Marken weitergef├╝hrt werden. F├╝r DEGIRO-Kunden hat die ├ťbernahme sogar Vorteile, denn DEGIRO besitzt keine Bankenlizenz, sondern nur eine als Wertpapierbroker. In der Folge bot der Broker kein Verrechnungskonto, sondern das Geld wurde in einen Geldmarktfonds investiert. Die Einlagen dort waren aber nur bis 20.000,- Euro gesch├╝tzt (statt 100.000,-).

K├╝nftig k├Ânnen DEGIRO-Kunden das Verrechnungskonto der flatex-bank (fr├╝her biw) nutzen. Leider werden daf├╝r Negativzinsen berechnet, allerdings nur f├╝r Betr├Ąge ab 2.500,- Euro.┬áEine Alternative sind Discountbroker wie Trade Republic oder justTRADE, die keine Negativzinsen verlangen. Dar├╝ber hinaus steht mit dem Neo Broker Flatex Next eine weitere Alternative auf dem Markt.

St├Ąrken und Schw├Ąchen von DEGIRO

Pros
  • Sehr g├╝nstige Basisgeb├╝hren von 2ÔéČ+0,018 % beim Xetra Handel
  • Sehr breites Angebot an Aktien, ETFs und Co.
  • ├ťber 200 geb├╝hrenfrei handelbare ETFs (Konditionen beachten)
  • Schnelle Depoter├Âffnung und unkompliziertes Traden
Contra
  • Keine automatisierten Sparpl├Ąne
  • Geb├╝hren auf das Depot-Guthaben
  • Kosten f├╝r die Depot├╝bertragung
  • Sehr g├╝nstige Basisgeb├╝hren von 2ÔéČ+0,018 % beim Xetra Handel
  • Sehr breites Angebot an Aktien, ETFs und Co.
  • ├ťber 200 geb├╝hrenfrei handelbare ETFs (Konditionen beachten)
  • Schnelle Depoter├Âffnung und unkompliziertes Traden
  • Keine automatisierten Sparpl├Ąne
  • Geb├╝hren auf das Depot-Guthaben
  • Kosten f├╝r die Depot├╝bertragung

Inhaltsverzeichnis

Daten zu DEGIRO

Kosten
2ÔéČ + 0,018 Prozent f├╝r Xetra-Handel, 0,50 ÔéČ + 0,004 USD f├╝r US-Aktien
Variabel f├╝r sonstige ausl├Ąndische Handelspl├Ątze
Handelbare Wertpapiere
Aktien
ETFs
Zertifikate
Futures
Anleihen
Angebotene Fonds
├╝ber 4.000 Fonds
Sparpl├Ąne:
Nicht im Angebot
Orderarten
Limit Order
Stop Loss Order
Market Order
Handelbare B├Ârsenpl├Ątze
NASDAQ, NYSE, NYSE MKT (AMEX), NYSE Arca, Toronto Stock Exchange, Toronto Ventures Exchange
Tokyo Stock Exchange
weitere B├Ârsen
Xetra, Tradegate
Bonus
200 kostenlose ETFs (Bedingungen beachten, Infos bei DEGIRO hier)
Regulierung
Niederl├Ąndische Finanzaufsicht und Zentralbank
Dienstleistungen
Adresse
DEGIRO BV
Amstelplein 1
Rembrandt Tower - 9. Stock
1096 HA Amsterdam
Niederlande
Telefon
+49 (0)69 365 065 457 (8:00 bis 22:00 Uhr)
Jetzt zum Angebot von DEGIRO

Hinweis: Investieren beinhaltet Verlustrisiken.

Test und Erfahrungen

Das Angebot von DEGIRO ist facettenreich, Teile davon sind sehr positiv zu bewerten, wohingegen andere eher kritisch einzustufen sind. Hier beginnt unsere Analyse.

Am besten ist DEGIRO f├╝r

  • Regelm├Ą├čige Trader, die auf ein breites Angebot setzen
  • Kostenbewusste Anleger, die langfristig sparen wollen
  • Investoren, die mehr ins Risiko gehen wollen

Aufruf zur Broker Bewertung

Was wir m├Âgen

Die niedrigen Ordergeb├╝hren

DEGIRO ist f├╝r Trader, die regelm├Ą├čig und auch an verschiedenen B├Ârsen handeln wollen, unserer Kenntnis nach einer der g├╝nstigsten Broker. Die niedrige Pauschalgeb├╝hr erg├Ąnzt sich um einen geringen Prozentsatz, der mit dem Wert der gehandelten Wertpapiere bestimmt wird.

Wer f├╝r 1.000 Euro Aktien in Deutschland ├╝ber Xetra kauft, zahlt daf├╝r gerade einmal 2ÔéČ + 0,018 %, also insgesamt 2,18ÔéČ. Der Betrag ist zudem bei 30 Euro gedeckelt, was selbst sehr gro├če Summen abdeckt. Andere Broker, die ihre Ordergeb├╝hren mit einem Prozentsatz berechnen, k├Ânnen hier nicht mithalten.

DEGIRO Website Screenshot

Die Website von DEGIRO.

├ähnlich g├╝nstig ist DEGIRO f├╝r ausl├Ąndische Aktien. Die Geb├╝hren variieren je nach Handelsplatz. Als besonders g├╝nstig hervorzuheben sind etwa die Handelspl├Ątze in Kanada und den USA, wo zum Beispiel beliebte Silber-ETFs und US-Aktien gehandelt werden k├Ânnen. So kosten Aktien aus Kanada 2ÔéČ + 0,01 CAD je Aktie und Aktien aus den USA kosten 0,50 ÔéČ + 0,004 USD je Wertpapier. Die Geb├╝hren, die pro Aktien berechnet werden, k├Ânnen sich summieren, wenn Penny Stocks getradet werden, sind aber unschlagbar g├╝nstig, wenn es um Blue Chips geht. Apple-Aktien im Wert von 2.000 Euro kosten so bei DEGIRO nur 0,53 Euro an Geb├╝hr, dieser Wert kann bei anderen Brokern leicht auf ├╝ber 20 Euro ansteigen.

Lediglich Trade Republic ist f├╝r die dort handelbaren Wertpapiere (es sind weniger als bei DEGIRO) g├╝nstiger. Die veranschlagte Pauschalgeb├╝hr betr├Ągt dort 1 Euro.

Die Breite des Wertpapierangebots

DEGIRO bietet weltweiten Wertpapierhandel an ├╝ber 50 Handelspl├Ątzen an. Damit k├Ânnen Sie au├čer in bekannte Aktien, ETFs & Co auch in unbekanntere Wertpapiere investieren. Infrage kommen daf├╝r zum Beispiel die an der Istanbul Stock Exchange gehandelten t├╝rkischen Aktien.

Auf der Produktseite ist DEGIRO ebenfalls mit einem sehr breiten Angebot vertreten und macht keinerlei Einschr├Ąnkungen. So sind diverse Fonds, Futures, Zertifikate, Anleihen und Optionen handelbar, sodass Sie als Anleger das passendste und preisg├╝nstigste Produkt w├Ąhlen k├Ânnen.

Die zus├Ątzlichen Wertpapierkredite ÔÇô Vorsicht Risiko!

DEGIRO bietet Anlegern sogenannte Wertpapierkredite. Das bedeutet, dass Anleger mit einem gr├Â├čeren Hebel investieren k├Ânnen. So ist es m├Âglich, Geld in H├Âhe von bis zu 70 Prozent des Depotwerts zu leihen, um es in Wertpapiere zu investieren. DEGIRO berechnet daf├╝r im Euroraum aktuell einen Zinssatz ab 1,25 Prozent, was unter Umst├Ąnden sehr g├╝nstig ist und risikobewussten Tradern mehr M├Âglichkeiten verschafft.

Unerfahrenen Anlegern und denen, die haupts├Ąchlich f├╝r die Altersvorsorge investieren, ist wegen des hohen Risikos von Wertpapierkrediten von der Nutzung dieser M├Âglichkeit ausdr├╝cklich abzuraten. Nicht nur ist der Zinssatz variabel, sodass auch ein eigentlich profitables Investment dadurch zu Verlusten f├╝hren kann, sondern es gelten auch Sonderregeln daf├╝r, falls die beliehenen Wertpapiere im Kurs fallen. Wenn beispielsweise ein beliehenes Aktiendepot im Wert von 10.000 Euro um 30 Prozent crasht, m├╝ssten Anleger auf einen Schlag 3.000 Euro nachschie├čen (Margin Call), ansonsten w├Ąre DEGIRO berechtigt, das Depot abzuverkaufen.

Wir werten dieses Angebot dennoch als positiv, weil es erfahrenen Trader zus├Ątzliche M├Âglichkeiten bietet und die offerierten Zinss├Ątze g├╝nstiger sind als bei anderen Brokern.

Kostenlose Echtzeitkurse f├╝r erfahrene Trader

DEGIRO bietet f├╝r alle seine Handelsplattformen und f├╝r alle Depot-Arten kostenlose Echtzeitkurse (Realtime) an. B├Ârsenkurse werden so mit minimaler Zeitverz├Âgerung (unterhalb einer Sekunde) dargestellt.

Die Kurse kommen von der Frankfurter B├Ârse, Amsterdam, Br├╝ssel, Lissabon und Paris und decken somit eine Vielzahl von Wertpapieren ab. US-Kurse sind ebenfalls ohne Geb├╝hren verf├╝gbar, wenn Sie bereits US-Aktien gekauft haben. Mit diesem Angebot differenziert DEGIRO sich von anderen Brokern, die h├Ąufig nur Kurse f├╝r den Heimatmarkt anbieten.

F├╝r Anleger, die ausschlie├člich langfristig investieren wollen, sind Echtzeitkurse kein entscheidendes Kriterium. In turbulenten B├Ârsenzeiten blicken aber viele Trader sehr regelm├Ą├čig auf ihr Depot und Minuten oder Sekunden k├Ânnen dar├╝ber entscheiden, wie viel Geld man verdient oder verliert. Somit sind die mitgelieferten Echtzeitkurse von DEGIRO ein klares Argument f├╝r den Broker.

Wissen-Rubrik und Investor Academy

DEGIRO hat auf seiner Webseite einen eigenen Bereich erstellt, der in das Trading mit DEGIRO einf├╝hrt. Darin werden alle grundlegenden Funktionen erkl├Ąrt und Kunden finden eine Schritt-f├╝r-Schritt-Anleitung f├╝r die wichtigsten Ma├čnahmen wie Kauf, Verkauf und Einzahlungen.

Dar├╝ber hinaus wird in der Investors Academy Basiswissen ├╝ber die Funktionalit├Ąt von Aktien und anderen Wertpapieren geboten. Die einzelnen Lektionen gibt es in Video- und Textformat und sind gut verst├Ąndlich gestaltet. Angek├╝ndigt ist zudem ein weiterer Ausbau dieses Bereichs.

Weil der Wertpapierhandel durchaus kompliziert werden kann, ist diese Initiative sehr positiv zu sehen. DEGIRO ist mit diesem Angebot anderen Broker voraus und k├╝mmert sich um die Bildung seiner Kunden.

Jetzt zum Angebot von DEGIRO

Hinweis: Investieren beinhaltet Verlustrisiken.

Ab 2020 bietet DEGIRO deutsche Einlagensicherung

Aufgrund der ├ťbernahme von DEGIRO durch flatex sind Kundeneinlagen jetzt durch die europ├Ąische Sicherung f├╝r Einlagen bis 100.000 Euro gesch├╝tzt. Denn anders als DEGIRO besitzt flatex eine Bankenlizenz. Das bedeutet auch eine strenge Aufsicht durch die Regulierungsbeh├Ârden.

Bis 2020 war das anders gewesen. Weil DEGIRO selbst keine Lizenz als Bank, sondern nur als Broker besitzt, wurden Kundengelder in einen Geldmarktfonds investiert. Damit waren Einlagen nur bis 20.000,- Euro gesch├╝tzt. Eintr├Ąge in Erfahrungsberichten, die von einer fehlenden Einslagensicherung bei DEGIRO sprechen, sind veraltet.

Allerdings bringt die neue Regelung auch Nachteile. Denn flatex verlangt von seinen Kunden einen Negativzins. Auch Kunden von DEGIRO werden diesen zahlen m├╝ssen, allerdings erst ab einem Betrag von mehr als 2.500,- Euro. W├Ąhrend Konkurrenten wie Smartbroker, finanzen.net broker oder die onvista bank die Grenzen daf├╝r so hoch ansetzen, dass kaum ein Anleger die Negativzinsen zahlen muss, gilt die Geb├╝hr bei DEGIRO und flatex ab dem ersten Euro. Alternativen zum Broker finden Sie im Brokervergleich.┬á

Top 5 Aktien Depots

1
Kosten pro Order
0,00 ÔéČ
Kosten gesamt*
0,00 ÔéČ
Testberichtzu Smartbroker
2
Scalable Capital Top5 Logo
Kosten pro Order
0,99 ÔéČ
Kosten gesamt*
11,88 ÔéČ
Testberichtzu Scalable Capital
3
Kosten pro Order
0,00 ÔéČ
Kosten gesamt*
12,00 ÔéČ
Testberichtzu flatex
4
Kosten pro Order
0,00 ÔéČ
Kosten gesamt*
0,00 ÔéČ
Sie riskieren ihr Kapital. F├╝r mehr Geb├╝hren Informationen besuchen sie etoro.com/trading/fees
Testberichtzu eToroSie riskieren ihr Kapital. F├╝r mehr Geb├╝hren Informationen besuchen sie etoro.com/trading/fees
5
justTRADE Logo
Kosten pro Order
0,00 ÔéČ
Kosten gesamt*
0,00 ÔéČ
Testberichtzu justTRADE
* 12 Order p.a. je Order 1000ÔéČ incl. Depotkosten

Was DEGIRO besonders gut macht

DEGIRO bietet in einer Aktion monatlich 200 ETFs an, die ohne Orderkosten getradet werden k├Ânnen, unabh├Ąngig vom Ordervolumen. Dabei kann jeder ETF pro Monat einmal kostenfrei ge- oder verkauft werden. Eine Liste der angebotenen ETFs finden Sie auf der Website von DEGIRO. Dort gibt es auch eine ├ťbersicht ├╝ber die genauen Angebotsbedingungen (PDF). Angebote dieser Art hatte DEGIRO schon in der Vergangenheit und zuk├╝nftig d├╝rfte es weiter ├Ąhnliche Offerten geben.

Dadurch erhalten Anleger enorme Sparm├Âglichkeiten und k├Ânnen auch mit Einmalinvestitionen gr├Â├čere Summen anlegen, ohne daf├╝r Geb├╝hren zu bezahlen. Ebenso ist es so m├Âglich, manuell einen ETF-Sparplan einzurichten, indem monatlich investiert wird.

Informieren Sie sich in aller Tiefe ├╝ber den ETF-Sparplan bei DEGIRO.

Was wir neutral sehen

DEGIRO-├ťbernahme durch flatex: Auswirkungen auf Deutschland, ├ľsterreich und Schweiz

Die ├ťbernahme von DEGIRO durch flatex bringt Vor- und Nachteile. Die Einlagensicherung wurde dadurch verbessert (siehe vorheriger Absatz), allerdings bedeutet die Transaktion f├╝r DEGIRO-Kunden auch die Einf├╝hrung von Negativzinsen (siehe ├╝bern├Ąchster Absatz).

Gelingt es dem Broker Synergiepotentiale zu heben, kann das niedrigere Geb├╝hren und ein verbessertes Angebot bedeuten. Allerdings haben bekannterma├čen nicht alle Fusionen zu solchen Verbesserungen gef├╝hrt.


Die unterschiedlichen Depot-Typen bei DEGIRO

Mit der Depoter├Âffnung bietet DEGIRO Anlegern gleichzeitig die Wahl sich f├╝r ein bestimmtes Risikoprofil zu entscheiden und die jeweilige Depot-Art danach zu w├Ąhlen. Das Custody-Depot weist das niedrigste Risikoprofil auf, gefolgt von Basic, Active, Trader und Day Trader.

Die verschiedenen Depot-Typen haben die gleichen Ordergeb├╝hren, aber im Custody-Depot fallen f├╝r die Dividendenauszahlung Kosten an. Wir empfehlen daher auch Einsteigern zumindest das Basic Depot zu w├Ąhlen, weil diese Kosten dort nicht entstehen. Die dann verf├╝gbaren Hebelprodukte und Optionsscheine m├╝ssen Sie schlie├člich nicht kaufen und Sie k├Ânnen weiterhin nur in sicherere Anlegeklassen wie Aktien und ETFs investieren.

Mit dem Custody-Depot haben einige Kunden bei DEGIRO schlechte Erfahrungen gemacht, weil sie sich nicht ├╝ber die Dividenden-Geb├╝hr informiert haben. Auch wir sehen diesen Punkt negativ, weil ein einmal gew├Ąhlter Depot-Typ nicht ge├Ąndert werden kann.

Aber DEGIRO bietet Anlegern die freie Wahl und die riskanteren Depot-Typen, bei denen auch Wertpapier-Kredite m├Âglich sind (Active, Trader und Day Trader) k├Ânnen Sie als Kunde meiden. Somit ist diese Broker-Eigenschaft letztlich weder positiv noch negativ zu werten. Eine komplette ├ťbersicht ├╝ber die unterschiedlichen Leistungen finden Sie auch in der untenstehenden Tabelle.

 BasicActiveTraderDay TraderCustody
Handeln zu unfassbar g├╝nstigen Geb├╝hrenJaJaJaJaJa
Handel mit Aktien, Anleihen, Investmentfonds und ETFsJaJaJaJaJa
Hebelprodukte und OptionsscheineJaJaJaJaNein
Debit Geld (Wertpapierkredit) ist verf├╝gbarNeinJa. Bis zu 50 % BeleihungJa. Bis zu 70 % BeleihungJa. Bis zu 70 % Beleihung mit zus├Ątzlicher Margin in den HandelszeitenNein
Debit Wertpapiere (Shorten von Wertpapieren) ist verf├╝gbarNeinJaJaJaNein
Handel mit Derivaten (Optionen, Futures)NeinJaJaJaNein
Kostenlose Realtime-Kurse an deutschen B├ÂrsenJaJaJaJaJa
Kostenlose Dividenden- und KuponverarbeitungJaJaJaJaNein
Geeignet f├╝rEinsteiger und langfristige InvestorenAktive und Erfahrene TraderAktive und Erfahrene TraderAktive und Erfahrene TraderNicht zu empfehlen

Was uns bei DEGIRO nicht gef├Ąllt

Negativzinsen auf Verrechnungskonto ab dem ersten Euro

Mit der ├ťbernahme von DEGIRO durch flatex werden Kundenkonto nicht mehr ├╝ber ein Sammelkonto verwahrt und in einen Geldmarktfonds investiert, sondern jeder Kunde erh├Ąlt ein Verrechnungskonto. Das erh├Âht die Einlagensicherung von 20.000,- auf 100.000,- Euro, f├╝hrt aber auch zur Einf├╝hrung eines Negativzinses von -0,50 Prozent ab dem ersten Euro (Stand: 11/2020).

DEGIRO Negativzinsen Screenshot

Die bisher ├╝bliche Verwahrung von Kundengeldern ├╝ber ein Sammelkonto und einen Geldmarktfonds soll ersetzt werden.

Bestandskunden k├Ânnen weiterhin ihr Guthaben auf dem Sammelkonto belassen, allerdings soll die ├ťbernahme der Negativzinsen durch DEGIRO entfallen. Bisher hatte der Broker Negativzinsen f├╝r die ersten 2.500,- Euro ├╝bernommen, das soll k├╝nftig nicht mehr der Fall sein. Wie hoch der Negativzins sein wird, h├Ąngt vom aktuellen Marktumfeld ab.

Kein au├čerb├Ârslicher Handel

DEGIRO bietet leider keinen Handel ├╝ber au├čerb├Ârsliche Handelspl├Ątze an. Kleinanleger und langfristig ausgerichtete Investoren werden von diesem Punkt nicht ber├╝hrt, aber f├╝r ambitioniertere Trader kann dies negativ sein. Sie sind so an die regul├Ąren Zeiten von 8:00 bis 22:00 Uhr gebunden und k├Ânnen keine besonderen und teilweise g├╝nstigeren Optionen kaufen, die im au├čerb├Ârslichen Handel angeboten werden. Diese haben h├Ąufig ein h├Âheres Risiko und werden weniger streng reguliert, aber DEGIRO richtet sich ja auch explizit an erfahrene Trader.

Geb├╝hren f├╝r die Depot├╝bertragung

DEGIRO bietet im Gegensatz zu anderen Anbietern keine kostenlose Depot├╝bertragung an. Stattdessen fallen Kosten an, wenn man zu DEGIRO wechseln will. Daf├╝r werden 10 Euro pro offener Position berechnet, wobei mehrere Aktien eines Unternehmens oder mehrere Anteil des gleichen Fonds jeweils eine Position sind. Wer beispielsweise in seinem Depot einen MSCI-World-ETF, einen Wasserstoff-ETF, einen Lithium-ETF und einen BioTech-ETF sowie Aktien von Amazon, Bayer und Xiaomi besitzt, der hat sieben Positionen, auch wenn er mehrere Aktien von einem Unternehmen oder mehrere Fondsanteile eines ETFs im Depot liegen hat. Trotzdem betr├Ągt auch bei diesem ├╝berschauberen Depot die Geb├╝hr bereits 70,- Euro.

Bei einem Umzug des Depots von DEGIRO zu einem anderen Anbieter fallen dieselben Geb├╝hren an, zuz├╝glich eventueller externer Kosten. Zumindest ist aber die damit verbundene Depotk├╝ndigung kostenlos. Allerdings muss die K├╝ndigung extra eingereicht werden, denn durch eine Depot├╝bertragung vollzieht sich die K├╝ndigung nicht automatisch.

Kosten f├╝r die Dividendenzahlung

Beim Custody-Depot fallen au├čerdem Geb├╝hren f├╝r die Auszahlung von Dividenden an. Berechnet werden 1,- Euro je Zahlung plus 3,0 Prozent des Auszahlungsbetrags. Liegt die Dividendensumme sehr niedrig, greift au├čerdem eine H├Âchstegrenze von 10,- Prozent. Wer also nur 6,- Euro Dividende erh├Ąlt, zahlt lediglich 0,60 Euro und nicht 1,18 Euro.

Bei den Depotypen Active, Trader und Basic wird keine Geb├╝hr f├╝r Dividenden berechnet, allerdings werden die Wertpapiere dann nicht getrennt von den Wertpapieren anderer Kunden verwahrt.

Top 5 Aktien Depots

1
Kosten pro Order
0,00 ÔéČ
Kosten gesamt*
0,00 ÔéČ
Testberichtzu Smartbroker
2
Scalable Capital Top5 Logo
Kosten pro Order
0,99 ÔéČ
Kosten gesamt*
11,88 ÔéČ
Testberichtzu Scalable Capital
3
Kosten pro Order
0,00 ÔéČ
Kosten gesamt*
12,00 ÔéČ
Testberichtzu flatex
4
Kosten pro Order
0,00 ÔéČ
Kosten gesamt*
0,00 ÔéČ
Sie riskieren ihr Kapital. F├╝r mehr Geb├╝hren Informationen besuchen sie etoro.com/trading/fees
Testberichtzu eToroSie riskieren ihr Kapital. F├╝r mehr Geb├╝hren Informationen besuchen sie etoro.com/trading/fees
5
justTRADE Logo
Kosten pro Order
0,00 ÔéČ
Kosten gesamt*
0,00 ÔéČ
Testberichtzu justTRADE
* 12 Order p.a. je Order 1000ÔéČ incl. Depotkosten

DEGIRO ist der richtige Broker, wennÔÇŽ

ÔÇŽSie bei der Brokerwahl sehr kostenorientiert sind

DEGIRO bietet sehr g├╝nstige Ordergeb├╝hren, durch die Anleger im Vergleich zu anderen Anbietern langfristig Geld einsparen k├Ânnen. Die Geb├╝hren auf das Depotguthaben sind f├╝r die meisten Kunden irrelevant, weil sie keine hohen Cash-Best├Ąnde halten. Somit ist DEGIRO zu empfehlen, wenn Sie Wert auf einen g├╝nstigen Broker legen.

ÔÇŽSie eine Vielzahl von Handelsm├Âglichkeiten wollen

DEGIRO vereint g├╝nstige Optionen mit einem breiten Angebot. Das ist eine wesentliche St├Ąrke, die in der Form kein anderer Anbieter hat. F├╝r reine Sparplan-Investoren ist das nicht von Interesse, aber wer sich auch f├╝r etwas exotischere und riskantere Wertpapiere interessiert, findet in DEGIRO einen sehr guten Broker.

Jetzt zum Angebot von DEGIRO

Hinweis: Investieren beinhaltet Verlustrisiken.

DEGIRO Erfahrungen ÔÇô Aktiendepot anlegen Schritt f├╝r Schritt erkl├Ąrt

Schritt 01
Anmeldung f├╝r die Depoter├Âffnung
Schritt 02
Geld einzahlen
Schritt 03
In Aktien und Wertpapiere investieren

 

Schritt 1: Anmeldung f├╝r die Depoter├Âffnung

Screenshot DEGIRO Anmeldung

Im ersten Schritt m├╝ssen Benutzername, E-Mail und Passwort angegeben werden.

Im allerersten Schritt k├Ânnen Anleger sich ├╝ber diesen Link┬áonline bei DEGIRO registrieren beziehungsweise auf die Warteliste setzen lassen. Einzutragen sind eine g├╝ltige E-Mailadresse, der Benutzername und das gew├╝nschte Passwort. Nachdem die Registrierung best├Ątigt wurde, werden noch Name, Geburtsdatum, Geburtsort und Staatsangeh├Ârigkeit abgefragt. Hinzu kommen der aktuelle Wohnort und eine Bankverbindung. Hier sollten Sie unbedingt die Bankverbindung angeben, von der aus Sie die erste Einzahlung machen, sonst kann es zu Identifikationsproblemen kommen.

Nach der Dateneingabe bekommen Sie den Depot-Vertrag mit allen Bedingungen ├╝bermittelt. Sobald Sie zustimmen, k├Ânnen sie auf das Depot zugreifen, aber es ist noch nicht f├╝r Trades freigeschaltet.

Schritt 2: Geld einzahlen

Anders als bei anderen Brokern ist kein Video- oder Post-Ident-Verfahren vorgesehen. Stattdessen erfolgt die Verifizierung mit der ersten ├ťberweisung.┬á Die ist bei DEGIRO entweder per Bank├╝berweisung oder mit einer Sofort-├ťberweisung m├Âglich. Nachdem die erste ├ťberweisung eingegangen ist und von DEGIRO ├╝berpr├╝ft wurde, wird das Depot zum Traden freigegeben und Sie k├Ânnen Ihr Geld anlegen.

Schritt 3: In Aktien und Wertpapiere investieren

Nach dem ersten Login auf der Handelsplattform von DEGIRO erhalten Anleger Informationen ├╝ber die Risiken des Investierens. Es wird vor Wertverlust gewarnt und davor, dass Produkte wie Optionsscheine und Zertifikate auch komplett ausfallen k├Ânnen. Diese Informationen m├╝ssen Sie lesen und best├Ątigen, danach k├Ânnen Sie unmittelbar mit dem Traden beginnen. Alles in allem dauert der Vorgang von der Registrierung bis zum ersten Trade nach unseren Erfahrungen mit DEGIRO zwei bis maximal vier Tage. Damit ist es bei DEGIRO schneller und unkomplizierter als bei vielen Konkurrenz-Brokern.

DEGIRO Plattform

Die Ordermaske von DEGIRO.

Anschlie├čend k├Ânnen Sie Wertpapiere ├╝ber die Suchfunktion der Handelsplattform aufrufen. Diese ist oben rechts im entsprechenden Feld erreichbar. Um in die Ansicht f├╝r einen Kauf zu gelangen, dr├╝cken Sie nach der Suche auf das gr├╝ne ÔÇ×KÔÇť.

Die Suche funktionierte in unserem Test sehr gut f├╝r Einzelaktien, aber war nicht pr├Ązise f├╝r Optionen und Zertifikate, die h├Ąufig nicht angezeigt wurden, wenn man dies erwarten konnte. Ein kleiner Negativaspekt in der sonst sehr gut bedienbaren Anwendung.

Sobald User aber einmal in die Maske gelangt sind, lassen sich ├╝bersichtlich die einzelnen Details zum Kauf festlegen:

Wenn ein Wertpapier bei DEGIRO ausgew├Ąhlt ist, k├Ânnen Sie die Order mit dem Quick-Order sehr schnell best├Ątigen. Daf├╝r ben├Âtigen Sie keine TAN, sondern Sie m├╝ssen lediglich die Schaltfl├Ąche bet├Ątigen. Durch diese Vorgehensweise sind keine Sicherheitsl├╝cken bekannt und das System ist f├╝r Vieltrader sicherlich angenehmer als ein TAN-Verfahren.

Aktienhandel ├╝ber App m├Âglich

Ein weiterer Pluspunkt ist die ├╝bersichtliche Ansicht in der App, die ebenfalls schnelles Trading erm├Âglicht. Die App hat im Apple App Store und bei Google Play gute Bewertungen bekommen. Allerdings war die App im Test weder ├╝ber F-Droid noch ├╝ber die Huawei App Galery oder den Amazon App Store erh├Ąltlich.

DEGIRO APP

So bewirbt DEGIRO seine App.

Jetzt zum Angebot von DEGIRO

Hinweis: Investieren beinhaltet Verlustrisiken.

Es gibt bessere Broker, wenn

ÔÇŽSie automatisierte ETF-Sparpl├Ąne abschlie├čen wollen

DEGIRO bietet leider keine automatisierten ETF-Sparpl├Ąne an. Zwar hat der Broker ein breites ETF-Angebot und so anzulegen, wie mit einem Sparplan, ist durchaus m├Âglich, aber f├╝r Anleger, die ihr Depot nicht aktiv nutzen wollen, eignet sich DEGIRO nur bedingt. Auch wer ein Aktiendepot f├╝r Kinder er├Âffnen will, findet bei anderen Brokern wie der DKB bessere Angebote.

Top 5 ETF

1
Anzahl ETFs
18000
Orderkosten 1000 ÔéČ
0
Sparplanf├Ąhige ETFs
608
Anzahl geb├╝hrenfreier ETFs
273
Testberichtzu Smartbroker
2
Anzahl ETFs
1000
Orderkosten 1000 ÔéČ
4,90ÔéČ + 0,25%
Sparplanf├Ąhige ETFs
600
Anzahl geb├╝hrenfreier ETFs
170
Testberichtzu Comdirect
3
Anzahl ETFs
165
Orderkosten 1000 ÔéČ
1ÔéČ
Sparplanf├Ąhige ETFs
165
Anzahl geb├╝hrenfreier ETFs
0
Testberichtzu OnVista
4
Anzahl ETFs
728
Orderkosten 1000 ÔéČ
4,90ÔéČ + 0,25%
Sparplanf├Ąhige ETFs
700
Anzahl geb├╝hrenfreier ETFs
150
Testberichtzu ING
5
TradeRepublic Logo
Anzahl ETFs
7500
Orderkosten 1000ÔéČ
0ÔéČ
Sparplanf├Ąhige ETFs
1300
Anzahl geb├╝hrenfreier ETFs
500
Testberichtzu Trade Republic
Sie riskieren Ihr Kapital

ÔÇŽSie auch klassische Bank-Dienstleistungen nutzen m├Âchten

DEGIRO ist keine Bank und bietet dementsprechend auch keine Dienstleistungen wie ein Girokonto an. Interessierte k├Ânnen also in Erw├Ągung ziehen, ein Depot bei einer Vollbank zu er├Âffnen. So erhalten Sie verschiedene Dienstleistungen wie Depot, Girokonto, Kredit und Beratung aus einer Hand. Im Folgenden stellen wir Ihnen die besten Alternativen vor.

Die besten Alternativen

1. Consorsbank

Anleger haben bei der Consorsbank die M├Âglichkeit, mit einem Antrag sowohl ein Wertpapierdepot als auch das dazugeh├Ârende Verechnungskonto (Girokonto) und ein Tagesgeldkonto zu er├Âffnen. Diese Kombination bei einem Anbieter ist unkompliziert und bequem und wird daher h├Ąufig bevorzugt.

Auf der Hauptseite der Consorsbank werden die Vorteile der Aktien Sparpl├Ąne dargelegt.

Die Vorteile des Aktien-Sparplans bei der Consorsbank. (Quelle: Consorsbank)

Die Consorsbank punktet zudem mit geb├╝hrenfreier Depotf├╝hrung und kostenlosen Sparpl├Ąnen ab 25 Euro auf ETFs, Fonds, Aktien und Rohstoffe. Nachteilig sind die hohen Geb├╝hren f├╝r den weltweiten Aktienhandel. Wer eine Order an US-B├Ârsen aufgeben will, zahlt mindestens 24,95 Euro, das ist mehr als bei anderen Anbietern. F├╝r langfristige Sparplan- und Fonds-Anleger ist die Consorsbank nichtdestotrotz zu empfehlen. F├╝r mehr Informationen k├Ânnen Sie unseren detaillierten Erfahrungsbericht ├╝ber die Consorsbank lesen.

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2. Trade Republic

F├╝r Anleger, die Wert auf niedrige Geb├╝hren legen, aber automatisierte ETF-Sparpl├Ąne favorisieren, ist Trade Republic sehr zu empfehlen. Dort k├Ânnen Sie ├╝ber 300 Sparpl├Ąne geb├╝hrenfrei abschlie├čen.

├╝berblick ├╝ber die Angebote von Trade Republic

Trade Republic ist ein rein mobiler Broker. (Quelle: Trade Republic)

Nachteilig ist bei Trade Republic, dass der Handel nur mit einer App auf dem Smartphone m├Âglich ist. Zudem hat Trade Republic insgesamt ein wesentlich schmaleres Angebot als andere Broker, aber viele wichtige Wertpapiere aus In- und Ausland sind auch dort handelbar. Unterm Strich kann der Broker also durchaus der Richtige sein ÔÇô auch einen Trade Republic Erfahrungsbericht finden Sie bei uns.

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3. Robo Advisor

Viele Anleger wollen Verantwortung f├╝r ihre Altersvorsorge ├╝bernehmen und sich aktiv darum k├╝mmern, ihr Erspartes zu vermehren. Das ist sehr empfehlenswert, kann aber auch viel Aufwand mit sich bringen oder zu suboptimalen Entscheidungen f├╝hren. Aus diesem Grund wurden Robo Advisors entwickelt, die mit Algorithmen die Geldanlage m├Âglichst breit streuen und so versuchen, eine sichere Rendite zu erwirtschaften.

Gute Robo Adivsor gibt es schon ab 0,48 Prozent Geb├╝hren pro Jahr, zum Besipiel quirion. Das ist die Kostenquote von einem durchschnittlichen ETF.

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Fragen und Antworten zu DEGIRO

Warum ist DEGIRO so g├╝nstig?

DEGIRO verzichtet auf viele Dienstleistungen wie Girokonten, die den Banken ├╝blicherweise kaum Einnahmen einbringen, sie aber viel Geld kosten. Au├čerdem werden besonders aktive Trader umworben, die dem Broker hohe Ums├Ątze einbringen, aber nicht im gleichen Ma├če mehr Kosten verursachen.┬á

Was passiert, wenn DEGIRO pleitegeht?

Einlagen sind im Rahmen der deutschen Einlagensicherung bis 100.000ÔéČ gesch├╝tzt. Seit 2020 werden nicht angelegte Gelder auf einem pers├Ânlichen Konto mit eigener IBAN bei der flatex Bank gehalten. flatex hat seinen Sitz in Deutschland und unterliegt den hiesigen Regulierungen, insb. hinsichtlich der Einlagensicherung.

Wem geh├Ârt DEGIRO?

Ende 2019 wurde DEGIRO vom deutschen Konkurrenten flatex übernommen. Bisher wird DEGIRO als eigene Marke fortgeführt, ob das so bleibt ist offen. 

├ťber welche B├Ârsen kann ich bei DEGIRO handeln?

Im Gegensatz zu anderen Discountbrokern wie Trade Republic oder Scalable Capital schreibt DEGIRO keinen Handelsplatz vor. Kunden von DEGIRO handeln deutsche Aktien überwiegend über Xetra. 

Welches Profil soll ich w├Ąhlen?

DEGIRO bietet f├╝nf verschiedene Profile, je nach Risikoneigung und Handelsh├Ąufigkeit. F├╝r Einsteiger ist das Profil┬áBasic gut geeignet, da hier nicht auf Kredit spekuliert wird.┬á

Fazit: niedrige Preise und breites Angebot

DEGIRO ist vor allem attraktiv, wenn Anleger die Kombination aus niedrigen Preisen und einem breiten Angebot wertsch├Ątzen. Das bedeutet auch die Bereitschaft, sich aktiver um das Aktiendepot zu k├╝mmern, als es bei einem automatisierten ETF-Sparplan der Fall w├Ąre. Ist dies der Fall, dann sticht das g├╝nstige Angebot von DEGIRO andere Broker aus. Lediglich Anleger, die Bank- und Finanzdienstleistungen aus einer Hand habe wollen, sollten einen anderen Broker in Betracht ziehen.

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Hinweis: Investieren beinhaltet Verlustrisiken.

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Paul Scheuschner

Paul ist Autor von Aktien.net und schreibt seit 2016 f├╝r das Portal. Im August 2006 - Januar 2009 hat er eine Ausbildung zum Kaufmann f├╝r Versicherungen und Finanzen bei der Allianz Versicherung absolviert. Hier war er unter anderem im Investmentbanking bei der Dresdner Bank (damals noch Teil der Allianz, heute Commerzbank) eingesetzt. Paul interessiert sich insbesondere f├╝r Aktienindizes, ETFs, Fonds, Rohstoffe und Anleihen.

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  • herb
    Posted: 25. Februar 2021
    2.0

    Hallo! Der einzige Vorteil von Degiro ist, dass sie die g├╝nstigsten Ordergeb├╝hren f├╝r Xetra haben. Ansonsten haben sie ein fast schon skandal├Âses Kundenservice. 1. Kommt man oft nicht durch und wenn man dann nach einer mindestens 15min├╝tigen Wartezeit durchkommt, bekommt man meistens eine falsche Antwort. Es ist unglaublich. Die haben keinen Genierer! Wenn man es schriftlich versucht, hat man eine unertr├Ąglich lange Wartezeit. Ich habe auf eine Anfrage bez├╝glich Leerverk├Ąufen vom Mai 2020 bis heute keine Antwort erhalten! Also wer bei Degiro Aktien kaufen will, darf das nur machen, wenn er keine weiteren Fragen zu tats├Ąchlichen Ordergeb├╝hren, Abwicklung u. Fristen von Kapitalma├čnahmen, Bedingungen von Leerverk├Ąufen etc.hat. Dann lieber ein paar Euro mehr zahlen bei einem anderen Broker und daf├╝r viel Nerven sparen!

  • RI
    Posted: 17. November 2020
    1.0

    Degiro is a fraud. They started cleaning up their database from „passive“ customers by demanding all sorts of private documents that go far beyond the usual financial audit and giving the deadlines that are very tight. Even for customers who used their platform for 5 years, while they made a lot of money on all the fees.
    Furthermore when asked to transfer my portfolio to another broker account, since their demands were simply ridiculous, they asked for several hundreds of Euros for that service. And even then, they didn’t transfer it. Instead the liquidated all my positions even though some the positions were negative and I explicitly warned them to avoid this from happening.
    This can happen to you as well at any moment.
    They also have one of the worst customer service I ever experienced and the worst data privacy standards. I am not even sure they are within the legal boundaries.

    I will start a lawsuit against them as well as write complaint to all European financial regulators.

    And last but not least, to all Swiss customers I would like to warn additionally. You are in the „high risk“ group by default. Stay away from these „cheap“ prices. In the end you will pay a higher price.

    Keine
    Alles
  • Lothar Wilmer
    Posted: 28. Mai 2020

    Hagen,28.5.2020 Sehr geehrte Herren, seit zwei Tagen kann ich meinen Cashbestand nicht mehr
    in meinem Depot erkennen. Er liegt seit einiger Zeit weit unter 2500 ÔéČ, ich verstehe aber nicht, dass
    Sie den jeweiligen Betrag haben fallen lassen. Fr├╝her konnte ich ihn auch ermitteln durch die Rechnung
    des Gesamtwertes – Cashbestand = Summe der vorhandenen Wertpapiere.- Bitte teilen Sie mir mit, wie
    ich an den jeweiligen Cashbestand kommen kann. Mit fr. Gru├č Dr. Lothar Wilmer

  • Dividendenkalender
    Posted: 2. Februar 2020

    Ich habe bisher ein Day-Trading Konto bei Degiro gef├╝hrt, das ich nun ├╝berlege zu Trade Republic zu transferieren. Gibt es bereits Erfahrungen f├╝r einen Depot├╝bertrag? Bei den g├╝nstigen Ordergeb├╝hren k├Ânnte man alternativ auch alles verkaufen und anschlie├čend wieder ├╝ber Trade Republic kaufen.
    F├╝r dividendenorientierte langfristig orientierte Anleger kommt es nicht so stark auf die Ordergeb├╝hren an, f├╝r diejenigen die von kurzfristigen Schwankungen profitieren wollen ist es jedoch ein wesentlicher Erfolgsfaktor.

    Beste Gr├╝├če vom Dividendenkalender

  • Martin Marielle
    Posted: 5. Januar 2020

    Und wie ist es mit dem deutschen Finanzamt ? Die wollen doch Quellensteuer haben. Die f├╝hrt aber Degiro nicht ab. Wird man da nicht unfreiwillig ein Steuers├╝nder ?

    T_Weigel_Autor
    Posted: 8. Januar 2020

    Die Quellensteuer wird nicht vom Land des Anlegers eingezogen, sondern vom Herkunftsland des Wertpapiers. Bei US-Aktien wird die Quellensteuer beispielsweise von den USA verlangt. Anders sieht es mit der Kapitalertragssteuer aus. Die m├╝ssen Kunden von DeGiro beim Finanzamt im Rahmen der Einkommensteuer melden. Wer keine Steuererkl├Ąrung abgeben will, sollte sich lieber einen deutschen Broker suchen.

  • Armin Maas
    Posted: 8. Oktober 2019

    Ich interessiere mich ├╝ber die Wasserstoffaktie (Motoren) k├Ânnten Sie mir hier n├Ąhere Info geben….(Habe mich zuvor noch nie ├╝ber Aktien – Anlage informiert (Neu Investor)
    ├ťber Ihre Hilfe w├Ąre ich Ihnen sehr verbunden….

    DANKE

    T_Weigel_Autor
    Posted: 20. Dezember 2019

    Sie finden Infos zum Thema Wasserstoffaktien unter https://www.aktien.net/wasserstoff-aktien-kaufen/

  • Thomas
    Posted: 19. April 2019

    Vielen Dank f├╝r den ausf├╝hrlichen Testbericht! Er konnte mir pers├Ânlich sehr gut weiterhelfen.

  • Marianne
    Posted: 18. Juli 2017

    Super g├╝nstig, keine Geb├╝hren, Testsieger beim Handelsblatt. Brauch ich mehr zu sagen? ­čÖé