onvista ETF Sparplan Erfahrungen – Test und Bewertung

onvista ETF Sparplan Erfahrungen – Test und Bewertung

onvista ist einer der günstigsten Online Broker, die aktuell auf dem deutschen Markt sind. Dies beweist das Unternehmen auch im Bereich der ETFs und ETF-Sparpläne, die teilweise sogar kostenfrei gehandelt werden können. Dennoch hat das Angebot einige Schwächen bei der Auswahl und im Bereich des Service.

Wie vielfältig und umfangreich ist das Angebot an ETFs und ETF Sparplänen bei der onvista?

Derzeit bietet der Broker rund 85 ETF-Sparpläne. Dabei sind ausschließlich Sparpläne von den Partnern von onvista im Angebot. Aktuell sind dies die Folgenden:

  • Deka
  • Comstage
  • ETF Securities
  • iShares
  • Lyxor

Weitere ETFs sind nur als Einmalanlage verfügbar. Die Auswahl deckt dabei primär Aktienindizes und einige Branchen ab. Ergänzt wird das Angebot auch durch einige Rohstoff-ETFs und ETFs auf Anleihen, all zu umfangreich ist die Auswahl allerdings natürlich nicht.

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Beim Umfang des Angebots und auch bei der Verschiedenheit der einzelnen Fonds ist onvista auf diese Weise nur Durchschnitt. Etwas mehr Auswahl würde sicherlich vielen Anlegern entgegenkommen.

onvista Bank Webauftritt

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Welche Konditionen gelten bei onvista ETF Sparplänen??

onvista bietet Sparpläne ab 50 Euro je Sparrate an und bewegt sich damit einem üblichen Rahmen. Maximal kann ein Sparbetrag 1.000 Euro betragen, was vergleichsweise wenig ist. Die ETF-Sparpläne können jeweils monatlich oder quartalsweise ausgeführt werden. Die ETF-Sparplan Ausführung findet entweder am 1. oder 15. Eines Monats statt.

Der Broker bietet keine Möglichkeit, den Sparbetrag durch Lastschrifteinzug von Drittkonten zu begleichen. Zudem ist weder eine Dynamisierung der Sparrate möglich, noch können Ausschüttungen automatisch wieder angelegt werden.

Zudem können einmal angelegte Sparpläne nicht geändert werden. Wer die Sparrate, den Stichtag oder das Intervall ändern möchte, muss den bestehenden Sparplan löschen und einen neuen Sparplan anlegen. Dieses Vorgehen ist vergleichsweise umständlich, immerhin besteht die Möglichkeit jedoch..

onvista könnte im Rahmen des ETF-Sparplans also durchaus etwas mehr Service und Flexibilität bieten. Es gibt gleich mehrere Bedingungen, die nicht ganz optimal sind. Zweimonatliches oder halbjährliches Sparen wird vielen Anlegern genauso fehlen wie eine unkomplizierte Änderung der Rate.

Wie teuer sind die ETF-Sparpläne? Mit welchen anderen Gebühren müssen Anleger rechnen?

Anleger, die sich für ETF-Sparpläne bei onvista interessieren, tun dies vielleicht nicht wegen der Auswahl, ganz sicher jedoch wegen des Preises. Der Broker bietet alle angebotenen Sparpläne ohne Gebühren an. Jeder Order kostet ohne Ausnahme 0 Euro.

Anders sieht dies jedoch wie üblich beim Verkauf der Anteile aus. Die Gebühren hängen davon ab, welches Depot der Kunde nutzt. Im Freebuy-Depot verlangt onvista einen Grundpreis von 5,99 Euro und 0,23 Prozent des Ordervolumens. Maximal sind die Gebühren auf 39 Euro beschränkt. Hinzu kommen zudem Börsengebühren und Maklercourtage. Im 5EUR-Festpreis-Depot ist der Name hingegen Programm. Auch hier gelten bei Verkauf 5 Euro pauschale Ordergebühren.

Damit zählt onvista natürlich dennoch zu einem der günstigsten Anbieter von ETF-Sparplänen. Dies gilt auch deswegen, weil der Broker vollständig auf Depotführungsgebühren oder Kontogebühren verzichtet, ohne diesen Rabatt an Bedingungen zu knüpfen. Es kann sich also durchaus lohnen, nur wegen eines oder zwei ETF-Sparpläne ein zusätzliches Depot bei onvista zu eröffnen.

onvista Bank Konditionen

onvista Bank: Top Konditionen warten auf die Anleger

ETFs abseits eines ETF Sparplan handeln

onvista Depot eröffnen

onvista Depot eröffnen ist in wenigen Minuten erledigt

Prinzipiell ist es bei onvista möglich, auch abseits der Sparpläne ETFs zu handeln. Dafür werden allerdings die normalen Ordergebühren fällig, die auch für den Kauf anderer Wertpapiere verlangt werden. Wie hoch diese sind, hängt auch davon ab, welche Art des Depots ein Anleger nutzt. Derzeit haben Anleger die Wahl zwischen einem Free-Buy und einem Festpreis-Depot. Im Festpreis-Modell beträgt die Orderprovision 5 Euro und ist unabhängig vom Volumen. Im Freebuy-Depot können Kunden hingegen ohne Orderprovision handeln. Dabei hängt die Anzahl der möglichen FreeBuys vom Guthaben und der Häufigkeit der Transaktionen ab und ändert sich von Monat zu Monat. Sind diese aufgebraucht oder sollen die ETFs wieder verkauft werden, kostet dies 5,99 + 0,23 Prozent des Handelsvolumens.

Darüber hinaus bietet onvista ETFs zu Sonderpreisen an. Aktuell gibt es beispielsweise 3 ETF Musterportfolios von iShares, die kostenfrei über Lang & Schwarz erworben werden können. Voraussetzung ist dafür allerdings, dass die Ordergröße mindestens 1.000 Euro beträgt.

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Über onvista

Die Marke onvista wird vielen Anlegern schon alleine deswegen ein Begriff sein, weil es sich bei der Webseite um eines der umfangreichsten Informationsportale zu Finanzen und Wirtschaft im deutschsprachigen Raum handelt. Doch auch das Brokerage-Angebot zählt zu den Angeboten, die am längsten auf dem Markt sind, auch wenn das Angebot nicht immer der comdirect bank AG gehörte, die zur Commerzbank Gruppe zählt. Dies ist erst seit 2017 zu 100 Prozent der Fall. Inzwischen kann das Angebot auch mehr als 100.000 Kunden verzeichnen.

Der Online Broker wurde allerdings schon 1997 auf den Markt gebracht, damals noch unter dem Namen „Fimatex“, dann „Fimatex by Boursorama“ und schließlich unter „onvista Bank“. Insgesamt kann das Unternehmen also fast auf zwei erfolgreiche Jahrzehnte im Geschäft stolz sein.

Online Broker und Finanzportal haben sich dabei stetig weiterentwickelt. So stehen beispielsweise seit Mai 2017 deutlich mehr sparplanfähige Indexfonds zur Auswahl, als dies zuvor der Fall war. onvista ist übrigens auch für das finanzen.net Depot verantwortlich, sodass es nicht überraschend ist, dass beide Angebote starke Ähnlichkeit aufweisen.

Einen ETF-Sparplan bei der onvista anlegen

Um einen ETF-Sparplan bei onvista anzulegen, benötigen Anleger außer einem onvista-Depot nur wenige Schritte:

  1. Im Online-Depot einloggen. Auf „Sparen und Anlegen“ und auf „Sparplan Übersicht“ klicken. Im Anschluss daran „Neuen Sparplan abschließen“ auswählen.
  2. Nun müssen Anleger aus einer Liste von Fonds den gewünschten ETF aussuchen, der als Grundlage ihres Sparplans dienen soll. Neben dem Fondsnamen findet sich die Aktion „Sparplan anlegen“.
  3. Es öffnet sich ein neues Fenster, in das Anleger die wichtigen Merkmale ihres Sparplans eingeben müssen. Hierunter fallen der Sparbetrag in Euro, der Termin, das Intervall, der erste Ausführungstermin und möglicherweise auch ein Endtermin.
  4. Im Anschluss daran markieren Anleger, dass sie die Sonderbedingungen für den Sparplan gelesen haben und sich die Vertragsunterlagen heruntergeladen haben. Sie haben an dieser Stelle natürlich auch die Gelegenheit, die fraglichen Dokumente abzurufen.
  5. Nun klicken Anleger auf „Zahlungspflicht anlegen“ und bestätigen den ETF-Sparplan mit einer TAN.

Während es bei vielen anderen Online Brokern problemlos möglich ist, Einzelheiten von Sparplänen im Nachhinein zu ändern, ist dies bei onvista nicht der Fall. Hier müssen die Sparpläne gelöscht und anschließend mit den geänderten Daten neu angelegt werden. Anleger sollten also die angegebenen Daten sorgfältig prüfen und auch sinnvoll kalkulieren.

onvista Sicherheit

Sicherheit ist onvista wichtig

Wie finden Anleger ETF-Sparpläne bei der onvista?

onvista bietet einen ETF-Finder an, über den Anleger die Indexfonds nach verschiedenen Merkmalen filtern können. Der Broker bietet damit eine mehr als ausreichende Auswahl. Anleger können die ETFs nicht nur nach Wertpapierart, Region, Land, Index und Branche sortieren, sondern auch nach diversen wichtigen Kennzahlen oder der Strategie. Natürlich lassen sich auch die einzelnen Fondsgesellschaften ein- oder ausschließen. Allerdings fehlen noch einige weitere wichtige Merkmale, wie beispielsweise Swap-Anteil und Verwendung von Dividenden und anderen Erträgen.

Wer vor allem Wert auf eine technische Analyse legt, erhält allerdings zahlreiche Filtermöglichkeiten, die es schnell erlauben, geeignete ETFs herauszufiltern. Zu den möglichen technischen Kennzahlen gehören:

  • Performance über die Zeiträume 1 Jahr, 6 Monate und 4 Wochen
  • Korrelation
  • Beta
  • Volatilität (30 Tage oder 250 Tage)
  • Alpha
  • Sharpe Ration
  • Tracking Error
  • Standardabweichung
  • Maximaler Verlust
  • Total Expense Ratio

So werden die ETFS leicht vergleichbar und Anleger finden schnell geeignete Produkte. Statistiken wie die Top-/und Flops helfen ebenfalls dabei, eine Vorauswahl zu treffen. Anleger, die hingegen eher schriftliche Informationen und Analysen zur Entscheidungsfindung benötigen, können im Extra-Magazin auch interessante Informationen zu vielen der Anbieter finden.

Geldanlage bei onvista – Online Broker ohne Beratungsangebot

Wer sich erst über ETF Sparpläne und sinnvolle Anlagestrategien beraten lassen möchte, ist bei onvista nicht an der richten Adresse. Der Online Broker verzichtet vollständig auf das Beratungsangebot außerhalb des Finanzportals. Hierüber findet natürlich auch keine Beratung im eigentlichen Sinne statt, Anleger mit ein bisschen Erfahrung finden dort jedoch alle Informationen, die sie benötigen, um fundierte Entscheidungen zu treffen. Neben den harten Fakten veröffentlicht der Broker auch News, Kolumnen, Marktberichte und Videos. Zudem steht ein Forum bereit, in dem sich die Community-Mitglieder untereinander austauschen können, umso noch mehr Informationen und Meinungen zu sammeln. Natürlich beantworten Forenmitglieder häufig auch Fragen zu Anlagestrategien, die eigene Beschäftigung und Erfahrungen jedoch natürlich nicht ersetzen können.

Es handelt sich hierbei also für viele Anleger um eine Stärke und nicht unbedingt um eine Schwäche, zumal Finanzberater von Banken in den letzten Jahren deutlich an Vertrauen eingebüßt haben.

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Fazit: Bei der onvista sind ETF Sparpläne kostenfrei

Die onvista bietet ETF Sparpläne, die Kunden völlig ohne Zusatzgebühren ordern können. Im Gegenzug ist allerdings auch die Auswahl im Vergleich zu anderen Online Brokern eher klein. Der Verkauf ist mit Gebühren ab fünf Euro ebenfalls sehr preisgünstig möglich und stellt viele anderen Angebote in den Schatten.

onvista hat allerdings im Bereich Service und Flexibilität noch durchaus Möglichkeiten, das Angebot zu verbessern. So ist es nicht einmal möglich, den Sparplan zu ändern – Anleger müssen ihn gleich ganz löschen und mit anderen Parametern neu anlegen. Zudem gibt es keine Möglichkeit, eine dynamische Sparrate zu vereinbaren, Ausschüttungen automatisch wieder anzulegen und auch die Zeitintervalle könnten vielseitiger sein.

Dabei handelt es sich jedoch natürlich gewissermaßen um Luxusprobleme. Der Broker bietet im Bereich ETF Sparpläne sehr günstige Preise. Wer sich mit der Auswahl anfreunden kann, wird bei onvista also mit großer Wahrscheinlichkeit einen für ihn passenden Online Broker finden.

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