DEGIRO Aktiendepot Erfahrungen – Test und Bewertung

Paul Scheuschner
Dezember 04, 2015
--
Kosten pro Order
2,18‚ā¨
Kosten gesamt
26,16‚ā¨
Handelsplätze
50

Gro√ühandelspreise f√ľr Privatanleger zug√§nglich zu machen ‚Äď das ist die Idee von DEGIRO. Dem niederl√§ndischen Anbieter, der vor kurzem von flatex aufgekauft wurde, ist es damit gelungen, die Broker-Landschaft durcheinander zu wirbeln und immer mehr Anleger von sich zu √ľberzeugen. Wir berichten von unseren Erfahrungen mit DEGIRO und nehmen das Angebot genau unter die Lupe.

Aktuelle Information: Bereits Mitte 2020 hatte der deutsche Broker flatex den niederl√§ndischen Konkurrenten DEGIRO vollst√§ndig √ľbernommen. Seit Ende Oktober 2020 hei√üt das neue Unternehmen jetzt auch offiziell flatexDEGIRO AG. Was aber bedeutet das f√ľr Kunden? Zun√§chst sollen beide Marken weitergef√ľhrt werden. F√ľr DEGIRO-Kunden hat die √úbernahme sogar Vorteile, denn DEGIRO besitzt keine Bankenlizenz, sondern nur eine als Wertpapierbroker. In der Folge bot der Broker kein Verrechnungskonto, sondern das Geld wurde in einen Geldmarktfonds investiert. Die Einlagen dort waren aber nur bis 20.000,- Euro gesch√ľtzt (statt 100.000,-).

K√ľnftig k√∂nnen DEGIRO-Kunden das Verrechnungskonto der flatex-bank (fr√ľher biw) nutzen. Leider werden daf√ľr Negativzinsen berechnet, allerdings nur f√ľr Betr√§ge ab 2.500,- Euro.¬†Eine Alternative sind Discountbroker wie Trade Republic oder justTRADE, die keine Negativzinsen verlangen. Dar√ľber hinaus steht mit dem Neo Broker Flatex Next eine weitere Alternative auf dem Markt.

Stärken und Schwächen von DEGIRO

Pros
  • Sehr g√ľnstige Basisgeb√ľhren von 2‚ā¨+0,018 % beim Xetra Handel
  • Sehr breites Angebot an Aktien, ETFs und Co.
  • √úber 200 geb√ľhrenfrei handelbare ETFs (Konditionen beachten)
  • Schnelle Depoter√∂ffnung und unkompliziertes Traden
Contra
  • Keine automatisierten Sparpl√§ne
  • Geb√ľhren auf das Depot-Guthaben
  • Kosten f√ľr die Depot√ľbertragung
  • Sehr g√ľnstige Basisgeb√ľhren von 2‚ā¨+0,018 % beim Xetra Handel
  • Sehr breites Angebot an Aktien, ETFs und Co.
  • √úber 200 geb√ľhrenfrei handelbare ETFs (Konditionen beachten)
  • Schnelle Depoter√∂ffnung und unkompliziertes Traden
  • Keine automatisierten Sparpl√§ne
  • Geb√ľhren auf das Depot-Guthaben
  • Kosten f√ľr die Depot√ľbertragung

Inhaltsverzeichnis

Die wichtigsten Daten zu DEGIRO

Handelbare BörsenplätzeÜber 50 Börsen, darunter Frankfurt, London, New York, Toronto und Tokyo
Handelbare WertpapiereAktien, Fonds, ETFs, Futures, Zertifikate, Anleihen, Optionen, Optionsscheine
Angebotene FondsKeine genaue Angabe
OrderartenMarket Order, Limit Order, Stop-Loss, Start-Buy, Trailing Stop-Loss
SparpläneNicht im Angebot
Kosten und Geb√ľhren2‚ā¨ + 0,018 Prozent f√ľr Xetra-Handel,
0,50 ‚ā¨ + 0,004 USD f√ľr US-Aktien
Variabel f√ľr sonstige ausl√§ndische Handelspl√§tze
Bonus/Sonderaktionen200 kostenlose ETFs (Bedingungen beachten, Infos bei DEGIRO hier)
RegulierungNiederländische Finanzaufsicht und Zentralbank
AdresseDEGIRO BV
Amstelplein 1
Rembrandt Tower - 9. Stock
1096 HA Amsterdam
Niederlande
KundenserviceTelefonisch von 8:00 bis 22:00 Uhr, 0049 (0)69 365 065 457
E-Mail: kundenservice@degiro.de
Jetzt zum Angebot von DEGIRO

Hinweis: Investieren beinhaltet Verlustrisiken.

Test und Erfahrungen

Das Angebot von DEGIRO ist facettenreich, Teile davon sind sehr positiv zu bewerten, wohingegen andere eher kritisch einzustufen sind. Hier beginnt unsere Analyse.

Am besten ist DEGIRO f√ľr

  • Regelm√§√üige Trader, die auf ein breites Angebot setzen
  • Kostenbewusste Anleger, die langfristig sparen wollen
  • Investoren, die mehr ins Risiko gehen wollen

Aufruf zur Broker Bewertung

Was wir mögen

Die niedrigen Ordergeb√ľhren

DEGIRO ist f√ľr Trader, die regelm√§√üig und auch an verschiedenen B√∂rsen handeln wollen, unserer Kenntnis nach einer der g√ľnstigsten Broker. Die niedrige Pauschalgeb√ľhr erg√§nzt sich um einen geringen Prozentsatz, der mit dem Wert der gehandelten Wertpapiere bestimmt wird.

Wer f√ľr 1.000 Euro Aktien in Deutschland √ľber Xetra kauft, zahlt daf√ľr gerade einmal 2‚ā¨ + 0,018 %, also insgesamt 2,18‚ā¨. Der Betrag ist zudem bei 30 Euro gedeckelt, was selbst sehr gro√üe Summen abdeckt. Andere Broker, die ihre Ordergeb√ľhren mit einem Prozentsatz berechnen, k√∂nnen hier nicht mithalten.

DEGIRO Website Screenshot

Die Website von DEGIRO.

√Ąhnlich g√ľnstig ist DEGIRO f√ľr ausl√§ndische Aktien. Die Geb√ľhren variieren je nach Handelsplatz. Als besonders g√ľnstig hervorzuheben sind etwa die Handelspl√§tze in Kanada und den USA, wo zum Beispiel beliebte Silber-ETFs und US-Aktien gehandelt werden k√∂nnen. So kosten Aktien aus Kanada 2‚ā¨ + 0,01 CAD je Aktie und Aktien aus den USA kosten 0,50 ‚ā¨ + 0,004 USD je Wertpapier. Die Geb√ľhren, die pro Aktien berechnet werden, k√∂nnen sich summieren, wenn Penny Stocks getradet werden, sind aber unschlagbar g√ľnstig, wenn es um Blue Chips geht. Apple-Aktien im Wert von 2.000 Euro kosten so bei DEGIRO nur 0,53 Euro an Geb√ľhr, dieser Wert kann bei anderen Brokern leicht auf √ľber 20 Euro ansteigen.

Lediglich Trade Republic ist f√ľr die dort handelbaren Wertpapiere (es sind weniger als bei DEGIRO) g√ľnstiger. Die veranschlagte Pauschalgeb√ľhr betr√§gt dort 1 Euro.

Die Breite des Wertpapierangebots

DEGIRO bietet weltweiten Wertpapierhandel an √ľber 50 Handelspl√§tzen an. Damit k√∂nnen Sie au√üer in bekannte Aktien, ETFs & Co auch in unbekanntere Wertpapiere investieren. Infrage kommen daf√ľr zum Beispiel die an der Istanbul Stock Exchange gehandelten t√ľrkischen Aktien.

Auf der Produktseite ist DEGIRO ebenfalls mit einem sehr breiten Angebot vertreten und macht keinerlei Einschr√§nkungen. So sind diverse Fonds, Futures, Zertifikate, Anleihen und Optionen handelbar, sodass Sie als Anleger das passendste und preisg√ľnstigste Produkt w√§hlen k√∂nnen.

Die zus√§tzlichen Wertpapierkredite ‚Äď Vorsicht Risiko!

DEGIRO bietet Anlegern sogenannte Wertpapierkredite. Das bedeutet, dass Anleger mit einem gr√∂√üeren Hebel investieren k√∂nnen. So ist es m√∂glich, Geld in H√∂he von bis zu 70 Prozent des Depotwerts zu leihen, um es in Wertpapiere zu investieren. DEGIRO berechnet daf√ľr im Euroraum aktuell einen Zinssatz ab 1,25 Prozent, was unter Umst√§nden sehr g√ľnstig ist und risikobewussten Tradern mehr M√∂glichkeiten verschafft.

Unerfahrenen Anlegern und denen, die haupts√§chlich f√ľr die Altersvorsorge investieren, ist wegen des hohen Risikos von Wertpapierkrediten von der Nutzung dieser M√∂glichkeit ausdr√ľcklich abzuraten. Nicht nur ist der Zinssatz variabel, sodass auch ein eigentlich profitables Investment dadurch zu Verlusten f√ľhren kann, sondern es gelten auch Sonderregeln daf√ľr, falls die beliehenen Wertpapiere im Kurs fallen. Wenn beispielsweise ein beliehenes Aktiendepot im Wert von 10.000 Euro um 30 Prozent crasht, m√ľssten Anleger auf einen Schlag 3.000 Euro nachschie√üen (Margin Call), ansonsten w√§re DEGIRO berechtigt, das Depot abzuverkaufen.

Wir werten dieses Angebot dennoch als positiv, weil es erfahrenen Trader zus√§tzliche M√∂glichkeiten bietet und die offerierten Zinss√§tze g√ľnstiger sind als bei anderen Brokern.

Kostenlose Echtzeitkurse f√ľr erfahrene Trader

DEGIRO bietet f√ľr alle seine Handelsplattformen und f√ľr alle Depot-Arten kostenlose Echtzeitkurse (Realtime) an. B√∂rsenkurse werden so mit minimaler Zeitverz√∂gerung (unterhalb einer Sekunde) dargestellt.

Die Kurse kommen von der Frankfurter B√∂rse, Amsterdam, Br√ľssel, Lissabon und Paris und decken somit eine Vielzahl von Wertpapieren ab. US-Kurse sind ebenfalls ohne Geb√ľhren verf√ľgbar, wenn Sie bereits US-Aktien gekauft haben. Mit diesem Angebot differenziert DEGIRO sich von anderen Brokern, die h√§ufig nur Kurse f√ľr den Heimatmarkt anbieten.

F√ľr Anleger, die ausschlie√ülich langfristig investieren wollen, sind Echtzeitkurse kein entscheidendes Kriterium. In turbulenten B√∂rsenzeiten blicken aber viele Trader sehr regelm√§√üig auf ihr Depot und Minuten oder Sekunden k√∂nnen dar√ľber entscheiden, wie viel Geld man verdient oder verliert. Somit sind die mitgelieferten Echtzeitkurse von DEGIRO ein klares Argument f√ľr den Broker.

Wissen-Rubrik und Investor Academy

DEGIRO hat auf seiner Webseite einen eigenen Bereich erstellt, der in das Trading mit DEGIRO einf√ľhrt. Darin werden alle grundlegenden Funktionen erkl√§rt und Kunden finden eine Schritt-f√ľr-Schritt-Anleitung f√ľr die wichtigsten Ma√ünahmen wie Kauf, Verkauf und Einzahlungen.

Dar√ľber hinaus wird in der Investors Academy Basiswissen √ľber die Funktionalit√§t von Aktien und anderen Wertpapieren geboten. Die einzelnen Lektionen gibt es in Video- und Textformat und sind gut verst√§ndlich gestaltet. Angek√ľndigt ist zudem ein weiterer Ausbau dieses Bereichs.

Weil der Wertpapierhandel durchaus kompliziert werden kann, ist diese Initiative sehr positiv zu sehen. DEGIRO ist mit diesem Angebot anderen Broker voraus und k√ľmmert sich um die Bildung seiner Kunden.

Jetzt zum Angebot von DEGIRO

Hinweis: Investieren beinhaltet Verlustrisiken.

Ab 2020 bietet DEGIRO deutsche Einlagensicherung

Aufgrund der √úbernahme von DEGIRO durch flatex sind Kundeneinlagen jetzt durch die europ√§ische Sicherung f√ľr Einlagen bis 100.000 Euro gesch√ľtzt. Denn anders als DEGIRO besitzt flatex eine Bankenlizenz. Das bedeutet auch eine strenge Aufsicht durch die Regulierungsbeh√∂rden.

Bis 2020 war das anders gewesen. Weil DEGIRO selbst keine Lizenz als Bank, sondern nur als Broker besitzt, wurden Kundengelder in einen Geldmarktfonds investiert. Damit waren Einlagen nur bis 20.000,- Euro gesch√ľtzt. Eintr√§ge in Erfahrungsberichten, die von einer fehlenden Einslagensicherung bei DEGIRO sprechen, sind veraltet.

Allerdings bringt die neue Regelung auch Nachteile. Denn flatex verlangt von seinen Kunden einen Negativzins. Auch Kunden von DEGIRO werden diesen zahlen m√ľssen, allerdings erst ab einem Betrag von mehr als 2.500,- Euro. W√§hrend Konkurrenten wie Smartbroker, finanzen.net broker oder die onvista bank die Grenzen daf√ľr so hoch ansetzen, dass kaum ein Anleger die Negativzinsen zahlen muss, gilt die Geb√ľhr bei DEGIRO und flatex ab dem ersten Euro. Alternativen zum Broker finden Sie im Brokervergleich.¬†

Top 5 Aktien Depots

1
Kosten pro Order
0,00 ‚ā¨
Kosten gesamt*
0,00 ‚ā¨
Testberichtzu Smartbroker
2
justTRADE Logo
Kosten pro Order
0,00 ‚ā¨
Kosten gesamt*
0,00 ‚ā¨
Testberichtzu justTRADE
3
Kosten pro Order
0,00 ‚ā¨
Kosten gesamt*
0,00 ‚ā¨
Sie riskieren ihr Kapital
Testberichtzu eToroSie riskieren ihr Kapital
4
Scalable Capital Top5 Logo
Kosten pro Order
0,99 ‚ā¨
Kosten gesamt*
11,88 ‚ā¨
Testberichtzu Scalable Capital
5
Kosten pro Order
0,00 ‚ā¨
Kosten gesamt*
12,00 ‚ā¨
Testberichtzu flatex
* 12 Order p.a. je Order 1000‚ā¨ incl. Depotkosten

Was DEGIRO besonders gut macht

DEGIRO bietet in einer Aktion monatlich 200 ETFs an, die ohne Orderkosten getradet werden k√∂nnen, unabh√§ngig vom Ordervolumen. Dabei kann jeder ETF pro Monat einmal kostenfrei ge- oder verkauft werden. Eine Liste der angebotenen ETFs finden Sie auf der Website von DEGIRO. Dort gibt es auch eine √úbersicht √ľber die genauen Angebotsbedingungen (PDF). Angebote dieser Art hatte DEGIRO schon in der Vergangenheit und zuk√ľnftig d√ľrfte es weiter √§hnliche Offerten geben.

Dadurch erhalten Anleger enorme Sparm√∂glichkeiten und k√∂nnen auch mit Einmalinvestitionen gr√∂√üere Summen anlegen, ohne daf√ľr Geb√ľhren zu bezahlen. Ebenso ist es so m√∂glich, manuell einen ETF-Sparplan einzurichten, indem monatlich investiert wird.

Informieren Sie sich in aller Tiefe √ľber den ETF-Sparplan bei DEGIRO.

Was wir neutral sehen

DEGIRO-√úbernahme durch flatex: Auswirkungen auf Deutschland, √Ėsterreich und Schweiz

Die √úbernahme von DEGIRO durch flatex bringt Vor- und Nachteile. Die Einlagensicherung wurde dadurch verbessert (siehe vorheriger Absatz), allerdings bedeutet die Transaktion f√ľr DEGIRO-Kunden auch die Einf√ľhrung von Negativzinsen (siehe √ľbern√§chster Absatz).

Gelingt es dem Broker Synergiepotentiale zu heben, kann das niedrigere Geb√ľhren und ein verbessertes Angebot bedeuten. Allerdings haben bekannterma√üen nicht alle Fusionen zu solchen Verbesserungen gef√ľhrt.


Die unterschiedlichen Depot-Typen bei DEGIRO

Mit der Depoter√∂ffnung bietet DEGIRO Anlegern gleichzeitig die Wahl sich f√ľr ein bestimmtes Risikoprofil zu entscheiden und die jeweilige Depot-Art danach zu w√§hlen. Das Custody-Depot weist das niedrigste Risikoprofil auf, gefolgt von Basic, Active, Trader und Day Trader.

Die verschiedenen Depot-Typen haben die gleichen Ordergeb√ľhren, aber im Custody-Depot fallen f√ľr die Dividendenauszahlung Kosten an. Wir empfehlen daher auch Einsteigern zumindest das Basic Depot zu w√§hlen, weil diese Kosten dort nicht entstehen. Die dann verf√ľgbaren Hebelprodukte und Optionsscheine m√ľssen Sie schlie√ülich nicht kaufen und Sie k√∂nnen weiterhin nur in sicherere Anlegeklassen wie Aktien und ETFs investieren.

Mit dem Custody-Depot haben einige Kunden bei DEGIRO schlechte Erfahrungen gemacht, weil sie sich nicht √ľber die Dividenden-Geb√ľhr informiert haben. Auch wir sehen diesen Punkt negativ, weil ein einmal gew√§hlter Depot-Typ nicht ge√§ndert werden kann.

Aber DEGIRO bietet Anlegern die freie Wahl und die riskanteren Depot-Typen, bei denen auch Wertpapier-Kredite m√∂glich sind (Active, Trader und Day Trader) k√∂nnen Sie als Kunde meiden. Somit ist diese Broker-Eigenschaft letztlich weder positiv noch negativ zu werten. Eine komplette √úbersicht √ľber die unterschiedlichen Leistungen finden Sie auch in der untenstehenden Tabelle.

 BasicActiveTraderDay TraderCustody
Handeln zu unfassbar g√ľnstigen Geb√ľhrenJaJaJaJaJa
Handel mit Aktien, Anleihen, Investmentfonds und ETFsJaJaJaJaJa
Hebelprodukte und OptionsscheineJaJaJaJaNein
Debit Geld (Wertpapierkredit) ist verf√ľgbarNeinJa. Bis zu 50 % BeleihungJa. Bis zu 70 % BeleihungJa. Bis zu 70 % Beleihung mit zus√§tzlicher Margin in den HandelszeitenNein
Debit Wertpapiere (Shorten von Wertpapieren) ist verf√ľgbarNeinJaJaJaNein
Handel mit Derivaten (Optionen, Futures)NeinJaJaJaNein
Kostenlose Realtime-Kurse an deutschen BörsenJaJaJaJaJa
Kostenlose Dividenden- und KuponverarbeitungJaJaJaJaNein
Geeignet f√ľrEinsteiger und langfristige InvestorenAktive und Erfahrene TraderAktive und Erfahrene TraderAktive und Erfahrene TraderNicht zu empfehlen

Was uns bei DEGIRO nicht gefällt

Negativzinsen auf Verrechnungskonto ab dem ersten Euro

Mit der √úbernahme von DEGIRO durch flatex werden Kundenkonto nicht mehr √ľber ein Sammelkonto verwahrt und in einen Geldmarktfonds investiert, sondern jeder Kunde erh√§lt ein Verrechnungskonto. Das erh√∂ht die Einlagensicherung von 20.000,- auf 100.000,- Euro, f√ľhrt aber auch zur Einf√ľhrung eines Negativzinses von -0,50 Prozent ab dem ersten Euro (Stand: 11/2020).

DEGIRO Negativzinsen Screenshot

Die bisher √ľbliche Verwahrung von Kundengeldern √ľber ein Sammelkonto und einen Geldmarktfonds soll ersetzt werden.

Bestandskunden k√∂nnen weiterhin ihr Guthaben auf dem Sammelkonto belassen, allerdings soll die √úbernahme der Negativzinsen durch DEGIRO entfallen. Bisher hatte der Broker Negativzinsen f√ľr die ersten 2.500,- Euro √ľbernommen, das soll k√ľnftig nicht mehr der Fall sein. Wie hoch der Negativzins sein wird, h√§ngt vom aktuellen Marktumfeld ab.

Kein außerbörslicher Handel

DEGIRO bietet leider keinen Handel √ľber au√üerb√∂rsliche Handelspl√§tze an. Kleinanleger und langfristig ausgerichtete Investoren werden von diesem Punkt nicht ber√ľhrt, aber f√ľr ambitioniertere Trader kann dies negativ sein. Sie sind so an die regul√§ren Zeiten von 8:00 bis 22:00 Uhr gebunden und k√∂nnen keine besonderen und teilweise g√ľnstigeren Optionen kaufen, die im au√üerb√∂rslichen Handel angeboten werden. Diese haben h√§ufig ein h√∂heres Risiko und werden weniger streng reguliert, aber DEGIRO richtet sich ja auch explizit an erfahrene Trader.

Geb√ľhren f√ľr die Depot√ľbertragung

DEGIRO bietet im Gegensatz zu anderen Anbietern keine kostenlose Depot√ľbertragung an. Stattdessen fallen Kosten an, wenn man zu DEGIRO wechseln will. Daf√ľr werden 10 Euro pro offener Position berechnet, wobei mehrere Aktien eines Unternehmens oder mehrere Anteil des gleichen Fonds jeweils eine Position sind. Wer beispielsweise in seinem Depot einen MSCI-World-ETF, einen Wasserstoff-ETF, einen Lithium-ETF und einen BioTech-ETF sowie Aktien von Amazon, Bayer und Xiaomi besitzt, der hat sieben Positionen, auch wenn er mehrere Aktien von einem Unternehmen oder mehrere Fondsanteile eines ETFs im Depot liegen hat. Trotzdem betr√§gt auch bei diesem √ľberschauberen Depot die Geb√ľhr bereits 70,- Euro.

Bei einem Umzug des Depots von DEGIRO zu einem anderen Anbieter fallen dieselben Geb√ľhren an, zuz√ľglich eventueller externer Kosten. Zumindest ist aber die damit verbundene Depotk√ľndigung kostenlos. Allerdings muss die K√ľndigung extra eingereicht werden, denn durch eine Depot√ľbertragung vollzieht sich die K√ľndigung nicht automatisch.

Kosten f√ľr die Dividendenzahlung

Beim Custody-Depot fallen au√üerdem Geb√ľhren f√ľr die Auszahlung von Dividenden an. Berechnet werden 1,- Euro je Zahlung plus 3,0 Prozent des Auszahlungsbetrags. Liegt die Dividendensumme sehr niedrig, greift au√üerdem eine H√∂chstegrenze von 10,- Prozent. Wer also nur 6,- Euro Dividende erh√§lt, zahlt lediglich 0,60 Euro und nicht 1,18 Euro.

Bei den Depotypen Active, Trader und Basic wird keine Geb√ľhr f√ľr Dividenden berechnet, allerdings werden die Wertpapiere dann nicht getrennt von den Wertpapieren anderer Kunden verwahrt.

Top 5 Aktien Depots

1
Kosten pro Order
0,00 ‚ā¨
Kosten gesamt*
0,00 ‚ā¨
Testberichtzu Smartbroker
2
justTRADE Logo
Kosten pro Order
0,00 ‚ā¨
Kosten gesamt*
0,00 ‚ā¨
Testberichtzu justTRADE
3
Kosten pro Order
0,00 ‚ā¨
Kosten gesamt*
0,00 ‚ā¨
Sie riskieren ihr Kapital
Testberichtzu eToroSie riskieren ihr Kapital
4
Scalable Capital Top5 Logo
Kosten pro Order
0,99 ‚ā¨
Kosten gesamt*
11,88 ‚ā¨
Testberichtzu Scalable Capital
5
Kosten pro Order
0,00 ‚ā¨
Kosten gesamt*
12,00 ‚ā¨
Testberichtzu flatex
* 12 Order p.a. je Order 1000‚ā¨ incl. Depotkosten

DEGIRO ist der richtige Broker, wenn…

…Sie bei der Brokerwahl sehr kostenorientiert sind

DEGIRO bietet sehr g√ľnstige Ordergeb√ľhren, durch die Anleger im Vergleich zu anderen Anbietern langfristig Geld einsparen k√∂nnen. Die Geb√ľhren auf das Depotguthaben sind f√ľr die meisten Kunden irrelevant, weil sie keine hohen Cash-Best√§nde halten. Somit ist DEGIRO zu empfehlen, wenn Sie Wert auf einen g√ľnstigen Broker legen.

…Sie eine Vielzahl von Handelsmöglichkeiten wollen

DEGIRO vereint g√ľnstige Optionen mit einem breiten Angebot. Das ist eine wesentliche St√§rke, die in der Form kein anderer Anbieter hat. F√ľr reine Sparplan-Investoren ist das nicht von Interesse, aber wer sich auch f√ľr etwas exotischere und riskantere Wertpapiere interessiert, findet in DEGIRO einen sehr guten Broker.

Jetzt zum Angebot von DEGIRO

Hinweis: Investieren beinhaltet Verlustrisiken.

DEGIRO Erfahrungen ‚Äď Aktiendepot anlegen Schritt f√ľr Schritt erkl√§rt

Schritt 01
Anmeldung f√ľr die Depoter√∂ffnung
Schritt 02
Geld einzahlen
Schritt 03
In Aktien und Wertpapiere investieren

 

Schritt 1: Anmeldung f√ľr die Depoter√∂ffnung

Screenshot DEGIRO Anmeldung

Im ersten Schritt m√ľssen Benutzername, E-Mail und Passwort angegeben werden.

Im allerersten Schritt k√∂nnen Anleger sich √ľber diesen Link¬†online bei DEGIRO registrieren beziehungsweise auf die Warteliste setzen lassen. Einzutragen sind eine g√ľltige E-Mailadresse, der Benutzername und das gew√ľnschte Passwort. Nachdem die Registrierung best√§tigt wurde, werden noch Name, Geburtsdatum, Geburtsort und Staatsangeh√∂rigkeit abgefragt. Hinzu kommen der aktuelle Wohnort und eine Bankverbindung. Hier sollten Sie unbedingt die Bankverbindung angeben, von der aus Sie die erste Einzahlung machen, sonst kann es zu Identifikationsproblemen kommen.

Nach der Dateneingabe bekommen Sie den Depot-Vertrag mit allen Bedingungen √ľbermittelt. Sobald Sie zustimmen, k√∂nnen sie auf das Depot zugreifen, aber es ist noch nicht f√ľr Trades freigeschaltet.

Schritt 2: Geld einzahlen

Anders als bei anderen Brokern ist kein Video- oder Post-Ident-Verfahren vorgesehen. Stattdessen erfolgt die Verifizierung mit der ersten √úberweisung.¬† Die ist bei DEGIRO entweder per Bank√ľberweisung oder mit einer Sofort-√úberweisung m√∂glich. Nachdem die erste √úberweisung eingegangen ist und von DEGIRO √ľberpr√ľft wurde, wird das Depot zum Traden freigegeben und Sie k√∂nnen Ihr Geld anlegen.

Schritt 3: In Aktien und Wertpapiere investieren

Nach dem ersten Login auf der Handelsplattform von DEGIRO erhalten Anleger Informationen √ľber die Risiken des Investierens. Es wird vor Wertverlust gewarnt und davor, dass Produkte wie Optionsscheine und Zertifikate auch komplett ausfallen k√∂nnen. Diese Informationen m√ľssen Sie lesen und best√§tigen, danach k√∂nnen Sie unmittelbar mit dem Traden beginnen. Alles in allem dauert der Vorgang von der Registrierung bis zum ersten Trade nach unseren Erfahrungen mit DEGIRO zwei bis maximal vier Tage. Damit ist es bei DEGIRO schneller und unkomplizierter als bei vielen Konkurrenz-Brokern.

DEGIRO Plattform

Die Ordermaske von DEGIRO.

Anschlie√üend k√∂nnen Sie Wertpapiere √ľber die Suchfunktion der Handelsplattform aufrufen. Diese ist oben rechts im entsprechenden Feld erreichbar. Um in die Ansicht f√ľr einen Kauf zu gelangen, dr√ľcken Sie nach der Suche auf das gr√ľne ‚ÄěK‚Äú.

Die Suche funktionierte in unserem Test sehr gut f√ľr Einzelaktien, aber war nicht pr√§zise f√ľr Optionen und Zertifikate, die h√§ufig nicht angezeigt wurden, wenn man dies erwarten konnte. Ein kleiner Negativaspekt in der sonst sehr gut bedienbaren Anwendung.

Sobald User aber einmal in die Maske gelangt sind, lassen sich √ľbersichtlich die einzelnen Details zum Kauf festlegen:

Wenn ein Wertpapier bei DEGIRO ausgew√§hlt ist, k√∂nnen Sie die Order mit dem Quick-Order sehr schnell best√§tigen. Daf√ľr ben√∂tigen Sie keine TAN, sondern Sie m√ľssen lediglich die Schaltfl√§che bet√§tigen. Durch diese Vorgehensweise sind keine Sicherheitsl√ľcken bekannt und das System ist f√ľr Vieltrader sicherlich angenehmer als ein TAN-Verfahren.

Aktienhandel √ľber App m√∂glich

Ein weiterer Pluspunkt ist die √ľbersichtliche Ansicht in der App, die ebenfalls schnelles Trading erm√∂glicht. Die App hat im Apple App Store und bei Google Play gute Bewertungen bekommen. Allerdings war die App im Test weder √ľber F-Droid noch √ľber die Huawei App Galery oder den Amazon App Store erh√§ltlich.

DEGIRO APP

So bewirbt DEGIRO seine App.

Jetzt zum Angebot von DEGIRO

Hinweis: Investieren beinhaltet Verlustrisiken.

Es gibt bessere Broker, wenn

…Sie automatisierte ETF-Sparpläne abschließen wollen

DEGIRO bietet leider keine automatisierten ETF-Sparpl√§ne an. Zwar hat der Broker ein breites ETF-Angebot und so anzulegen, wie mit einem Sparplan, ist durchaus m√∂glich, aber f√ľr Anleger, die ihr Depot nicht aktiv nutzen wollen, eignet sich DEGIRO nur bedingt. Auch wer ein Aktiendepot f√ľr Kinder er√∂ffnen will, findet bei anderen Brokern wie der DKB bessere Angebote.

Top 5 ETF

1
Anzahl ETFs
18000
Orderkosten 1000 ‚ā¨
0
Sparplanfähige ETFs
608
Anzahl geb√ľhrenfreier ETFs
273
Testberichtzu Smartbroker
2
Anzahl ETFs
1000
Orderkosten 1000 ‚ā¨
4,90‚ā¨ + 0,25%
Sparplanfähige ETFs
600
Anzahl geb√ľhrenfreier ETFs
170
Testberichtzu Comdirect
3
Anzahl ETFs
165
Orderkosten 1000 ‚ā¨
1‚ā¨
Sparplanfähige ETFs
165
Anzahl geb√ľhrenfreier ETFs
0
Testberichtzu OnVista
4
Anzahl ETFs
728
Orderkosten 1000 ‚ā¨
4,90‚ā¨ + 0,25%
Sparplanfähige ETFs
700
Anzahl geb√ľhrenfreier ETFs
150
Testberichtzu ING
5
TradeRepublic Logo
Anzahl ETFs
7500
Orderkosten 1000‚ā¨
0‚ā¨
Sparplanfähige ETFs
1300
Anzahl geb√ľhrenfreier ETFs
500
Testberichtzu Trade Republic
Sie riskieren Ihr Kapital

…Sie auch klassische Bank-Dienstleistungen nutzen möchten

DEGIRO ist keine Bank und bietet dementsprechend auch keine Dienstleistungen wie ein Girokonto an. Interessierte können also in Erwägung ziehen, ein Depot bei einer Vollbank zu eröffnen. So erhalten Sie verschiedene Dienstleistungen wie Depot, Girokonto, Kredit und Beratung aus einer Hand. Im Folgenden stellen wir Ihnen die besten Alternativen vor.

Die besten Alternativen

1. Consorsbank

Anleger haben bei der Consorsbank die Möglichkeit, mit einem Antrag sowohl ein Wertpapierdepot als auch das dazugehörende Verechnungskonto (Girokonto) und ein Tagesgeldkonto zu eröffnen. Diese Kombination bei einem Anbieter ist unkompliziert und bequem und wird daher häufig bevorzugt.

Auf der Hauptseite der Consorsbank werden die Vorteile der Aktien Sparpläne dargelegt.

Die Vorteile des Aktien-Sparplans bei der Consorsbank. (Quelle: Consorsbank)

Die Consorsbank punktet zudem mit geb√ľhrenfreier Depotf√ľhrung und kostenlosen Sparpl√§nen ab 25 Euro auf ETFs, Fonds, Aktien und Rohstoffe. Nachteilig sind die hohen Geb√ľhren f√ľr den weltweiten Aktienhandel. Wer eine Order an US-B√∂rsen aufgeben will, zahlt mindestens 24,95 Euro, das ist mehr als bei anderen Anbietern. F√ľr langfristige Sparplan- und Fonds-Anleger ist die Consorsbank nichtdestotrotz zu empfehlen. F√ľr mehr Informationen k√∂nnen Sie unseren detaillierten Erfahrungsbericht √ľber die Consorsbank lesen.

Jetzt zum Angebot der Consorsbank

2. Trade Republic

F√ľr Anleger, die Wert auf niedrige Geb√ľhren legen, aber automatisierte ETF-Sparpl√§ne favorisieren, ist Trade Republic sehr zu empfehlen. Dort k√∂nnen Sie √ľber 300 Sparpl√§ne geb√ľhrenfrei abschlie√üen.

√ľberblick √ľber die Angebote von Trade Republic

Trade Republic ist ein rein mobiler Broker. (Quelle: Trade Republic)

Nachteilig ist bei Trade Republic, dass der Handel nur mit einer App auf dem Smartphone m√∂glich ist. Zudem hat Trade Republic insgesamt ein wesentlich schmaleres Angebot als andere Broker, aber viele wichtige Wertpapiere aus In- und Ausland sind auch dort handelbar. Unterm Strich kann der Broker also durchaus der Richtige sein ‚Äď auch einen Trade Republic Erfahrungsbericht finden Sie bei uns.

Jetzt zum Angebot von Trade Republic

3. Robo Advisor

Viele Anleger wollen Verantwortung f√ľr ihre Altersvorsorge √ľbernehmen und sich aktiv darum k√ľmmern, ihr Erspartes zu vermehren. Das ist sehr empfehlenswert, kann aber auch viel Aufwand mit sich bringen oder zu suboptimalen Entscheidungen f√ľhren. Aus diesem Grund wurden Robo Advisors entwickelt, die mit Algorithmen die Geldanlage m√∂glichst breit streuen und so versuchen, eine sichere Rendite zu erwirtschaften.

Gute Robo Adivsor gibt es schon ab 0,48 Prozent Geb√ľhren pro Jahr, zum Besipiel quirion. Das ist die Kostenquote von einem durchschnittlichen ETF.

Jetzt zum Angebot von quirion

Fragen und Antworten zu DEGIRO

Warum ist DEGIRO so g√ľnstig?

DEGIRO verzichtet auf viele Dienstleistungen wie Girokonten, die den Banken √ľblicherweise kaum Einnahmen einbringen, sie aber viel Geld kosten. Au√üerdem werden besonders aktive Trader umworben, die dem Broker hohe Ums√§tze einbringen, aber nicht im gleichen Ma√üe mehr Kosten verursachen.¬†

Was passiert, wenn DEGIRO pleitegeht?

Einlagen sind im Rahmen der deutschen Einlagensicherung bis 100.000‚ā¨ gesch√ľtzt. Seit 2020 werden nicht angelegte Gelder auf einem pers√∂nlichen Konto mit eigener IBAN bei der flatex Bank gehalten. flatex hat seinen Sitz in Deutschland und unterliegt den hiesigen Regulierungen, insb. hinsichtlich der Einlagensicherung.

Wem gehört DEGIRO?

Ende 2019 wurde DEGIRO vom deutschen Konkurrenten flatex √ľbernommen. Bisher wird DEGIRO als eigene Marke fortgef√ľhrt, ob das so bleibt ist offen.¬†

Über welche Börsen kann ich bei DEGIRO handeln?

Im Gegensatz zu anderen Discountbrokern wie Trade Republic oder Scalable Capital schreibt DEGIRO keinen Handelsplatz vor. Kunden von DEGIRO handeln deutsche Aktien √ľberwiegend √ľber Xetra.¬†

Welches Profil soll ich wählen?

DEGIRO bietet f√ľnf verschiedene Profile, je nach Risikoneigung und Handelsh√§ufigkeit. F√ľr Einsteiger ist das Profil¬†Basic gut geeignet, da hier nicht auf Kredit spekuliert wird.¬†

Fazit: niedrige Preise und breites Angebot

DEGIRO ist vor allem attraktiv, wenn Anleger die Kombination aus niedrigen Preisen und einem breiten Angebot wertsch√§tzen. Das bedeutet auch die Bereitschaft, sich aktiver um das Aktiendepot zu k√ľmmern, als es bei einem automatisierten ETF-Sparplan der Fall w√§re. Ist dies der Fall, dann sticht das g√ľnstige Angebot von DEGIRO andere Broker aus. Lediglich Anleger, die Bank- und Finanzdienstleistungen aus einer Hand habe wollen, sollten einen anderen Broker in Betracht ziehen.

Jetzt zum Angebot von DEGIRO

Hinweis: Investieren beinhaltet Verlustrisiken.

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Paul Scheuschner

Paul ist Autor von Aktien.net und schreibt seit 2016 f√ľr das Portal. Im August 2006 - Januar 2009 hat er eine Ausbildung zum Kaufmann f√ľr Versicherungen und Finanzen bei der Allianz Versicherung absolviert. Hier war er unter anderem im Investmentbanking bei der Dresdner Bank (damals noch Teil der Allianz, heute Commerzbank) eingesetzt. Paul interessiert sich insbesondere f√ľr Aktienindizes, ETFs, Fonds, Rohstoffe und Anleihen.

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  • herb
    Posted: 25. Februar 2021
    2.0

    Hallo! Der einzige Vorteil von Degiro ist, dass sie die g√ľnstigsten Ordergeb√ľhren f√ľr Xetra haben. Ansonsten haben sie ein fast schon skandal√∂ses Kundenservice. 1. Kommt man oft nicht durch und wenn man dann nach einer mindestens 15min√ľtigen Wartezeit durchkommt, bekommt man meistens eine falsche Antwort. Es ist unglaublich. Die haben keinen Genierer! Wenn man es schriftlich versucht, hat man eine unertr√§glich lange Wartezeit. Ich habe auf eine Anfrage bez√ľglich Leerverk√§ufen vom Mai 2020 bis heute keine Antwort erhalten! Also wer bei Degiro Aktien kaufen will, darf das nur machen, wenn er keine weiteren Fragen zu tats√§chlichen Ordergeb√ľhren, Abwicklung u. Fristen von Kapitalma√ünahmen, Bedingungen von Leerverk√§ufen etc.hat. Dann lieber ein paar Euro mehr zahlen bei einem anderen Broker und daf√ľr viel Nerven sparen!

  • RI
    Posted: 17. November 2020
    1.0

    Degiro is a fraud. They started cleaning up their database from „passive“ customers by demanding all sorts of private documents that go far beyond the usual financial audit and giving the deadlines that are very tight. Even for customers who used their platform for 5 years, while they made a lot of money on all the fees.
    Furthermore when asked to transfer my portfolio to another broker account, since their demands were simply ridiculous, they asked for several hundreds of Euros for that service. And even then, they didn’t transfer it. Instead the liquidated all my positions even though some the positions were negative and I explicitly warned them to avoid this from happening.
    This can happen to you as well at any moment.
    They also have one of the worst customer service I ever experienced and the worst data privacy standards. I am not even sure they are within the legal boundaries.

    I will start a lawsuit against them as well as write complaint to all European financial regulators.

    And last but not least, to all Swiss customers I would like to warn additionally. You are in the „high risk“ group by default. Stay away from these „cheap“ prices. In the end you will pay a higher price.

    Keine
    Alles
  • Martin Marielle
    Posted: 5. Januar 2020

    Und wie ist es mit dem deutschen Finanzamt ? Die wollen doch Quellensteuer haben. Die f√ľhrt aber Degiro nicht ab. Wird man da nicht unfreiwillig ein Steuers√ľnder ?

    T_Weigel_Autor
    Posted: 8. Januar 2020

    Die Quellensteuer wird nicht vom Land des Anlegers eingezogen, sondern vom Herkunftsland des Wertpapiers. Bei US-Aktien wird die Quellensteuer beispielsweise von den USA verlangt. Anders sieht es mit der Kapitalertragssteuer aus. Die m√ľssen Kunden von DeGiro beim Finanzamt im Rahmen der Einkommensteuer melden. Wer keine Steuererkl√§rung abgeben will, sollte sich lieber einen deutschen Broker suchen.

  • Armin Maas
    Posted: 8. Oktober 2019

    Ich interessiere mich √ľber die Wasserstoffaktie (Motoren) k√∂nnten Sie mir hier n√§here Info geben….(Habe mich zuvor noch nie √ľber Aktien – Anlage informiert (Neu Investor)
    √úber Ihre Hilfe w√§re ich Ihnen sehr verbunden….

    DANKE

    T_Weigel_Autor
    Posted: 20. Dezember 2019

    Sie finden Infos zum Thema Wasserstoffaktien unter https://www.aktien.net/wasserstoff-aktien-kaufen/

  • Thomas
    Posted: 19. April 2019

    Vielen Dank f√ľr den ausf√ľhrlichen Testbericht! Er konnte mir pers√∂nlich sehr gut weiterhelfen.

  • Marianne
    Posted: 18. Juli 2017

    Super g√ľnstig, keine Geb√ľhren, Testsieger beim Handelsblatt. Brauch ich mehr zu sagen? ūüôā