Bewertung
8/10

AGORA direct
Aktiendepot Erfahrungen & Test

Order ab 2.50 €

AGORA direct ist Partner eines der weltweit größten Brokerhäuser und besticht durch niedrige Gebühren und kostenlose Depotführung bei monatlicher Handelsaktivität.

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AGORA direct ist ein in Deutschland noch neuer Broker aus Großbritannien. Genauso wie Lynx oder Banx Broker ist das Unternehmen Partner von Interactive Brokers, einem der weltweit größten Brokerhäuser mit Sitz in den USA, genauer gesagt von dessen britischer Tochter. Daher ähneln die Konditionen auch in vielerlei Hinsicht denen von Banx oder Lynx.

Stärke und Schwächen von AGORA direct

Pros
  • Niedrige Kosten
  • Partner eines weltweit bekannten Brokers
  • Lombardkredit ohne SCHUFA
  • Günstige Konditionen
  • Auch CFDs, Optionen und Futures im Angebot
Contra
  • Monatliche Gebühr bei fehlenden Umsätzen
  • Keine Sparpläne
  • Keine Fonds
  • Regulierung und Einlagensicherung in Großbritannien

Die wichtigsten Daten zu AGORA direct

Handelbare Börsenplätze125 Börsen in:
• USA und Kanada
• Asien
• Europa
• Australien
Handelbare Wertpapiere• Aktien
• ETF und ETF Sparplan
• Optionen
• Zertifikate / Optionsscheine
• Futures
• CFD und Forex
• Rohstoffe
• Anleihen
Angebotene Fonds• keine
Alle ETF der angebotenen Börsen• Keine Sparpläne
• Keine rabattierten ETF
Orderarten• Limit
• Trading Orders
• Stop loss/buy
• Über 50 Orderarten und -zusätze
Kosten• ab 2,50 €
• Depot zwischen 0,- € und 12,- € monatlich (kostenlos bei Handelsaktivität, sonst 1,- € pro Monat)
Beispiel:
Ein Trader führt 14 Transaktionen durch, die über zehn Monate verteilt sind. In zwei Monaten handelt er nicht.
Gebühren: 14 * 2,50 € + 2 * 1,- € = 37,- €

AGORA direct Test und Erfahrungen

Die Bedürfnisse von Anlegern und Tradern sind unterschiedlich. Deshalb stellen sie auch unterschiedliche Anforderungen an einen Broker. Und deshalb ist jeder Broker für einen anderen Kundenkreis besonders gut geeignet.

AGORA direct ist am besten für

  • Kurzfristtrader
  • International aktive Händler
  • Trader, die auf Kredit spekulieren wollen

Was wir mögen

Hohe Anzahl an Wertpapierbörsen

Weil Interactive Brokers die Aufträge für AGORA direct abwickelt, profitiert das Unternehmen von dem großen Angebot des Partners. Und was fast noch wichtiger ist, man handelt international ausgesprochen günstig.

Das bedeutet, dass Trader weltweit über mehr als 125 Börsen kaufen und verkaufen können, oft zum gleichen Preis wie in Deutschland. Sehr positiv ist auch die Beschränkung der Preise für US-Aktien auf zumeist 1,25 Prozent des Orderwertes (Stand: 05/2020). Weil bei Aktien in Nordamerika üblicherweise die Gebühren je Stück berechnet werden, kann das bei preiswerten Aktien wie Pennystocks schnell teuer werden. Kostet eine Aktie nur 10,- Cent, würden die Gebühren in Höhe von 1,9 Cent je Aktie 19 Prozent Gebühren bedeuten. Hier greift der Maximalpreis von1,25 Prozent des Orderwertes. Ab der 501. Aktie sinkt die Gebühr pro Aktie außerdem auf 0,9 Cent (Stand: 05/2020).

Breites Angebot an spekulativen Produkten

Bei AGORA direct wird vor allem über die Wertpapierbörsen gehandelt, also beispielsweise Aktien, Anleihen, ETFs, Optionsscheine und Zertifikate. Zusätzlich können aber auch CFDs, Optionen, Futures, Rohstoffe und Devisen ge- und verkauft werden.

Allerdings sollten Trader bedenken, dass der Handel mit CFD und Forex bei einem regulären Broker nur sinnvoll ist, wenn auch Aktien und andere börsengehandelte Papiere gekauft werden. Sonst ist es besser ein Konto bei einem spezialisierten CFD Broker zu eröffnen. Oft kann es sogar sinnvoll sein, ein Aktiendepot für die langfristige Geldanlage und ein CFD-Konto für spekulative Geschäfte parallel zu unterhalten. Unser Top CFD-Broker ist aktuell Plus500.

Keine Abgeltungssteuer

Weil AGORA direct seinen Sitz, ebenso wie der Partner Interactive Brokers UK, im Vereinigten Königreich hat, wird keine Abgeltungssteuer einbehalten.

Der automatische Abzug der Kapitalertragsteuer kann bequem sein, er hat aber auch viele Nachteile, vor allem für kurzfristige Trader. Zumal die meisten Menschen ohnehin eine Jahressteuererklärung abgeben. Dann bringt die Abgeltungssteuer keine Vorteile, es wird aber nach jedem erfolgreichen Trade sofort der Gewinn einbehalten.

Versteuern müssen Trader ihre Erträge auch mit einem Konto bei AGORA direct, aber erst am Jahresende. Solange können sie das Geld zum Investieren nutzen.

Wo AGORA direct besonders gut ist: Niedrige Gebühren

AGORA direct ist selbst im Vergleich zu anderen Partnern von Interactive Brokers wie Lynx noch günstig. Lediglich Banx Broker kann bei einigen Börsen etwas preiswerter sein. So kostet eine Order über Xetra (Stand: 05/2020) bei AGORA direct 0,12 Prozent des Orderwertes, mindestens 3,85 Euro. Wird der Auftrag über den Spezialistenhandel der Frankfurter Wertpapierbörse abgewickelt, wird eine Gebühr in Höhe von 0,14 der Kaufs- oder Verkaufswertes berechnet.

Was uns nicht gefällt:

Keine weiteren Bankdienstleitungen

Für aktive Trader sollte das Fehlen weiterer Bankdienstleistungen kein Argument sein. Wer aber nur hin und wieder Aktien kauft oder verkauft, der sollte die (dann geringe) Ersparnis gegen den Nachteil abwägen, noch ein Konto mit anderen Passwörtern und Zugangsdaten zu benötigen. Denn AGORA direct bietet weder ein Girokonto noch Sparkonten.

Keine Regulierung in Deutschland

Aktuell wird AGORA direct noch von der FCA reguliert, der Finanzaufsichtsbehörde des Vereinigten Königreichs. Es bleibt abzuwarten was passiert, wenn die Folgen des Austritts der Briten aus der EU endgültig durchschlagen.

Eine Regulierung und Einlagensicherung im Ausland muss nicht negativ sein. Allerdings bedeutet das, dass im schlimmsten Fall im Ausland ein Prozess geführt werden muss. Außerdem gab es schon in der vergangenen Finanzkrise Bestrebungen von Staaten, nur die eigenen Bürger aus der Einlagensicherung zu entschädigen.

Positiv ist immerhin, dass die Abwicklung durch die Partnerschaft mit IB in guten Händen ist. Das Unternehmen wickelt fast ein Fünftel der Transaktionen von Privatanlegern weltweit ab.

Keine Sparpläne und Fonds

AGORA direct ist ganz auf spekulativ eingestellte Trader eingerichtet. Wer Sparpläne anlegen oder in klassische Fonds investieren will, wird hier nicht fündig. Lediglich in ETFs können Anleger investieren, die werden nämlich an der Wertpapierbörse gehandelt.

Depotgebühr bei Tradingpause

Wer regelmäßig handelt oder einen Barbestand von mindestens 1.000,- Euro auf dem Verrechnungskonto hat, für den bleibt das Depot gebührenfrei. Es kann allerdings immer vorkommen, dass ein Trader in einem Monat nicht kauft oder verkauft. Dann berechnet AGORA direct eine Depotgebühr. Immerhin ist die mit pauschal 1,- Euro (Stand: 05/2020) sehr moderat. Außerdem verzichtet Agora Direct im Gegenzug auf eine Mindesteinlage, wie sie bei vielen anderen Partnern von Interactive Brokers üblich ist.

AGORA direct ist der richtige Broker wenn

…ich kurzfristig trade

Wer regelmäßig kauft und verkauft, der profitiert besonders von den günstigen Konditionen. Denn bei jedem Kauf oder Verkauf . nur 2,- Euro spart und täglich fünf Positionen eröffnet und wieder schließt, der hat in einem Monat bei 20 Arbeitstagen 400,- Euro gespart.

…ich international auch Aktien von unbekannteren Firmen kaufen will

Wer vor allem in die Aktien großer Unternehmen investieren will, der kann diese Papiere auch über die deutschen Börsen kaufen. Anders sieht es bei kleineren Unternehmen aus, sogenannten Small Caps. Sie werden oft nur an einer Börse gehandelt.

Hier profitiert AGORA direct von der Kooperation mit Interactive Brokers. An rund 125 Börsen können die Kunden handeln, von Singapur über Israel und die Schweiz bis Mexiko. Die Konditionen sind dabei, wie erwähnt, nicht teurer als beim Handel in Deutschland. Allerdings sollten Trader wissen, dass dafür an den deutschen Regionalbörsen mit Ausnahme von Stuttgart nicht gehandelt werden kann.

…ich auf Kredit spekulieren will

Positiv sind die günstigen Kreditzinsen für Lombardkredite. Wer ein Darlehen aufnehmen will, um damit zu spekulieren, kann sich vergleichsweise günstig Geld leihen. Allerdings gilt auch hier, dass man auf Kredit nur als sehr erfahrener Trader spekulieren sollte.

AGORA direct: Der Broker Schritt für Schritt getestet

Um die Kontoeröffnung zu starten, klicken Sie auf den unten stehenden Link.

Hier klicken und Depot bei AGORA direct eröffnen!

Schritt
01
Kontoantrag starten
Schritt
02
Kontoart wählen
Schritt
03
Persönliche Daten eingeben
Schritt
04
Regulierung und Steuer
Schritt
05
Finanzielle Situation, Handelserfahrung und Kontowährung
Schritt
06
Sicherheitsfragen
Schritt
07
Anträge Ausfüllen und Einschicken

Erster Schritt: Kontoantrag starten

Auf der Seite, die sich durch den oben stehenden Link öffnet, wählen Sie die Schaltfläche „Kontoeröffnung“ ganz rechts oben.

Im ersten Schritt müssen nur wenige persönliche Angaben gemacht werden. Wichtig ist vor allem die Bestätigung der Datenschutz- und der Widerrufsvereinbarung.

Agora Kontoantrag starten - AGORA direct Erfahrungen

 

Zweiter Schritt: Kontoart wählen

Hier muss zunächst ausgewählt werden, ob man als Privatperson, als Firma oder im Auftrag eines Börsenclubs handelt.

Agora Kontoart wählen - AGORA direct Erfahrungen

Dritter Schritt: Persönliche Daten eingeben

Im dritten Schritt müssen jetzt zahlreiche Daten eingegeben werden. Wurden bisher in jedem Schritt nur wenige Daten abgefragt, so fragt die Seite jetzt zahlreiche persönliche Daten und Angaben zur Erwerbstätigkeit ab.

Antragsteller sollten auch die Personalausweisnummer bereithalten, die hier erhoben wird. Immerhin werden die bereits im ersten Schritt gemachten Angaben in das Formular automatisch übernommen, müssen also nicht noch einmal eingegeben werden.

Agora Persönliche Daten eingeben - AGORA direct Erfahrungen

Bei den Angaben zur alternativen Adresse für den Postversand sind keine Angaben nötig, wenn alle Unterlagen an die Wohnadresse geschickt werden – was in den meisten Fällen zutrifft. Dann werden die Felder einfach leer gelassen.

Vierter Schritt: Regulierung und Steuer

Nun werden Angaben zur Steuer erhoben. Sie beziehen sich fast ausschließlich auf eine mögliche Steuerpflicht in den USA. Das betrifft allerdings die meisten Antragsteller nicht. Dasselbe gilt für die Fragen zum Insiderhandel, hier geht es vor allem um Vorstands- und Aufsichtsratsmitglieder von Unternehmen, die an der Börse gehandelt werden sowie Mitarbeiter und deren Angehörige von Börsen und Brokerfirmen.

Agora Regulierung und Steuer - AGORA direct Erfahrungen

Die Fragen werden die meisten Antragsteller alle mit „Nein“ beantworten. Einzige Ausnahme ist die letzte, wo es um den Handel auf eigene Rechnung geht. Das ist bei den meisten Anlegern der Fall. Nur wer im Auftrag einer Firma oder eines Börsenclubs handelt muss hier nein anklicken.

Fünfter Schritt: Finanzielle Situation, Handelserfahrung und Kontowährung

Nun müssen zunächst Angaben zur finanziellen Situation gemacht werden, außerdem zur Anlageerfahrung und zu den Zielen. Während die meisten anderen Broker die Konten ihrer Kunden in der Währung des Heimatlandes führen, sind die Konten bei AGORA direct Multiwährungskonten. Das bedeutet, dass sie sich in fast jeder beliebigen Währung anlegen lassen, die Transaktionen aber jeweils in der Währung der jeweiligen Börse durchgeführt und dann umgerechnet werden.

Beispielsweise können Trader ihre Konten in US-Dollar führen lassen, aber über das Eingabefeld auch eine seltenere Währung wie Singapur Dollar auswählen. Käufe an der deutschen Börse werden trotzdem in Euro abgerechnet. Es bietet sich deshalb an, das Konto in der Währung des Heimatlandes anzulegen, da sonst immer wieder Kosten für den Devisentausch anfallen.

Agora Finanzielle Situation, Handelserfahrung und Kontowährung - AGORA direct Erfahrungen

 

Sechster Schritt: Sicherheitsfragen

Damit das Konto abgesichert wird, müssen Kunden nun vier Sicherheitsabfragen einrichten. Die ersten drei dienen der Sicherheit der Handelsplattform und werden beispielsweise gestellt, wenn telefonisch sicherheitsrelevante Daten abgefragt werden.

Die möglichen Fragen können über eine sehr umfangreiche Liste ausgewählt werden. Sie lauten beispielsweise „Wie heißt ihr Lieblingspolitiker“.
Um das Konto wiederherstellen zu können, falls das Passwort vergessen wurde, wird eine vierte Sicherheitsfrage festgelegt.

Agora Sicherheitsfragen - AGORA direct Erfahrungen

Nun müssen noch zahlreiche Erklärungen gelesen und bestätigt werden. Am Ende wird das Konto durch das Tippen des eigenen Namens freigegeben. Anschließend hat man noch die Möglichkeit eine persönliche Nachricht zu hinterlassen.

Siebter Schritt: Anträge ausfüllen und einschicken

Leider ist es mit der elektronischen „Unterschrift“ nicht getan. Nun müssen alle Unterlagen ausgedruckt, unterschrieben und dann an AGORA direct gesendet werden.

Beigelegt werden muss noch eine Kopie des Ausweises oder Reisepasses. Außerdem zur Bestätigung des Wohnortes die aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, einen Kontoauszug mit Adresse oder eine Meldebestätigung.

Glücklicherweise müssen die Unterlagen nicht nach Großbritannien geschickt werden, sondern an die deutsche Niederlassung. Meistens ist die Eröffnung innerhalb einer Woche abgeschlossen.

Die Adresse lautet:
Per Post an
AGORA direct Ltd.
Postfach: 304235
10757 Berlin
Deutschland

Agora Anträge ausfüllen und einschicken - AGORA direct Erfahrungen

Dann: Handeln mit der AGORA direct App, Webtrader oder ATS Handelssoftware

Sobald das alte Depot übertragen wurde oder das eingezahlte Geld eingegangen ist, kann gehandelt werden. Für Einsteiger ist der Webtrader oft eine gute Wahl, denn er muss nicht installiert werden und funktioniert ähnlich wie die Angebote anderer Broker. Über den Namen oder die Wertpapierkennnummer beziehungsweise ISIN wird ein Wertpapier gesucht. Das kann dann mit einem Mausklick gekauft werden. Dabei lassen sich natürlich auch mit dem Webtrader Limits setzen.

Etwas mehr Funktionalitäten bietet die ATS Tradingsoftware, die AGORA direct für PCs mit Windows, Linux oder iOS anbietet. Hier sind alle üblichen Orderzusätze möglich, außerdem können Kunden eine Watchlist anlegen.

AgoraDirect ATS Handelssoftware - AGORA direct Erfahrungen

Für den Handel vom Smartphone oder Tablet PC aus, bietet AGORA direct eine Trading App. Sie wird nicht nur für Android und iOS, sondern auch für Blackberry OS angeboten.

Es gibt bessere Broker, wenn…

Nicht für alle Kunden ist AGORA direct die erste Wahl. Wir haben drei Alternativen ausgesucht.

…ich Wert auf eine Einlagensicherung in Deutschland lege.

Bei der Suche nach deutschen Discountbrokern fällt oft der Name flatex. Tatsächlich bietet das Unternehmen aus Kulmbach niedrige Kaufgebühren und liegt bei einigen Produktgruppen sogar unter den Preisen von AGORA direct. Allerdings verlangt das Unternehmen mittlerweile eine Monatsgebühr in Höhe von 20,- Euro.

Das kann sich für sehr aktive Trader trotzdem lohnen. Allerdings ist in den meisten Fällen die onvista bank auch bei den Ordergebühren mittlerweile günstiger. Das Unternehmen ist eine Marke der comdirect bank, bietet aber deutlich niedrigere Gebühren als die Muttergesellschaft. Im Gegensatz zu AGORA direct werden auch deutlich mehr Fonds und ETF-Sparpläne angeboten, allerdings keine sonstigen Bankgeschäfte.

Hier klicken und Depot bei der onvista bank eröffnen!

…ich alle Bankprodukte aus einer Hand möchte

Wer alle Bankdienstleistungen bei einer Bank bündeln will, kann das gut bei der ING (ehemals ING DiBa) tun. Denn das Unternehmen wird regelmäßig für seine hohe Kundenzufriedenheit ausgezeichnet und bietet vom Girokonto über das Depot bis zum Immobilienkredit alle wichtigen Bankprodukte.

War der Broker in der Vergangenheit preislich nur im mittleren Bereich, so ist er deutlich attraktiver geworden. Beispielsweise wurde die Mindestgebühr abgeschafft und immer wieder lockt die Bank mit Eröffnungsangeboten, so dass der Broker zumindest in den ersten sechs Monaten (in denen oft besonders viel gehandelt wird) mit Discountbrokern mithalten kann.

Obwohl die ING eine niederländische Bank ist, ist die Direktbanktochter ING DiBa AG (der Zusatz DiBa ist zwar aus dem Markennamen verschwunden, nicht aber aus dem Firmennamen) immer noch eine deutsche Bank. Alle Gelder unterliegen also der deutschen Einlagensicherung.

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Top 5 Aktien Depots

1
Kosten pro Order
0,00 €
Kosten gesamt*
0,00 €
Testberichtzu Smartbroker
2
Kosten pro Order
1,00 €
Kosten gesamt*
12,00 €
Testberichtzu Trade Republic
3
degiro
Kosten pro Order
2,00 € + 0,018%
Kosten gesamt*
26,16 €
Testberichtzu DEGIRO
4
Kosten pro Order
3,95 €
Kosten gesamt*
47,40 €
Testberichtzu Consorsbank
5
Kosten pro Order
3,90 €
Kosten gesamt*
46,80 €
Testberichtzu Comdirect
* 12 Order p.a. je Order 1000€ incl. Depotkosten

Weitere anzeigen

Die besten Alternativen:

Für sehr aktive Trader ist AGORA direct eine gute Wahl. Sie sollten aber auch diese beiden Alternativen noch unter die Lupe nehmen.

Lynx Broker

Lynx Broker ist ebenfalls Partner von Interactive Brokers und bietet deshalb ein sehr ähnliches Produktangebot. Allerdings hat das Unternehmen weitaus mehr Erfahrung in diesem Geschäft, es ist schon seit vielen Jahren am Markt aktiv. Dafür sind die Gebühren etwas höher, doch der Unterschied hält sich in Grenzen.

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Consorsbank

Obwohl die Consorsbank sich mittlerweile zu einer vollwertigen Direktbank weiterentwickelt hat, bleiben aktive Trader weiterhin eine Zielgruppe. Das Unternehmen bietet regelmäßig sehr attraktive Neukundenangebote mit einer Laufzeit von meistens einem Jahr. Trader sollten sich überlegen, zunächst ein Konto bei der Consorsbank zu eröffnen und zu beobachten, wie gut der junge Broker AGORA direct sich entwickelt. In einem Jahr kann das Depot dann erneut umgezogen werden.

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Fazit

AGORA direct ist ein weiterer Partner von Interactive Brokers. Allerdings sind die Preise noch etwas niedriger als beim mittlerweile etablierten Konkurrenten Lynx. Ein weiterer Vorteil gegenüber anderen Brokern wie der Consorsbank ist die Möglichkeit, preisgünstig an ausländischen Börsen zu handeln. Allerdings stehen dafür die deutschen Regionalbörsen (mit Ausnahme von Stuttgart) nicht zur Auswahl.

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