Trading 212
Aktiendepot Erfahrungen & Test

Beim Londoner Fintech Trading 212 stehen Ihnen Aktien, ETFs und CFDs besonders günstig zur Verfügung. Insbesondere die Gebührenfreiheit führte zu einem großen Interesse am Angebot in Deutschland. Dazu kommt der außergewöhnlich hohe Hebel bis 500 beim CFD-Trading, der sich wegen hoher Verlustgefahr ausschließlich an Handelsprofis richtet. Nicht zuletzt deshalb wird klar, dass sich Trading 212 nicht unbedingt für Einsteiger eignet. Allerdings ist der Hebel für private Trader EU-konform bei einem Maximum angesetzt.

Im Trading 212 Test stellen wir Ihnen unsere Erfahrungen zum Anbieter ausführlich vor.

Stärken und Schwächen von Trading 212

Pro

• Riesige Auswahl bei Trading 212, vor allem in puncto CFDs
• Hohe Hebel ermöglichen Experten gute Handelsplattform
• Einzige Kosten sind die durchschnittlichen Spreads
• Regulierung durch zuständige Finanzaufsichten in Großbritannien und Bulgarien
• Neben der Web-Variante auch mit Apps für Android und iOS
• Unbegrenztes Demokonto mit virtuellem Kapital

Contra

• Auswahl der Börsen ist im Vergleich zur Konkurrenz recht limitiert
• Anbieter eignet sich nicht für Neueinsteiger
• Das Geschäftskonzept des Unternehmens bleibt unklar
• Auszahlungen sollten 2020 gebührenfrei sein
• Steuern müssen selbst abgeführt werden

Wichtige Informationen in der Übersicht

Test & Erfahrungen

Was uns gut gefällt

Über 1.800 CFDs

Wenn Sie mit CFDs handeln möchten, sind Sie bei Trading 212 genau richtig. Der Broker hat über 1.800 von ihnen im Angebot, was für Einsteiger sogar etwas zu viele sein könnten. Vor allem erfahrene Trader finden hier allerdings immer genau das, wonach sie suchen, selbst wenn es sich um weniger bekannte Werte handelt.

Hohe Hebel sorgen für große Chancen

Der Handel mit Hebel steht bei Trading 212 im Mittelpunkt. Und hier setzt der Anbieter einen besonders hohen Wert an. Bis zu einem Hebel von 500 können Profis auf der Website und in der App handeln. Somit können Sie mit einem Aktienkauf in Höhe von 1.000 Euro die gleichen Gewinne erzielen wie mit 500.000 Euro. Allerdings weist der Anbieter zurecht darauf hin, dass viele Kunden im CFD-Handel Guthaben verlieren, da sie sich der Investment-Konsequenzen nicht bewusst sind. Für Anfänger eignet sich dieser Hebel-Handel deshalb nicht, da sie keinerlei Erfahrung mit einem solchen Risiko besitzen. Wenn Sie sich als privater Trader anmelden, sollte Ihnen zudem bewusst sein, dass der Hebel nicht größer als 30 sein kann. Dies ist per EU Gesetz geregelt.

Geringe Mindesteinzahlung

Bei anderen Brokern besteht eine zum Teil hohe Mindesteinzahlung. Bei Trading 212 beträgt diese minimale Einzahlung 100 Euro und ist damit geringer als bei vielen Konkurrenten. Wenn Sie also einen relativ kostengünstigen Broker suchen, der zudem mit einem großen Angebot überzeugt, sind Sie bei Trading 212 genau richtig.

Starke Auswahl an Analysetools

Einmal im Konto angekommen, können Anleger sowohl im Trading- als auch im CFD-Teil viele nützliche Tools einsetzen. Sämtliche Fibonacci-Modelle können ebenfalls wie Linien, Impulswellen und Muster eingesetzt werden. Wenn Sie möchten, können Sie zusätzlich Text hinzufügen und den Chart-Typ ändern, etwa von Kerzen in HLOC. Besonders bei Märkten wie Bitcoin sind zudem Ansichten der Volatilität wertvoll.

Wo Trading 212 besonders gut ist

Keine Gebühren für Konto

Trading 212 bietet den Großteil seiner Services kostenfrei an. Das gilt vor allem für die eigenen Produkte, die das Depot umfassen. Besonders hier macht der Broker einen guten Eindruck. Gebühren fallen allerdings für die variablen und fixen Spreads an.

Was wir neutral sehen

Kosten liegen im Durchschnitt

Das Depot ist kostenlos und eine Kommission fällt beim Investment in Aktien ebenfalls nicht an. Stattdessen arbeitet das Unternehmen mit Spreads. Beim Handel mit dem Instrument DAX30 beträgt der Spread etwa fixe 2 Punkte, während er im Devisenhandel variabel ist, und zum Beispiel beim Währungspaar EUR/USD bei 0.9 Pips liegt.

Grundsätzlich gelten die folgenden Zusatzgebühren:

Was uns nicht gefällt

Keine Klarheit zum Geschäftskonzept

Auffällig ist auf der Trading 212 Website insbesondere das umfangreiche Eigenlob. Der Broker vergleicht sich mit Konkurrenten und Banken, die ähnliche Leistungen anbieten, und zitiert die positiven Kommentare aus diversen Publikationen. Ob man nun wirklich die Brokerindustrie auf den Kopf gestellt hat, wie unter „Über uns“ zu lesen ist, bleibt jedem Kunden selbst überlassen. Was leider völlig fehlt, sind Informationen zum eigenen Geschäftsprinzip, Spreads, Gebühren und Co., die erst nach einiger Nachforschung in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen zu sehen sind.

Geringe Anzahl an Börsen

Unsere Trading 212 Erfahrung fiel im Hinblick auf die angebotenen Börsen eher negativ aus. Um mit Aktien und ETFs zu handeln, stehen Ihnen nur sieben Börsen zur Auswahl. Zu diesen sieben gehören die Deutsche Börse Xetra, London Stock Exchange, New York Stock Exchange, NASDAQ, Euronext Amsterdam, SIX Swiss Exchange und die Bolsa de Madrid. Vor allem international haben andere Broker deutlich mehr Börsen im Angebot.

5 Euro Gebühr bei Auszahlungen

Wenn Sie per Banküberweisung bei Trading 212 einzahlen, müssen Sie die gleiche Zahlungsmethode auch zur Auszahlung verwenden. Das stellt bei diesem Broker ein Problem dar, da Auszahlungen nicht kostenfrei sind. Stattdessen berechnet die Bank 5 Euro pro Transaktion auf Ihr Bankkonto. Dieses Problem der Gebühren lösen andere Anbieter deutlich besser. Immerhin sind Auszahlungen mit allen anderen Zahlungsmethoden kostenlos durchführbar.

Unsere CFD Broker Empfehlung

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Risikohinweis: CFDs sind komplexe Instrumente und haben ein hohes Risiko. Sie können durch die Hebelwirkung schnell Geld verlieren. 75% der CFD-Konten von Privathändler verlieren ihr Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie verstehen wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Trading 212 ist der richtige Broker, wenn…

…Sie mit geringem Budget investieren möchten

Eine Besonderheit von Trading 212 ist, dass Sie bereits mit einem sehr geringen Budget in Aktien investieren können. Der Grund hierfür ist das Angebot von sogenannten Teilaktien. Diese ermöglichen den Einstieg mit 1 Euro pro Instrument. So können Sie zum Beispiel eine Hundertstel Aktie von Amazon oder Apple kaufen, die im Normalfall zu teuer wäre. Das erlaubt Ihnen, ein diversifiziertes Portfolio realer Aktien aufzubauen, was das Ziel eines jeden Händlers sein sollte.

…Sie immer nach der aktuellen Nachrichtenlage handeln

Bei Trading 212 haben Sie alle Informationen zur Verfügung, die Sie benötigen, um erfolgreich zu handeln. Dazu gehören nicht nur sämtliche Charts und Analysetools, die der moderne Broker zu bieten hat, sondern ebenfalls alle aktuellen Nachrichten. Mit diesen sind Sie bezüglich Ihrer favorisierten Unternehmen stets auf dem neuesten Stand und können jederzeit reagieren, falls Sie dies für nötig erachten. Gleichfalls gibt es tägliche Analysen wichtiger Kurse, etwa des DAX oder von Gold.

Die Kontoerstellung bei Trading 212: Schritt für Schritt

Ein Konto erstellen Sie bei Trading 212 vergleichsweise schnell. Nehmen Sie sich einige Minuten Zeit und folgen Sie einfach den unten genannten Schritten:

Schritt 1: Konto eröffnen

Nutzen Sie einfach den bereit gestellten Link zur Website von Trading 212 und klicken Sie auf „Konto eröffnen“. Nun wird Sie der Anbieter erst einmal nach dem Land fragen, in dem Sie wohnen. Mit Wohnsitz in Deutschland geben Sie jetzt also Deutschland an.

Schritt 2: Persönliche Daten eingeben

Im zweiten Schritt geht es um Ihre persönlichen Daten. Neben Name, Adresse und Co. müssen Sie ebenfalls viele andere Daten angeben. Zu diesen gehört die Telefonnummer, Steuernummer sowie Ihr aktueller Beruf. Erst wenn Sie diese Angaben erfolgreich gemacht haben, können Sie mit dem dritten Schritt fortfahren.

Zunächst müssen die persönlichen Daten angegeben werden.

Schritt 3: Bisherige Erfahrungen angeben

Hierbei geht es um die Angabe bisheriger Erfahrungen mit dem CFD-Handel. Da es sich um eine risikoreiche Anlageform für unerfahrene Nutzer handelt, stellt das Unternehmen einige Fachfragen. Dabei geht es zum Beispiel darum, wie viel Sie mit einem vorhandenen Budget und Hebel maximal handeln können.

Außerdem folgt noch die Identitätsprüfung. Dazu können Sie Ihren Personalausweis, Reisepass oder Führerschein hochladen. Diese Prüfung dauert ein bis zwei Tage, kann aber abhängig vom Arbeitsvolumen der Mitarbeiter auch schneller abgeschlossen sein.

Zur Identitätsprüfung wird Personalausweis, Reisepass oder Führerschein benötigt.

Schritt 4: Mit neun Optionen einzahlen

Ist dieser Teil der Registrierung erst einmal abgeschlossen, können Sie eine Einzahlung bei Trading 212 vornehmen. Für die Einzahlung klicken Sie einfach auf den entsprechenden Button. Es stehen Ihnen folgende Methoden zur Verfügung:

Die Mindesteinzahlung vor dem ersten Aktienkauf beträgt 100 Euro.

Auf der Website von Trading 212 stehen keine Informationen darüber zur Verfügung, welche Möglichkeiten hinsichtlich eines Depotübertrags bestehen. Auch in den Website-eigenen FAQs gibt es hierzu keine Antwort.

Schritt 5: Wertpapiere handeln

Sobald Sie eine Einzahlung getätigt haben, können Sie erstmals mit Aktien oder CFDs handeln. Dafür stehen Ihnen zwei getrennte Seiten zur Verfügung, die sich Trading 212 Invest und Trading 212 CFD nennen. Sie können beliebig hin und her wechseln. Auf dem unteren Screenshot erkennen Sie den großen Button „Kaufen“, mit dem Sie eine Position eröffnen können.

Wenn Sie noch nicht dazu bereit sind, mit realen Instrumenten zu handeln, können Sie ein vollumfängliches und zeitlich unbegrenztes Demokonto nutzen. Um das Demokonto zu nutzen, müssen Sie lediglich E-Mail-Adresse und ein Passwort angeben. Die Nutzeroberfläche sieht exakt gleich aus.

Trading 212 vs. Trade Republic

Zwei Broker, die gerne miteinander verglichen werden, sind Trading 212 und Trade Republic. Im Gegensatz zu Trading 212 stammt Trade Republic aus Deutschland und hat seine Zentrale in Berlin. Beide setzen auf ein sehr günstiges Angebot und versuchen sich im Aktienhandel gegenseitig zu unterbieten. Die Auswahl der verschiedenen Aktien ist bei Trade Republic allerdings um rund 4.000 höher. Dafür gibt es jedoch nur sehr wenige Orderzusätze. Ein großer Nachteil von Trade Republic ist wiederum, dass kein CFD-Handel möglich ist, der bei Trading 212 hingegen im Mittelpunkt steht.

Die Trading 212 App im Test

Trading 212 hat neben der Web-Variante ebenfalls Apps für iOS und Android im Portfolio. Diese sind in den bekannten App Stores verfügbar und jeweils mit einer sehr guten Durchschnittsbewertung von 4,5 eingestuft. Diese positiven Bewertungen sind allerdings kein Wunder, weil es sich um eine seriöse Aktiendepot App handelt, in der alle wichtigen Funktionen vorhanden sind, die auch die Web-Variante auszeichnen. Aktien, ETFs und CFD-Trading sind alle verfügbar und genauso leicht wie am PC zu bedienen. Dazu kommen die weiteren Schlüsselfunktionen wie Ein- und Auszahlung, Kontaktieren des Kundendienstes, Veränderung persönlicher Einstellungen und vieles mehr.

Top 5 CFD Broker
1 Produkte Aktien, Krypto, ETFs Regulierung CySEC und FCA Hebel bis zu 1:30	Testberichtzu eToro
2 Produkte Aktien, Krypto, ETFs Regulierung brit. FCA Hebel bis zu 1:30	Testberichtzu Plus500
3 Produkte Aktien, Krypto, ETFs Regulierung zyp. CySEC Hebel bis zu 1:30	Testberichtzu Capital.com
4 Produkte Aktien, Krypto, ETFs Regulierung brit. FCA Hebel bis zu 1:30	Testberichtzu Trading 212
5 Produkte Aktien, Krypto, ETFs Regulierung deut. BaFin Hebel bis zu 1:30	Testberichtzu FXFlat
Sie riskieren Ihr Kapital

Risikohinweis: CFDs sind komplexe Instrumente und haben ein hohes Risiko. Sie können durch die Hebelwirkung schnell Geld verlieren. 75% der CFD-Konten von Privathändler verlieren ihr Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie verstehen wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Beste CFD Broker

Es gibt bessere Broker, wenn…

…Sie an anderen Börsen handeln möchten

Wie oben erwähnt, handelt es sich um einen Broker, der nicht allzu viele Börsen im Angebot hat. Aus Deutschland ist die XETRA dabei, doch international gibt es nur wenig Auswahl. Diverse exotischere Werte erhalten Sie nur bei ausgewählten Börsen, meist im jeweiligen Herkunftsland. Dennoch sollten 3.000 Aktien und ETFs sowie 1.800 CFDs ausreichend Chancen für ein erfolgreiches Investment bieten.

…Sie als Neueinsteiger mit CFDs handeln

So viel Auswahl kann erst einmal einschüchternd auf neue Trader wirken. Über 1.800 Instrumente, die sich in Aktien, Indizes, Forex und Rohstoffe aufteilen: Von Kaffee, über Gold und das Währungspaar EUR/USD, bis hin zu US Biotech Giants ist alles vertreten. Informieren Sie sich deshalb bereits im Voraus, womit genau Sie handeln möchten. Eine klassische Beratung vonseiten des Brokers gibt es nicht. Seminare und Online-Ressourcen stellen allerdings Möglichkeiten dar, mehr über den CFD-Handel zu lernen.

Die besten Alternativen

Einfacherer Einstieg mit Nextmarkets

Wie bereits mehrfach erwähnt, handelt es sich bei Trading 212 um einen Broker, der eher für Experten im CFD-Bereich als für Einsteiger geeignet ist. Die Alternative heißt Nextmarkets – ein Broker, der sich vor allem an weniger erfahrene Kunden richtet und diesen mit Rat und Tat zur Seite steht. Die Investmentvorschläge von 14 Analysten können Anleger einfach und bequem umsetzen.

Günstige deutsche Alternative onvista

Eine in Deutschland regulierte Option steht Ihnen mit dem Broker onvista zur Auswahl. Im Gegensatz zu Trading 212 stehen Ihnen sämtliche deutschen Börsen zur Auswahl, sodass Sie genau mit den Instrumenten handeln können, an denen Sie gerade interessiert sind. Auch der Handel an US-Börsen ist mit Pauschalbeträgen nicht besonders teuer.

Fazit

Unsere Bewertung von Trading 212 fällt positiv aus. Der Broker hat viele Stärken, die ihn auszeichnen. Dazu gehört die kostenfreie Grundnutzung sämtlicher Dienstleistungen des Anbieters. Gebühren fallen lediglich in puncto Spreads an. Vor allem erfahrene Händler finden hier alle Mittel vor, um erfolgreich zu handeln. Aktuelle Nachrichten, Kursanalysen, Charts, Analysetools – mehr ist kaum möglich.

Dazu kommt, dass es sich bei Trading 212 um einen seriösen Anbieter handelt. Die vollständige Regulierung durch die renommierte FCA und der Status als Nummer 1 unter Trading-Apps unterstreicht dies nochmals. Wenn Sie dem Ganzen dennoch nicht trauen, haben Sie mit einem Demokonto die Möglichkeit dazu, sowohl Aktien-, ETF- als auch CFD-Handel so lange zu testen, wie Sie möchten.